Огляд Fund That Flip 2022

За допомогою Fund That Flip ви можете інвестувати в попередньо перевірені позики на розвиток нерухомості, щоб диверсифікувати свій портфель. Це забезпечує щомісячні виплати відсотків і повністю пасивні інвестиції. А оскільки Fund That Flip зазвичай підтримує нижчі співвідношення позики до вартості та здійснює попереднє фінансування деяких позик, це допомагає зменшити ризик інвестування в борг.

Однак Fund That Flip відкритий лише для акредитованих інвесторів. І важливо розуміти ризики та комісії цього типу боргового інвестування.

Наш огляд Fund That Flip розповідає про те, як саме працює ця платформа, плюси та мінуси, а також про альтернативи.

Плюси мінуси

Що таке Fund That Flip?

З’ясувалося, що Flip – це постачальник кредитів на нерухомість та інвестиційна платформа, заснована в 2014 році. Для забудовників це забезпечує швидкий і економічно ефективний спосіб позичити гроші на проекти розвитку нерухомості. А для інвесторів Fund That Flip — це пасивний спосіб інвестувати в короткострокові боргові зобов’язання щодо нерухомості.

З моменту заснування Fund That Flip надав понад 1,9 мільярда доларів США позик і виплатив інвесторам понад 48 мільйонів доларів США у вигляді відсотків. Зауважте, що він відкритий лише для акредитованих інвесторів, а мінімальна вимога щодо інвестицій становить 1000 доларів США.

Як працює Fund That Flip?

Як інвестору, Fund That Flip дозволяє інвестувати в окремі приватні проекти розвитку нерухомості або фонди короткострокових нот. Це форма боргового інвестування, і ви отримуєте щомісячні відсотки за короткостроковими позиками.

Згідно з даними на веб-сайті Fund That Flip, інвестори заробляють у середньому 10,8% на рік із погашенням основної суми, як правило, менше 10 місяців.

Що стосується технічних деталей, ви інвестуєте в облігації, залежні від позичальника (BDN). Це борговий інструмент, який прив’язаний до ефективності ноти, у яку Fund That Flip інвестує разом із розробником проекту. Як пояснює Fund That Flip на своєму веб-сайті, BDN — це незабезпечені боргові інструменти. Однак кожна пропозиція боргу забезпечена першочерговою заставою майна.

Важливо, що деякі позики також попередньо фінансуються Fund That Flip. Це дає позичальникам впевненість, що їхні проекти будуть профінансовані. А для інвесторів це дозволяє швидше заробляти відсотки. Крім того, оскільки Fund That Flip вкладає власні гроші в позики, він фактично бере участь у грі.

Позичальники сплачують кредити щомісяця, тому розподіл нот також відбувається щомісяця та вноситься на ваш рахунок. Позичальники може достроково погашати позики, але існує мінімальна кількість місяців відсотків, які вони зобов’язані сплачувати, тож ви принаймні заробите трохи відсотків плюс повернення основної суми.

Основна привабливість Fund That Flip для інвесторів полягає в тому, що він повністю пасивний. Команда Fund That Flip шукає угоди, співпрацює з розробниками та займається юридичною стороною справи, щоб вам не довелося цього робити. І це а стратегія короткострокового інвестування оскільки багато термінів позики коливаються від шести до 12 місяців.

Що стосується позичальників, Fund That Flip надає доступ до швидких твердих грошових позик зі ставкою від 8,49% і терміном від трьох до 24 місяців. Згідно з його веб-сайтом, 93% позичальників повертаються, щоб продовжити залучення капіталу для своїх фліпів.

Fund That Flip Offerings

На Fund That Flip є два типи інвестиційних можливостей:

• Пропозиції Bridge Note: інвестуйте в індивідуальні угоди від мінімум 5000 доларів США.
• Примітка до серії: інвестуйте в диверсифікований пул короткострокових позик з кроком у 1000 доларів США.

Той факт, що Fund That Flip має кредитні кошти, є перевагою, оскільки це полегшує роботу диверсифікуйте свій портфель кредитів для обмеження ризику. Сторінка пропозицій також містить багато інформації, яка допоможе вам у проведенні належної перевірки. Наприклад, пропозиції включають таку інформацію, як відсоток позики до ARV, термін позики, мінімальна сума інвестицій, базове забезпечення (зазвичай 1-е місце) та інформацію про власність.

На сторінках пропозицій також є розділ «Використання надходжень», у якому вказано, на що використовується позика. Також є розділ стратегії, в якому висвітлюються покращення власності, які здійснюються. Крім того, ви можете знайти інформацію про попередні проекти розробника та прочитати коротку заяву про ризики щодо проекту.

Нам подобається, що фонд That Flip надає інвесторам ресурси для перевірки власності. А її власна команда андеррайтингу також проводить належну обачність. Менш ніж 8% заявників отримують фінансування відповідно до Fund That Flip, і він також може похвалитися загальним відсотком повернення основної суми в 99,6%..

Фонд, який повертає комісії

Інвестори не платять за реєстрацію у Fund That Flip, і також немає комісії зі своєї кишені. Щоб заробити гроші, Fund That Flip стягує спред на кожну позику та зазвичай стягує з розробників на 1-2% більше процентної ставки, яку ви заробляєте. Ви можете знайти комісію за спред, досліджуючи пропозиції.

Історична вистава

Згідно з його веб-сайтом, Fund That Flip надав кредити на понад 1,9 мільярда доларів США та виплатив інвесторам понад 535 мільйонів доларів США у вигляді відсотків, комісій та основної суми.. Це складається з понад 2600 погашених позик і понад 48 мільйонів доларів США у вигляді процентних платежів. Загалом Fund That Flip каже, що має середню валову прибутковість 10,8%.

Більш вражаюче, компанія каже, що 99,6% основної суми повернуто інвесторам. Виходячи з цієї цифри, здається, що Fund That Flip виконав чудову роботу з перевірки своїх позичальників і зниження ризику для кредиторів, хоча я не можу підтвердити, що ця цифра правдива.

Проте Fund That Flip публікував щомісячні звіти про результати діяльності, які дуже корисні для належної перевірки. Ось знімок з нього Звіт про результати роботи за травень 2022 року:

Як бачите, 5,72% його книги запізнилися з платежами на 30 днів або більше. Крім того, 2,13% знаходяться під викупом; значно вищий відсоток, ніж лише кілька місяців тому.

У своєму звіті про результати діяльності Fund That Flip заявляє, що спостерігає «незначне збільшення прострочених кредитів». через кілька кредитів у високих доларах, які залишаються непогашеними, і тривають проблеми з ланцюгом поставок і робочою силою нестачі.

Звичайно, Fund That Flip все ще обмежує ризики завдяки нижчим коефіцієнтам LTV і має значний досвід. Але інвестиції в нерухомість мають ризики, про які інвестори повинні знати.

Ліквідність

Немає вторинного ринку для BDN, тому Fund That Flip є дуже неліквідною інвестицією. Коли ви інвестуєте, ви повинні зберігати свій BDN до погашення. У деяких випадках Fund That Flip також може продовжити базову ноту на кілька місяців.

Чи безпечний і законний фонд, що повертається?

Fund That Flip є законною компанією, яка дозволяє інвесторам додавати короткострокові боргові зобов’язання щодо нерухомості до своїх портфелів. Але, як пояснюється на його веб-сайті, інвестиції в борг у нерухомість за своєю суттю ризиковані. Крім того, кожен проект відрізняється, і немає гарантії, що позичальники завершать проекти вчасно та виплатять усі свої виплати.

Тим не менш, збереження основної суми, звичайно, є однією з найважливіших цілей Fund That Flip, інакше це не приверне інвесторів. Нам також подобається Fund That Flip, оскільки він попередньо фінансує деякі позики та має скін у грі. Він також прагне зберегти нижчі коефіцієнти LTV, щоб допомогти знизити загальний ризик.

Компанія фактично має дуже інформативний епізод подкасту про кроки, які вона вживає для роботи з позичальниками, які відстають у виплаті.

Якщо ви думаєте про інвестиції, настійно рекомендую прослухати епізод. У ньому пояснюється, як Fund That Flip залучає позичальників до платежів і зменшує ризики.

Як зв’язатися з Fund That Flip

Ви можете зв’язатися з командою зі зв’язків з інвесторами Fund That Flip, надіславши електронний лист на [email protected]. Ви також можете зателефонувати за номером 646-895-6090 з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 17:00 за східним часом.

Найкращі альтернативи

Є численні сайти краудфандингу нерухомості ви можете використовувати для інвестування в нерухомість у ці дні. Багато з них базуються на акціонерному капіталі, тому ви купуєте акції нерухомості, що приносить дохід, і зазвичай отримуєте квартальні або річні дивіденди. Але деякі платформи, такі як Fund That Flip, також зосереджені на короткострокових боргових інвестиціях.

Основні моменти
Рейтинг	9/10	8/10	7/10
Мінімальні інвестиції	$10	$10	$5,000
Плата за рахунок	1 рік	Без комісій для інвесторів	Комісія за управління 2% річних
Приватний REIT
ЗареєструватисяЧитати огляд	Читати огляд	Зареєструватися Огляд Streitwise

Groundfloor є найближчою альтернативою Fund That Flip. Основні відмінності полягають у тому, що мінімальна сума інвестицій становить 10 доларів США, і вам не потрібно бути акредитованим інвестором. А оскільки мінімум інвестування такий низький, ви можете легко диверсифікувати свій кредитний портфель, щоб зменшити ризик.

Збір коштів є ще однією чудовою альтернативою для інвестування в нерухомість без особливих грошей. Він виплачує щоквартальні дивіденди та стягує лише 1% щорічної комісії за управління. Історично інвестори заробляли близько 8-9% від Збір коштів до зборів. Streitwise це ще одна альтернатива, яку ви можете розглянути, якщо вас цікавить дивідендний дохід. З 2017 року платформа принесла в середньому 9,2% річних дивідендів, хоча комісії вищі, ніж у Fundrise.

Нижня лінія

Якщо ви хочете додати до свого портфеля короткострокову заборгованість на нерухомість, Fund That Flip є одним із найкращих варіантів. Він має розумні комісії, і той факт, що ви можете інвестувати в диверсифіковані фонди нот, є плюсом. Нам також подобається, що його веб-сайт надає достатньо інформації та документації, щоб допомогти вам з належною обачністю.

Головним недоліком є ​​те, що він відкритий лише для акредитованих інвесторів. Якщо це не ви, наша стаття про найкращі сайти для інвестицій у нерухомість для неакредитованих інвесторів має зацікавити.

І просто пам’ятайте: короткострокове інвестування в борг є ризикованим. Ви ніколи не повинні вкладати гроші, які не можете дозволити собі втратити, і подумайте, як борг вписується у ваші загальний розподіл активів перед використанням Fund That Flip.