10のベストファンドライズオルタナティブ（2022）

あなたが多くの資本なしで不動産に投資したいなら、Fundriseはあなたの最良の選択肢の1つです。 このクラウドファンディングプラットフォームは、開始するのに10ドルしかかかりません。 そして、安くてシンプルな料金で、それは正当な理由で人気のある選択です。

でも、 資金調達 そこにある多くのクラウドファンディング会社の1つです。 また、投資目標、望ましいリターン、資本によっては、優れている企業もあります。

だからこそ、私たちはあなたが不動産でポートフォリオを多様化するために使用できる最良のファンドライズの選択肢を概説しています。 認定投資家に開放されているものもあれば、すべての人に開放されているものもあるため、すべての投資家に選択肢があります。

不動産投資のための最良の資金調達の選択肢

不動産クラウドファンディング会社 過去数年の間に数と人気が高まっています。 そして、これは素晴らしいニュースです 不動産への投資 個々の物件を自分で購入するよりもはるかに簡単で、多くの場合、リスクが低くなります。

我々が考えます 資金調達 そこにある最高のクラウドファンディング会社の1つです。 ただし、他のオプションを探している場合は、次の選択肢が優れた出発点です。

CrowdStreet

にとって 認定投資家、CrowdStreetは、高品質の商業用不動産に投資することもできる、最高のファンドライズの選択肢の1つです。

このクラウドファンディングプラットフォームには、主に2つの投資方法があります。市場での直接取引とコマーシャルです。 REIT。 CrowdStreetによると、市場に出回る取引は2％程度しかないため、厳密な審査が行われます。 処理する。

現在までに、CrowdStreetは629を超える取引に資金を提供し、31.6億ドルを投資し、5億9100万ドルを分配しました。 また、執筆時点での内部収益率（IRR）は18.3％です。. 料金については、約2％から5％の範囲ですが、プロジェクトによって異なり、場合によってはそれより低くなることもあります。

このプラットフォームはまた、認定されていない投資家向けにREITや取引を徐々に開放しており、さらに充実したものになっています。

CrowdStreetを始めましょう | CrowdStreetレビュー

ストリートワイズ

安定した配当収入を得るために不動産に投資したい場合は、 ストリートワイズ Fundriseの優れた代替手段です。 過去20四半期の年間配当金は8％を超えており、強力な実績があります。 さらに、Streitwiseは、認定投資家と非認定投資家の両方に提供しており、最低5,000ドルの投資があります。

Fundriseやその他のプラットフォームと同様に、Streitwiseはエクイティベースの投資である商業REITに焦点を当てています。 現在、執筆時点で8％から9％の年間配当を目標とするREITオファリングが1つあります。.

料金については、Streitwiseは前払いで3％、年間ベースで2％を請求します。 これはFundriseよりも費用がかかりますが、Streitwiseは高く安定した四半期配当を優先します。 引用された配当金も手数料控除後です。

Streitwiseを使い始める | Streitwiseレビュー

1階

ほとんどのFundriseの代替案は、株主に利益をもたらすために株式ベースの投資に依存しています。 これは通常、長期的な投資期間を意味し、場合によってはより高い資本要件を意味します。

対照的に、Groundfloorは債務ベースの不動産投資を専門としています。 メンバーとして、あなたは不動産開発プロジェクトに資金を提供するのを手伝います。 ローンの資金調達に必要なのは10ドルだけで、Groundfloorマーケットプレイスのローンには、プロジェクト、時間枠、および目標収益に関する情報が含まれています。

短期投資が必要な場合は、Fundriseのようなほとんどの企業よりもGroundfloorの方が適しています。 現在までの平均年間収益率は10.5％です。. また、借り手がすべての費用を負担するため、投資家は手数料を支払いません。

負債投資は、不動産への株式投資よりも多くのリスクを伴う可能性があることに注意してください。 借り手が破産したり、プロジェクトが失敗したりした場合、すべてのお金を回収できる可能性は低くなります。 ただし、最低10ドルは、リスクを軽減するためにローンポートフォリオを多様化できることを意味します。

Groundfloorを使い始める | グラウンドフロアレビュー

RealtyMogul

投資家が商業用不動産にアクセスするためのもう1つの人気のあるオプションは RealtyMogul. CrowdStreetと同様に、RealtyMogulはREITとそのメンバーへの直接取引を提供しています。 REITは分散投資に最適ですが、直接取引では、配当収入や不動産の評価など、より具体的な目標に投資することができます。

ほとんどのRealtyMogul投資には最低25,000ドルがあります。 でも、 そのREITには最低5,000ドルがあり、認定されていない投資家にも開放されています.

平均収益は、投資するプロジェクトによって異なります。 たとえば、RealtyMogulのIncome REITは、平均して年間6〜8％の収益を上げていますが、過去12か月で14.8％の収益を上げています。 手数料については、RealtyMogulはほとんどの投資に対して毎年1％から1.25％を請求します。

RealtyMogulを始めましょう | RealtyMogulレビュー

イールドストリート

そこにあるすべてのFundriseの選択肢の中で、Yieldstreetは最も多様です。 この会社は投資家に多数のアクセスを提供します 代替資産クラス. これには不動産だけでなく、アートなどの投資も含まれます。 暗号通貨、および短期メモ。

Yieldstreetの魅力は、わずか500ドルでPrismFundに投資できることです。 このファンドは、次のような多数の資産クラスの債券ポートフォリオです。 美術品、不動産、消費財。 認定されていない投資家はプリズムファンドに投資できますが、個々のオファリングに投資するには認定が必要です。

不動産に関しては、YieldstreetにはGrowth andIncomeREITを含む多くの機会があります。 これらのREITには最低5,000ドルの投資があり、直接の不動産取引にも投資できます。 Yieldstreetによると、 同社の不動産提供は、開始以来、9.96％の純年間収益率（IRR）を示しています。.

手数料については、Yieldstreetは、取引に応じて、年間管理手数料として約2％から2.5％を請求します。 宣伝されているターゲットリターンは、手数料を差し引いたものです。

Yieldstreetを始めましょう | Yieldstreetレビュー

ルーフストック

多くのFundriseの選択肢は商業用不動産に特化しており、クラウドファンディングモデルを使用しています。 しかし、一戸建て住宅を不動産ポートフォリオに追加したい場合はどうでしょうか。

それは企業が好きなところです ルーフストック お入りください。 プラットフォームは、利用可能なものを見つけて投資するのに役立ちます 賃貸物件. あなたが本当に家主のビジネスに参入しようとしているなら、複数の家のポートフォリオもあります。

ルーフストックはまた、近隣スコアや平均年間収益など、多くのリスト情報を提供します。 間取り図を表示したり、3Dツアーに参加したり、タイトルレポートや保険の見積もりを確認したりすることもできます。 また、現在のリースとテナントの詳細に加えて、支払い履歴情報にアクセスできます。

プロパティは、リストされる前にルーフストックの検査に合格する必要があります。 物事を受動的に保ちたい場合は、Roofstockの資産管理サービスを選択することもできます。

技術的には最低投資要件はありません。 ただし、現金や融資の取引には、物件によってさまざまな要件があります。 フェスの場合、Roofstockは、取引を受け入れるときにどちらが高いかに応じて、0.50％または$500を請求します。

ルーフストックを使い始める | ルーフストックレビュー

DiversyFund

Fundriseの主な利点の1つは、投資の最低額が低いことです。 DiversyFundも同様で、商業REITへの投資を開始するのに必要なのは500ドルだけです。 また、Fundriseのような認定されていない投資家にも開放されており、同社に最も近い競争相手の1つです。

FundriseとDiversyFundの主な違いは、DiversyFundが完全に付加価値のあるアプローチを使用していることです。 これは、不動産複合施設を取得し、改善に投資し、賃貸収入と不動産評価の両方を通じて利益を生み出すことを意味します。

キャッチは、DiversfyFundがクラウドファンディング期間の終わりに投資家に支払うことです。これは通常5年です。 対照的に、Fundriseは四半期配当を支払います。 でも、 DiversyFundは初期の頃に強い収益を示しており、2017年と2018年には平均15％以上の収益を上げています. 現在のREITの提供に対して、年間管理費の2％を請求します。

より多くの製品と柔軟性があるため、一般的にFundriseを好みます。 あなたは私たちの投稿を読むことができます 資金調達対。 DiversyFund 完全な内訳のために。

DiversfyFundを使い始める | DiversyFundレビュー

PeerStreet

PeerStreetは、債務投資を専門とするFundriseのようなもう1つの人気企業です。 このプラットフォームは、不動産開発を専門とする全国的な民間の貸し手やブローカーにあなたを接続します。 メンバーとして、それぞれが異なる利回り、ローン条件、およびローン・トゥ・バリュー（LTV）比率を持つ投資の市場を閲覧できます。

最低1,000ドルの投資があり、認定投資家である必要があります。 PeerStreetの興味深い点は、自動投資を有効にして、基準を満たす投資が稼働するとすぐにその場所を予約できることです。 また、PeerStreetは毎日取引を公開しているため、市場は非常に活発です。

あなたはあなたの口座への毎月の利子で支払われます。 ローン期間も1〜36か月間利用可能で、 短期投資 機会。

リターンは、投資のリスクプロファイルやその他の要因に応じて、年間6％から12％の範囲です。. 同社は年間管理費の1％を請求しています。

繰り返しになりますが、借り手は支払いや債務不履行に遅れをとる可能性があるため、債務への投資にはリスクが伴います。 したがって、リスクを軽減するために、債務投資を慎重に検討し、可能であれば複数のローンに債務ポートフォリオを分散させてください。

PeerStreetを使い始める | PeerStreetレビュー

AcreTrader

ポートフォリオに代替資産クラスを追加したい場合、AcreTraderは検討する価値のあるFundrise代替の1つです。 この会社は、認定投資家が農地の株式を購入できるようにし、商業用不動産の安定した代替手段を提供します。

農地はまた、2つの方法で利益を生み出します：潜在的な感謝と農民からの毎年の現金賃貸料の支払いを通して。 AcreTraderによると、その目標年間IRRは7％から9％であり、毎年12月に配当を支払います。.

投資額は最低10,000ドルですが、一部の取引では参加に15,000ドルから25,000ドル以上が必要です。 AcreTraderは、農地を1エーカーの1/10を表すシェアに分割します。 ほとんどの機会には5年から10年の保有期間があります。 Fundriseと同じように株式を売ることができる流通市場もあります。

手数料に関しては、AcreTraderは年間管理手数料の0.75％を請求します。 全体として、これは非常に流動性の低い投資ですが、安定したキャッシュフローと上昇の可能性を提供します。

AcreTraderを使い始める

到着した家

不動産クラウドファンディングスペースの新しいプレーヤーの1人として、ArrivedHomesには豊富な実績がありません。 しかし、同社はわずか100ドルで賃貸物件に投資できるため、賃貸料から安定した受動的収入を得ることができます。

認定投資家である必要はありません。 そして、100ドルの要件は、到着した家と 少しのお金で不動産に投資する. 投資家はまた、毎月の家賃の支払いと一緒に不動産の評価から利益を得ることができます。

Arrived Homesはまだ物件を売却していないため、評価からの平均収益に関するデータはありません。 しかし、年間配当金の支払いに関しては、2019年の開始以来、平均で3.2％から7.2％です。 合計で、 到着した住宅は、感謝を考慮に入れると、9.3％から13.3％の年間平均収益を推定しました.

同社は、物件によって異なる1回限りの調達手数料と年間の資産管理手数料を請求します。 この年会費は通常、Fundriseと同じ約1％です。

到着した家を始めよう

最高の資金調達の選択肢を選択する方法

Fundriseの競合他社が非常に多いため、選択を行う際に圧倒される可能性があります。

ただし、Fundriseの最良の選択肢のリストを作成する際に考慮したいくつかの要因があります。 各プラットフォームの長所と短所を比較検討する際にも、これらの要因を考慮することができます。

最小限の投資

Fundriseは、投資に10ドルしか必要ないため、私たちのお気に入りのクラウドファンディングプラットフォームの1つです。 しかし、あなたがしている場合の他のトップオプション 少しのお金で投資する Groundfloor、Arrived Homes、DiversfyFundが含まれます。

認定要件

CrowdStreetやYieldstreetのようなプラットフォームは、主に認定投資家に対応しており、認定されていない投資家向けの資金はごくわずかです。 認定投資家になるには、次のことを行う必要があります。

• 単独で、または配偶者と一緒に少なくとも100万ドルの純資産を持っている（あなたの主たる住居の価値を除く）。
• 過去2年間で$200,000（または配偶者の場合は$ 300,000）を超える収入があり、今年も同じになると予想されます。

繰り返しになりますが、クラウドファンディングプラットフォームは、認定されていない投資家向けにREITをますます追加しています。 ただし、Fundriseの最良の選択肢のリストを確認するときは、この要件を考慮してください。

保有期間と流動性

Fundriseを使用すると、流通市場で早期に株式を売却できます。 5年前に売却した場合は、1％のペナルティを支払い、それより長く株式を保有している場合は、手数料はかかりません。 これは、通常は流動性が非常に低い資産クラスの流動性を改善するのに役立ちます。

保有期間と流通市場は、ファンドライズの選択肢が大きく異なる1つの領域です。 たとえば、DiversyFundのような企業は約5年間あなたを閉じ込めます。 対照的に、AcreTraderのようなプラットフォームには、株式の売却を試みることができるセカンダリマーケットプレイスがあります。

とはいえ、流通市場があっても、不動産は依然としてかなり流動性がありません。 より流動的な投資オプションには、株式、 上場投資信託、および多くの場合暗号通貨。

支払いスケジュール

Fundriseを使用すると、四半期ごとに配当が支払われます。 配当金をより多くの株式に再投資するか、キャッシュアウトすることができます。 この柔軟性は、Fundriseがマーケットリーダーであるもう1つの理由です。

選択したクラウドファンディングプラットフォームの支払いスケジュールを検討してください。 お望みならば 固定収入、投資家に毎月支払うArrivedHomesやPeerStreetのようなオプションはあなたのためかもしれません。 しかし、一括払いや年払いを待つことを気にしないのであれば、他のオプションが実行可能です。

危険

他の資産クラスと同様に、 リスク許容度 不動産に投資するとき。

クラウドファンディング会社はREITを提供することでリスクを軽減するのに役立つため、さまざまな不動産物件に触れることができます。 しかし、GroundfloorやPeerStreetのような企業との債務投資の道をたどると、より多くのリスクを負うことになります。 そして、次のようなプラットフォームで個別の取引に投資する CrowdStreet と RealtyMogul また、より多くのリスクを伴う可能性があります。

確かに、より多くのリスク できる より高いリターンを意味します。 しかし、どの程度のリスクに満足できるかを考えることが重要です。

結論

クラウドファンディングプラットフォームのおかげで、不動産に投資するために数十万ドルを費やす必要はありません。 また、商業投資、住宅投資、債務ベースの投資のいずれかを柔軟に選択できるようになりました。

Fundriseとこの分野の他の企業の間では、選択できるオプションもたくさんあります。 あなたもすることができます ポートフォリオを多様化する さまざまな種類の資金に手を出したい場合は、複数のクラウドファンディング会社を使用します。