Позитивно працює, щоб змінити це, вносячи емоційний інтелект до інвестування та показуючи інвесторам, що вони можуть створити портфоліо це приносить їм гроші, а також відповідає їхнім цінностям. Він служить як інвесторам, так і фінансовим консультантам, об’єднуючи їх для формування довгострокових відносин, заснованих на фінансовій особистості інвестора, цілях та цінностях інвестування.
Зручність використання - 10
Інструменти та ресурси - 8
Обслуговування клієнтів - 8
Вартість - 10
9
Загалом
Позитивно допомагає інвесторам знайти свою індивідуальність для інвестування та з’єднує їх із фінансовими радниками, які відповідають вашій інвестиційній особистості, цілям та цінностям.
З'ясуйте свою особистість інвестораЩо таке позитивно?
Positivly – це платформа для консультацій щодо інвестування. Це допоможе вам дізнатися свою індивідуальність щодо інвестування та з’єднає вас із фінансовим радником. І це допомагає фінансовим консультантам покращувати результати для своїх клієнтів.
Positivly був заснований експертами з фінансів, освіти, філантропії, щастя та технологій, щоб привнести емоційний інтелект до інвестування. Станом на листопад 2020 року компанія є зареєстрованим у SEC інвестиційним радником.
Що він пропонує?
Positivly пропонує інвесторам дві основні послуги:
- По-перше, компанія навчає вас про вашу фінансову особистість за результатами безкоштовної оцінки. Ви також отримуєте кілька інвестиційних ідей на основі того, у що інвестують інші з вашою особистістю.
- По-друге, Positivly поєднує вас із фінансовими консультантами, які відповідають вашій особистості, цілі інвестування і особисті цінності.
Як це працює?
Спочатку пройдіть безкоштовну фінансову оцінку. Оцінювання включає 21 запитання та запити на такі теми, як:
- Ваша толерантність до ризику інвестування
- Ваші фінансові пріоритети
- Наскільки важливі особисті цінності у ваших фінансах
- Ваш рівень комфорту інвестування та досвід
- Ваші поточні інвестиційні активи
Потім веб-сайт показує вам результати вашої фінансової особистості. Позитивно ґрунтується на чотирьох факторах: цілі, безпеці, дотику та точках зору. І ці фактори вимірюють, наскільки важливі для вас цінності під час інвестування, вашу толерантність до ризику, бажання значущих стосунків, пов’язаних з інвестуванням, тощо.
Коли ви завершите оцінку, ви отримаєте електронний лист із зазначенням вашої фінансової особистості. Ви також можете зв’язатися з фінансовим радником, який відповідає вашій особистості.
Для кого це?
У Positivly дві цільові аудиторії: інвестори та радники. Це може бути для вас, якщо ви хочете почати інвестувати і не знаєте, з чого почати. Або це підходить, якщо ви вже інвестуєте, але не впевнені, що дотримуєтесь стратегії, яка вам дійсно підходить.
Позитивно також співпрацює з фінансовими консультантами. Як інвестора, ви можете бути зацікавлені в Positivly, якщо ви віддаєте перевагу найняти радника для управління своїми інвестиціями. Після того, як ви пройдете безкоштовну оцінку компанії, вона підбере вам консультанта, який відповідає вашій особистості.
Плата
Positivly безкоштовний для інвесторів. Пройдіть безкоштовну вікторину, і ви знайдете фінансових консультантів, які відповідають вашій особистості та інвестиційним цілям. Компанія заробляє гроші на фінансових консультантах, які платять за використання її платформи.
Як справи з обслуговуванням клієнтів?
Найпростіший спосіб зв’язатися з Positivly – через вікно чату на його веб-сайті. Член команди доступний для спілкування в звичайний робочий час компанії з понеділка по п’ятницю, 10:00. до 19:00 Східний час. Веб-сайт також містить посилання на сторінки в соціальних мережах, де клієнти можуть надіслати повідомлення компанії.
Чи безпечно?
Positivly повністю безпечний у використанні. Оцінка інвестора безкоштовна. І для цього потрібні лише ваше ім’я та адреса електронної пошти. Вам не потрібно ділитися будь-якою фінансовою інформацією з Positivly або підключати будь-який зі своїх банківських рахунків. Це означає, що немає ризику скомпрометувати вашу особисту інформацію.
Плюси мінуси
плюси
- Оцінка інвестора Positivly є абсолютно безкоштовною. І це допоможе вам вивчити свій стиль інвестування. Це включає в себе важливість таких речей, як безпека та ціль для вас.
- Позитивно поєднує вас із фінансовими радниками, які добре підходять за результатами вашої оцінки. Тож вам не потрібно починати з нуля, щоб знайти правильного радника.
- Підхід Позитивлі поєднує фінансові аспекти інвестування з емоційними та психологічними компонентами. І це допоможе вам знайти консультанта та інвестиції, які краще підходять.
плюси
- Позитивно насправді не надає інвестиційних послуг. Натомість він просто поєднує вас із фінансовими консультантами на основі ваших безкоштовних результатів оцінки.
Найкращі альтернативи
Позитивно використовує унікальний підхід до інвестування, підбираючи вас із радником на основі особистої оцінки, яка аналізує вашу фінансову особистість. Такий підхід допомагає знайти порадників, які підходять як з емоційної, так і з фінансової точки зору.
І хоча не так багато інших робить те, що робить Positivly, кілька компаній використовують уявлення про ваші фінансові цілі та стиль інвестування, щоб створити інвестиційну стратегію. Деякі конкуренти, які варто розглянути, включають:
- Особистий капітал: Так само, як і Positivly, Personal Capital надає вам справжнього фінансового радника. Але Personal Capital має своїх власних радників як частину служби управління капіталом.
- Покращення: Хоча Betterment не має реальних фінансових консультантів, він надає вам інвестиції на основі особистої оцінки. Betterment — це робот-консультант, який формує ваш інвестиційний портфель на основі ваших фінансових цілей, толерантності до ризику та інших факторів.
- Ellevest: Одним із переваг Positivly є те, що він підбирає інвесторів до радників, які допоможуть їм інвестувати цілеспрямовано. Ellevest також допомагає клієнтам інвестувати цілеспрямовано. Він створює для вас портфоліо на основі ваших цілей і цінностей.
Підсумок: чи воно того варте?
Якщо вам цікаво, чи варто спробувати Positivly, відповідь: мабуть. Хороша новина з Positivly – це безкоштовно для інвесторів. Як мінімум, ви можете:
- Пройдіть безкоштовне оцінювання.
- Дізнайтеся більше про свою фінансову особистість.
- Дізнайтеся про інвестиції, які можуть підійти для вашого портфеля.
Позитивно також поєднує вас із радником, який відповідає вашій фінансовій особистості. Немає жодних зобов’язань або вимог щодо реєстрації, тож ви нічого не втратите, пройшовши оцінку та дізнавшись про доступних вам консультантів.
Ерін Гоблер — позаштатний фінансист із Медісона, штат Вісконсін. Після семи років роботи в державній політиці вона пішла, щоб продовжити писати повний робочий день. Тепер вона пише про фінансові теми, включаючи іпотеку, інвестиції та багато іншого, для таких великих видань, як Fox Business і NextAdvisor. На додаток до фінансової роботи, Ерін також надає послуги фінансового коучингу, де вона працює з окремими особами, щоб допомогти їм досягти своїх цілей щодо грошей.