エドワードジョーンズレビュー：追加料金を支払う価値はありますか？

エドワードジョーンズは伝統的な証券会社です。 の急成長する市場と比較して ディスカウントブローカー と ロボアドバイザー オンラインでは、投資家にはるかに多くの個人的なサービスを提供します。

エドワードジョーンズのようなフルサービスブローカーの手数料は高くなる傾向があります。 重要な問題は、投資決定の質がそれを補うかどうかです。

エドワードジョーンズは、米国とカナダの19,000人のアドバイザーを通じて、対面でのアドバイスと投資管理サービスを提供しています。 それは非常に高い料金を請求しますが、投資家に高水準の顧客サービスと多くのリソースを提供します。

エドワードジョーンズとは何ですか？

エドワードジョーンズ は、米国とカナダで事業を展開するフルサービスの証券会社です。 1922年にセントルイスで設立され、クライアントに深く投資したポートフォリオマネージャーとして20世紀を通じて評判を築き上げました。

同社は全米に支店を開設し、カナダに進出しました。現在、15,000を超えるエドワードジョーンズ支店と約19,000人の資格のあるファイナンシャルアドバイザーが会社で働いています。 それが奇妙な比率のように思われる場合、それは会社の目標の重要な部分が到達することであるためです 大規模なクラスター化ではなく、同じ高品質のサービスを提供し、住んでいるクライアント 都市。

創設者のエドワード・ジョーンズは、個人金融の世界で伝説的な人物であり、1世紀の取引の後で会社がまだ繁栄している理由の一部です。 今日、ブローカーのアドバイザーは、手数料と収益分配の組み合わせを通じてお金を稼いでいます。

カスタマーサービスがますます自動化され、オンラインブローカーがクライアントを「知識」にリダイレクトすることが多い時代に エドワードジョーンズが提供する実践的で献身的なカスタマーケアである「ベース」FAQページは、多くの忠実な人々から貴重であると考えられています。 顧客。

同社は約1.7兆ドルの運用資産（AUM）を保有しており、700万人の顧客にサービスを提供しています。 それは長期的な投資の見通しを専門としています。

エドワードジョーンズはどのように機能しますか？

歴史的に、エドワードジョーンズのアドバイザーは、米国とカナダの小さな町やコミュニティでもアクセス可能であったため、明確でした。 これはまだ真実です。 同社はほとんどどこにでも支店を持っています。

ただし、デジタル時代に合わせて、投資家が信頼できるファイナンシャルアドバイザーをオンラインで見つけるのに役立つサービスを多様化しています。 全体として、エドワードジョーンズはあなたをアドバイザーとマッチングさせるための印象的なセットアップを持っています。 まず、あなたはすぐに、1セントを費やすことなく電話であなたに話しかける本当のアドバイザーと一致します。

エドワードジョーンズに初めてサインアップするときは、クイズに答えてアドバイザーとのマッチングを図り、投資目標を決定します。 クイズの質問はうまく設計されており、複数の質問には、必要に応じて追加のテキストを入力するオプションがあります。 質問票は、個人的な懸念を前面に出し、中心に置くのに役立ちます。 これは、パーソナライズされた投資アドバイスを提供するという会社の目標と一致しています。 すべて そのクライアント。

最後に、Edward Jonesは100年の歴史を持つ会社ですが、すっきりとした使いやすいWebサイトを持っています。 このサービスは、iOSとAndroidで利用できる同社のモバイルアプリでもスムーズに機能します。

エドワードジョーンズの価格と料金

フルサービスブローカーは、よりも大幅に高価です 自主的なオンライン株式ブローカー. これは確かにエドワードジョーンズの場合であり、それは多くの料金がかかります。

管理手数料

これらは、選択したアカウントのタイプによって異なります。 Select Accountは、投資に対して手数料を負担します。 他のすべてのアカウントタイプの場合、ブローカーはアカウントの価値のパーセンテージであるプログラム料金を請求します。

ガイド付きソリューションアカウントで支払う費用は手数料であることに注意してください-ベース、料金のみではありません。 そして、エドワード・ジョーンズは、この年会費には内部投資費用が含まれていると言います。

管理費（「プログラム料」とも呼ばれます）は、250,000ドルの投資に対して1.35％から始まります。 そこからスケールダウンし、1,000万ドルを超える資産の場合は0.50％の割合に達します。

• 最初の$250,000 — 1.35%
• $250,000 – $500,000 — 1.30%
• 500,000ドルから100万ドル — 1.25%
• 100万ドル–250万ドル — 1.00%
• 250万ドル–500万ドル — 0.80%
• 500万ドルから1000万ドル — 0.60%
• 1,000万ドル–2,000万ドル — 0.50%

システムは階層化されています。つまり、最初の250,000ドルの資産には、常に1.35％の年会費が請求されます。 リアルマネーでは、これは次の年会費を支払っていることを意味します。

• 250,000ドルの投資に対して3,375ドル
• 100万ドルの投資に対して12,875ドル
• 投資額1,000万ドルで77,875ドル
• 2,000万ドルの投資で127,875ドル

資産が2,000万ドルある場合は、おそらく請求書の支払いに苦労することはありませんが、合計で約128,000ドルの年会費に見舞われることは依然としてかなり高額です。 資産が少ない投資家は、最も痛烈な気持ちになります。 250,000ドルは、多くの中所得層にとって印象的なポートフォリオです。 そして、お金を節約するためのあなたのハードワークのために年間3,375ドルを請求されることは素晴らしい気分ではありません。

もちろん、論理は、エドワードジョーンズの料金が手ごわい長期でカバーされる以上のものであるということです 投資収益率（ROI）、それはあなたがエドワードジョーンズチームと一緒に働くときだけ達成可能であると言います。 残念ながら、この主張が支持されるかどうかを検討する前に、検討すべき料金が増えています。

ポートフォリオ戦略手数料

ポートフォリオ戦略手数料は、ブローカーが提供するすべてのアドバイザリーソリューションのもう1つの段階的な手数料です。 これらの手数料はブローカーのサービスの上限でのみ請求され、バリューの低い投資家には適用されませんが、それでもポートフォリオからかなりの部分を取り出します。

これらは、Advisor Solutions Fundモデルでは0.09％、Advisory Solutions UMA（ユニバーサルマーケットアクセス）モデルでは0.19％から始まります。 これにより、ティアが削減され、トップAUMバンドのレートが0.05％に達します。

ファイナンシャルプランニングサービスでは、プレミアム製品に追加料金を請求するのが一般的です。 ただし、戦略手数料は、特にUMAモデルの開始率0.19％で、管理手数料ですでに支払っている金額に少し不当に思われます。

貿易委員会

一部のアカウントのクライアントは、資産を売買するたびに取引手数料を請求されます。 手数料は、購入する資産の種類によって異なります。

Select Accountを使用すると、投資に関する最終決定権が得られます。 段階的なプログラムの料金体系が、他の誰かに投資の決定をしてもらうために非常に多額のお金のように思われる場合は、アカウントの選択が望ましいオプションになる可能性があります。

一般的に、エドワードジョーンズの料金体系は非常に複雑で厄介です。

エドワードジョーンズの特徴

15,000を超える支店のファイナンシャルアドバイザー

エドワードジョーンズがどのように機能するかの中心にあるのは、その地理的構造です。 あなたが故意に文明を避けようとしているのでない限り、あなたの近くに企業の事務所があるでしょう。

電話、メール、オフィスでの予約ができます。 重要なのは、投資ポートフォリオについて誰かに話してもらうことがメリットであるということです。

資格のあるファイナンシャルアドバイザーによるパーソナライズされたサービス

エドワードジョーンズが多くの人気のある割引オンライン証券会社と異なるのは、カスタマーサポートの利用可能性だけではありません。 それはあなたが得るアドバイスの質であり、これがあなたの興味やニーズにどのように合わせられるかです。

あなたのマネーマネージャーはあなたのポートフォリオと目標を知っています。 たとえば、環境問題のために石油やガスのパイプラインへの投資を嫌う場合、アドバイザーはそのような株に近づかないようにすることができます。

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ウェルスマネジメントサービス

エドワードジョーンズの証券口座オプションを見てみましょう。 利用可能な証券口座は次のとおりです。

• 従来のIRA（個人年金口座）
• ロスIRA
• SEP IRA（簡易従業員年金IRA）
• SIMPLE IRA（従業員IRAの貯蓄インセンティブマッチプラン）
• 529プラン（資格のある大学の授業料プラン）
• 課税対象口座

どのタイプのアカウントを選択する場合でも、投資決定を自分で管理するか、アドバイザーに任せるかを決定します。 さまざまなポートフォリオ管理オプションを次に示します。

アカウントを選択

このアカウントには最低投資要件はありません。 これにより、次のような多数の市場にアクセスできます。

• 株式
• 債券
• ミューチュアルファンド
• 年金
• ETF

あなたはすべての決定について最終決定権を持っています。 アドバイザーからの支援を受けることはできますが、ガイド付きアカウントで利用できる完全な調査サービスは利用できません。

ガイド付きソリューション

ガイド付きソリューションファンドアカウントを使用すると、意思決定を管理できますが、アドバイザーがあなたに代わって徹底的な調査を行い、個別のガイダンスを提供します。 これらのアカウントは資産ベースの手数料を請求するため、投資にそれを考慮する必要があります。

ガイド付きソリューションフレックスアカウントを使用すると、ファンドアカウントよりも多くの市場にアクセスできます。 しかし、投資する最低額は25,000ドルとかなり高いです。 繰り返しますが、あなたは投資について最終決定権を持っています。 セレクトアカウントに対するこのタイプのアカウントの利点は、同じ種類の市場にアクセスできることですが、ウェルスマネジメントは専門家の意見から恩恵を受けます。

アドバイザリーソリューション

これらは、最も手間のかからない投資オプションです。 アドバイザリーソリューションでは、アドバイザーは投資の意思決定者としての役割も果たします。 これはあなたの利益相反を引き起こす業界への投資を危険にさらすように感じるかもしれませんが、あなたのアドバイザーはあなたが避けたいオプションに注意し、あなたの決定を尊重します。

アドバイザリーソリューションアカウントは、おそらく退職アカウントの最良のファイナンシャルプランニングオプションです。 ただし、ファンドモデルには25,000ドル、UMAモデルには500,000ドルの最小投資が必要です。

私のお金はエドワードジョーンズで安全ですか？

エドワードジョーンズに投資するとき、問題はそれほど多くありません、「私のお金は安全ですか？」 「ROIはそれだけの価値がありますか？」 あなたのお金はこのブローカーで非常に安全です。

エドワードジョーンズは、1世紀にわたる取引での高い評判に加えて、金融業界規制当局（FINRA）および証券取引委員会（SEC）によって規制されています。 そのアドバイザーは訓練を受けた専門家であり、雇用される前に会社によって徹底的に精査されています。

ただし、エドワードジョーンズは、退職プランのプランレベルを除いて受託者として機能しないことに注意してください。 これは、彼らのアドバイザーが彼らのクライアントのニーズを彼ら自身のニーズよりも優先することを法的に要求されていないことを意味します。 そしてエドワードジョーンズ」 報酬開示 そのアドバイザーのインセンティブのいくつかが利益相反につながる可能性があることを認めています。

誰がエドワードジョーンズを使うべきですか？

富裕層の投資家は、エドワードジョーンズが請求する高額の手数料を支払うことができる可能性が高く、チームが提供できる対面でのアドバイスを好む可能性があります。

しかし、日常の投資家はエドワードジョーンズを使うべきでしょうか？ これは間違いなくあなたの専門知識のレベルに依存します。 しかし、投資がどのように機能するかを知っていて、多くの手持ちを必要としない場合は、 手数料無料の株式ブローカー また 低コストのロボアドバイザー 代わりは。

エドワードジョーンズは誰に適していませんか？

通常の課税対象の証券口座または大学の普通預金口座を開設しようとしている平均的な投資家は、他の場所でより多くの価値を見つけることがよくあります。 あなたが非常に長期間そこにいない限り、料金は単に利益を正当化するものではありません。 エドワードジョーンズに対する顧客のフィードバックに関しては、レビューは一部のサイトで否定的な傾向があります。

あなたは賢明にお金を投資する方法を学ぶのにかかる時間はよりもはるかに安いと主張することができます アドバイザリープランの設定または投資信託への投資に支払う継続的な料金 ブローカ。 質の高いアドバイスを利用できますが、アカウントが開いている限り、高額の手数料が請求されます。 あなた自身の資金を管理することを学ぶための時間の投資は価値があります。

エドワードジョーンズの長所と短所

エドワードジョーンズオルタナティブ

では、エドワードジョーンズでなければ、誰に投資すべきでしょうか？ 競争を調べてみましょう。

今日の投資の世界では、はるかに優れた低コストのオプションがあります。 例えば、 ロボアドバイザー 手数料のほんの一部であなたのお金を管理することができます。 具体的には、 改善 また ウェルスフロント 複雑な投資ポートフォリオを持たない個人に適しています。

人間のアドバイザーにアクセスしたい場合は、 パーソナルキャピタルのサービス エドワードジョーンズ以上。 それはあなたのお金を管理できるだけでなく、 個人資本 一流の無料のパーソナルファイナンスアプリがあります。

ハイライト
評価	9.5/10	9/10	9/10
口座開設の最低額	$100,000	$0	$500
401（k）支援
2要素認証。
アドバイスオプション	自動化された、人間による支援	自動化された、人間による支援	自動化
社会的責任投資
サインアップ パーソナルキャピタルレビュー	サインアップ 改善レビュー	サインアップ ウェルスフロントレビュー

評決—エドワード・ジョーンズはそれだけの価値がありますか？

平均的な投資家にとって、エドワードジョーンズはおそらく最良の選択ではありません。 あなたは自分で投資決定をすることについて学ぶことにもっと時間を費やすことができ、より低い手数料でプラットフォームを選ぶことができます。

しかし、あなたがたくさんの資本を持っていて、あなたが長期の、実践的な投資戦略を探しているなら、エドワード・ジョーンズは検討する価値があるかもしれません。 あなたは高レベルの顧客サービスを受け、あなたの投資決定は専門家によって知らされます。