歴史的に、不動産は富の象徴でした。 何世紀もの間、土地の所有権は貴族と非常に裕福な人々に限定されていました。 また、現代では持ち家がより一般的になったにもかかわらず、住宅価格の上昇が多くの人々に困難を引き起こしているのを見てきました。 初めての住宅購入者.
ありがたいことに、 不動産投資 お金があまりなくても可能です。 実際、部分的な不動産投資のおかげで、わずか 10 ドルで行動に移すことができます。
このガイドでは、フラクショナル不動産投資がどのように機能するか、その長所と短所、および始めるために使用できるいくつかの最高の会社について説明します.
フラクショナル不動産投資とは？
フラクショナル不動産投資は、個々の不動産または不動産ファンドの株式を購入するプロセスです。 言い換えれば、不動産の所有権を完全に自分で取得するのではなく、保有する不動産のごく一部に投資していることになります。.
タイムシェア フラクショナル不動産投資の完璧で長年にわたる例です。 についても同じことが言えます 持ち家の割合多くの場合、少人数で 2 番目の家を購入する必要があります。
ただし、これらは部分的な不動産投資の古いモデルであり、以下で説明するいくつかの欠点があります。 しかし、それも数多くあります 不動産クラウドファンディング会社 お金をかけずに不動産投資ができる。 また、これらのプラットフォームは受動的で専門的に管理されているため、タイムシェアや仲間と別荘を共有するような欠点はありません。
フラクショナル不動産への投資の長所と短所
見ているかどうかは関係ありません 端株 株式市場または不動産; 投資家にとって参入障壁が低いことは、一般的には良いことです。 結局のところ、したい場合は お金をかけずに不動産投資、賃貸物件を完全に購入するなどのオプションは検討の対象外です。
ただし、このスタイルの不動産投資には、考慮すべき明確な長所と短所がいくつかあります。
長所
- 株式投資: 不動産への投資は通常、負債による資金調達を行っていない限り、株式ベースの投資です。 これは、潜在的な資産価値から利益を得ることができることを意味します。
- より低い資本要件: 投資家グループに参加するということは、前払いする資本が少なくて済むということです。 また、最高の不動産クラウドファンディング会社の中には、10 ドルのバイイン要件しかないものもあります。
- キャッシュフローの可能性: 不動産は、賃借人から賃貸収入を得ることができ、資産の評価からも所有できるため、富を築くための人気のあるツールです。
- 個人的な楽しみ: タイムシェアやセカンドバケーションホームを他人と購入すれば、1年のうちの1年間はその物件を楽しむことができます。
- ポートフォリオの多様化: 不動産は最も人気のある代替資産クラスの 1 つであり、 ポートフォリオを多様化する 株式市場から離れて。
短所
- 流動性に関する懸念: 部分的な不動産投資の欠点の 1 つは、流動性が低く、現金が必要な場合にすぐに売却できないことです。 また、一部のクラウドファンディング プラットフォームでは、清算が行われるまでロックインされます。これには数年かかる場合があります。
- 潜在的な費用: クラウドファンディング会社は通常、パッシブ投資を探している場合、年間管理費を請求します。 また、セカンドハウスの一部を自分で管理することにした場合、修理や必要なアップグレードなどの隠れた費用が発生する可能性もあります.
- 所有者の競合：クラウドファンディング会社を経由すれば、すべてを管理してくれる会社を通じて投資するので、所有者と衝突することはありません。 しかし、あなたが知っている複数の投資家と一緒に二次不動産を購入すると、不動産の運営方法について緊張が生じる可能性があります。
- 研究要件: 不動産投資計画を DIY にすればするほど、より多くの調査を行う必要があります。 これには、市場や地域の調査、エージェントとの話し合い、成約までの作業が含まれます。 これと比較すると 株式投資 また ETF、不動産はもっと実践的です。
- 認定要件: 一部の企業では、 認定投資家 部分的な投資であっても、不動産に投資すること。
5つの最高のフラクショナル不動産投資プラットフォーム
Investor Junkie では、少数の投資家グループによるタイムシェアやセカンドハウスのような不動産への部分的な投資の大ファンではありません。 主な理由は、隠れた費用と手数料が、そうでなければ大きな投資を悪夢に変えてしまう可能性があるからです。
退出したい場合は、信じられないほど難しいことがよくあります。 実際、タイムシェアのような取り決めを終了するのは非常に難しいため、タイムシェア弁護士の業界全体がタイムシェア企業と戦うようになりました (もちろん、多額の費用がかかります)。
ありがたいことに、クラウドファンディング会社のおかげで、不動産への部分投資をこれまで以上に簡単に始めることができます. そして最良の部分は、これらの投資が専門的に管理されているため、完全に受動的であることです. そして、定期的な収入とポートフォリオの多様化の恩恵を受けます。 唯一の問題は、これらのプロパティを夏の別荘として使用できないことです。
それを念頭に置いて、フラクショナル不動産投資はあなたにぴったりだと思いますか? もしそうなら、これらは今検討すべき5つのお気に入りのプラットフォームです.
1. 募金
投資要件: $10
認定が必要： いいえ
平均年間リターン：約8～9%
料金: 年間1%の管理費
フラクショナル不動産投資を始める最も簡単な方法の1つは、 募金. このクラウドファンディング会社は、最低要件が 10 ドルで年会費が安いため、人気が急上昇しています。 目標に応じて投資できるさまざまな eREIT を提供し、投資家は四半期ごとに配当を受け取ります。
私たちも好きです 募金 株式を売却できる二次市場があるためです。 株式を 5 年より前に売却した場合、多少の罰則がありますが、この追加された流動性は特典です。
2. 到着した家
投資要件: $100
認定が必要： いいえ
平均年間リターン: 配当金支払いの 3.2% ～ 7.2%
手数料：年率約1%
到着した家で始めましょう
部分不動産の世界の新しいプレイヤーの 1 人は、 到着した家. このプラットフォームにより、投資家はわずか 100 ドルで収入を生み出す賃貸住宅をポートフォリオに追加できます。 このプラットフォームのユニークな点は、テナントが自分が住んでいる家にも投資できることです。そのため、彼らは物件を維持するインセンティブを得ることができます。
同社はまだ資産を売却していないため、これまでの収入は家賃収入だけです。 しかし Arrived Homes は、上昇を考慮した場合、年間平均リターンが 9.3% から 13.3% になると予測しています。.
3. ハッピーネスト
投資要件: $10
認定が必要： いいえ
平均年間リターン: 配当金の6%
手数料：物件により異なる
HappyNest を始める
最低10ドルで、 ハッピーネスト ポートフォリオに不動産を追加するもう 1 つの効果的な方法です。 このクラウドファンディング会社は、商業用不動産を専門とし、建物を購入して大企業に賃貸し、株主の賃貸収入を生み出しています。
使いやすいモバイル アプリを使用して保有資産を管理し、常により多くの株式に投資するのに役立つ小銭の切り上げなどの機能があります。 毎月一定の金額を寄付するなど、ルールに基づいた貯蓄目標を作成して、ポートフォリオを成長させ続けることもできます。
4. ハニーブリック
投資要件: $1,000
認定が必要： はい
平均年間リターン: まだ利用できません
手数料: 年間管理費1%
HoneyBrick を使ってみる
ブロックチェーンが必要な場合は、 Web3 あなたの不動産ポートフォリオに才能があるなら、HoneyBricks はあなたが探しているものかもしれません。 このスタートアップでは、1,000 ドルからトークン化された不動産に投資できます。 また、所有者は、現金配当の支払いを得る代わりに、ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨で支払いを受けることができます。 暗号でトークンを購入することもできるため、HoneyBricks は購入側でもより柔軟になります。
さらに、トークンを担保として使用することで、トークンに対して借りることもできます。これは、暗号貸付会社が行うことです。 HoneyBricks は、トークンを会社に直接または二次市場で販売できるため、流動性も向上しています。
主な欠点は、HoneyBricks を使用するには認定された投資家である必要があることです。 しかし、HoneyBricks が行う方法で不動産をトークン化すると、流動性が向上し、仮想通貨のサポートが独自のセールス ポイントになります。
5. Lofty.ai
投資要件: $50
認定が必要： いいえ
平均年間リターン：物件により異なる
手数料：物件により異なる
ロフティを始める
検討できる最終的な部分不動産投資プラットフォームは次のとおりです。 高尚な、スペースの別の新しい会社。 この会社では、50 ドルから賃貸物件の株式に投資できます。 賃貸単位で所有する株式は、毎日の賃貸収入を支払い、いつでも引き出すことができます。 また、資産価値が上昇した場合、株式の価値が上昇することで収益を得ることができます。
執筆時点で、Lofty にはトークンを購入できる 20 のプロパティがあります。 目標内部収益率 (IRR) は物件によって異なりますが、多くの場合 15% の範囲です。 HoneyBricks と同様に、Lofty もブロックチェーンを利用して不動産の株式をトークン化し、迅速かつ効率的な取引を実現しています。
心に留めておいてください、私たちは次のような会社を好みます 募金 現時点ではより確立されているため、実績はより長くなります。 多くの部分的な不動産投資会社が最近出現しましたが、まだ時の試練に耐えられていません。
フラクショナル不動産投資の代替手段
クラウドファンディング企業は、近年、特に不動産投資をより身近なものにしています。 認定されていない投資家. しかし、不動産に投資したいが、多くの資本を持っていない場合は、次のような他のオプションを利用できます。
- あなたの オンラインブローカー REITに投資する
- 不動産ベースの ETF または株式の購入
- 次のような企業との不動産債務への投資 グラウンドフロア
より多くの資本がある場合は、家をひっくり返したり、 賃貸物件の購入 も開きます。 しかし、新しい投資家にとって、クラウドファンディング会社は、不動産に手を出す最も簡単な方法の 1 つです。
フラクショナル不動産に投資するのは誰ですか？
ポートフォリオを不動産で多様化したいが、資本があまりない場合は、部分的な不動産投資が適している可能性があります。 これは、株式などの他の投資の優れた基盤が既にある場合に特に当てはまります。 債券、および ETF ですが、拡大したいと考えています。 また、低手数料で受動的な投資をしたい場合は、クラウドファンディング会社が優れたソリューションです。
不動産を積極的に管理し、家主になりたい場合は、このルートはお勧めしません。 このシナリオでは、家のハッキングなどのオプションが、目標を設定するためのより良い戦略になる可能性があります. そして、前述のように、いつでも不動産エクスポージャーを得ることができます。 リート投資 またはさまざまな不動産ETFも同様です。
結論
誰かが 5 年前にあなたに、10 ドル程度ですぐに不動産が買えるようになると言っていたら、 ビットコイン あなたが持っている、あなたはおそらくそれらを信じていなかったでしょう. しかし、テクノロジーとクラウドファンディングのおかげで、部分的な不動産投資はこれまで以上にアクセスしやすくなっています。
確かに、タイムシェアや共有住宅所有権などの取り決めはしばらく前からありました。 ただし、クラウドファンディング会社は、投資家が賃貸物件や不動産などの小さな断片を所有することで受動的収入を生み出すことを最近可能にしました。 商業不動産.
ポートフォリオに不動産株をどのように追加するかは、最終的にはあなた次第です。 しかし、現在ポートフォリオに不動産エクスポージャーが不足している場合は、全体的なことを考えてください。 資産配分 そして、部分的な不動産投資がどこに適合するか.