米国の大手生命保険会社 15 社

お買い物の際に生命保険、あなたが扱っている会社がしばらくの間存続することを確認したい. 規模がすべてではありませんが、より大きな市場シェアを持つ企業は、より広範な顧客基盤を持ち、より大きな財務安定性につながる可能性があります.

検索に役立つように、市場シェアと保険料で米国最大の生命保険会社のリストをまとめました。最新のデータによると（2023 年 3 月 13 日に全米保険監督官協会に提出） [NAIC])。これらのプロバイダーのいくつかは 1 世紀以上にわたってビジネスを行っており、すべて健全な財務体質の格付けを持っています。

米国最大の生命保険会社

1. ノースウェスタンミューチュアルライフ
2. ニューヨークライフ
3. メットライフ
4. プルデンシャル
5. マスミューチュアル
6. リンカーン・フィナンシャル・グループ
7. 全国
8. ステートファーム
9. セキュリアン
10. トランスアメリカ
11. ジョン・ハンコック
12. ガーディアンライフ
13. パシフィックライフ
14. 保護
15. AIG

ランキング方法論
最終的な考え

米国最大の生命保険会社

規模別に企業をリストすることに加えて、各プロバイダーの概要、複数の保険ブランドを所有しているかどうか、提供している追加の保険および資産管理商品について説明します。

1. ノースウェスタンミューチュアルライフ

ノースウェスタン・ミューチュアルは米国最大の生命保険会社で、2022 年に 7.21% の市場シェアと 139 億ドルの元受保険料を獲得しています。また、J.D. パワーの米国個人生命保険調査では、全体的な顧客満足度が 1,000 点中 794 点で第 4 位にランクされています。

に加えて定期保険、顧客は終身およびユニバーサル生命保険を取得でき、障害保険、資産管理サービス。 Northwestern は、4 つの格付け機関すべて (A.M. Best から A++、Fitch Ratings から AAA、Moody's から AAA、S&P Global から AA+) から優れた財務格付けを受けています。

2. ニューヨークライフ

ニューヨークライフグループの市場シェアは 6.45% で、元受保険料は 124.8 億ドルです。この生命保険会社は国内で最も古い生命保険会社の 1 つであり、2023 年には 169 周年を迎えます。

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^番目連続配当終身保険保険契約者。終身保険は多くの人にとって最良の選択肢ではありませんが、終身保険を購入する場合は、ニューヨークライフを検討してください。

New York Life は、J.D. パワーの顧客満足度ランキングで 10 位にランクされています。全米に 12,000 を超えるエージェントがいます。顧客は地元の代理店と協力して、定期保険と終身保険の商品を比較します。他の資産計画サービスも利用できます。

3. メットライフ

メットライフより大きなメトロポリタングループの一部であり、上場株でもあります (NYSE: MET)。その市場シェアは 6.37% で、元受保険料は 123 億ドルです。個人および団体向けの定期保険を提供しており、J.D. パワーの調査では第 8 位にランクされています。

生命保険と並んで、メットライフは私たちのお気に入りの 1 つです。賃借人の保険会社. また、健康保険、長期介護保険、ペット保険に加入して、注目すべき保険商品の一部を紹介することもできます。

4. プルデンシャル

世界最大の保険会社の1つとして、プルデンシャル米国市場で 5.45% のシェアを占め、保険料は 105 億ドルです。お客様満足度も11位です。この保険会社は 145 年以上にわたって事業を展開しており、40 か国で 5,000 万人を超える顧客を抱えています。

その生命保険商品には、定期、ユニバーサル、インデックス付きユニバーサル、および変額ユニバーサルが含まれます。顧客は、オンラインで見積もりを依頼したり、エージェントと話したりできます。プルデンシャルは、ファイナンシャルプランニング、投資、および退職サービスも提供しています。

5. マスミューチュアル

マスミューチュアルオンラインのみの Haven Life プラットフォームの市場シェアは 4.94% で、元受保険料は 95 億ドルです。顧客満足度は 9 位です。定期、永久、および健康診断のない生命保険.

また、MassMutual は長期介護および障害保険も提供しており、雇用主は MassMutual と提携して団体生命保険を提供することもできます。

6. リンカーン・フィナンシャル・グループ

リンカーン・ファイナンシャルは 4.42% の市場シェアを持ち、元受保険料は 85 億ドルで、J.D. パワーの顧客満足度では 14 位にランクされています。個人は、地元の代理店に連絡した後、期間または永続的なポリシーの見積もりを要求できます。残念ながら、その定期保険はニューヨークでは利用できません。リンカーン・ファイナンシャルも提供しています介護保険であり、歯科保険の著名なプロバイダーです。

7. 全国

付き合う人が多い全国安価な自動車保険を提供していますが、複数の保険商品を提供しており、国内最大の生命保険会社の 1 つです。同社の市場シェアは 3.15% で、元受保険料は 61 億ドルです。

生命保険のオプションには、定期、終身、変額、ユニバーサル、および長期ケアが含まれます。 Nationwide の J.D. 顧客満足度スコアも平均以上です (全体で 6 位)。複数保険の割引を受けられ、自動車保険や住宅保険の支払いが少なくて済む場合は、全国が良い選択かもしれません。

8. ステートファーム

19,000以上ステートファームエージェントは、全国のほとんどの大小の町にあります。同社は 2022 年に最高の J.D. パワー顧客満足度評価を獲得し、市場シェアは 2.84% で、元受保険料は 55 億ドルでした。

ステートファームは、自動車保険に加えて、個人および中小企業向けに定期および終身の生命保険を提供しています。住宅所有者の保険.

State Farm を使用すると、プロセスをオンラインで開始し、ローカルエージェントと連携することを選択できます。エージェントを介して処理するには、より多くの労力が必要になる場合がありますが、ステートファームは、2022 年の J.D. パワー調査で最高の顧客満足度評価を獲得しています。

9. セキュリアン

Securian Financial およびその関連会社、ミネソタ生命保険会社、2.49% の市場シェアと 50 億 4000 万ドルの元受保険料を維持しています。しかし、同社は米国最大の保険会社の 1 つですが、顧客満足度は平均を下回り、2022 年には 22 人中 16 位にランクされています。

とはいえ、同社は 1880 年から保険を提供しており、格付け機関から高い格付けを維持しています。その最高の評価は、A.M. その代理店の 2 番目に高い評価である A+ (優れた) で最高です。

10. トランスアメリカ

トランスアメリカ (およびその親会社である Aegon US Holding Group) は、2.60% の市場シェアを持ち、元受保険料は 50 億 3000 万ドルです。この保険会社は、100 年以上にわたって米国市民に定期保険と終身保険を提供してきました。 20 年以上にわたり、定期的に米国を訪問または勤務する外国人に生命保険を提供してきました。

ポリシーを取得するには、近くのエージェントと話す必要があります。 Transamerica は、長期介護保険や、退職金口座や団体保険プランなどのさまざまな従業員福利厚生でも有名です。

11. ジョン・ハンコック

160年以上にわたり、ジョン・ハンコック生命保険やその他のファイナンシャルプランニング商品を提供してきました。その市場シェアは業界の 2.54% で、元受保険料は 49 億ドルです。 J.D. パワーの顧客満足度は業界平均を下回り、22 点中 18 位です。

個人はオンラインで見積もりを取得し、健康的な行動に参加することでバイタリティリワードプログラムに参加できます。たとえば、保険契約者は、定期的な運動、医師の診察、健康的な食事を通じて、最大 25% の保険料割引を受けることができます (最大の節約には、データ共有のオプトインが必要です)。また、FitBits やその他の健康関連のサービスやデバイスの割引を受けることもできます。

ジョン・ハンコックも提供しています旅行保険、そして彼らの投資および資産管理プラットフォームに参加できます。

12. ガーディアンライフ

ガーディアンライフは、生命、障害、歯科、視力、事故、重大な病気、および病院の補償を含む、いくつかの保険商品の著名なプロバイダーです。多くの人がこのキャリアを最高の障害保険プロバイダー. 保険は、雇用主を通じて、ご自身で、または財務担当者と協力して取得できます。

生命保険に関しては、定期保険が最も人気がありますが、終身保険やユニバーサル保険も利用できます。同社の市場シェアは 2.49% で、元受保険料は 48 億ドルです。顧客満足度は平均以上で、J.D. パワーの調査では全体で 7 位です。

13. パシフィックライフ

パシフィックライフは、地元の金融専門家を通じて定期および終身保険商品を提供しています。このブランドは 2.45% の市場シェアを持ち、元受保険料は 47 億ドルで、J.D. パワーの最高の顧客満足度評価の 1 つで、全体で 5 位です。

14. 保護

保護は、米国内で 110 年以上にわたって定期保険と終身保険を提供しており、現在 2.18% の市場シェアと 42 億ドルの保険料を受け取っています。このキャリアは、日本を拠点とするによって買収されました第一ホールディングス 2014 年に、世界中の生命保険会社を所有しています。

J.D. パワーの顧客満足度は 22 社中 12 位で、中位です。プロテクティブ® クラシックチョイスタームライフ製品のオンライン見積もりは、最長 40 年間でリクエストできます。見込み顧客は、終身および終身保険商品について電話で問い合わせる必要があります。

15. AIG

AIG (アメリカン・インシュアランス・グループ) は、世界中の多くの保険および金融業界に影響力を持っています。米国の生命保険については、オンラインで定期および永久商品を購入できます。 AIGダイレクトまたは電話ベースの認可されたエージェントと話すことによって。対面でのサービスを希望する場合は、現地の代理店も補償を提供します。

同社の米国生命保険市場シェアは 1.83% で、元受保険料は 35 億ドルで、1995 年以来、600 万人を超える顧客の保険契約獲得を支援してきました。ただし、顧客満足度は 22 点中 19 点で業界平均を下回っています。

最終的な考え

米国最大の生命保険会社は、さまざまな医学的背景や経済的背景を持つ若い人や年配の申請者に保険をかけることができる多くの補償オプションを提供しています. 一部の企業はオンラインでの製品配送に重点を置いていますが、他の企業は地元の代理店や雇用者計画を通じて取引しています。

生命保険プランを決定する前に、複数の保険会社から見積もりを取ることをお勧めします。保険引受の基準と価格は競争力がありますが、適切な価格で可能な限り最高の保険を確実に取得したいと考えています。また、多くの生命保険会社は他の商品を提供しており、バンドル割引への扉を開く可能性があります。