Останнім часом краудфандінг нерухомості набирає обертів як альтернативний спосіб залучення альтернативних інвестицій. Нерухомість пропонує потужну диверсифікацію в іншому, цілком паперовому, інвестиційному портфелі. Це «твердий актив», а не акції та облігації, які представляють або часткове право власності на компанію, або частину боргу організації. Більш того, нерухомість має потенціал добре працювати, якщо паперові активи рухаються в неправильному напрямку.
З точки зору інвестора, проблеми з нерухомістю-це як розмір інвестицій, так і практичний характер управління ними. Краудфандинг нерухомості дозволяє вам інвестувати в нерухомість, не стикаючись ні з одним з цих обмежень.
Питання зводиться до того, з якою платформою для краудфандингу нерухомості ви будете інвестувати. Це відкриває нашу дискусію про Модів проти. Fundrise проти PeerStreet.
| Основні моменти |  |
 |
 |
| Рейтинг | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| Мінімальні інвестиції | $500 | $5 | $1,000 |
| Облікові збори | 1 рік | Жодного | 0,25% - 1,0% плата за встановлення |
| Приватне REIT | |||
ЗареєструйтесьПрочитайте Огляд
|
Зареєструйтесь Прочитайте Огляд |
Прочитайте Огляд |
Про Модів
Відвідайте Модів
|
Коли ви інвестуєте з Modiv, ви інвестуєте в інвестиційні фонди нерухомості (REITs), кожен з яких є портфелем нерухомості. Однією з переваг REIT є те, що згідно із законом 90% прибутку має розподілятися серед інвесторів. А оскільки нерухомість передбачає такі витрати, як амортизація, деякі з цих розподілів повертаються на неоподатковуваній основі.
Однією з головних переваг інвестування з Modiv є те, що від вас не вимагається бути акредитованим інвестором. Ви також можете почати інвестувати всього за 500 доларів, а іноді і менше, залежно від REIT, у який ви інвестуєте.
Про Fundrise
Відвідайте Fundrise
|
Про PeerStreet
Огляд PeerStreet
|
PeerStreet є одноранговою (P2P) послугою для фінансування нерухомості. Ви інвестуєте гроші через PeerStreet інвестування в позики, надані нерухомості підприємці, які використовують цю послугу для отримання фінансування. Але оскільки ці кредити забезпечені базовою нерухомістю, вони насправді мають менший ризик, ніж інвестиції, які ви можете зробити на P2P -платформах споживчих кредитів.
PeerStreet дозволяє інвесторам інвестувати безпосередньо в індивідуальні кредити на нерухомість. А оскільки це позики, а не позики акціонерного капіталу, вони забезпечують більш передбачуваний дохід. Однак PeerStreet не є прямим кредитором. Натомість він забезпечує вторинний ринок існуючих кредитів, наданих визнаними кредиторами. Це зменшує ризик позик, оскільки вони вважаються «досвідченими» (на відміну від абсолютно нових кредитів, які не мають платіжних даних).Чим вони однакові?
Усі три послуги мають деякі подібні функції.
| Обмежена ліквідність | Інвестиції в краудфандинг нерухомості мають довгостроковий характер і зазвичай не можуть бути ліквідовані, поки угода не окупиться. |
|---|---|
| Можливість втратити гроші | Правда з усіма трьома платформами. |
| Рахунки IRA | Пропонується всім трьом. |
| Розподіл доходів | Кожен з них Modiv та PeerStreet розподіляють дохід двічі на місяць, тоді як розподіл Fundrise - щоквартально. |
Чим вони відрізняються?
Давайте поглянемо на те, в чому відрізняються Modiv, Fundrise та PeerStreet.
| Призначення платформи | Modiv інвестує в комерційну нерухомість, PeerStreet - у житлову нерухомість, а Fundrise - в обидві. |
|---|---|
| Вимоги до акредитованого інвестора | Ні для Modiv та Fundrise, так для PeerStreet. |
| Запропоновані інвестиції | PeerStreet пропонує кредитні ноти, тоді як Modiv і Fundrise пропонують REIT (плюс фонди фонду від Fundrise). |
| Плата | Modiv стягує фактично 3% від своїх REITs, Fundrise - 1% від своїх REIT та фондів, а PeerStreet - від 0,25% до 1,00%. |
| Обслуговування клієнтів | Modiv та PeerStreet доступні по телефону у звичайний робочий час; Fundrise доступний лише електронною поштою. |
| Наявність | доступний для інвесторів у 24 штатах; Fundrise та PeerStreet доступні у всіх 50 штатах. |
Унікальні можливості
Особливості, унікальні для Modiv
Одна з великих переваг с Модів це якість нерухомості, в яку інвестує компанія. Він орендує переважно великі компанії, використовуючи так звані потрійна чиста оренда. Це договори оренди, в яких орендар сплачує податки на майно, страхування, ремонт та обслуговування - на додаток до базової орендної плати. Це знімає великі витрати з боку бухгалтерської книги Модіва.
Modiv має три різні REIT, в які ви можете інвестувати, виходячи з ваших уподобань щодо типів нерухомості, які вони включають.
Особливості, унікальні для Fundrise
Збір коштів інвестує ваші гроші за допомогою власних eREIT та eFunds. Він пропонує варіанти доходу, зростання або і те, і інше. На відміну від двох інших платформ, вона інвестує як у комерційну, так і в житлову нерухомість. Він доступний у всіх 50 штатах.
Особливості, унікальні для PeerStreet
PeerStreet інвестиції стосуються боргу за нерухомість, а не власного капіталу. На відміну від іпотечних кредитів, вони мають короткостроковий характер і тривають від шести до 36 місяців. Замість того, щоб інвестувати у великі комерційні проекти, кредити надаються переважно інвесторам у нерухомість, які купують будинки для однієї сім’ї за дохід від оренди або виправлення та перевертання угод. Це перша причина, чому умови кредиту такі короткі.
Інвестор не купує весь кредит, а купує його частини, які називаються "банкнотами", за 1000 доларів США за кожен. А оскільки PeerStreet має багато потенційних кредитів, ви можете вибрати ті, в які ви інвестуватимете, і навіть встановити критерії, які види ви хочете купувати. Це дасть вам більший контроль, ніж у вас на більшості платформ краудфандингу нерухомості.
Мінімальні інвестиції
Модів зазвичай має мінімальні інвестиції в розмірі 500 доларів США за кожен з своїх АДСІТ. Тим не менш, ви зможете інвестувати в REIT студентського житла BRIX всього за 5 доларів. Це трест, який інвестує у нещодавно побудовану нерухомість у коледжах та університетських кампусах.
Для кожної інвестиції Fundrise та PeerStreet вимагають мінімальних початкових інвестицій у розмірі 1000 доларів США.
Річні збори
Немає комісій для інвестування з Modiv. У той час як типові REITs платять 10% свого річного доходу за збори, такі як управління майном, Modiv стягує лише 3%. Це означає, що 97% доходу від REIT буде надходити безпосередньо вам як інвестору.
Fundrise стягує 1% від ваших інвестицій в eREIT або eFund.
Інвестувати в PeerStreet не потрібно. Але платформа стягує від 0,25% до 1,00% за кожне кредитне вкладення. Точна сума, яку ви сплачуєте, залежить від конкретної позики, в яку ви інвестуєте.
Видатні особливості
Модів
Modiv двічі на місяць розподіляє дивіденди інвесторам. Це відмінна платформа для краудфандингу для інвесторів, які шукають постійний дохід.
Збір коштів
Збір коштів дає змогу інвестувати або в комерційну нерухомість, або у житлову нерухомість, включаючи односімейну нерухомість. Ви можете інвестувати для доходу, зростання або обох. Подібно до Модіва, ваші інвестиції здійснюються через REIT або фонд.
PeerStreet
PeerStreet також зосереджується на створенні стабільного інвестиційного доходу. Але він виконує свою роботу, інвестуючи в існуючі кредити на нерухомість. Це робить їх більш безпечними інвестиціями, оскільки існуючі кредити мають перевірені результати виплат. Позики також мають короткостроковий характер, оскільки вони надаються дрібним інвесторам для оренди нерухомості та операцій з фіксацією та перевертанням.
Обслуговування клієнтів
- Служба підтримки клієнтів Modiv доступна за телефоном, електронною поштою або онлайн -контактом у звичайний робочий час.
- Обслуговування клієнтів Fundrise здійснюється електронною поштою, хоча у вас може бути доступ до телефону, якщо ви приєднаєтесь до служби.
- Служба підтримки клієнтів PeerStreet доступна по телефону або за допомогою онлайн -повідомлень у звичайний робочий час. Однак відповіді на повідомлення в Інтернеті зазвичай надходять лише на наступний робочий день.
Безпека
Modiv підтримує технології та системи управління інформацією, призначені для захисту конфіденційності та безпеки вашої особистої інформації. Компанія також обмежує доступ до непублічної особистої інформації лише тим, хто має законну ділову потребу в ній або якщо це вимагається законом.
Fundrise пропонує двофакторну автентифікацію як додаткову функцію безпеки. Він також використовує безпеку на рівні банку шляхом шифрування інформації про інвестора за допомогою симетричного ключа AES. Усі з'єднання з платформою зашифровані через "https" із захистом транспортного рівня (TLS).
Онлайн -транзакції PeerStreet здійснюються через захищене та зашифроване з'єднання за допомогою протоколу SSL/TLS, який використовується усіма банками та фінансовими компаніями. Персональні дані зберігаються за допомогою технології шифрування відкритих ключів у центрі обробки даних компанії. Тим часом постачальник послуг веб -хостингу проходить регулярне тестування на проникнення при оцінці вразливості.
Для кого вони найкращі?
Modiv найкраще підійде для інвесторів, які шукають стабільний дохід. Ви не тільки отримуватимете дивіденди двічі на місяць, але й отримуватимете 97% прибутку, отриманого від REIT, у який ви інвестуєте. Це також чудова інвестиція для нових і дрібних інвесторів, які хочуть потрапити в комерційну нерухомість. Мінімальні інвестиції у розмірі 500 доларів США та відсутність вимоги щодо статусу акредитованого інвестора відкривають платформу для інвесторів на всіх рівнях.
Fundrise призначений для інвесторів, які прагнуть зростання, або як основної мети, або разом із доходом. Це вимагатиме більшої терпимості до ризику, оскільки подорожчання нерухомості ніколи не гарантується, а інвестиції необхідно утримувати до самого кінця, перш ніж буде отримано прибуток.
PeerStreet чудово підходить для всіх, хто хоче інвестувати у угоди з нерухомістю. Його так само, як ви бачите на HGTV. Вам не потрібно бруднити руки або брати на себе всі ризики, пов'язані з цим процесом. Видаючи позики людям, які займаються цим, ви можете заробляти процентні ставки значно вище тих, які є в традиційних джерелах.
Який найкращий?
Загалом, схоже, переможець Збір коштів.
- По -перше, вам не потрібно бути акредитованим інвестором, щоб брати участь у платформі.
- По -друге, це вимагає низьких мінімальних початкових інвестицій у розмірі всього 1000 доларів США. По -третє, щорічний збір у розмірі 1%, хоча і не найнижчий у цьому списку, безумовно, є розумним.
- І, мабуть, найголовніше, Fundrise - єдина з трьох платформ, що пропонує потенціал зростання.
Кожен, хто хоч раз інвестував у нерухомість, знає, що зростання капіталу - це ключ. Інші платформи можуть запропонувати більш безпечні потоки доходу у вигляді щомісячних розподілів, але вони не можуть відповідати загальним виграшам, що забезпечуються зростанням цін на нерухомість.