10 найкращих альтернатив фінансової допомоги (2022)

Якщо ви хочете інвестувати в нерухомість без великого капіталу, Fundrise — один із найкращих варіантів. Ця краудфандингова платформа вимагає лише 10 доларів, щоб почати. А завдяки низьким і простим зборам це популярний вибір не дарма.

однак, Fundrise є однією з багатьох краудфандингових компаній. І залежно від ваших інвестиційних цілей, бажаного прибутку та капіталу, деякі компанії можуть бути кращими.

Ось чому ми викладаємо найкращі альтернативи Fundrise, які ви можете використовувати, щоб диверсифікувати свій портфель нерухомістю. Деякі з них відкриті для акредитованих інвесторів, а інші відкриті для всіх, тому для кожного інвестора є варіант.

Найкращі альтернативи фінансування для інвестування в нерухомість

Краудфандингові компанії з нерухомості кількість і популярність зростають протягом останніх кількох років. І це чудова новина, оскільки вона робить інвестування в нерухомість набагато простіше, а в багатьох випадках і менш ризиковано, ніж самостійно купувати окрему нерухомість.

Ми думаємо

Fundrise є однією з найкращих краудфандингових компаній. Але якщо ви шукаєте інші варіанти, наступні альтернативи є чудовою відправною точкою.

CrowdStreet

Для акредитованих інвесторів, CrowdStreet є однією з найкращих альтернатив Fundrise, яка також дозволяє інвестувати у високоякісну комерційну нерухомість.

Ця краудфандингова платформа має два основних способи інвестування: через прямі угоди на своєму ринку та через комерційні REITs. За даними CrowdStreet, лише близько 2% угод потрапляють на ринок, тому існує сувора перевірка процес.

На сьогоднішній день CrowdStreet профінансував понад 629 угод, з яких було інвестовано 3,16 мільярдів доларів США та 591 мільйон доларів у розподілі. На момент написання статті внутрішня норма прибутку (IRR) становить 18,3%.. Що стосується зборів, вони коливаються від 2% до 5%, але залежать від проекту і іноді можуть бути нижчими.

Платформа також повільно відкриває REIT та угоди для неакредитованих інвесторів, роблячи її ще більш всеосяжною.

Почніть роботу з CrowdStreet | Огляд CrowdStreet

Streitwise

Якщо ви хочете інвестувати в нерухомість, щоб отримати стабільний дохід від дивідендів, Streitwise є відмінною альтернативою Fundrise. Маючи понад 8% річних дивідендів за останні 20 кварталів, компанія має непоганий досвід. Крім того, Streitwise пропонує пропозиції як для акредитованих, так і для неакредитованих інвесторів і має мінімум 5000 доларів США.

Як і Fundrise та інші платформи, Streitwise зосереджується на комерційних REIT, які є інвестиціями на основі акцій. На момент написання статті існує одна пропозиція REIT, яка націлена на 8-9% річних дивідендів.

За комісію Streitwise стягує 3% наперед і 2% на річній основі. Це дорожче, ніж Fundrise, але Streitwise віддає перевагу високим, стабільним щоквартальним виплатам дивідендів. Котируються дивіденди також за вирахуванням комісій.

Почніть роботу зі Streitwise | Streitwise Review

Перший поверх

Більшість альтернатив Fundrise покладаються на інвестиції на основі акцій для отримання прибутку для акціонерів. Зазвичай це означає довгостроковий інвестиційний період, а іноді й більш високі вимоги до капіталу.

На відміну від цього, Groundfloor спеціалізується на інвестуванні в нерухомість на основі боргів. Як учасник, ви допомагаєте фінансувати проекти розвитку нерухомості. Вам потрібно лише 10 доларів США для фінансування позики, а позики на ринку Groundfloor включають інформацію про проект, терміни та цільову прибутковість.

Якщо вам потрібні короткострокові інвестиції, Groundfloor є кращим варіантом, ніж більшість компаній, таких як Fundrise. На сьогоднішній день середня річна прибутковість становить 10,5%.. А інвестори не платять комісій, оскільки позичальники покривають усі витрати.

Просто зверніть увагу, що інвестування в боргові зобов’язання може нести більший ризик, ніж інвестування в нерухомість. Якщо позичальники збанкрутують або проект провалюється, ви навряд чи зможете повернути всі свої гроші. Однак мінімум 10 доларів означає, що ви можете диверсифікувати свій кредитний портфель, щоб зменшити ризик.

Початок роботи на першому поверсі | Огляд першого поверху

RealtyMogul

Ще одним популярним варіантом для інвесторів є доступ до комерційної нерухомості RealtyMogul. Як і CrowdStreet, RealtyMogul пропонує своїм членам REIT та прямі угоди. REIT чудово підходять для диверсифікації, тоді як прямі угоди дозволяють інвестувати для більш конкретних цілей, як-от прибуток від дивідендів або подорожчання майна.

Для більшості інвестицій RealtyMogul існує мінімум 25 000 доларів США. однак, його REIT мають мінімум 5000 доларів США і також відкриті для неакредитованих інвесторів.

Середня прибутковість залежить від проекту, в який ви інвестуєте. Наприклад, прибуток REIT RealtyMogul в середньому становить 6-8% щорічно, але 14,8% за останні 12 місяців. За комісію RealtyMogul стягує від 1% до 1,25% щорічно за більшість інвестицій.

Почніть роботу з RealtyMogul | Огляд RealtyMogul

Yieldstreet

З усіх альтернатив Fundrise, Yieldstreet є найрізноманітнішою. Ця компанія надає інвесторам доступ до багатьох альтернативні класи активів. Це включає нерухомість, а також інвестиції, такі як мистецтво, криптовалюти, і короткострокові нотатки.

Що приваблює Yieldstreet, так це те, що ви можете інвестувати в його Prism Fund всього за 500 доларів. Цей фонд являє собою портфель з фіксованим доходом, який складається з численних класів активів, наприклад образотворче мистецтво, нерухомість, споживчі товари. Неакредитовані інвестори можуть інвестувати в Prism Fund, але вам потрібна акредитація, щоб інвестувати в окремі пропозиції.

З точки зору нерухомості, Yieldstreet також має численні можливості, включаючи REIT для зростання та доходу. Ці REIT мають мінімум 5000 доларів для інвестування, і ви також можете інвестувати в прямі угоди з нерухомістю. За даними Yieldstreet, його пропозиції щодо нерухомості мають чисту річну прибутковість (IRR) у розмірі 9,96% від початку.

За комісію Yieldstreet стягує від 2% до 2,5% річної комісії за управління залежно від угоди. Оголошені цільові доходи за вирахуванням комісій.

Почніть роботу з Yieldstreet | Yieldstreet Review

Дах

Багато альтернатив Fundrise спеціалізуються на комерційній нерухомості та використовують модель краудфандингу. Але що робити, якщо ви хочете додати односімейні будинки до свого портфеля нерухомості?

Ось де люблять компанії Дах увійдіть. Платформа допоможе вам знайти та інвестувати в наявні оренда нерухомості. Є також портфоліо з кількома будинками, якщо ви дійсно прагнете зайнятися бізнесом орендодавців.

Roofstock також надає багато інформації про список, включаючи оцінку сусідства та середню річну прибутковість. Ви навіть можете переглянути плани поверхів та здійснити 3D-тур, а також переглянути звіти про назва та страхові котирування. І ви отримуєте доступ до поточної інформації про оренду та орендаря, а також до інформації про історію платежів.

Майно має пройти перевірку Roofstock, перш ніж бути внесеним до списку. Ви також можете скористатися послугою управління майном від Roofstock, якщо хочете зберегти пасивність.

Технічно немає вимог щодо мінімальних інвестицій. Однак угоди з готівкою або фінансування будуть мати різні вимоги залежно від майна. За fess Roofstock стягує 0,50% або 500 доларів США залежно від того, що вище, коли ви приймаєте угоду.

Почніть роботу з Roofstock | Огляд даху

DiversyFund

Однією з головних переваг Fundrise є низький мінімум інвестицій. DiversyFund схожий і вимагає лише 500 доларів США, щоб почати інвестувати в свій комерційний REIT. Він також відкритий для неакредитованих інвесторів, таких як Fundrise, і є одним із найближчих конкурентів компанії.

Основна відмінність між Fundrise і DiversyFund полягає в тому, що DiversyFund використовує підхід, що повністю додає вартість. Це означає, що вона набуває комплекси нерухомості, інвестує в покращення та отримує прибуток як за рахунок орендного доходу, так і за рахунок подорожчання майна.

Заковика в тому, що DiversfyFund виплачує інвесторам наприкінці терміну краудфандингу, який зазвичай становить п’ять років. На відміну від цього, Fundrise виплачує щоквартально дивіденди. однак, DiversyFund показав високу прибутковість у перші дні свого існування, у середньому понад 15% доходів у 2017 та 2018 роках. За поточну пропозицію REIT він стягує 2% щорічних зборів за управління.

Зазвичай ми віддаємо перевагу Fundrise, оскільки він має більше пропозицій та гнучкості. Ви можете прочитати наш пост на Fundrise vs. DiversyFund для повної розбивки.

Почніть роботу з DiversfyFund | Огляд DiversyFund

PeerStreet

PeerStreet – ще одна популярна компанія, як-от Fundrise, яка спеціалізується на інвестуванні в борги. Платформа з’єднує вас із загальнонаціональними приватними кредиторами та брокерами, які спеціалізуються на розвитку нерухомості. Як учасник, ви можете переглядати ринок інвестицій, кожна з яких має різну прибутковість, умови позики та співвідношення позики та вартості (LTV).

Існує мінімум 1000 доларів для інвестування, і ви повинні бути акредитованим інвестором. Що цікаво в PeerStreet, так це те, що ви також можете ввімкнути автоматичне інвестування, щоб зарезервувати своє місце в інвестиціях, які відповідають вашим критеріям, щойно вони будуть опубліковані. А PeerStreet щодня публікує пропозиції, тому ринок дуже активний.

Ви отримуєте щомісячні відсотки на вашому рахунку. Також доступні умови позики на термін від 1 до 36 місяців короткострокові інвестиції можливості.

Дохідність коливається від 6% до 12% щорічно залежно від профілю ризику інвестицій та інших факторів. Компанія стягує 1% річних зборів за управління.

Знову ж таки, інвестування в борг несе ризик, оскільки позичальники можуть відставати у виплаті або дефолті. Отже, уважно подумайте про інвестування в борг і, якщо можливо, диверсифікуйте свій борговий портфель за допомогою кількох позик, щоб зменшити ризик.

Почніть роботу з PeerStreet | Огляд PeerStreet

AcreTrader

Якщо ви хочете додати до свого портфеля альтернативний клас активів, AcreTrader — це одна з альтернатив Fundrise, яку варто розглянути. Ця компанія дозволяє акредитованим інвесторам купувати акції сільськогосподарських угідь, надаючи стабільну альтернативу комерційній нерухомості.

Сільськогосподарські землі також приносять прибуток двома способами: через потенційну подорожчання та щорічні готівкові орендні платежі від фермерів. За даними AcreTrader, його цільова річна IRR становить від 7% до 9%, і вона виплачує дивіденди щороку в грудні..

Існує мінімум 10 000 доларів США для інвестування, хоча для приєднання до деяких угод потрібно від 15 000 до 25 000 доларів США або більше. AcreTrader ділить сільськогосподарські землі на частки, які становлять 1/10 акра. Більшість можливостей мають термін утримання від 5 до 10 років. Існує також вторинний ринок, де ви можете продавати акції, як у Fundrise.

Що стосується комісій, AcreTrader стягує 0,75% річної комісії за управління. Загалом, це дуже неліквідна інвестиція, але вона пропонує потенціал стабільного грошового потоку та підвищення вартості.

Почніть роботу з AcreTrader

Прибули додому

Як один із нових гравців у сфері краудфандингу нерухомості, Arrived Homes не має великого досвіду. Але компанія дозволяє інвестувати в оренду нерухомості всього за 100 доларів США, дозволяючи отримувати постійний пасивний дохід від орендних платежів.

Вам не потрібно бути акредитованим інвестором. А вимога 100 доларів США робить "Прибули будинки" чудовим способом інвестувати в нерухомість з невеликими грошима. Інвестори також можуть отримати користь від подорожчання нерухомості разом із щомісячними орендними платежами.

Arrived Homes ще не розпродав нерухомість, тому не має даних про середню прибутковість від подорожчання. Але з точки зору щорічних виплат дивідендів, з моменту його створення в 2019 році він становив у середньому від 3,2% до 7,2%. Загалом, За оцінками Arrived Homes середня річна прибутковість при врахуванні цінності становить від 9,3% до 13,3%.

Компанія стягує одноразову комісію за постачання та річну плату за управління активами, яка залежить від власності. Ця річна комісія зазвичай становить близько 1%, що дорівнює сумі Fundrise.

Почніть роботу з прибутими будинками

Як вибрати найкращу альтернативу збору коштів

З такою кількістю конкурентів Fundrise, ви можете відчувати себе приголомшливими, коли робите свій вибір.

Однак є кілька факторів, які ми врахували, коли складали наш список найкращих альтернатив Fundrise. Ви також можете враховувати ці фактори, зважуючи плюси та мінуси кожної платформи:

Мінімум інвестування

Fundrise — одна з наших улюблених платформ краудфандингу, тому що вам потрібно всього 10 доларів для інвестування. Але інші найкращі варіанти, якщо ви інвестування з невеликими грошима включають Groundfloor, Arrived Homes і DiversfyFund.

Вимога до акредитації

Такі платформи, як CrowdStreet і Yieldstreet, здебільшого обслуговують акредитованих інвесторів і мають лише кілька коштів для неакредитованих інвесторів. Щоб стати акредитованим інвестором, ви повинні:

• Мати чистий капітал у розмірі щонайменше 1 мільйон доларів США окремо або разом з подружжям (без урахування вартості вашого основного місця проживання).
• Зароблений дохід, який перевищує 200 000 доларів США (або 300 000 доларів США з подружжям) за попередні два роки і очікується такого ж у цьому році.

Знову ж таки, краудфандингові платформи все частіше додають REIT для неакредитованих інвесторів. Але враховуйте цю вимогу, переглядаючи наш список найкращих альтернатив Fundrise.

Період утримання та ліквідність

За допомогою Fundrise ви можете продати акції завчасно на вторинному ринку. Ви сплачуєте 1% штрафу, якщо продаєте до п’яти років, і ніяких зборів, якщо у вас є акції довше. Це допомагає підвищити ліквідність класу активів, який зазвичай дуже неліквідний.

Періоди утримання та вторинні ринки є однією з областей, де альтернативи Fundrise сильно відрізняються. Наприклад, такі компанії, як DiversyFund, блокують вас приблизно на п’ять років. Навпаки, такі платформи, як AcreTrader, мають вторинні ринки, де ви можете спробувати продати акції.

Тим не менш, нерухомість все ще є досить неліквідною, навіть з вторинними ринками. Більш ліквідні варіанти інвестування включають акції, біржові фонди, а також криптовалюта в багатьох випадках.

Графік виплат

З Fundrise ви отримуєте щоквартальні дивіденди. Ви можете повторно інвестувати дивіденди в додаткові акції або вивести гроші. Ця гнучкість є ще однією причиною, чому Fundrise є лідером ринку.

Подумайте, який графік виплат має ваша краудфандингова платформа. Якщо хочеш фіксований прибуток, такі варіанти, як Arrived Homes і PeerStreet, які платять інвесторам щомісяця, можуть бути для вас. Але якщо ви не проти дочекатися одноразової або щорічної виплати, можливі й інші варіанти.

Ризик

Як і інші класи активів, важливо розуміти свої толерантність до ризику при інвестуванні в нерухомість.

Краудфандингові компанії допомагають зменшити ризик, пропонуючи REIT, тож ви отримуєте доступ до різноманітних об’єктів нерухомості. Але якщо ви йдете шляхом інвестування в борг із такими компаніями, як Groundfloor і PeerStreet, ви берете на себе більший ризик. І інвестування в окремі угоди на таких платформах, як CrowdStreet і RealtyMogul також може нести більший ризик.

Правда, більше ризику може означають вищі прибутки. Але важливо подумати про те, який рівень ризику вам підходить.

Суть

Завдяки краудфандинговим платформам вам не потрібно мати сотні тисяч доларів, щоб інвестувати в нерухомість. Тепер у вас є можливість вибирати між комерційними, житловими та борговими інвестиціями.

Між Fundrise та іншими компаніями в просторі у вас також є багато варіантів на вибір. Ви також можете диверсифікуйте своє портфоліо за допомогою кількох краудфандингових компаній, якщо ви хочете користуватись різними типами фондів.