包括的なフルサービスの投資顧問サービスをお探しの場合は、Wells FargoAdvisorsが最適です。 彼らは利用可能なほぼすべての投資オプションを提供するだけでなく、非常にリーズナブルなコストでサービスを提供します。 また、すでにウェルズファーゴの顧客である場合は、銀行業務と投資業務を合理化できます。
ウェルズファーゴアドバイザーとは何ですか？
Wells Fargo Advisorsは、Wells Fargo and Companyの銀行以外の関連会社であり、米国で最大のファイナンシャルアドバイザーの1つです。同社は19,000人以上を雇用しています。 クライアントが実行可能な個々の投資計画とポートフォリオを開発し、最終的に彼らの財務に到達するのを助ける登録されたファイナンシャルアドバイザーと代表者 目標。
彼らは、アドバイザリーサービス、資産管理、仲介サービス、不動産計画戦略、退職計画、ポートフォリオ分析と監視、およびその他の金融サービスを提供します。 会社は 3番目に大きいフルサービスプロバイダー 米国の小売仲介サービスとマネージドアカウントの
ウェルズファーゴアドバイザーはどのように機能しますか？
Wells Fargo Advisorsは、 コマンドアセットプログラム. これは、投資活動とオンライン、モバイル、ATM、および現金管理機能へのアクセスを組み合わせた強化された証券会社です。
それはあなたの主要な投資口座であり、そこに直接預金を受け入れることもできます。 コマンドアセットプログラムは、ファイナンシャルアドバイザー、投資管理サービス、およびウェルズファーゴが保有するさまざまな投資口座とのつながりを維持します。
プログラムには、彼らへのアクセスが含まれています 投資顧問サービスと投資アドバイスへの無制限のアクセス。
Wells Fargo Advisors内では、1対1の相談に対応できるライブのファイナンシャルアドバイザーが設定されています。 アドバイザーは焦点を絞った投資戦略を作成し、専門的な投資ガイダンスを提供します。
彼または彼女はまた、継続的なポートフォリオの監視と定期的なリバランスを提供しますが、投資の決定はあなたが管理できます。 あなたはそれを自分で行うオプションがあります、またはあなたはあなたのファイナンシャルアドバイザーにそれを処理させることができます。 ストラテジストのWellsFargo Advisorsチーム、または外部のプロのマネーマネージャーのいずれかを選択することもできます。
また、ファイナンシャルアドバイザーに無制限にアクセスして、投資の決定を支援したり、財務目標を設定して達成したりすることもできます。
個々の株式に加えて、あなたの口座は投資信託または上場投資信託（ETF）に投資することもできます。 彼らは特にファンド投資であなたを助けるファンドアドバイザリープログラムさえ持っています。 また、年金、債券、譲渡性預金、先物および商品、オプション、およびユニット投資信託に投資することもできます。
特徴
- 利用可能なアカウントタイプ。 Wells Fargo Advisorsアカウントを使用すると、大学の普通預金プラン（529およびCoverdellプラン）を確立することもできます。 退職金制度（従来型およびロスIRA、SIMPLEおよびSEP IRAを含む）、および不動産計画と信託 アカウント。
- 最小初期投資： 彼らのサービスを利用するには、WellsFargoアカウントに$ 100,000を入金する必要があります。
- 予算にやさしい年会費： Wells Fargo Advisorsは、1世帯あたり年間100ドルの料金を請求します。
- アカウント保護。 ウェルズファーゴの名前は銀行と密接に関連していますが、ウェルズファーゴアドバイザーが保有する投資はFDICの保険に加入していません。 また、口座に銀行保証は含まれていません。 彼らは、単一の投資、またはポートフォリオ全体がお金を失う可能性があることを非常に明確にしています。 ただし、同社はFDIC保険を顧客1人あたり最大250,000ドルの現金預金で利用できるようにしています。
- コマンドクレジットラインと当座貸越保護。 これはWellsFargoAdvisorsの証拠金勘定です。 使用するための小切手を書くか、デビットカードを使用してアクセスできます。 また、アカウントに当座貸越保護を提供するためにも使用されます。
- 財務計算機。 このサイトには、年金計算機、債券計算機、大学計画計算機、退職貯蓄計算機、貯蓄計算機など、多くの貴重な財務計算機が含まれています。 これらの各ツールは、さまざまな投資結果を含む将来の目標をより効率的に計画するのに役立ちます。
- 市場データとニュース。 これは、個々の株式、投資信託、上場投資信託に関する見積もり、チャート、ニュースのソースです。 アナリストニュースを含む市場および特定の業界の継続的なニュース報道、および収益と配当 ニュース。
- 市場解説と経済レポート。 これらは定期的な全体像の市場解説とレポートです。 毎日または毎週提供され、債券市場、株式市場、およびグローバル投資に関する特定の情報を提供します。
- 金融記事。 初心者からベテランのベテランまで、すべての投資家は安定した金融教育の流れを利用することができます。 Wells Fargo Advisorsは、FinancialArticlesページを通じてこれを提供しています。 教育貯蓄、不動産計画、投資、個人金融、および退職に関する多数の記事が含まれています。
- 税務センター。 ここから、Wells Fargo Advisorsの税務計画表、連邦税務フォームにアクセスできます。 IRS.gov、州の税務フォーム、最新の税年度の税務情報ガイド、およびIRSコストベースから 報告。 への直接リンクもあります TurboTax. さらに、Wells Fargoのアドバイザーは、連結フォーム1099、資産収益の概要、損益の概要、およびその他の貴重な税務情報を含む年次概要も送信します。
- 銀行サービス。 Wells Fargo Advisorsアカウントを使用すると、すべてのサービスにアクセスできます。 これには、プラチナデビットカード、アカウントアラート、無制限の小切手書き込み特権、および全国のウェルズファーゴ銀行の場所へのアクセスが含まれます。 ウェルズファーゴの顧客は、クレジットカード、住宅ローン、ホームエクイティのクレジットライン、証券担保ローンなど、銀行のローンプログラム一式にもアクセスできます。
- ビジネスサービス。 あなたがビジネスをしているなら、ウェルズファーゴは助けることができるでしょう。 彼らは、従業員福利厚生プランとパッケージ、事業資金調達、事業保険、および事業出口戦略と後継者育成計画を支援します。
- 顧客サービス。 電話サポートは、月曜日から金曜日の午前8時から深夜0時（東部標準時）まで、および土曜日の午前8時から午後7時までご利用いただけます。 ただし、オンラインサポートは、24時間年中無休で電子メールで利用できます。
- 清算機関。 Wells Fargo Advisorsは、他の多くの投資プラットフォームとは異なり、すべての口座に単一の清算機関を使用していません。 彼らはいくつかを使用しています—実際、彼らは74の特派員清算会社のサービスを使用しています。
料金と価格
Wells Fargo Advisorsは、1世帯あたり年間100ドルの料金を請求します。 ただし、次のいずれかに該当する場合、その料金は免除されます。25万ドル以上の世帯口座（2015年6月30日現在）、PMAにリンクされている世帯。
PMA適格残高が250,000ドル（2015年6月30日現在）のパッケージ、Wells Fargo Private Bankのクライアント、または以下のみで構成される世帯 免除口座：アドバイザリー口座、WellsTrade®口座、適格退職プラン、529プラン（現金のみの口座は対象外）、または年金のみで構成される口座と 現金。
IRAアカウントには、75ドルの年会費がかかります。
Wells Fargo Advisorsは、ブローカーの破産からアカウントを保護するSIPCカバレッジを、現金および現金250,000ドルを含む最大500,000ドルの証券に使用します。 追加の保険は、Lexington InsuranceCompanyを通じて利用できます。 これにより、SIPCに加えて、顧客あたり最大190万ドルの現金をカバーできます。
ウェルズファーゴアドバイザーズモバイルアプリ
Wells Fargo Advisorsは、コマンドアセットプログラムの一部であるモバイルアプリを提供します。 これにより、アカウント所有者は、オンラインバンキング、オンラインブローカー、転送、およびBillPayプラットフォーム間を自由に移動できます。
また、テキストアラートを受信したり、ウェルズファーゴのアカウント間や他の適格な金融機関のアカウント間でお金を移動したりすることもできます。 これにより、モバイルデバイスから小切手を入金することもできます。
いいもの
- 幅広い投資商品 – Wells Fargo Advisorsは、あらゆる種類の投資商品を提供しています。 彼らはまたあなたがあなたの投資マネージャーからあなたが望むサービスのレベルを選択する能力をあなたに与えます。
- ファイナンシャルアドバイザーへのアクセス –マネージャー、Wells Fargoアドバイザーのチーム、外部マネージャーを使用するか、自分で行うルートを使用できます。
- 合理化された銀行と投資 –ウェルズファーゴ組織のクライアントとして、会社が利用できるすべての銀行サービスにアクセスすることもできます。
- リーズナブルな料金体系 –特定の要件を満たしている場合、100ドルの年会費は免除されます。
悪い人
- 最小限の投資要件が高い –改善の1つの領域は、最小の初期投資に関するものです。 100,000ドルで、ほとんどの小規模または新規投資家の手の届かないところにあります。
概要
Wells Fargo Advisorsは、すでにWells Fargoを利用していて、合理化を望んでいる人に優れたパッケージを提供します。 彼らの銀行業務と投資、またはあなたはリーズナブルな料金で専門的な投資管理を探していますか 構造。