マンションに投資する6つの現実的な方法

歴史的に、不動産は人気のあるものでした。 代替投資 安定したキャッシュフローを生み出し、ポートフォリオを多様化するのに役立ちます。 これは、オフィス ビルや商業用不動産に限ったことではありません。 多世帯住宅や集合住宅も優れた投資対象となります。

一戸建て住宅を購入する手頃な価格で 新しい安値 今年、多くの住宅購入希望者が傍観者になり、賃借人として残ることを選択しました。 この需要の増加により、賃貸料が上昇する可能性が高く、現在、アパートは興味深い投資機会となっています。

ただし、経験レベルと資本に応じて、アパートなどの資産に投資する方法は数多くあります。 一部の方法は、収入対成長、さまざまなレベルのリスク許容度など、さまざまな目標にも適しています。

そのため、このガイドでは、集合住宅への投資方法と、この資産クラスの長所と短所を取り上げ、それが自分に適しているかどうかを判断できるようにしています。

マンションへの投資方法

マンションへの投資は、一見すると非常に複雑に思えるかもしれません。 ありがたいことに、初心者が始めやすい戦略や、認定された投資家に適した取り決めが数多くあります。

1. 自分に投資する

アパートに投資するための 1 つのオプションは、このタイプの不動産を専門とする不動産業者と協力して、自分で投資することです。 ただし、このアプローチには莫大な資本が必要です。特に、多くのレベルと数十のユニットを持つより大きな建物を探している場合はなおさらです。

また、一人で投資を行う場合、マンションの管理も自己責任となります。 家主は多くの場合、不動産管理会社と協力して、テナントを見つけ、支払いを把握し、維持管理を行います。 しかし、繰り返しになりますが、この単独投資への参入障壁は、ほとんどの投資家にとって高すぎる可能性があります。

2. REIT

不動産投資信託、または REIT、アパートやその他の形態の商業用および住宅用不動産に投資するためのはるかに初心者に優しい方法を提供します. そして興味があれば 固定収入、REITは確かにあなたの投資レーダーのスポットに値します.

REIT は、収益を生み出す不動産を所有または運営する会社です。 法律により、彼らは年間課税所得の少なくとも 90% を配当として株主に支払う必要があります。 また、多くの REIT は上場しているため、株式を購入することができます。 オンライン株式ブローカー とても簡単に。 これには、集合住宅や集合住宅に投資する住宅用 REIT が含まれます。

REIT の主な利点は、収益を生み出すことができることです。 また、上場 REIT に固執する場合、流動性は非公開 REIT ほど懸念されることはありません。

ただし、REIT の成長性は、以下のようなものよりも低くなります。 成長株. これは、REIT が課税所得の 90% を株主に分配しなければならないためです。 しかし、不動産収入があなたの目標である場合、REITは優れた投資です。

3. 不動産クラウドファンディング

REITのように、 不動産クラウドファンディングプラットフォーム マンションやその他の住宅またはその他の住宅への投資に、新たな参入障壁の低いオプションを提示します。 商業不動産 取引。 クラウドファンディング企業は、投資家からの資金を集めて、収益を生み出す不動産を購入および運営します。 多くのプラットフォームには、多数の不動産に投資する独自の eREIT がありますが、一部のプラットフォームでは、バイインできる個別の取引も提供しています。

ハイライト
評価	9/10	9/10	7/10
最小投資額	$10	$5,000	$5,000
口座手数料	1年	1-1.25%/年資産管理手数料	年間2%の管理費
私募リート
サインアップレビューを読む	サインアップ レビューを読む	サインアップ ストライトワイズ レビュー

募金 最低$ 10でできるので、私たちのお気に入りのプラットフォームの1つです あまりお金をかけずに不動産に投資する. また、年会費が非常に低く、歴史的に年間約 8 ～ 9% の収益を上げています。 ストレートワイズ と 群集通り 個々の取引が混在しており、eREIT にも進出していますが、どちらもオフィス ビルなどの商業用不動産にやや重点を置いています。

いずれにせよ、クラウドファンディングは、多額の資金を必要とせずにポートフォリオに不動産を追加するための実行可能な方法です。 また、REITと同様の方法で確実に配当を得ることができます。

これは、Fundrise と提携した証言です。 Investor Junkie のパートナー リンクから手数料を受け取ります。 すべての意見は私たち自身のものです。

4. パートナーと一緒に働く

自分でマンションを所有したいが、十分な資金がない場合やリスクを軽減したい場合は、パートナーとの投資を検討できます。 このルートにより、そもそも投資するための資本を取得しやすくなります。 また、あなたとあなたのパートナーは、ソーシングと管理の責任を、適切と思われる方法で分担することができます。

この戦略の主な欠点は、ある程度のコントロールを放棄することです。 これは、テナントが入居して運用が開始されると、日常の管理には問題にならない場合があります。 しかし、メンテナンス、潜在的な改修、いつ売却するかの決定に関しては、常に同じページにいることはより困難になる可能性があります.

5. シンジケーション

単一のパートナーとの投資と同様に、不動産シンジケーション契約を調べて、マンションやその他の種類の不動産に投資することもできます。

一般的に、スポンサーがマンションの必要資金の大部分を出資し、アクティブ運用を行う方式です。 シンジケーションの他のメンバーはリミテッド パートナーです。つまり、彼らは受動的な投資家ですが、取引を完了するための追加資金を提供します。

シンジケートの誰もが、賃貸収入の分配と潜在的な資産評価の恩恵を受けることができます。 しかし、財産と管理を管理しているのはスポンサーです。 全員がスポンサーに同意すれば、これはすべての関係者にとって完璧に機能します。

また、多くの資本を必要とする多くの形態の不動産投資と同様に、あなたは 認定投資家 シンジケーション契約に参加する。 これは、少なくとも 20 万ドル (配偶者と合わせて 30 万ドル) の年収を持っていること、または 純資産 100万ドル以上。

6. 不動産ファンド

不動産ファンドはその名の通り、不動産に投資するファンドです。 通常、不動産ファンドは次のいずれかです。 ETF また ミューチュアルファンド、アクティブに管理されるものもあれば、パッシブに管理されるものもあります。 個々の不動産に投資する私募の不動産ファンドもありますが、これらは多くの場合、初期投資がはるかに高くなります。

上場 REIT と同様に、ブローカーを使用して多くの不動産ファンドを購入できます。 また、MSCI Real Estate ETF (FREL) など、多くのブローカーが独自のファンドを提供しています。 忠実度 また ヴァンガードの 不動産ETF（VNQ）。

REIT と不動産ファンドの主な違いは、REIT が課税所得の 90% を株主に支払うのに対して、不動産ファンドは主に評価によって収益を得ることです。 債券があなたの目標である場合、他のほとんどのマンション投資戦略はより良い選択です.

マンション投資のメリット・デメリット

誰がアパートに投資すべきか?

不動産投資は人気の手段です ポートフォリオを多様化する. そしてそれはまた良いとしても役立ちます インフレヘッジ 多くの場合。 これらの両方の利点は、マンションへの投資にも当てはまります。 建物に長期のテナントがいる場合、深刻なキャッシュフローを生み出すこともできます。

ポートフォリオの成長に主に関心がある場合、REIT やクラウドファンディングなどのオプションは魅力的ではないかもしれません。 また、パートナーやシンジケートの取り決めがあっても、直接所有するには多額の資本が必要です。

新しい投資家のために、さまざまな探索ができます クラウドファンディング プラットフォーム または、REITや不動産ファンドに固執して、アパートの建物への投資に手を出します。 また、かなりの現金を持っている経験豊富な投資家は、デューデリジェンスを行い、関連する作業を理解していれば、直接所有を検討できます。