パッシブ不動産投資: 概要と開始方法

不動産への投資について考えるとき、家主として小さな賃貸事業を営むことを考えるかもしれません。 または、Airbnb ホスティングや家のハッキングなどに手を出して始めようと考えているかもしれません。

しかし、レンタルを管理したことがある場合や、レンタルを管理している人を知っている場合は、問題が発生する可能性があることをおそらく知っているでしょう. また、賃貸事業が順調に進み、優れたテナントがいる場合でも、1 つまたは複数の物件を管理し、維持管理を続けるには多くの作業が必要です。

ありがたいことに、すべてのタイプの不動産投資がそれほど活発である必要はありません。 実際、不動産を積極的に管理しなくても収入を得るために使用できる、信頼できる受動的な不動産投資戦略がいくつかあります。

パッシブ不動産投資とは？

パッシブ不動産投資とは、不動産を自分で積極的に管理することなく、保有不動産から収入を生み出すことです。. 通常、家主は不動産管理の責任を専門の会社にアウトソーシングすることでこれを実現します。 ただし、クラウドファンディングや REIT などの完全に受動的な投資オプションを検討することもできます。これについては以下で説明します。

この投資スタイルの目標は、時間を犠牲にすることなく、安定したキャッシュ フローや潜在的な不動産価値など、不動産のメリットを享受することです。 また、不動産には事前の作業が必要になる場合もありますが、投資をセミまたは完全にパッシブなビジネスに変えることは非常に可能です。

パッシブ不動産投資を始める方法

物事をパッシブに保ちながら、不動産を投資ポートフォリオに追加する方法はいくつかあります。 一部の方法は、他の方法よりも多くの資本と先行作業を必要とします。 ただし、次の戦略はすべて完全に受動的またはほとんど受動的な投資になる可能性があります。

1. 不動産クラウドファンディングを利用する

パッシブ不動産投資を始める最も簡単な方法の1つは、 クラウドファンディング サイト. これらのプラットフォームは、投資家からの資金を集めて、収入を生み出す商業用および住宅用不動産を購入します。 株主として、あなたは賃貸収入から現金分配を獲得し、不動産価格の上昇と最終的な売却からも稼ぐことができます.

私たちは Investor Junkie のクラウドファンディング プラットフォームが好きです。 不動産投資の初心者に優しい方法. 実際、いくつかのプラットフォームでは、あなたが 認定投資家 参加する。 また、投資の最低額は 10 ドルまで低くすることができます。

ハイライト
評価	9/10	9/10	7/10
最小投資額	$10	$5,000	$5,000
口座手数料	1年	1-1.25%/年資産管理手数料	年間2%の管理費
私募リート
サインアップレビューを読む	サインアップ レビューを読む	サインアップ ストライトワイズ レビュー

募金 最低投資額と年会費が低いため、優れた出発点です。 しかし 不動産モーグル と ストレートワイズ また、数十万ドルを必要とせずにポートフォリオに不動産を追加することもできます。

そしてクラウドファンディングは完全に受動的な投資です。 これらの企業は、独自の不動産管理者ネットワークと協力して、テナントを見つけて管理しています。 投資家が心配しなければならないのは、いつ分配金が支払われ、最終的に株式が現金化されるかということだけです。

これは、Fundrise と提携した証言です。 Investor Junkie のパートナー リンクから手数料を受け取ります。 すべての意見は私たち自身のものです。

2. プロパティマネージャーと協力する

あなたが検討できるパッシブ不動産投資のもう1つのオプションは、 レンタル事業を営む 不動産管理会社を通じて。 つまり、家主になって購入することができます 一戸建て賃貸 または、十分な資本があれば集合住宅も。 ただし、テナントとプロパティの管理を地元のプロパティ管理会社にアウトソーシングして、アクティブな作業を処理することができます。

この戦略の利点は、資産を積極的に管理しなくても資産を所有できることです。 ただし、欠点は、ビジネスを運営するためにプロパティマネージャーに支払う必要があることです。

によると ルーフストック、プロパティ マネージャーは通常、1 回限りのセットアップ料金と継続的な管理料金を請求します。 通常、この管理費は月額賃料の10%程度. プロパティ管理会社は、新しいテナント、リース更新料、さらには維持費を見つける必要がある場合、さまざまなリース料も請求します。

これはすぐに高くつく可能性があるため、不動産のキャッシュ フロー、利益率、専門的な管理にどれだけの費用を費やすことができるかを理解することが重要です。 しかし、計算が正しければ、この戦略は受動的な不動産投資を生み出すことができ、株式を楽しむこともできます。

また、Roofstock を通じて一戸建ての物件を購入し、フルサービス ソリューションを提供するプロパティ マネージャーのチームと協力することもできます。 私たちの ルーフストックレビュー プラットフォームの仕組みとその長所と短所について説明します。

3. REITに投資する

REITは、不動産投資信託の略で、クラウドファンディングに似たもう 1 つの受動的な不動産投資手段です。 REITとは、収益を生み出す不動産を所有し運営する会社です。 法律により、REIT は課税所得の少なくとも 90% を配当の形で株主に支払う必要があり、魅力的な収益を生み出す投資となっています。.

また、探索できる REIT にはさまざまな種類があります。 たとえば、REIT は、ヘルスケアや小売などのさまざまなセクターに焦点を当てる場合があります。 もあります 住宅用および商業用REIT 非常に異なるタイプのプロパティに投資します。

REIT への投資を開始する最も簡単な方法は、上場 REIT を探すことです。 オンラインブローカー. さまざまな REIT ETF とミューチュアル ファンドがあり、個々の REIT に投資することもできます。 一部のREITはそうではありません 上場していますが、個々のブローカーまたは一部のファイナンシャルアドバイザーと協力して、非取引に投資することができます REIT。

REIT 投資の主な欠点は、成長率が一般的に次のような投資よりも低いことです。 成長株 REITはほとんどの収入を配当として支払うからです。 しかし、これは非常に人気がありシンプルなもう 1 つの受動的な不動産投資戦略です。 また、上場 REIT に固執する場合、流動性の欠如は高いリスクではありません。

4. パッシブAirbnbビジネスを運営する

大学を卒業した後、コロンビアのメデジンにしばらく住んでいました。 その間、私は南アメリカを数ヶ月旅行していたニューヨーク出身の男性とアパートを共有しました.

私たちが仕事とビジネスについて話し始めたとき、彼はニューヨーク市でAirbnbのネットワークを運営していたと私に言いました。 そして、彼は一度に何ヶ月も旅に出ていましたが、Airbnb ビジネスは順調に進み、毎月安定した家賃収入をもたらしていました。

当時は信じられませんでしたが、いろいろ調べてみると、「リモート Airbnb」の副業は確かに非常に現実的であることがわかりました。 紙の上では非常にシンプルです。魅力的な市場でAirbnbのレンタルを取得し、リモート 管理システムを整備し、賃貸マネージャーと協力して、 賃借人。

Airbnb では、リスティングの管理と、アプリを介した賃借人とのコミュニケーションが非常に簡単になります。 また、ロックボックスやキーパッド アクセスなどのシステムを使用すると、ゲストはあなたがそこにいなくても家のロックを解除できます。 彼らが去ったら、次のゲストのためにユニットを準備するために、清掃会社またはプロパティマネージャーに支払うだけです.

この戦略は、アリゾナ、カリフォルニア、フロリダなどの州で何千マイルも離れた場所に住んでいる人々が Airbnb を管理する方法です。

個人的には、深刻な物的損害や問題をリモートで解決するのは簡単ではないため、これは依然としてリスクの高いタイプのパッシブ不動産投資だと思います. しかし、直前にフライトに飛び乗ることが問題にならないタイプのスケジュールを持っている場合、このリスクはそれほど大きな懸念事項ではないかもしれません.

さらに、Airbnbのホスト手数料、税金、清掃/管理費を利益に織り込む必要があります. また、月に十分な数の予約が得られない場合は、長期の一戸建て賃貸を利用した場合よりも収入が少なくなる可能性があります. しかし、観光地では、Airbnb は割増料金を請求するため、一部のホストは遠隔地に出向いて忙しい市場で Airbnb を購入します。

パッシブ不動産投資の長所と短所

不動産による不労所得は現実的か?

クラウドファンディング プラットフォームや REIT を通じて投資する場合、受動的な不動産投資は当然のことです。 これが一つの理由です フラクショナル不動産投資 参入障壁が低いことと相まって、人気が高まっています。

レンタルユニットの所有と管理のアウトソーシングに関しては、その戦略も非常に消極的なものになる可能性があります。 しかし、支出がプラスのキャッシュフローを消し去らないように、数字を知ることは重要だと思います。 また、緊急事態が発生した場合、一定期間、アクティブ マネージャーにならなければならない可能性があります。

最終的に、不動産をパッシブ投資に変える方法はいくつかあります。 能動的関与と受動的関与のレベルを考慮し、長所と短所を考慮して、適切なビジネス モデルを選択してください。