Із зростанням популярності криптовалют збільшуються продукти та послуги цього класу активів. Дедалі більш поширеним прикладом є стейблкойн. Це версія криптовалюти, яка все частіше доступна на криптобіржах, але вона відрізняється від звичайної криптовалюти, оскільки її вартість не коливається.
Це може зменшити вашу здатність отримувати великі прибутки, які інвестори сподіваються отримати на криптовалютах, але стейблкойни надають інші дуже важливі переваги.
Зміст
- Що таке стейблкойн?
- Як працює Stablecoin?
- Чому стейблкоіни важливі
- Переваги стейблкойнів
- Недоліки стейблкоїнів
- Які найпопулярніші стейблкоіни?
- Суть
Що таке стейблкойн?
За своєю природою криптовалюта плаває в ціні. Оскільки це децентралізований актив, ринок повністю встановлює вартість. Тобто те, що одна сторона готова заплатити іншій в обмін на криптовалюту, залучену до транзакції.
Хоча така домовленість принесла величезні прибутки, криптовалюта дуже непередбачувана і може призвести до значних втрат.
Криптоіндустрія відповіла, створивши версію цифрового активу, яка зберігає постійну вартість – саме тут і назва стейблкойн походить від.
Як працює Stablecoin?
Криптовалютні біржі підтримувати цінність стейблкоіна, прив’язуючи його вартість до визнаного фіатна валюта. Найчастіше – і, звичайно, для інвесторів у США – це долар США. Один стейблкойн зазвичай дорівнює 1 долару США. Для європейських інвесторів стейблкойни можуть бути прив’язані до євро, а в Японії – до ієни.
Таким чином, стейблкойни перетворюються на цифровий долар, цифрове євро або цифрову ієну. Незважаючи на це, важливо розуміти, що стабільність криптовалюти жодним чином не передбачає підтримки будь-якого уряду, в тому числі тих, хто випускає фіатну валюту, до якої прив’язаний стейблкойн.
Кожен стейблкойн підтримує певний рівень резервів, щоб допомогти зберегти його вартість. Якщо стейблкойн пов’язаний з доларом США, біржа-емітент може мати певну кількість доларів США як резерви для підтримки свого стейблкоіна. Але вони можуть мати додаткові резерви в інших фіатних валютах, криптовалютах і дорогоцінних металах.
Чому стейблкоіни важливі
Основна мета стейблкойнів — надати криптоінвесторам безпечний варіант інвестування. Подібно до фондів грошового ринку з інвестиційними брокерами, криптоінвестори можуть виводити гроші з вільного обертання криптовалюти під час нестабільності ринку та зберігайте їх у стейблкоінах, доки вони не будуть готові повернутися до Ринок.
Якщо ви активний трейдер, вам може сподобатися можливість утримувати свої кошти в період між сплесками криптовалют. Оскільки стейблкойни не схильні до коливань інших криптовалют, ви зможете «тримати свій порошок сухим», доки не з’являться нові можливості.
Ви можете легко використовувати Stablecoin для покупки традиційних криптовалют або навіть інших активів. У наступному розділі ми розглянемо багато потенційних можливостей використання стейблкойнів.
Переваги стейблкойнів
Стейблкойни надають кілька значних переваг для криптоінвесторів:
- Місце для паркування ваших коштів між криптоінвестиціями. Якщо ви щойно заробили великий рахунок під час подорожчання однієї або кількох криптовалют, або якщо ви хочете вийти Ваші позиції через нестабільність ринку, ви можете продати інші свої криптовалюти та перемістити гроші в а стейблкойн.
- Деякі стейблкоіни платять відсотки. Це стає все більш поширеною угодою, коли відсотки, що сплачуються за стейблкоіни, у багато разів перевищують відсотки, що сплачуються за банківськими рахунками. Нерідко спостерігати процентні ставки в діапазоні від 8% до 9%.
- Перемістіть гроші назад в активи в доларах США. Оскільки вартість стейблкойнів пов’язана з вартістю долара США, можна дуже легко перевести кошти з вашої криптобіржі на ваш банківський рахунок. З тих же причин стейблкоіни можна використовувати для легкого здійснення платежів на міжнародному рівні.
- Недорогі трансфери. Вартість переказу коштів за допомогою стейблкойнів може бути напрочуд доступною, особливо на великі суми.
- Поверніться до криптовалют без необхідності переказувати кошти зі свого банку. Стейблкоіни додають ліквідність рахунку криптовалютного обміну. З коштами в стейблкойнах у вас буде готова готівка для покупки додаткової криптовалюти. Оскільки стейблкоіни також є криптовалютами, їх можна легко конвертувати в інші криптовалюти.
- Диверсифікація. Хоча рекомендується, щоб у вас були інші активи на додаток до криптовалют, не є поганою ідеєю мати деяку диверсифікацію у своїх криптовалютах. Диверсифікація від 10% до 20% вашого криптовалютного рахунку на стейблкоіни може знизити волатильність і покращити довгострокову продуктивність.
Недоліки стейблкоїнів
Хоча ви можете сприймати стейблкоіни як більш безпечну версію криптовалют, це не обов’язково так. Існують певні ризики, пов’язані з цим типом цифрових активів.
По-перше, стейблкоіни — це саме те, що випливає з назви — криптовалюта зі стабільною вартістю. Це означає, що їх вартість не зросте, як це подобається більш популярним криптовалютам біткойн і Ethereum буде. Більше того, будь-які кошти, які ви залучили в стейблкоіни, не будуть доступні для зростання ціни, як інші криптовалюти. Таким чином стейблкоїни можуть створювати альтернативні витрати, тому ви не повинні мати на них занадто багато грошей.
Другий недолік – відсутність безпеки. Термін «стейблкойн» жодним чином не повинен мати на увазі гарантовану вартість. Вони можуть бути стабільними відносно вільно плаваючих криптовалют, але вони не є безпечнішими. Немає страхування FDIC або SIPC, щоб покрити ваші збитки, якщо біржа або брокер зазнають невдачі або якщо вони якимось чином скомпрометовані і ваші активи будуть втрачені.
По-третє, незважаючи на те, що стейблкоіни забезпечені резервами, вартість цифрового активу може впасти, якщо резервів виявиться недостатньо для забезпечення повного забезпечення монети. Це може статися, якщо інвестори почнуть масово ліквідовувати свої позиції в стейблкоінах.
Коротше кажучи, «стабільний» аспект стейблкойнів стосується лише їх ціни. В іншому випадку це не безпечніше, ніж інші типи криптовалют.
Які найпопулярніші стейблкоіни?
За даними сайту CoinMarketCap, найбільші стейблкоіни, включаючи їх ринкову капіталізацію станом на 14 січня 2022 року, такі:
- Tether (USDT), 78,435,693, 261
- Монета США (USDC), 45 437 346 757 доларів США
- Binance USD (BUSD), 14 464 369 582 дол
- TerraUSD (UST), 10 689 342 963 доларів США
- Дай (DAI), 9 614 220 727 доларів США
- TrueUSD (TUSD), 1 441 940 204 долари США
- Пакс долар (USDP), 945 622 888 доларів
- Neutrino USD (USDN), 529 781 543 дол
- Fei USD (FEI), 423 776 405 доларів США
- 10. Резервні права (RSR), 352 440 064 дол
Зауважте, що принаймні вісім із десяти найбільших стейблкоін прив’язані до долара США. Ви також можете побачити, що дві найбільші стейблкоіни, Tether і USD Coin, мають ринкову капіталізацію в десятки мільярдів. Але після двох перших рівнів капіталізації різко падають. Останні чотири у списку мають загальну ринкову капіталізацію менше 1 мільярда доларів.
Те ж саме можна сказати і про криптовалюти в цілому, де біткойн та Ефіріум є найбільш домінуючими криптовалютами. Навпаки, тисячі інших набагато менші, і багато з них майже не мають ринкової капіталізації.
Суть
Безсумнівно, більшість людей, які інвестують у криптовалюти, роблять це в надії отримати величезний прибуток від наступного сплеску Bitcoin, Ethereum чи інших популярних криптовалют. З цієї причини перенесення частини балансу вашого крипто-рахунку в стейблкоіни може здатися не привабливим.
Але припустимо, що ви довгостроковий інвестор у криптовалюту, і ви хочете додати всі переваги, які надають стейблкоіни, включаючи диверсифікацію та ліквідність. У цьому випадку вам слід серйозно подумати про те, щоб зайняти та підтримувати позицію в стейблкоінах на постійній основі.
Подумайте про це як про готівку, яка зберігається в банку брокерський рахунок в Інтернеті, за винятком стабільних монет сплачують набагато більші відсотки на ваш баланс.