Facet Wealth — це компанія з фінансового планування наступного покоління, яка поєднує кожного клієнта зі спеціальним сертифікованим фінансовим планувальником™ для управління інвестиціями, заощадженнями, страхуванням, податками та планами нерухомості. Кожен клієнт працює безпосередньо зі своїм CFP® професіонал для створення та управління динамічним фінансовим планом. Коли ви працюєте з радником через Facet Wealth, ви сплачуєте лише річну фіксовану плату на основі необхідних послуг. Деякі люди впевнено керують своїми фінансами самостійно. Але інші вважають за краще допомогу експерта, щоб переконатися, що вони на шляху до досягнення своїх фінансових цілей. Якщо вам потрібна допомога з фінансовим планом, інвестиціями, страхуванням чи іншими фінансовими потребами, зверніться до професіонала CFP Фасетне багатство може підійти саме вам.
Комісійні та комісійні - 7
Обслуговування клієнтів - 9
Зручність використання - 9
Інструменти та ресурси - 9
Варіанти інвестування - 10
Параметри облікового запису - 5
8
Facet Wealth з'єднує вас із CFP® професіонала, який поставить ваші інтереси вище своїх і зустрінеться з вами практично у зручний для вас час. Отримайте допомогу у всьому: від планування виходу на пенсію до управління активами, планування освіти тощо.
Про Facet Wealth
Запущений у 2016 році, Фасетне багатство об’єднає вас із відданим спеціалістом CFP, який працює безпосередньо з вами. Усі радники Facet є довіреними особами, а це означає, що вони повинні поставити ваші інтереси вище своїх власних. Facet Wealth стягує з клієнтів щорічну плату, яка залежить не від їхнього багатства чи активів під управлінням, а від послуг, які їм потрібні.
Деякі люди можуть самостійно впоратися зі своїми інвестиціями та фінансовими планами. Але багато хто вважає, що послуги фінансового планувальника варті своїх витрат. Незалежно від того, чи хочете ви, щоб хтось склав для вас план, чи просто хочете отримати професійну думку про те, що ви робите, Facet Wealth може бути саме тим, що вам потрібно.
Facet Wealth може допомогти вам з такими послугами:
- Планування виходу на пенсію – Facet Wealth створить план дій, який допоможе вам досягти ваших пенсійних цілей і переконається, що ви розумієте стратегії, які вони рекомендують.
- Планування освіти − Для людей з дітьми Facet Wealth показує варіанти оплати майбутньої освіти.
- Планування життя − Консультант Facet Wealth може допомогти вам спланувати життєві віхи, такі як народження дітей, покупка житла або медичні витрати.
- Управління активами − Facet Wealth керує вашими інвестиціями за вас, забезпечуючи диверсифікований портфель, який відповідає вашим фінансовим цілям.
- Податкове планування − Ви можете реалізувати свої фінансові плани та мінімізувати податкові зобов’язання.
- Страхування − Якщо у вас виникли запитання щодо страхування, ваш консультант Facet Wealth може допомогти. Вони можуть порекомендувати одні з найкращих планів страхування для вас і вашої родини.
- Планування садиби − Якщо у вас є особистий адвокат, Facet Wealth буде тісно співпрацювати з ними, щоб створити ваш план нерухомості.
- Планування спадщини − Буде створено запаси для вашої родини або благодійної організації. Ваш радник покаже вам, як структурувати ваші фінанси.
- Управління боргом − Запланований рахунок витрат може допомогти в управлінні боргом.
- Управління грошовими потоками − Facet Wealth вважає, що плани витрат мають бути особистими. Вони оцінять ваше фінансове становище та допоможуть знайти найкращий стиль управління грошовими потоками.
Характеристики багатства
Facet Wealth пропонує багато переваг і функцій, які клієнти вважають корисними. Ось деякі з найкращих аспектів роботи з цією службою.
Спеціальний фінансовий радник
Коли ви реєструєтеся в Facet Wealth, ви отримуєте пару з a Професіонал CFP — золотий стандарт фінансової експертизи — хто працюватиме з вами, доки ви залишитеся в компанії. Ця людина дізнається про вас і ваше фінансове становище. Вони будуть працювати з вами, щоб допомогти вам досягти фінансового благополуччя.
Планувальники аспектів знають, що життя завжди змінюється, і вважають, що фінансові плани повинні бути динамічними. Ваш планувальник буде працювати разом з вами, щоб оновити ваш фінансовий план або інвестиції, коли вам потрібно змінити.
Консультанти Facet Wealth — це всебічні фінансові експерти, які можуть комплексно поглянути на ваші фінанси, щоб допомогти вам вирішити широкий спектр фінансових питань і потреб.
Управління портфелем за допомогою поточної брокерської компанії
Радники Facet Wealth можуть керувати всіма вашими інвестиціями за вас, або вони можуть працювати з вами через вашу поточні брокерські рахунки.
Консультанти Facet Wealth працюють безпосередньо з обліковими записами в Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade і Pershing. Ваш портфель буде вкладено в основному в біржові фонди (ETF) і взаємні фонди. І вибір їх ґрунтується на ваших фінансових цілях та особистій толерантності до ризику.
Крім того, Facet Wealth може повністю керувати вашим портфелем, а також періодично переглядати його та балансувати. А ваш людський радник також може дати вам поради, які виходять за рамки роботи-радника, наприклад, як керувати боргом. Або якщо ви краще керуєте своїми коштами самостійно, ви можете разом зі своїм радником керувати своїми 401(k), IRA, опціонами на акції, трудовими пільгами та іншими фінансовими рахунками та рішеннями.
Фінансова панель
Клієнти Facet Wealth можуть увійти в систему в будь-який час, щоб переглянути свою інформацію на інформаційній панелі Facet Wealth, де вони отримують доступ до своїх особистий фінансовий «план.” Сюди входить коротка інформація про їхні цілі, інвестиції, банківські рахунки, страхування, вихід на пенсію, активи, борги, планування нерухомості та інші деталі. Клієнти можуть контролювати свої фінанси та відстежувати свій прогрес у досягненні своїх фінансових цілей з одного погляду.
Щоб контролювати свою інформацію, ви повинні надійно зв’язати свій обліковий запис Facet Wealth з іншими фінансовими рахунками. Це працює так само, як і популярні фінансові програми, як-от Mint, і його потрібно зробити лише один раз. Facet Wealth використовує власну систему, побудовану на надійній і безпечній платформі Amazon Web Services і збирає найновішу інформацію, щоб у вас завжди була ваша фінансова інформація під рукою.
Фідуціарні радники
Важливість роботи з радником, який є довіреною особою, неможливо применшити.Фідуціарний означає, що радник має поставити ваші інтереси на перше місце. Хоча ви можете думати, що це даність, коли ви найняли когось, щоб допомогти вам з вашими грошима, це не завжди так.
Деякі старі спеціалісти з фінансового планування отримують комісійні від компаній інвестиційних фондів, якщо вони надсилають активи клієнтів до цих фондів. Але ці кошти не завжди відповідають інтересам клієнта. Коли ви працюєте з платним довіреним планувальником (докладніше про плату в наступному розділі), ви знаходитеся в найкращому становищі, щоб задовольнити свої потреби. Планувальники багатства Facet не отримують комісійні та не мають продуктів для продажу.
Як працює Facet Wealth?
Досвід Facet Wealth починається з 30-хвилинного вступного дзвінка, де ви детально аналізуєте свої цілі та поточну фінансову ситуацію. Ця початкова зустріч визначає ваші цілі та плани та отримує знімок ваших фінансів, щоб Facet міг зрозуміти, які послуги та підтримка вам знадобляться. Якщо ви задоволені дзвінком, ви можете підписатися на будь-який план, який відповідає вашим потребам. Немає тиску.
Після реєстрації ви можете спілкуватися зі своїм радником по телефону або за допомогою відеоконференції, а дзвінки можна планувати поза звичайним робочим часом. Ви обираєте те, що найкраще підходить для ваших потреб.
Клієнти планують відео- та телефонні дзвінки безпосередньо зі своїми планувальниками. Колл-центру немає. Клієнти можуть запланувати зустрічі зі своїм планувальником у міру необхідності, або можуть дотримуватися стандартного графіка та зустрічатися зі своїм планувальником через регулярні проміжки часу кілька разів на рік.
Як Facet Wealth підходить до інвестування?
Facet Wealth вважає, що фінансове життя людини має розпочинатися з персоналізованого та дієвого плану. Кожна стратегія, яку створюють їхні провідні планувальники, включає в себе відповідний ризику розподіл активів, диверсифікацію, низькі витрати та ефективність оподаткування.
Основні принципи Facet Wealth стверджують, що все починається з плану. Ви повинні мати довгострокову перспективу, а дисципліна сприяє успіху. Вони підходять до інвестування з персоналізованими стратегіями та використовують планування як основу.
Фасетне ціноутворення
Ціни на Facet Wealth коливаються від 1800 до 6000 доларів на рік. Залежно від вашої ситуації ціна може бути дещо високою для ваших потреб. Однак ті, хто має значні активи, можуть заощадити пакет, використовуючи Facet Wealth, порівняно з радником, який стягує плату на основі активів під управлінням. Фіксована плата є конкурентоспроможною з багатьма традиційними фінансовими планувальниками, які лише платні, і в багатьох випадках можуть бути нижчими.
Базовий рівень членства в 1800 доларів США на рік може не включати все, що ви шукаєте. Найвищий рівень обслуговування ідеально підходить для власників бізнесу та тих, хто має великий капітал. Більшість людей приземляться десь посередині. Це включає планування освіти, пенсійного та страхового покриття, послуги, які відповідають звичайній людині, яка шукає фінансового радника.
Кому найкраще підходить Facet Wealth?
Facet Wealth найкраще підходить для інвесторів, які хочуть більш комплексного фінансового планування та мають середній і високий рівень активів. Якщо вам не потрібна фінансова чи інвестиційна консультація або у вас не так багато фінансових активів, ви не отримаєте найкращої вартості після сплати річної плати.
плюси
- Спеціальний фінансовий радник – Клієнтів призначають до спеціального радника, який працює з ними один на один. Ви можете зв’язатися безпосередньо зі своїм радником.
- Фідуціарна модель лише за плату – Передбачувані тарифи зі структурою, розробленою для того, щоб поставити ваші потреби на перше місце та уникнути конфлікту інтересів.
- Працює з популярними брокерськими компаніями – Консультанти Facet Wealth можуть керувати вашими рахунками безпосередньо через чотирьох популярних зберігачів.
мінуси
- Ціна може бути високою для деяких людей – Хоча 1800 доларів на рік для фінансового радника – це непогана угода, для багатьох людей це може бути невигідним. Оскільки плани стають дорожчими, вони можуть стати занадто високими.
Останні думки про аспекти багатства
Facet Wealth пропонує традиційні фінансові консультації за допомогою телефону та відеоконференцій. Завдяки прозорому, фіксованому ціноутворення та довіреному статусу це хороший вибір для людей, які хочуть працювати з фінансовим радником віддалено. Якщо ви шукаєте фінансового планувальника, з яким можна працювати, Facet Wealth, безумовно, варто перевірити.
Ерік Розенберг — автор фінансів, подорожей та технологій у Вентурі, штат Каліфорнія. Він колишній менеджер банку та спеціаліст із корпоративних фінансів та бухгалтерського обліку, який залишив свою щоденну роботу в 2016 році, щоб повноцінно працювати в Інтернеті. Він має глибокий досвід написання статей про банківську справу, кредитні картки, інвестування та інші фінансові теми, а також є затятим хакером для подорожей. Перебуваючи далеко від клавіатури, Ерік любить досліджувати світ, літати на маленьких літаках, відкривати для себе нові крафтові сорти пива та проводити час зі своєю дружиною та маленькими дівчатками.