Це відгук у партнерстві з Fundrise. Ми отримуємо комісію за партнерські посилання на Investor Junkie. Усі думки наші власні.Fundrise є одним із піонерів онлайн-краудфандингу нерухомості. Платформа, заснована в 2010 році, досягла одного з перших успіхів у цій сфері, дозволяючи звичайним інвесторам отримати прибуток від пропозицій нерухомості, починаючи з 10 доларів США.
Але Fundrise — не єдиний варіант краудфандингу нерухомості на ринку. І дуже важливо зрозуміти, як працює структура комісії та як виглядає процес викупу акцій.
Наш огляд Fundrise охоплює всі плюси та мінуси, функції, типи рахунків і проблеми з ліквідністю цієї платформи, щоб ви могли вирішити, чи підходить вона вам.
Комісії та збори - 8,5
Обслуговування клієнтів - 9
Простота використання - 9,5
Диверсифікація - 8
Кількість угод - 8
Due Diligence - 9
9
Інвестуйте в комерційну нерухомість онлайн через eREIT і eFunds. Отримайте доступ до угод з нерухомістю, починаючи лише з 10 доларів США, не будучи акредитованим інвестором і не сплачуючи дорогих комісій.
ІНВЕСТУЙТЕ В НЕРУХОМІСТЬ ЗА ДОПОМОГОЮ FUNDRISEплюси
- Низький мінімум – Мінімальна інвестиція для початку роботи з Fundrise становить 10 доларів США.
- Низькі комісії – Fundrise стягує лише 0,85% комісії за управління активами на рік.
- Немає акредитації – На відміну від конкуруючих фірм, Fundrise відкрита для будь-якого інвестора в Сполучених Штатах, незалежно від доходу чи статків.
- диверсифікація – На відміну від інших приватних REITs, Fundrise eREITs мають пул багатьох властивостей, які можуть згладити повернення.
- Доступ до комерційної нерухомості – Комерційна нерухомість – це зазвичай дорогоцінні інвестиції, тоді як Fundrise дозволяє інвестувати невеликими коштами.
- Пасивне інвестування – На відміну від прямого володіння власною комерційною нерухомістю, інвестиції Fundrise справді пасивні.
- Щоквартальні викупи та розподіли – Фонд Fundrise eREIT прийняв квартальний план викупу для забезпечення періодичної ліквідності; однак розповсюдження не гарантуються.
- Різноманітність цілей інвестування – Fundrise дозволяє вибирати різні цілі портфеля, як-от додатковий дохід, збалансоване інвестування та довгострокове зростання.
мінуси
- Ліквідність інвестицій – eREIT Fundrise не торгуються публічно. Як тільки ви інвестуєте, ви в значній мірі прихильні інвестиції на термін. Ви можете продати акції до закінчення п’ятирічного періоду володіння, але у багатьох випадках ви сплачуєте комісію в розмірі 1%.
- Податкові наслідки – Розподіл оподатковується як звичайний дохід, на відміну від 15% ставки податку на кваліфіковані дивіденди.
Залучення коштів та інвестування в комерційну нерухомість
Інвестування в комерційну нерухомість може бути чудовим способом виростити своє гніздо, хоча це не без ризиків.
Великий ризик? Комерційна нерухомість потребує великих сум початкового капіталу для придбання нерухомості. Щоб правильно диверсифікувати свій портфель, ви повинні володіти кількома об’єктами нерухомості, різними типами об’єктів (наприклад, житловими комплексами, торговими центрами, офісними приміщеннями тощо) і об’єктами нерухомості в різних місцях.
Однак одним із шляхів для дрібних інвесторів, які бажають інвестувати в комерційну нерухомість, є REIT (інвестиційний траст у нерухомість). На щастя для інвесторів, існує онлайн-платформа, яка може спростити інвестування в REIT.
Це називається Збір коштів, і ми вважаємо, що це одна з найкращих інвестиційних послуг у нерухомість на сьогоднішньому ринку. Давайте розглянемо докладніше, щоб дізнатися, як це працює, як ви можете ним скористатися та чи підходить це вам.
Як працює Fundrise?
Коли ви реєструєтесь у Fundrise, ви можете інвестувати в його стартовий портфель лише за 10 доларів США. Крім того, Fundrise пропонує чотири різні плани портфеля, які мають різні мінімальні мінімуми інвестицій і надають вам більше контролю над типами фондів, у які ви інвестуєте.
Незалежно від того, який із них ви виберете, Fundrise інвестує ваші гроші в асортимент eREIT і eFunds, що складаються з приватних реальних майнові активи, розташовані в U.S. Fundrise, пристосують ваш конкретний розподіл на основі ваших особистих інвестицій потреби.
Хоча ваші результати залежатимуть від вашого плану, Fundrise платить інвесторам двома способами:
- Квартальний розподіл дивідендів
- Підвищення вартості активу в кінці терміну інвестування цього активу. Однак майте на увазі, що портфелі Fundrise призначені для довгострокового характеру, тому це не станеться відразу! (Крім того, ці повернення не можуть бути гарантовані.)
Особливості Fundrise
Fundrise суттєво змінилася як платформа з моменту свого створення. Сьогодні інвестори мають набагато більше контролю над типами інвестиційних рахунків, які вони використовують, і своєю загальною портфельною стратегією.
Деякі з основних функцій Fundrise включають:
- Самокерована ІРА (новий) – Тепер ви можете інвестувати у Fundrise долари до сплати податків і використовувати для планування виходу на пенсію. (Зауважте, що наразі самокеровані IRA можна використовувати лише для пропозицій eREIT.)
- Цілеспрямоване інвестування (новий) – За допомогою платформи Fundrise 2.0 інвестуйте в нерухомість, виходячи з ваших цілей, а не типу інвестицій чи місця розташування. Цілі включають додатковий дохід, збалансоване інвестування та довгострокове зростання.
- eREIT – Неторгова REIT, яка інвестує в кілька комерційних об’єктів нерухомості. У порівнянні з традиційні REITs, усуває посередника, заощаджуючи на комісії.
- eFund – Приватний фонд, який інвестує в кілька об’єктів комерційної нерухомості, який, на відміну від eREIT Fundrise, зосереджується на зростанні, а не на доході.
- Плани Standard & Plus (новий) – Щойно ви інвестуєте 10 000 доларів США або більше, ви можете вибрати між планами Standard або Plus. Обидва плани дозволяють вибрати різні інвестиційні цілі. Стандартні плани здебільшого інвестують у eREITS і фонди комерційної нерухомості. Навпаки, плани Plus можуть інвестувати в більш спеціалізовані стратегії нерухомості, які команда Fundrise визначає на ринку.
- Прямі інвестиції – Інвестуючи в Fundrise eFunds, ви фактично інвестуєте в конкретні проекти нерухомості. Наприклад, Fundrise eFund націлений на інвестиції в борг і капітал у будинки та квартири в районі Лос-Анджелеса.
- Фандрайз iPO (новий) – Fundrise готується продати акції самої компанії через «публічне розміщення в Інтернеті» (IPO). Щоб мати право на цю інвестицію, ви повинні мати принаймні 1000 доларів США на своєму рахунку Fundrise і вибрати один із розширених планів. Ви можете інвестувати до 25% від загального балансу свого рахунку в цю пропозицію
Які мінімальні вимоги до інвестування у Fundrise?
Fundrise вимагає мінімальних початкових інвестицій у розмірі лише 10 доларів США. Ця сума дає вам стартовий портфель послуги, різноманітне поєднання eREITS та eFunds із базовою нерухомістю проекти, розташовані по всій території США. Ви отримуєте прибуток у вигляді квартальних дивідендів, а також підвищення вартості ваших акції.
З інвестицією в 1000 доларів США ви переходите до базового портфеля, який відкриває пенсійні рахунки Fundrise, планує інвестиційні цілі та отримує доступ до Fundrise iPO. А якщо ви інвестуєте 5000 доларів США, ви оновлюєтеся до основного портфоліо, що дозволяє вибрати різні плани інвестування відповідно до ваших цілей.
Пропозиції Fundrise включають різні плани інвестування:
- Додатковий дохід: Стабільний потік доходу з акцентом на дивіденди.
- Збалансоване інвестування: Диверсифіковане портфоліо сприяє збільшенню капіталу.
- Довгострокове зростання: Розроблено для потенційно високої прибутковості в довгостроковій перспективі.
Якщо ви не впевнені, який з них підходить саме вам, Fundrise пропонує триетапну анкету, яка допоможе визначити, як вам слід інвестувати.
Ви також можете порівняти всі різні рівні облікових записів і бонуси Fundrise, щоб вирішити, який план підходить саме вам:
| Стартер | Базовий | Ядро | Просунутий | Преміум | |
|---|---|---|---|---|---|
| Мінімальні інвестиції | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Стандартні плани | Немає | Немає | Так | Так | Так |
| Плюс Плани | Немає | Немає | Так | Так | Так |
| Потенційний доступ до iPO | Немає | Так | Так | Так | Так |
| Опція автоматичного інвестування | Так | Так | Так | Так | Так |
| Цілі інвестора | Обмежений | Так | Так | Так | Так |
| Прямі інвестиції у відкриті фонди | Немає | Немає | Так | Так | Так |
Але той факт, що потрібно лише 10 доларів, щоб почати інвестувати в нерухомість, яка приносить дохід, є однією з головних переваг Fundrise. А після інвестування 5000 доларів США ви зможете краще контролювати типи інвестиційних планів, які використовуєте.
Як працює Fundrise?
Fundrise щороку публікує історичні звіти про ефективність, а також квартальні звіти. на сьогоднішній день він мав 21 позитивний квартал і нуль негативних кварталів, при цьому прибутковість найгіршого кварталу склала 1,15%, а найкращого – 9,40% для інвесторів.
Ось порівняння ефективності Fundrise із публічними REIT та S&P 500:
| Збір коштів | Публічні REITs США | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 1 квартал 2022 року | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Як ви бачите, як публічні американські REITs, так і S&P 500 мали квартали з вищою прибутковістю. Але вони також мали гірші квартали, ніж Fundrise, тому волатильність є більшою.
Тим не менш, завжди пам’ятайте, що минулі результати не гарантують майбутні результати.
Комісія та ціноутворення
Fundrise стягує щорічну комісію за управління активами в розмірі 0,85% на додаток до консультаційної комісії в розмірі 0,15%.. Вони додають до 1,0% щорічно. Ви також не сплачуєте комісії за транзакції чи комісії з продажу.
Однак компанія може стягувати інші різні комісії, як-от комісію за розробку чи ліквідацію, яка може складати до 2%. Але для багатьох довгострокових інвесторів Fundrise стягує лише 1% щорічних зборів.
Як викупити свої акції Fundrise
Коли справа доходить до інвестування в нерухомість, ліквідація є одним з вирішальних факторів, який слід враховувати. Адже нерухомість менш ліквідна, ніж інвестування в акції, ETF або навіть криптовалюта в більшості випадків.
на щастя, Fundrise внесла деякі позитивні зміни, щоб зробити свої акції більш ліквідними. Для eREITS і Fundrise eFund ви можете подати запит на частковий або повний викуп акцій без сплати штрафів, якщо ви володієте акціями протягом 5 років або більше. За акції до 5 років ви сплачуєте штраф у розмірі 1%.
Що стосується Фонду нерухомості Fundrise та Фонду нерухомості Income, існує квартальне вікно ліквідації у формі щоквартальних пропозицій викупу, які не передбачають нульових штрафів.
Примітка. У надзвичайно нестабільних ринкових умовах і у важкі часи Fundrise залишає за собою право призупинити свою програму викупу, щоб інвестори не могли продати акції.
Загалом, Fundrise є довгостроковою інвестицією через вимогу 5 років для уникнення штрафів. І просто зауважте, що акції не такі ліквідні, як інші активи, такі як акції та ETF.
Чи безпечний Fundrise?
Дуже небагато інвестицій можна вважати справді «безпечними» — тобто такими, що мають гарантований прибуток. Проте менш ліквідні інвестиції в нерухомість, як правило, забезпечують кращий захист від спадів на ширшому ринку, ніж цінні папери, такі як акції та пайові фонди.
А портфелі eREIT і eFunds Fundrise настільки ж безпечні, як і в сфері нерухомості..
Неторговані REIT та eREIT є зареєстрованими інвестиціями, і хоча вони підпадають під ту саму SEC вимоги, яким має відповідати біржовий REIT, вони не пов’язані безпосередньо з фондовим ринком коливання. Два недоліки: немає такої ліквідності, оскільки вони не торгуються на ринках, а початкові комісії вищі, ніж біржові REITs.
eREIT проти Неторгований REIT проти Публічна торгівля REIT
| Тип | eREITs | Неторговані REITs | Біржові REITs |
|---|---|---|---|
| Публічна торгівля | Немає | Немає | Так |
| Вторинний ринок | Немає | Зазвичай ні | Так |
| Інтерфейсні збори | Жодного | 0-15% | 0-7% + брокерська комісія |
Мінімальна інвестиція становить лише 10 доларів США для Fundrise eREITs, і вам не обов’язково бути акредитований інвестор брати участь. Акції eREIT купуються виключно в Інтернеті, і учасники Fundrise отримують сповіщення, коли до eREIT додаються нові активи.
Чи є Fundrise законним?
Fundrise є законною інвестиційною платформою в нерухомість і зареєстрована в Комісії з цінних паперів і бірж як інвестиційний консультант відповідно до Закону про інвестиційних радників 1940 року..
Він також має низькі потреби в інвестиціях і хороший послужний список. Однак Fundrise правильно повідомляє, що попередні результати не є гарантією майбутніх результатів або очікуваних прибутків.
Альтернативи Fundrise
Fundrise є однією з найкращих платформ для інвестування в нерухомість через мінімальний розмір інвестування в 10 доларів США. Небагато платформ пропонують таке зручний для початківців спосіб інвестування в нерухомість. Завдяки своїй позитивній історії та різноманітності інвестиційних планів і фондів, Fundrise має багато чого для цього.
Проте деякі альтернативи Fundrise подобаються RealtyMogul і Streitwise може перевершувати Fundrise залежно від ваших інвестиційних цілей і початкової суми інвестицій.
| Основні моменти |  |
 |
 |
| Рейтинг | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Мінімальні інвестиції | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Плата за рахунок | 1 рік | Комісія за управління активами 1-1,25%/рік | Комісія за управління 2% річних |
| Приватний REIT | |||
ЗареєструватисяЧитати огляд
|
Зареєструватися Читати огляд |
Зареєструватися Огляд Streitwise |
Що стосується Streitwise, ви платите 2% щорічно, що вище, ніж Fundrise. Але Streitwise зосереджується на забезпеченні стабільного дивідендного доходу. Відповідно до даних на веб-сайті Streitwise з 2017 року прибуток у річному обчисленні становив 8% або більше.
Загалом, Fundrise — це всебічний і зручний варіант для інвестування в нерухомість. І той факт, що ви можете вибрати цілі інвестування за допомогою базового плану, є плюсом. Але не бійтеся дивитися на деякі альтернативи, якщо ви хочете отримати більше інвестицій або дохід від дивідендів.
Нижня лінія
Нерухомість як клас активів є a довгострокові інвестиції. Це включає в себе REITs, незалежно від того, чи вони публічно торгуються, неторгуються або eREITs. Можливості збільшення капіталу, диверсифікації портфеля та регулярних розподілів заманливі; однак розповсюдження ніколи не гарантуються.
Хоча це не те ж саме, що інвестиції в нерухомість, REIT є набагато пасивнішими та дозволяють вам інвестувати у власність за межами вашого географічного розташування. Збір коштів може бути способом диверсифікації в нерухомість без величезних сум капіталу або управлінських головних болів, пов’язаних, якщо робити це самостійно.
Хоча я інвестор у нерухомість, REITs ніколи не звертався до мене з кількох причин — насамперед через початкове навантаження та постійні комісії. Fundrise знімає жало з цих комісій за інвестування завдяки комісії за управління активами в розмірі 0,85%.
І той факт, що Fundrise потребує лише 10 доларів для початку, робить його чудовим способом для інвесторів зануритися в інвестування в нерухомість.
Поширені запитання щодо Fundrise
У чому велика перевага REITs?
Об’єднуючи кошти багатьох індивідуальних інвесторів, REIT може придбати диверсифіковане поєднання комерційної нерухомості, наприклад офісні будівлі, торгові центри, готелі та квартири, які типовий інвестор інакше не міг би придбати індивідуально. Один тип REIT, біржовий REIT, доступний через будь-якого брокера; як випливає з назви, її акції торгуються на ринках цінних паперів. Проте біржові REITs мають кілька недоліків. По-перше, їхні показники тісно пов’язані з більш широким фондовим ринком.
Чим eREITs відрізняються від інших REITs?
eREIT Fundrise найбільше схожі на неторговані REIT. Основна різниця полягає в комісіях. Коли ви інвестуєте в eREIT, ви не використовуєте брокера – ви купуєте безпосередньо у Fundrise. Це дозволяє Fundrise значно зменшити комісію. Немає посередників, тому немає попередніх зборів чи комісій. І замість того, щоб сплачувати початкове навантаження в розмірі 7%–15%, Fundrise стягує лише 1,0% річної комісії за управління активами.
Що таке eFunds?
eFund (скорочення від Electronic Fund) інвестує в комерційну нерухомість і є ексклюзивним для Fundrise. Він схожий за дизайном на професійно керований взаємний фонд, але як і eREITs, які не торгуються публічно. eFunds створено як товариства, а не корпорації, тому вони оподатковуються по-іншому — подвійна економія оподаткування, також, як і eREITs Fundrise пропонує ці eFunds інвесторам без брокерів чи комісій. На відміну від eREIT, який зазвичай використовується для отримання доходу, eFunds Fundrise налаштовані на зростання.
Особливості Fundrise
| Мінімальні інвестиції | $10 |
| Плата за рахунок | 1 рік |
| Обов'язок часу | 0 місяців |
| Потрібна акредитація | |
| Приватний REIT | |
| Типи пропозицій | борг, Власний капітал, Привілейований капітал, Пряме право власності |
| Типи власності | Комерційний, Житлова, Одна сім'я, Іноземні інвестори |
| Обслуговуються регіони | 50 держав |
| Вторинний ринок | |
| Самокерована ІРА | |
| 1031 Обмін | |
| Попередньо перевірено | |
| Попередньо фінансується |
Відмова від відповідальності: інформація, що міститься в цьому документі, не є ні пропозицією, ні закликом до будь-якої пропозиції цінних паперів; однак, якщо надається вказівка на зацікавленість, вона може бути відкликана або анульована без будь-яких зобов’язань або зобов’язань до того, як буде прийнята після кваліфікації або чинність відповідного документа про пропозицію, і будь-яка пропозиція, запит або продаж будь-яких цінних паперів здійснюватиметься лише за допомогою циркуляру про пропозицію, меморандуму про приватне розміщення або проспект. Цим не вимагаються жодні грошові чи інші винагороди, і вони не будуть прийняті, якщо такому потенційному інвестору не буде надано відповідний документ про пропозицію. Приєднання до платформи Fundrise не є ознакою інтересу до будь-якої пропозиції та не передбачає будь-яких зобов’язань.