Gayrimenkul kitle fonlaması siteleri, yatırımcıların çevrimiçi emlak anlaşmaları satın alabilecekleri bir pazar yeri sağlar. 2012 JOBS Yasası yürürlüğe girdikten sonra popüler oldular.
Başlangıçta, bu platformlar yalnızca akredite yatırımcıların katılmasına izin verdi, ancak manzara değişti ve şimdi birçok site, akreditasyon durumundan bağımsız olarak herkese sunulan tekliflere sahip.
Aşağıda ilk yedimiz emlak yatırım siteleri akredite olmayan yatırımcılar için (şirket adına göre alfabetik olarak). Makalenin sonunda, tekliflerini özetleyen yararlı bir tablo var.
Akredite Olmayan Yatırımcılar için En İyi Gayrimenkul Yatırım Siteleri
kalabalık sokak
 CrowdStreet'i ziyaret edin
|
Yakın zamana kadar, kalabalık sokaksadece minimum başlangıç yatırımı 25,000$ olan akredite yatırımcıları kabul eder. Son zamanlarda iki tane açıldı GYO'lar özellikle akredite olmayan yatırımcılar için:
bu Darbe Konut GYO fon, apartman binalarını satın alır ve yönetir ve minimum yatırım süresi beş yıl olmak üzere minimum 1000 $ yatırıma sahiptir.
buMadalya Sahibi Çeşitlendirilmiş GYO Güneydoğu ABD'de çok aileli, sınırlı hizmetli otellerin, esnek endüstriyel binaların ve bağlantılı perakende mülklerinin sahibi ve yöneticisidir. GYO, 5000$'lık bir yatırım ve yedi yıllık bir dönem gerektirir.
Crowdstreet, Medalist Çeşitlendirilmiş GYO için yıllık %1,4 varlık yönetim ücreti alır ve Impact Housing GYO, yıllık %1,75 oranında bir ücret alır. Her iki fon için hedeflenen yatırım getirisi, harcamalardan sonra %7'dir.
| Konut mu, Ticari mi? | Reklam |
| Yatırım Türü | GYO |
|
Minimum Yatırım |
$1000/$5000 |
| Minimum yatırım süresi | 5 yıl/7 yıl |
| Yatırım Hedefi | Gelir |
| Hedef YG | 7% |
| ücretler | %1,5-1,75 yıllık ücret |
| Yatırım Seçenekleri | çeşitlendirilmiş fonlar |
| Dağıtım Frekansı | üç ayda bir |
bağış toplama
 Fundrise'ı ziyaret edin
|
bağış toplama2010 yılından bu yana faaliyet göstermektedir ve akredite olmayan yatırımcılar için daha iyi bilinen gayrimenkul yatırım sitelerinden biridir. Herkes, çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak için platformdaki özel GYO'ların hisselerini satın alabilir. Hangi önceden oluşturulmuş portföye yatırım yapmak istediğinizi seçin, paranızı yatırın ve ardından pasif gelir.
Minimum yatırım süresi beş yıldır (%1 ücret karşılığında erken itfaya izin verilmesine rağmen). Site, yatırımcı temettülerini otomatik olarak yeniden yatırım yapmak için kurulmuş olmasına rağmen, temettü dağıtımı üç aylık bir programa göre yapılır.
bağış toplama yeni başlayanlara yönelik bir “Başlangıç” planı sunar ve 10 $ minimum yatırım. 1.000 ABD Dolarının üzerindeki bir yatırım için, "Temel", "Çekirdek", "Gelişmiş" veya "Premium" planlara yükseltebilirsiniz. Katmandan bağımsız olarak, yıllık danışmanlık ücreti %0,15'tir ve yıllık %0,85 varlık yönetim ücreti vardır.| Konut mu, Ticari mi? | Öncelikle ticari, bazı konut çeşitlendirmeleri |
| Yatırım Türü | GYO |
|
Minimum Yatırım |
$500/$1000 |
| Minimum yatırım süresi | 5 yıl, daha kısa likidite elde etme seçeneği ile |
| Yatırım Hedefi | Gelir ve takdir |
| Hedef YG | 8-12% |
| ücretler | yıllık %1 |
| Yatırım Seçenekleri | Bireysel mülkler değil, çeşitlendirilmiş portföyler |
| Dağıtım Frekansı | Otomatik temettü yeniden yatırımı |
RealtyMogul
 RealtyMogul'u ziyaret edin
|
RealtyMogulticari mülklere yatırım yapar. Akredite olmayan yatırımcılara iki çeşitlendirilmiş GYO sunmaktadır.
RealtyMogul Gelir GYOyıllık %6-8 getiri sağlayan borç ve borç benzeri menkul kıymetlere yatırım yapar.
RealtyMogul Büyüme GYO çok aileli apartman komplekslerine yatırılan bir öz sermaye fonudur. Fonun yapısı, yatırımcıların uzun vadeli değer kazanma ve yıllık nakit akışı dağıtımlarından yararlanmalarına izin verdiği için, yıllık getiri, tasarım gereği daha düşüktür (yaklaşık %4,5).
Her ikisi için minimum yatırım 5.000 $, ve minimum yatırım süresi yoktur. RealtyMogul, kıskanılacak bir uzun vadeli yatırım getirisi sunarak yatırımcıları yatırım yapmaya devam etmeye ikna etmeyi ve memnun etmeyi amaçlamaktadır.
RealtyMogul, yatırımcılara güvenli ve tutarlı getiriler sağlamak için tutucu ve katı varlık seçim kriterlerine sahiptir. Yalnızca halihazırda nakit akışı sağlayan mülklere yatırım yapar. Ve Realty Mogul, yalnızca kanıtlanmış bir geçmişe sahip belirli bir sponsor grubuyla ortak çalışır.
RealtyMogul 2013 yılında piyasaya sürüldü ve tutarlı sonuçlar verdi. Ücretler şeffaf yıllık %1'dir.
| Konut mu, Ticari mi? | Reklam |
| Yatırım Türü | GYO |
|
Minimum Yatırım |
$5,000 |
| Minimum yatırım süresi | Asgari yok |
| Yatırım Hedefi | Gelir ve Takdir |
| Hedef YG | 4.5%; 6-8% |
| ücretler | yıllık %1 |
| Yatırım Seçenekleri | Çeşitlendirilmiş çok aileli projeler |
| Dağıtım Frekansı | Aylık; üç ayda bir |
çatı stoğu
 Roofstock'u ziyaret edin
|
çatı stoğubireysel kiralık mülklere yatırım yapabileceğiniz bir pazar yeridir. Roofstock'taki ekip mülkleri inceler ve ardından günlük işlemleri sizin adınıza yönetmesi için yerel, sertifikalı bir mülk yöneticisi önerir. Mülk sahibi olmanıza rağmen, mülkü satın aldıktan ve bir mülk yöneticisi seçtikten sonra yatırımınızın pasif olması amaçlanır.
İle çatı stoğu, bir GYO'ya (önceden oluşturulmuş bir mülk portföyü) yatırım yapmazsınız, bunun yerine bir bireysel satın alırsınız kiralık mülk senin seçimin. Site, bilinçli bir seçim yapmanıza yardımcı olacak durum tespiti ve ayrıntılar sağlar.
Satın alma işleminiz kiracılı bir kiralama olduğu için yatırımınız ilk günden itibaren nakit akışı sağlar. Çoğu mülk, mülkü elde etmek için başlangıçta %20 indirim yapmanızı gerektirir. Roofstock, teklifiniz kabul edildiğinde %0,5 pazar yeri ücreti alır. Ayrıca satın alma fiyatında %3'lük bir kapanış ücreti vardır. ile bağlanmanız gerekecek mülk yöneticisi kim yıllık yönetim ücreti alacak (tipik olarak aylık kira gelirinizin %6-10'u arasında).
Roofstock, 2015'ten beri piyasada ve yatırımcılara iki garanti veriyor:
- Kiralama Garantisi. Sunulan mülklerin çoğu zaten kiralanmış olsa da, satın aldığınızda mülk kiracı değilse 45 gün içinde kiralanmazsa, Roofstock altı kişiye kadar piyasa kirasının %75'ini karşılayacaktır. aylar.
- 30-gün para iade garantisi. Fikrinizi değiştirirseniz, Roofstock uygun mülkleri ilk 30 gün içinde geri satın alacaktır - bu, başka hiçbir doğrudan gayrimenkul satın alımında duyulmamış bir durumdur.
Gayrimenkullerin doğrudan mülkiyeti ile, ev fiyatlarının arttığı bir bölgede bulunuyorsa, getirileriniz genellikle düzenli kira geliri ve varlık takdirinden oluşur. İadeler elbette mülke göre değişir. Bununla birlikte, Roofstock'un platformu şu anda 25'ten fazla eyalette bulunan ve genişleme planları olan mülkler sunuyor.
| Konut mu, Ticari mi? | yerleşim |
| Yatırım Türü | Doğrudan sahiplik |
|
Minimum Yatırım |
Asgari yok |
| Minimum yatırım süresi | Asgari yok |
| Yatırım Hedefi | Gelir ve Takdir |
| Hedef YG | 11-12% |
| ücretler | %3 kapanış ücreti/platform ücreti; %0.5 pazar yeri ücreti |
| Yatırım Seçenekleri | Tek aile kiralık mülkler |
| Dağıtım Frekansı | Yok |
Zemin kat
 Zemin Kat İncelemesi
|
Zemin katbu listedeki daha erişilebilir platformlardan biridir. bir sadece 10 $ minimum yatırım.
Groundfloor, sabit ve çevirmeli yatırımcılar için kısa vadeli konut kredilerinin finansmanında uzmanlaşmıştır. Bunlara “zor para” kredileri denir, çünkü kredi, kısa bir süre için elde tutulması ve kâr için satılması amaçlanan maddi veya “zor” bir varlık tarafından desteklenir). Yatırımınız diğer yatırımcılarla birleştirilir ve fonları konut satın almak, yenilemek ve yeniden satmak için kullanan borçlulara ödünç verilir.
Düzelt ve çevir yatırımı risklidir. Yanlış gidebilecek çok şey ve hatta çok fazla para var. Örneğin, inşaat sırasında konut fiyatlarında bir düşüş olursa, çok yüksek bir satın alma ücreti ödeyebilir, inşaat maliyetlerini düşük tahmin edebilir veya ARV'yi (Onarım Sonrası Değeri) olduğundan fazla tahmin edebilirsiniz.
Groundfloor sizin için gerekli özeni gösterir: varlık yönetimi ekibi borç alan kişileri titizlikle inceler ve çevirme süreci boyunca projenin ilerlemesini izler.
Zemin katın yatırımcılar için bazı çekici özellikleri vardır:
- Yatırımcı ücreti yok - borçlular tüm ücretleri öder
- Altı ila 12 aylık kısa bir yatırım süresi
- Yıllık ortalama %10 getiri.
| Konut mu, Ticari mi? | Ticari veya konut düzeltme ve çevirme |
| Yatırım Türü | Yatırımcı fonlamak için kredi seçer |
|
Minimum Yatırım |
$10 |
| Minimum yatırım süresi | 6-12 ay |
| Yatırım Hedefi | Eşler arası kredilendirmeden elde edilen gelir |
| Hedef YG | 10%+ |
| ücretler | ücret yok |
| Yatırım Seçenekleri | Çeşitlendirilmiş fonlar ve Bireysel fırsatlar |
| Dağıtım Frekansı | 6-12 ayda bir |
Devamını Oku >>> Gayrimenkul Yatırımının Riskleri Nelerdir?
ÇeşitlilikFund
ÇeşitlilikFundakredite olmayan yatırımcıların kullanımına açık iki halka açık ticarete konu olmayan ticari GYO sunar: DF Growth GYO ve DF Growth GYO II. Her iki fon da, DiversyFund'un sahibi olduğu ve yönettiği ticari mülk varlıklarını - öncelikle büyük apartman komplekslerini - elinde tutuyor.
Birlikte minimum yatırım sadece 500$, DiversyFund, ayak parmaklarını suya daldırmak isteyen yatırımcılar için düşük maliyetli bir seçimdir. gayrimenkul yatırımı. Hisseler halka açık bir borsada satılmaz. Ayrıca, beş yıllık minimum yatırım tutma süresi vardır. Yani bu, likiditeye ihtiyacı olan yatırımcılar için değil.
DiversyFund, varlık yönetimi için %2 platform ücreti alır. Mülkler satıldığında fonlar kar ödüyor. Böylece tutarlı veya öngörülebilir bir yatırım getirisi görmezsiniz. Ancak bir mülk satıldığında, yatırımcılar şirket herhangi bir kar elde etmeden önce anaparalarını artı %7 tercihli getiriyi geri alırlar. Varlıklar %7'nin üzerinde bir fiyatla tasfiye edilirse, ek karlar paylaşılır. Yatırımcılar yılda ortalama %12'lik bir kâr elde edene kadar yüzde altmış beşi yatırımcılara, yüzde 35'i de şirkete gidiyor.
| Konut mu, Ticari mi? | Ticari (büyük apartman kompleksleri) |
| Yatırım Türü | GYO |
|
Minimum Yatırım |
$500 |
| Minimum yatırım süresi | en az 5 yıl |
| Yatırım Hedefi | Gelir ve takdir |
| Hedef YG | 10-20% |
| ücretler | Platform ve yatırım ücretleri yüksek olabilir -- yatırılan öz sermaye dolarının %12'sine kadar |
| Yatırım Seçenekleri | Çeşitlendirilmiş çok aileli projeler |
| Dağıtım Frekansı | Otomatik temettü yeniden yatırımı |
Devamını Oku >>> İşlem Dışı GYO'lar Nelerdir?
sokak yönünde
sokak yönündeticari gayrimenkul varlıkları satın alır ve bunların uzun vadeli sahibidir. Uzun vadeli kiralamalardan istikrarlı bir nakit akışı sağlamak için güvenilir kiracıların güvenebileceği ikincil piyasalarda anlaşmalar ararlar.
önemli bir ayırt edici özelliği sokak yönünde tamamen şirket içinde yönetilen bir GYO'ya doğrudan yatırım sunmasıdır. Şirket, bağımsız üçüncü şahıslar tarafından yönetilen yatırım amaçlı gayrimenkullere yatırım yapmaz veya bunları yönetmez.
Yatırımcılar iki şekilde para kazanır:
- Üç aylık temettüler (12 ay boyunca yatırım yaptıktan sonra başlar)
- Aktif bir yatırımcı iken bir holdingin satılması/satılması durumunda satışta gerçekleşen sermaye kazancına katılım
Streitwise GYO'ya yatırım yaptığınızda, birden fazla ofis mülkünden oluşan bir GYO'nun ortak sahibi olursunuz. halihazırda edinilmiş, stabilize edilmiş ve ticari kiracılardan pozitif nakit akışı sağlayan yer.
bu minimum yatırım yaklaşık 5.000 $. Hedef ROI %9-10'dur ve Streitwise'ın bu hedefi gerçekleştirme geçmişi vardır. Kuruluşundan bu yana, ücretler sonrası ortalama yıllık getiri %9,3 olmuştur.
| Konut mu, Ticari mi? | Reklam |
| Yatırım Türü | GYO |
|
Minimum Yatırım |
$5,000 |
| Minimum yatırım süresi | Bir yıl (üç aylık dağıtımlar, bir yıllık yatırımınızın ardından başlar) |
| Yatırım Hedefi | Gelir ve Takdir |
| Hedef YG | 9-12% |
| ücretler | %3 platform ücreti artı %2 yıllık ücret |
| Yatırım Seçenekleri | Bireysel mülkler değil, çeşitlendirilmiş portföyler |
| Dağıtım Frekansı | üç ayda bir |
Son Söz
Mali müşavirler, bir yatırım sınıfı olarak gayrimenkulün yeterli düzeyde her kategoriye ait olmasını tavsiye etmektedir. çeşitlendirilmiş yatırım portföyü.
Küçük bir bireysel yatırımcıysanız, önemli miktarda nakit harcama gerektiren geleneksel gayrimenkulleri eklemek büyük bir kazanç sağlayacaktır. toplam portföyünüzün yüzdesi. Bu yedi siteden biri gibi küçük minimumlara sahip kitle fonlaması seçenekleri, varlıklarınıza gayrimenkul eklemenin uygun maliyetli ve uygun bir yolu olabilir.
Gayrimenkul yatırımına dalmak istiyorsanız, akredite olmayan yatırımcılar için bu gayrimenkul yatırım siteleri denemeye değer olabilir. Ancak herhangi bir yatırımda olduğu gibi (özellikle alternatif yatırımlar), başlamadan önce gerekli özeni gösterin.
Daha fazla okuma:
- 2022 İçin En İyi Emlak Kitle Fonlaması Siteleri
- Gayrimenkul Yatırım Fonu Nedir?
- Az Parayla Gayrimenkule Nasıl Yatırım Yapılır?