不動産クラウドファンディングは、オルタナティブ投資を購入するための代替方法として、近年急速に普及しています。 不動産は、それ以外の場合はすべて紙の投資ポートフォリオで強力な分散を提供します。 これは、株式や債券ではなく、「ハードアセット」であり、会社の所有権の一部または組織が負う債務の一部を表します。 さらに、紙の資産が間違った方向に向かっている場合、不動産はうまく機能する可能性があります。
投資家の立場からすると、不動産の問題は、投資の規模とそれを管理する実践的な性質の両方です。 不動産クラウドファンディングを使用すると、これらの制限のいずれにも直面することなく、不動産に投資することができます。
問題は、どの不動産クラウドファンディングプラットフォームに投資するかということです。 それは、Modiv対の議論を開きます。 資金調達対。 PeerStreet。
| ハイライト |  |
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| 評価 | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| 最小投資額 | $500 | $5 | $1,000 |
| 口座手数料 | 1年 | なし | 0.25％-1.0％のセットアップ料金 |
| プライベートREIT | |||
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Modivについて
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Modivに投資するときは、不動産投資信託（REIT）に投資します。REITはそれぞれが不動産のポートフォリオです。 REITの利点の1つは、法律により利益の90％を投資家に分配しなければならないことです。 また、不動産には減価償却費などの費用がかかるため、一部の分配金は非課税で返還されます。
Modivを使用した投資の主な利点の1つは、認定投資家である必要がないことです。 投資するREITによっては、わずか500ドル、場合によってはそれ以下で投資を開始することもできます。
Fundriseについて
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PeerStreetについて
PeerStreetレビュー
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PeerStreet は、不動産融資のためのピアツーピア（P2P）サービスです。 PeerStreetを通じてお金を投資すると、 不動産への融資への投資 このサービスを利用して資金を調達する起業家。 しかし、これらのローンは基礎となる不動産によって担保されているため、実際には、消費者ローンのP2Pプラットフォームへの投資よりもリスクが低くなります。
PeerStreetを使用すると、投資家は個々の不動産ローンに直接投資できます。 そして、それらはエクイティポジションではなくローンであるため、より予測可能な収入を提供します。 ただし、PeerStreetは直接の貸し手ではありません。 代わりに、それは確立された貸し手によってなされた既存のローンのための流通市場を提供します。 これにより、ローンは「季節限定」と見なされるため、ローンのリスクが軽減されます（支払い実績のない真新しいローンとは対照的です）。それらはどのように同じですか？
3つのサービスすべてにいくつかの同様の機能があります。
| 限られた流動性 | 不動産クラウドファンディングへの投資は本質的に長期的であり、通常、取引が完済するまで清算することはできません。 |
|---|---|
| お金を失う可能性 | 3つのプラットフォームすべてに当てはまります。 |
| IRAアカウント | 3つすべてによって提供されます。 |
| 所得分配 | ModivとPeerStreetはそれぞれ月に2回収入を分配しますが、Fundriseの分配は四半期ごとに行われます。 |
それらはどう違いますか？
Modiv、Fundrise、PeerStreetが異なる領域を見てみましょう。
| プラットフォームの目的 | Modivは商業用不動産に投資し、PeerStreetは住宅用不動産に投資し、Fundriseは両方に投資します。 |
|---|---|
| 認定投資家の要件 | ModivとFundriseの場合はいいえ、PeerStreetの場合ははい。 |
| 提供される投資 | PeerStreetはローンノートを提供し、ModivとFundriseはREIT（およびFundriseによるeFunds）を提供します。 |
| 料金 | ModivはREITに実質的に3％を請求し、FundriseはREITとファンドに1％を請求し、PeerStreetは0.25％から1.00％を請求します。 |
| 顧客サービス | ModivとPeerStreetは、通常の営業時間内に電話でご利用いただけます。 Fundriseはメールでのみご利用いただけます。 |
| AvailabilityModiv | 24州の投資家が利用できます。 FundriseとPeerStreetは、50州すべてで利用できます。 |
ユニークな機能
Modiv独自の機能
の大きな利点の1つ Modiv 会社が投資する不動産の品質です。 として知られているものを使用して、主に大企業に賃貸します トリプルネットリース. これらは、基本賃料に加えて、テナントが固定資産税、保険、修理およびメンテナンスを支払うリースです。 これにより、元帳のModiv側から主要な費用が削減されます。
Modivには、含まれるプロパティのタイプの好みに基づいて、投資できる3つの異なるREITがあります。
Fundriseに固有の機能
資金調達 独自のeREITとeFundsを通じてあなたのお金を投資します。 収入、成長、またはその両方のオプションを提供します。 他の2つのプラットフォームとは異なり、商業用不動産と住宅用不動産の両方に投資します。 50州すべてで利用できます。
PeerStreetに固有の機能
PeerStreet 投資は不動産債務であり、株式ではありません。 住宅ローンとは異なり、それらは本質的に短期であり、6ヶ月から36ヶ月の間実行されます。 大規模な商業プロジェクトに投資するのではなく、ローンは主に不動産投資家に提供されます。不動産投資家は、賃貸収入または フィックスアンドフリップディール. それがローン期間がとても短い主な理由です。
投資家はローン全体を購入するのではなく、「ノート」と呼ばれるローンの一部をそれぞれ1,000ドルで購入します。 また、PeerStreetには多くの潜在的なローンがあるため、投資するローンを選択したり、購入する種類の基準を設定したりすることもできます。 これにより、ほとんどの不動産クラウドファンディングプラットフォームよりも優れた制御が可能になります。
最小投資額
Modivは通常、REITごとに最低500ドルの投資を行っています。 ただし、わずか5ドルでBRIX Student HousingREITに投資できる場合があります。 これは、大学のキャンパスに最近建設された不動産に投資する信託です。
FundriseとPeerStreetはそれぞれ、1回の投資に対して最低1,000ドルの初期投資を必要とします。
年会費
Modivに投資するための手数料はありません。 典型的なREITは、不動産管理などの手数料として年収の10％を支払いますが、Modivはわずか3％を請求します。 つまり、REITからの収入の97％が投資家として直接あなたにもたらされるということです。
Fundriseは、eREITまたはeFundへの投資の1％を請求します。
PeerStreetに投資するための手数料はありません。 ただし、プラットフォームは、ローン投資ごとに0.25％から1.00％の料金を請求します。 あなたが支払う正確な金額はあなたが投資している特定のローンに固有です。
際立った特徴
Modiv
Modivは、月に2回投資家に配当を分配します。 これは、定期的な収入を求める投資家にとって優れたクラウドファンディングプラットフォームです。
資金調達
資金調達 一戸建ての不動産を含む、商業用不動産または住宅用不動産のいずれかに投資することができます。 あなたは収入、成長、またはその両方に投資することができます。 Modivと同じように、 あなたの投資はREITを通じて行われます またはファンド。
PeerStreet
PeerStreet また、安定した投資収益の創出にも焦点を当てています。 しかし、それは既存の不動産ローンに投資することによって仕事を成し遂げます。 これにより、既存のローンには確かな支払い実績があるため、より安全な投資になります。 ローンはまた、賃貸物件やフィックスアンドフリップ取引のために小規模投資家向けに行われるため、本質的に短期的です。
顧客サービス
- Modivのカスタマーサービスは、通常の営業時間内に電話、電子メール、またはオンライン連絡で利用できます。
- Fundriseのカスタマーサービスは電子メールを介して行われますが、サービスに参加すると電話でアクセスできる場合があります。
- PeerStreetのカスタマーサービスは、電話または通常の営業時間内のオンラインメッセージングで利用できます。 ただし、オンラインメッセージングの返信は通常、翌営業日まで届きません。
安全
Modivは、個人情報の機密性とセキュリティを保護するために設計されたテクノロジーと情報管理システムを維持しています。 同社はまた、非公開の個人情報へのアクセスを、それを正当にビジネス上必要としている人、または法律で義務付けられている場合にのみ制限しています。
Fundriseは、オプションのセキュリティ機能として2要素認証を提供します。 また、AES対称鍵を使用して投資家情報を暗号化することにより、銀行レベルのセキュリティを使用します。 プラットフォームへのすべての接続は、トランスポート層セキュリティ（TLS）を使用して「https」で暗号化されます。
PeerStreetのオンライン取引は、SSL / TLSを使用して安全で暗号化された接続を介して実行されます。これは、すべての銀行および金融会社で使用されています。 個人データは、公開鍵暗号化技術を使用して会社のデータセンターに保存されます。 一方、Webホスティングサービスプロバイダーは、脆弱性評価で定期的な侵入テストを受けています。
彼らは誰に最適ですか？
Modivは、安定した収入を求めている投資家に最適です。 月に2回配当を受け取るだけでなく、投資したREITによって生み出される利益の97％を受け取ることができます。 また、商業用不動産に参入したい新規および小規模の投資家にとっても優れた投資です。 500ドルの最低投資額と認定投資家ステータス要件の欠如により、あらゆるレベルの投資家がプラットフォームを利用できるようになります。
Fundriseは、主な目的として、または収入とともに成長を求めている投資家向けです。 これには、より高いリスク許容度が必要になります。これは、不動産の評価が保証されることはなく、利益が実現する前に最後まで投資を保留する必要があるためです。
PeerStreetは、フィックスアンドフリップの不動産取引に投資したい人に最適です。 これは HGTVで見られるように. 手を汚したり、そのプロセスに伴うすべてのリスクを負ったりする必要はありません。 そうする人々にローンを組むことによって、あなたは伝統的な情報源で利用可能なものよりはるかに高い金利を稼ぐことができます。
どれが一番良いか？
全体的に、勝者は 資金調達.
- まず、プラットフォームに参加するために認定投資家である必要はありません。
- 第二に、それはわずか1,000ドルの低い最小初期投資を必要とします。 第三に、1％の年会費は、このリストの最低ではありませんが、確かに合理的です。
- そしておそらく最も重要なのは、 Fundriseは、成長の可能性を提供する3つのプラットフォームのうちの1つです。
不動産に投資したことのある人なら誰でも、資本の増価が鍵であることを知っています。 他のプラットフォームは、毎月の分配という形でより安全な収入の流れを提供するかもしれませんが、不動産価格の上昇によって提供される全体的な利益に匹敵することはできません。