ファセットウェルスレビュー2022：信頼できるユニークなファイナンシャルプランニング会社？

Facet Wealthは、投資、貯蓄、保険、税金、不動産計画を管理するために、各クライアントを専用のCertifiedFinancialPlanner™と組み合わせた次世代のファイナンシャルプランニング会社です。 すべてのクライアントはCFPと直接連携します^® ダイナミックな財務計画を作成および管理する専門家。 ファセットウェルスを通じてアドバイザーと協力する場合、必要なサービスに基づいて年間定額料金のみを支払います。

一部の人々は自分で自分の財政を管理することに自信を持っています。 しかし、他の人は、彼らが彼らの財政目標を達成するために軌道に乗っていることを確認するために専門家の助けを好む。 財務計画、投資、保険、またはその他の財務上のニーズについて支援が必要な場合は、CFPの専門家から ファセットウェルス あなたにぴったりかもしれません。

ファセットウェルスについて

2016年に発売、 ファセットウェルス あなたと直接仕事をする専任のCFP専門家とあなたをペアにします。 すべてのファセットアドバイザーは受託者です。つまり、彼らはあなたの最善の利益を自分の利益よりも優先する必要があります。 ファセットウェルスは、顧客の資産や運用資産ではなく、必要なサービスに基づいた年会費を顧客に請求します。

一部の人々は自分の投資や財務計画を自分で処理することができます。 しかし、多くの人は、ファイナンシャルプランナーのサービスはコストに見合う価値があると感じています。 誰かにあなたのために計画をまとめてもらいたい場合でも、あなたがしていることについて専門家のセカンドオピニオンを求めている場合でも、ファセットウェルスはまさにあなたが必要としているものかもしれません。

ファセットウェルスは、次のサービスであなたを助けることができます：

• 退職後の計画 –ファセットウェルスは、退職後の目標を達成し、彼らが推奨する戦略を確実に理解するのに役立つアクションプランを作成します。
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• 教育計画 −子供を持つ人々のために、ファセットウェルスは彼らの将来の教育のために支払うためのオプションをあなたに示します。
• ライフプランニング −ファセットウェルスアドバイザーは、子供を持つ、家を買う、医療費など、人生のマイルストーンを計画するのに役立ちます。
• 資産運用管理 −ファセットウェルスは投資を管理し、財務目標に合った多様なポートフォリオを確保します。
• 税務計画 −財務計画を実行し、納税義務を最小限に抑えることができます。
• 保険 −保険について質問がある場合は、ファセットウェルスアドバイザーがお手伝いします。 彼らはあなた自身とあなたの家族のために最高の保険プランのいくつかを推薦することができます。
• 不動産計画 −個人弁護士がいる場合、ファセットウェルスは彼らと緊密に協力して不動産計画を作成します。
• レガシー計画 −あなたの家族や慈善団体のために準備が行われます。 あなたの顧問はあなたの財政を構築する方法をあなたに教えます。
• 債務管理 −計画された支出勘定は、債務管理に役立ちます。
• キャッシュフロー管理 −ファセットウェルスは、支出計画は個人的なものでなければならないと考えています。 彼らはあなたの財政状況を評価し、あなたが最良のキャッシュフロー管理スタイルを見つけるのを助けます。

ファセットウェルス機能

ファセットウェルスには、クライアントが役立つと思われる多くの利点と機能があります。 このサービスを使用する上での最良の側面のいくつかを次に示します。

専任ファイナンシャルアドバイザー

ファセットウェルスにサインアップすると、 CFPプロフェッショナル —金融の専門知識のゴールドスタンダード—あなたが会社にいる限りあなたと一緒に働く人。 この人はあなたとあなたの経済状況を知るようになります。 彼らはあなたと協力してあなたが経済的な健康を達成するのを助けます。

ファセットプランナーは、人生は常に変化していることを知っており、財務計画は動的でなければならないと信じています。 あなたがピボットする必要があるとき、あなたのプランナーはあなたと協力してあなたの財務計画または投資を更新します。

ファセットウェルスのアドバイザーは、幅広い財務上の質問やニーズに対応するために、あなたの財務を全体的に見ることができる、総合的な財務専門家です。

現在の証券会社によるポートフォリオ管理

ファセットウェルスアドバイザーは、あなたのためにすべての投資を管理し、管理することができます。または、彼らはあなたを通してあなたと協力することができます 現在の証券口座.

ファセットウェルスアドバイザーは、チャールズシュワブ、フィデリティ、TDアメリトレード、パーシングのアカウントと直接連携します。 あなたのポートフォリオは主に上場投資信託（ETF）と投資信託に投資されます。 そして、これらの選択は、あなたの経済的目標と個人的なリスク許容度に基づいています。

さらに、ポートフォリオはFacet Wealthによって完全に管理され、定期的にレビューおよびリバランスされます。 また、人間のアドバイザーは、債務の管理方法など、ロボアドバイザーの範囲外のアドバイスを提供することもできます。 または、自分で資金を管理する場合は、アドバイザーと協力して、401（k）、IRA、ストックオプション、福利厚生、およびその他の金融口座と決定を管理できます。

財務ダッシュボード

Facet Wealthクライアントはいつでもログインして、FacetWealthダッシュボードに自分の情報を表示できます。 個人的な財務の「青写真」。これには、彼らの目標、投資、銀行口座、保険、退職、資産、負債、不動産計画、およびその他の詳細の要約が含まれます。 クライアントは、財務を監視し、財務目標に向けた進捗状況を一目で追跡できます。

あなたの情報を監視するために、あなたはしなければなりません ファセットウェルスアカウントを他の金融アカウントに安全にリンクする. これは、Mintのような人気のある金融アプリと同様に機能し、1回だけ実行する必要があります。 ファセットウェルスは、堅牢で安全なアマゾンウェブサービスプラットフォーム上に構築された独自のシステムを使用し、 最新の情報を収集するため、いつでも財務情報をすぐに入手できます。

受託者アドバイザー

受託者であるアドバイザーと協力することの重要性は、控えめに言っても過言ではありません。受託者 アドバイザーはあなたの最善の利益を最優先しなければならないことを意味します。 あなたがあなたがあなたのお金であなたを助けるために誰かを雇うときそれは与えられたと思うかもしれませんが、それは常にそうであるとは限りません。

一部の昔ながらのファイナンシャルプランナーは、投資ファンド会社が顧客の資産をそれらのファンドに送った場合、それらのファンド会社から手数料を受け取ります。 しかし、それらの資金は必ずしもクライアントの最善の利益になるとは限りません。 手数料のみの受託者プランナー（次のセクションで手数料について詳しく説明します）と協力する場合、ニーズを満たすのに最適な立場にあります。 ファセットウェルスプランナーはコミッションを獲得せず、販売する製品もありません。

ファセットウェルスはどのように機能しますか？

ファセットウェルスエクスペリエンスは、30分間の紹介コールから始まり、目標と現在の財務状況を詳細に確認します。 この最初の会議では、目標と計画を計画し、財務状況のスナップショットを取得して、Facetが必要なサービスとサポートを理解できるようにします。 電話に満足している場合は、ニーズに合ったプランにサインアップできます。 プレッシャーはありません。

サインアップすると、電話またはビデオ電話会議を使用してアドバイザーとチャットでき、通常の営業時間外に通話をスケジュールできます。 ニーズに最適なものを選択します。

クライアントは、プランナーと直接ビデオ通話と電話をスケジュールします。 コールセンターはありません。 クライアントは、必要に応じてプランナーとのミーティングをスケジュールすることも、標準のスケジュールを順守して、年に数回定期的にプランナーとミーティングを行うこともできます。

ファセットウェルスはどのように投資にアプローチしますか？

ファセットウェルスは、個人の経済的生活は、個人化された実行可能な計画から始まるべきであると信じています。 リードプランナーが作成する各戦略には、リスクに適した資産配分、分散、低コスト、および税効率が含まれます。

ファセットウェルスのコア原則は、すべてが計画から始まると述べています。 あなたは長期的な視野を持つ必要があり、規律は成功を促進します。 彼らは、パーソナライズされた戦略で投資に取り組み、計画を基盤として使用します。

ファセットウェルスの価格設定

ファセットウェルスの価格は、年間1,800ドルから6,000ドルの範囲です。 状況によっては、この価格設定はニーズに応じて少し高くなる可能性があります。 ただし、重要な資産を持っている人は、運用資産に基づいて課金するアドバイザーと比較して、ファセットウェルスを使用してバンドルを節約できます。 一律の料金は、多くの従来の料金のみのファイナンシャルプランナーと競争力があり、多くの場合、より低くなる可能性があります。

年間1,800ドルの基本的なメンバーシップレベルには、探しているものがすべて含まれているとは限りません。 最高のサービスレベルは、事業主や富裕層にとって理想的です。 ほとんどの人は真ん中のどこかに着陸します。 これには、教育、退職、保険の適用範囲の計画、ファイナンシャルアドバイザーを探している平均的な人と一致するサービスが含まれます。

ファセットウェルスは誰に最適ですか？

ファセットウェルスは、より包括的な財務計画を必要とし、中程度から高い資産レベルを持つ投資家に最適です。 金融や投資のアドバイスが必要ない場合、または金融資産が少ない場合は、年会費を支払った後では最高の価値を得ることができません。

ファセットの富に関する最終的な考え

ファセットウェルスは、電話およびビデオ会議を通じて従来の財務アドバイスを提供します。 透明性が高く、価格がフラットで、受託者資格があるため、ファイナンシャルアドバイザーとリモートで連携したい人に適しています。 一緒に仕事をする人間のファイナンシャルプランナーを探しているなら、ファセットウェルスは間違いなくチェックする価値があります。