Коли люди у всьому світі починають розуміти повний економічний вплив коронавірусу, світові фондові ринки зазнали краху після більш ніж десятирічного зростання. Хоча це важкий момент для довгострокових інвесторів, важливо пам’ятати, що кризи на фондовому ринку мали місце і раніше.
Велике падіння фондового ринку стривожує нових інвесторів, але досвідчені інвестори, які в минулому проходили через ведмежі ринки, знають секрети успіху. Початківці та досвідчені інвестори часто по -різному реагують на ринок.
Початківці беруть свої гроші і біжать
При перших ознаках тремтіння на ринку багато недосвідчених інвесторів візьміть їхні гроші і біжіть на пагорби. Легко зрозуміти, чому. Коли ви думаєте, що можете втратити гроші, ви просто цього хочете скоротити свої втрати а не їхати з того, що ринки будуть робити далі.
Найбільша проблема цієї стратегії полягає в тому, що більшість новачків не продають, поки не пізно. Якщо ви продаєте після великого падіння на ринку, ви порушили фундаментальне правило інвестування:
Купуйте дешево, а продавайте високо. Продаючи низько, ви фіксуєте збиток у своєму портфелі, який може ніколи не відновитися.
Щоб посилити біль продажу в невідповідний час, більшість інвесторів, новачків та експертів, не можуть точно визначити дно ринку. Оскільки вони продавались, коли акції падали, і не купували, вони не отримають вигоди, коли ціни зрештою відскочать і піднімуться до нових максимумів у майбутньому.
Досвідчені інвестори бачать можливість купити акції зі знижкою
Досвідчені інвестори знають важливу тенденцію в історії фондового ринку. Історично склалося так, що кожен раз, коли ринок падає, він повертається з помстою. Ринок завжди робив більше, ніж відновлювався. Кожне відновлення призвело до значного зростання та нових максимумів цін на акції.
Оскільки довгострокові тенденції на ринку завжди зростали, досвідчені інвестори дивляться на великі падіння на ринку як на можливість купувати ще більше.
Практично неможливо визначити час на ринках і точно вгадати верхню та нижню частини. Навіть на повний робочий день менеджери інвестиційних фондів більшість часу погіршують показники ринку. Люди, які поїхали в Гарвард і Массачусетський технологічний інститут, проводять довгі дні на Уолл -стріт, намагаючись побити ринок, і більшість часу не можуть цього зробити. То чому ми думаємо, що можемо, коли робимо це лише неповний робочий день?
Протягом будь -якого тривалого періоду часу, S&P 500 повертає близько 10% на рік. Якщо ви купуєте, коли запаси низькі, ви маєте кращу позицію для того, щоб завоювати цю довгострокову тенденцію.
Великі падіння на фондовому ринку та мінливість можуть бути страшними, але сила економіки США завжди перевертала кожен ведмежий ринок, спад та депресію новими максимумами всього за 5-10 років.
Звичайно, минулі показники не є гарантією майбутніх показників. Але історія має тенденцію повторюватися, і досвідчені інвестори часто виграють, купуючи, коли інші продають.
Які акції можна купити?
Коли фондовий ринок падає, якщо ви збираєтеся купувати, потрібно зробити кілька різних кроків. До них належать широкі інвестиції фондовий ринок індексних фондів або вибір окремих акцій на вашу думку, вдало працюватиме під час кризи на фондовому ринку та за її межами. Хоча кожна криза відрізняється, є кілька сектори, про які слід пам’ятати під час нинішньої пандемії коронавірусу.
- Поведінкове інвестування: В умовах нинішньої коронавірусної кризи служби доставки, продуктові магазини, роздрібні продавці великих коробок, споживчі товари, онлайн-компанії та компанії з цифрових розваг можуть добре впоратися. Подумайте про компанії, якими всі користуються, коли вони зачинені у своїх будинках. Це ті, які, ймовірно, перевершать результати, коли постраждає інша частина фондового ринку.
- Інвестиції "блакитних фішок":Акції блакитних фішок - це великі компанії з міцним балансом. Ці титани промисловості та основи економіки, як правило, переживають короткострокову нестабільність ринку та забезпечують стійкий, надійний довгостроковий прибуток. Такі компанії, про які ви чули, такі як 3M, Ford, Disney, McDonald's та Walmart, часто є найкращими інвестиціями під час краху фондового ринку.
- Інвестування з малою капіталізацією: Менші компанії з нижчою ринковою капіталізацією мають більше можливостей для швидкого зростання, ніж більші акції "блакитних фішок". Однак менші акції, швидше за все, більш мінливі і несуть більший ризик у порівнянні зі своїми більшими аналогами.
- Індексове інвестування: Найбільш активно керовані фонди мають низькі результати порівняно з загальним ринком. Тому, можливо, вам захочеться просто купити на загальному ринку. Ви можете зробити це за допомогою індексних фондів, в ідеалі з дуже низькою комісією. Якщо ви не можете подолати ринок, ви також можете купити ринок! Більшість мого власного портфоліо залишається в масиві індексні фонди з низькою комісією.
Чого можна навчитися у великих інвесторів?
Подобається відомим інвесторам Уоррен Баффет часто розповідають про те, що вони роблять, коли ринок стає непростим. Насправді, Баффет прямо сказав свою інвестиційну стратегію, коли його запитали, як він управляє величезним інвестиційним портфелем Berkshire Hathaway:
Ми просто намагаємося боятися, коли інші жадібні, і бути жадібними лише тоді, коли інші бояться.
Під час фінансової кризи 2007–2008 років Баффет заробив величезний капітал, інвестуючи в компанії, які зазнали проблем. Хоча більшість із нас не можуть запропонувати банкам багатомільярдну кредитну лінію в обмін на привілейовані акції, ми все ж таки зможемо отримати хорошу угоду, дотримуючись порад Баффетта.
Наприклад, коли акції банків падали на тлі провалу на іпотечних ринках, розумні інвестори могли наслідувати приклад Баффетта та інвестувати в такі компанії, як Goldman Sachs та Bank of America. У березні 2009 року можна було купити акції Bank of America за менш ніж 3 долари за акцію. Наприкінці 2019 року ці акції коштували більше 35 доларів кожна. Це повернення 12 разів за десятиліття. У листопаді 2008 року Goldman Sachs обійшлася менше ніж у 50 доларів. У січні 2020 року ціна перевищила 250 доларів за акцію. Це повернення більш ніж у п'ять разів.
Проблемні акції сьогодні включають акції туристичної та розважальної галузей. Авіакомпанії та готелі сильно постраждали від вірусу. Акції авіакомпаній різко скоротилися оскільки рейси скасовано, а доходи впали. Акції промоутера концертів та продавця квитків LiveNation впали більш ніж на 50%, оскільки заходи були скасовані у всьому світі. Якщо ці компанії зможуть пережити шторм, то сьогодні вони могли б мати вигідні ціни.
5 порад щодо інвестування для початківців від досвідчених інвесторів
1. Інвестуйте в сильні компанії
Ви повинні інвестувати в компанію, тільки якщо вважаєте, що вона буде існувати довгостроково. Інвестування в копійки схоже на азартні ігри, як є денна торгівля де ви намагаєтесь отримати прибуток від нестабільності ринку. Інвестування в блакитні фішки та аналогічно сильні компанії зі здоровим балансом може бути не цікавим, але це надійний спосіб побудови надійного портфеля, який може пережити рецесію та фондовий ринок кризи.
2. Зберігайте довгострокову зосередженість
Короткострокової мінливості на ринках на початку коронавірусної кризи достатньо, щоб будь-хто відчував себе неспокійно. Найбільше в світі одноденне падіння в історії відбулося 16 березня 2020 року. Але найбільший щоденний приріст за весь час був лише через вісім днів, 24 березня. Станом на 24 березня 2020 року всі п'ять найбільших одноденних падінь відбулися на тлі обвалу фондового ринку 2020 року. І всі п'ять найбільших одноденних прибутків були за цей же час.
Шум щоденного руху на ринку може відволікти вас від довгострокових цілей, таких як вихід на пенсію. Якщо ви не наближаєтеся до віку, коли вам доведеться витрачати кошти на проживання, вам слід зосередитися на тому, коли вам дійсно знадобляться кошти.
3. Налаштуйте автоматичний план інвестування
Досвідчені інвестори створюють свої портфелі, щоб вони могли інвестувати, навіть не замислюючись про це. Автоматичні інвестиційні плани та автоматизовані перекази можуть допомогти вам максимально ефективно використовувати ваше портфоліо. Деякі інвестори називають цю стратегію усереднення за доларову вартість, оскільки ви регулярно купуєте встановлену суму. Це усереднює ціну з плином часу, замість того, щоб робити одну велику покупку. Якщо у вас є 401 (k) план або подібний пенсійний план на роботі, це ідеальне місце для використання стратегії автоматичного інвестування.
4. Не купуйте і не продавайте з примхи
Гарячі поради щодо запасів звучать чудово, але вони не завжди виходять так, як ви плануєте. Купівля або продаж за примхи може бути дорогою помилкою. Окрім регулярних автоматизованих інвестицій, це гарна ідея зробіть якийсь аналіз перед прийняттям інвестиційного рішення. Фундаментальний аналіз це хороший спосіб вирішити, чи варто компанії купувати чи продавати. Технічний аналіз використовує нещодавню ринкову активність, щоб допомогти вирішити, росте чи знижується акція.
5. Уникайте емоцій від інвестування
Коли ви бачите, як ваш портфель акцій швидко падає в ціні, ваш інстинкт може підказати вам продати, перш ніж він ще більше впаде. Якщо це так, відкладіть свої інстинкти в сторону і прислухайтеся до своєї голови. Якщо ви будете слідувати своїм емоціям, то, швидше за все, будете купувати високо, а продавати низько. Ви можете продати, коли крапля наближається до кінця. І ви можете викупити акції занадто пізно, пропустивши ралі. Не дозволяйте емоціям визначати, як ви вкладаєте свої гроші. Зосередьтеся на цифрах, і ви, ймовірно, отримаєте кращі результати.
Вчіться у експертів
Падіння на фондовому ринку може викликати у вашого шлунка те саме відчуття, що і американські гірки. Але на відміну від великих падінь у тематичному парку, великі падіння на вашому рахунку на фондовому ринку не приносять задоволення. Завдяки довгостроковій орієнтації та розумній стратегії інвестування, початківці інвестори можуть досягти великих успіхів на фондовому ринку.
Якщо ви хочете скористатися нинішніми ринковими мінімумами, саме час це зробити. Знайдіть такого фінансового консультанта, як Фішер Інвестиції або відкрити брокерський рахунок у фінансовій установі, наприклад TD Ameritrade
Ерік Розенберг - автор фінансів, подорожей та технологій у Вентурі, Каліфорнія. Він - колишній менеджер банку та спеціаліст з корпоративних фінансів та бухгалтерського обліку, який у 2016 році покинув свою щоденну роботу, щоб зайнятись повним робочим днем. Він має глибокий досвід написання банківської справи, кредитних карт, інвестицій та інших фінансових питань, а також завзятий хакер подорожей. Коли Ерік далеко від клавіатури, він із задоволенням досліджує світ, літає на маленьких літаках, відкриває для себе нові крафтові сорти пива та проводить час зі своєю дружиною та дівчатками.