การระดมทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เกิดขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยเป็นอีกทางเลือกหนึ่งในการซื้อการลงทุนทางเลือก อสังหาริมทรัพย์มอบการกระจายการลงทุนที่มีประสิทธิภาพในพอร์ตการลงทุนแบบกระดาษทั้งหมด เป็น "สินทรัพย์ถาวร" มากกว่าหุ้นและพันธบัตร ซึ่งแสดงถึงความเป็นเจ้าของเศษส่วนในบริษัทหรือส่วนหนึ่งของหนี้ที่เป็นหนี้ขององค์กร ยิ่งไปกว่านั้น อสังหาริมทรัพย์มีศักยภาพที่จะทำงานได้ดีเมื่อสินทรัพย์กระดาษกำลังมุ่งหน้าไปในทิศทางที่ผิด
จากมุมมองของนักลงทุน ปัญหาด้านอสังหาริมทรัพย์มีทั้งขนาดของการลงทุนและลักษณะการจัดการที่ลงมือปฏิบัติจริง การระดมทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้โดยไม่ต้องเผชิญกับข้อจำกัดเหล่านี้
คำถามมาจากแพลตฟอร์มการระดมทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่คุณจะลงทุนด้วย นั่นเป็นการเปิดการอภิปรายของเราเกี่ยวกับ Modiv vs. Fundrise เทียบกับ เพียร์สตรีท
ไฮไลท์ | |||
เรตติ้ง | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
การลงทุนขั้นต่ำ | $500 | $5 | $1,000 |
ค่าธรรมเนียมบัญชี | 1 ปี | ไม่มี | 0.25% - 1.0% ค่าธรรมเนียมการติดตั้ง |
REIT ส่วนตัว | |||
ลงชื่ออ่านรีวิว
|
ลงชื่อ อ่านรีวิว |
อ่านรีวิว |
เกี่ยวกับ Modiv
เยือนโมดิฟ
|
เมื่อคุณลงทุนกับ Modiv คุณลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ซึ่งแต่ละอันเป็นพอร์ตอสังหาริมทรัพย์ ข้อดีอย่างหนึ่งของ REIT คือตามกฎหมาย 90% ของกำไรต้องแจกจ่ายให้กับนักลงทุน และเนื่องจากอสังหาริมทรัพย์เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่าย เช่น ค่าเสื่อมราคา การแจกแจงบางส่วนจึงกลับมาเป็นแบบปลอดภาษี
ข้อดีอย่างหนึ่งของการลงทุนกับ Modiv คือคุณไม่จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง คุณยังสามารถเริ่มลงทุนด้วยเงินเพียง $500 และบางครั้งก็น้อยกว่านั้น ขึ้นอยู่กับ REIT ที่คุณลงทุน
เกี่ยวกับ Fundrise
เยี่ยมชมกองทุน
|
เกี่ยวกับ PeerStreet
PeerStreet รีวิว
|
PeerStreet เป็นบริการแบบ peer-to-peer (P2P) สำหรับการจัดหาเงินทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ เมื่อคุณลงทุนเงินผ่าน PeerStreet คุณจะ การลงทุนสินเชื่อเพื่ออสังหาริมทรัพย์ ผู้ประกอบการที่ใช้บริการเพื่อรับไฟแนนซ์ แต่เนื่องจากเงินกู้เหล่านี้ค้ำประกันโดยอสังหาริมทรัพย์พื้นฐาน พวกเขาจึงมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนที่คุณอาจทำบนแพลตฟอร์ม P2P ของสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค
PeerStreet ช่วยให้นักลงทุนสามารถลงทุนโดยตรงในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ส่วนบุคคล และเนื่องจากเป็นเงินกู้ แทนที่จะเป็นหุ้นทุน พวกเขาให้รายได้ที่คาดการณ์ได้มากกว่า อย่างไรก็ตาม PeerStreet ไม่ใช่ผู้ให้กู้โดยตรง แต่เป็นตลาดรองสำหรับเงินกู้ที่มีอยู่โดยผู้ให้กู้ที่จัดตั้งขึ้น ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงของเงินให้กู้ยืม เนื่องจากถือว่า "เก๋า" (เมื่อเทียบกับเงินกู้ใหม่ที่ไม่มีประวัติการชำระเงิน)พวกเขาเหมือนกันอย่างไร?
บริการทั้งสามมีคุณลักษณะบางอย่างที่คล้ายคลึงกัน
สภาพคล่องจำกัด | การลงทุนคราวด์ฟันดิ้งด้านอสังหาริมทรัพย์นั้นเป็นไปตามธรรมชาติในระยะยาว และโดยทั่วไปแล้วจะไม่สามารถชำระบัญชีได้จนกว่าข้อตกลงจะจ่ายออก |
---|---|
โอกาสในการเสียเงิน | จริงกับทั้งสามแพลตฟอร์ม |
บัญชีไออาร์เอ | นำเสนอโดยทั้งสาม |
การกระจายรายได้ | Modiv และ PeerStreet ต่างแจกจ่ายรายได้สองครั้งต่อเดือน ในขณะที่การแจกแจง Fundrise เป็นรายไตรมาส |
ต่างกันอย่างไร?
มาดูพื้นที่ที่ Modiv, Fundrise และ PeerStreet ต่างกัน
วัตถุประสงค์ของแพลตฟอร์ม | Modiv ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ PeerStreet ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย และ Fundrise ลงทุนในทั้งสองแห่ง |
---|---|
ความต้องการของนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง | ไม่ใช่สำหรับ Modiv และ Fundrise ใช่สำหรับ PeerStreet |
การลงทุนที่นำเสนอ | PeerStreet เสนอบันทึกเงินกู้ ในขณะที่ Modiv และ Fundrise เสนอ REIT (รวมถึง eFunds โดย Fundrise) |
ค่าธรรมเนียม | Modiv เรียกเก็บเงินอย่างมีประสิทธิภาพ 3% สำหรับ REIT ของตน Fundrise เรียกเก็บเงิน 1% สำหรับ REIT และกองทุนและ PeerStreet เรียกเก็บเงิน 0.25% ถึง 1.00% |
บริการลูกค้า | Modiv และ PeerStreet ให้บริการทางโทรศัพท์ในช่วงเวลาทำการปกติ Fundrise สามารถใช้ได้ทางอีเมลเท่านั้น |
ความพร้อมใช้งานModiv | มีให้สำหรับนักลงทุนใน 24 รัฐ; Fundrise และ PeerStreet มีให้บริการใน 50 รัฐ |
คุณสมบัติเฉพาะ
คุณสมบัติเฉพาะของ Modiv
ข้อดีอย่างหนึ่งของ โมดิฟ คือคุณภาพของทรัพย์สินที่บริษัทลงทุน ส่วนใหญ่ให้เช่าให้กับ บริษัท ขนาดใหญ่โดยใช้สิ่งที่เรียกว่า สัญญาเช่าสุทธิสามเท่า. เหล่านี้เป็นสัญญาเช่าที่ผู้เช่าจ่ายภาษีทรัพย์สิน ประกัน การซ่อมแซมและบำรุงรักษา นอกเหนือไปจากค่าเช่าพื้นฐาน ที่เอาค่าใช้จ่ายหลักออกจากบัญชีแยกประเภทของ Modiv
Modiv มี REIT ที่แตกต่างกันสามแห่งที่คุณสามารถลงทุนได้ ขึ้นอยู่กับความชอบของคุณสำหรับประเภทของอสังหาริมทรัพย์ที่รวมไว้
คุณสมบัติเฉพาะของ Fundrise
กองทุน ลงทุนเงินของคุณผ่าน eREIT และ eFunds ที่เป็นกรรมสิทธิ์ มีตัวเลือกสำหรับรายได้ การเติบโต หรือทั้งสองอย่าง ต่างจากสองแพลตฟอร์มอื่น ๆ ที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และที่อยู่อาศัย มีอยู่ใน 50 รัฐ
คุณสมบัติเฉพาะของ PeerStreet
PeerStreet การลงทุนอยู่ในหนี้อสังหาริมทรัพย์ไม่ใช่ตราสารทุน ต่างจากจำนองตรงที่มีลักษณะระยะสั้น โดยมีอายุระหว่าง 6 ถึง 36 เดือน แทนที่จะลงทุนในโครงการเชิงพาณิชย์ขนาดใหญ่ เงินกู้ยืมดังกล่าวให้สินเชื่อแก่นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นหลัก ซึ่งซื้อบ้านเดี่ยวเพื่อหารายได้ค่าเช่าหรือ ข้อเสนอแก้ไขและพลิก. นั่นเป็นเหตุผลหลักที่เงื่อนไขเงินกู้สั้นมาก
นักลงทุนไม่ได้ซื้อเงินกู้ทั้งหมด แต่ซื้อชิ้นส่วนที่เรียกว่า "ธนบัตร" แทนในราคา 1,000 ดอลลาร์ต่ออัน และเนื่องจาก PeerStreet มีสินเชื่อที่เป็นไปได้มากมาย คุณสามารถเลือกสินเชื่อที่คุณจะลงทุนและกำหนดเกณฑ์สำหรับประเภทที่คุณต้องการซื้อได้ ที่จะช่วยให้คุณควบคุมได้ดีกว่าที่คุณมีในแพลตฟอร์มการระดมทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่
การลงทุนขั้นต่ำ
โดยทั่วไปแล้ว Modiv จะมีการลงทุนขั้นต่ำ 500 ดอลลาร์สำหรับ REIT แต่ละรายการ อย่างไรก็ตาม คุณอาจสามารถลงทุนใน BRIX Student Housing REIT ได้เพียง $5 เป็นความไว้วางใจที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ในวิทยาเขตของวิทยาลัยและมหาวิทยาลัย
Fundrise และ PeerStreet แต่ละรายการต้องมีการลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 1,000 ดอลลาร์สำหรับการลงทุนครั้งเดียว
ค่าธรรมเนียมรายปี
ไม่มีค่าธรรมเนียมในการลงทุนกับ Modiv ในขณะที่ REIT ทั่วไปจ่าย 10% ของรายได้ต่อปีสำหรับค่าธรรมเนียม เช่น การจัดการทรัพย์สิน Modiv คิดค่าธรรมเนียมเพียง 3% นั่นหมายความว่า 97% ของรายได้จาก REIT จะมาหาคุณโดยตรงในฐานะนักลงทุน
Fundrise คิด 1% ของการลงทุนของคุณใน eREIT หรือ eFund
ไม่มีค่าธรรมเนียมในการลงทุนกับ PeerStreet แต่แพลตฟอร์มคิดค่าใช้จ่ายระหว่าง 0.25% ถึง 1.00% สำหรับการลงทุนสินเชื่อแต่ละครั้ง จำนวนเงินที่แน่นอนที่คุณจ่ายจะเฉพาะเจาะจงสำหรับเงินกู้ที่คุณลงทุน
คุณสมบัติโดดเด่น
โมดิฟ
Modiv จ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนสองครั้งในแต่ละเดือน เป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหารายได้ประจำ
กองทุน
กองทุน ช่วยให้คุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรืออสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัย รวมถึงอสังหาริมทรัพย์แบบครอบครัวเดี่ยว คุณสามารถลงทุนเพื่อรายได้ การเติบโต หรือทั้งสองอย่าง เช่นเดียวกับโมดิฟ การลงทุนของคุณทำผ่าน REIT หรือกองทุน
PeerStreet
PeerStreet ยังเน้นสร้างรายได้จากการลงทุนที่มั่นคง แต่มันได้งานที่ทำโดยการลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ที่มีอยู่ ทำให้การลงทุนมีความปลอดภัยมากขึ้น เนื่องจากเงินกู้ที่มีอยู่มีประวัติการชำระเงินที่พิสูจน์แล้ว เงินกู้ยังเป็นระยะสั้น เนื่องจากเป็นเงินกู้สำหรับนักลงทุนรายย่อยเพื่อให้เช่าอสังหาริมทรัพย์และธุรกรรมแบบแก้ไขและพลิกกลับ
บริการลูกค้า
- ฝ่ายบริการลูกค้าของ Modiv ให้บริการทางโทรศัพท์ อีเมล หรือการติดต่อทางออนไลน์ในช่วงเวลาทำการปกติ
- ฝ่ายบริการลูกค้าของ Fundrise ดำเนินการผ่านอีเมล แม้ว่าคุณอาจเข้าถึงโทรศัพท์ได้หากเข้าร่วมบริการ
- ฝ่ายบริการลูกค้าของ PeerStreet ให้บริการทางโทรศัพท์หรือทางข้อความออนไลน์ในช่วงเวลาทำการปกติ อย่างไรก็ตาม การตอบกลับข้อความออนไลน์มักจะไม่มาถึงในวันทำการถัดไป
ความปลอดภัย
Modiv รักษาเทคโนโลยีและระบบการจัดการข้อมูลที่ออกแบบมาเพื่อปกป้องความลับและความปลอดภัยของข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ บริษัทยังจำกัดการเข้าถึงข้อมูลส่วนบุคคลที่ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะเฉพาะผู้ที่มีความต้องการทางธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือตามที่กฎหมายกำหนด
Fundrise เสนอการรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยเป็นคุณสมบัติความปลอดภัยเสริม นอกจากนี้ยังใช้การรักษาความปลอดภัยระดับธนาคารด้วยการเข้ารหัสข้อมูลนักลงทุนด้วยคีย์สมมาตร AES การเชื่อมต่อทั้งหมดไปยังแพลตฟอร์มได้รับการเข้ารหัสผ่าน “https” พร้อมการรักษาความปลอดภัยชั้นการขนส่ง (TLS)
ธุรกรรมออนไลน์ของ PeerStreet ดำเนินการผ่านการเชื่อมต่อที่ปลอดภัยและเข้ารหัสโดยใช้ SSL/TLS ซึ่งใช้โดยธนาคารและบริษัททางการเงินทั้งหมด ข้อมูลส่วนบุคคลถูกจัดเก็บโดยใช้เทคโนโลยีการเข้ารหัสคีย์สาธารณะในศูนย์ข้อมูลของบริษัท ในขณะเดียวกัน ผู้ให้บริการเว็บโฮสติ้งก็ผ่านการทดสอบการเจาะระบบเป็นประจำในการประเมินช่องโหว่
พวกเขาดีที่สุดสำหรับใคร?
Modiv จะทำงานได้ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหารายได้ที่มั่นคง ไม่เพียงแต่คุณจะได้รับเงินปันผลสองครั้งต่อเดือน แต่คุณจะได้รับ 97% ของผลกำไรที่สร้างโดย REIT ที่คุณลงทุน นอกจากนี้ยังเป็นการลงทุนที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนรายใหม่และรายย่อยที่ต้องการเข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ การลงทุนขั้นต่ำ $500 และการขาดข้อกำหนดสถานะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเปิดแพลตฟอร์มสำหรับนักลงทุนทุกระดับ
Fundrise มีไว้สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาการเติบโตไม่ว่าจะเป็นวัตถุประสงค์หลักหรือพร้อมกับรายได้ สิ่งนี้จะต้องมีความทนทานต่อความเสี่ยงที่สูงขึ้น เนื่องจากการแข็งค่าของอสังหาริมทรัพย์จะไม่ได้รับการค้ำประกันและการลงทุนจะต้องถือไว้จนกว่าจะถึงจุดสิ้นสุดก่อนที่จะรับรู้กำไร
PeerStreet นั้นยอดเยี่ยมสำหรับทุกคนที่ต้องการลงทุนในข้อตกลงด้านอสังหาริมทรัพย์แบบแก้ไขและพลิกกลับ มันคือ เหมือนที่คุณเห็นใน HGTV. คุณไม่จำเป็นต้องทำมือสกปรกหรือรับความเสี่ยงทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการนั้น โดยการให้กู้ยืมแก่ผู้ที่ทำ คุณสามารถได้รับอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าที่มีอยู่ในแหล่งแบบเดิม
ไหนดีที่สุด?
โดยรวมแล้ว ผู้ชนะน่าจะเป็น กองทุน.
- ขั้นแรก คุณไม่จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเพื่อเข้าร่วมในแพลตฟอร์ม
- ประการที่สอง ต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำเพียง 1,000 เหรียญเท่านั้น ประการที่สาม ค่าธรรมเนียมรายปี 1% แม้ว่าจะไม่ต่ำที่สุดในรายการนี้ แต่ก็สมเหตุสมผล
- และที่สำคัญที่สุดน่าจะเป็น Fundrise เป็นหนึ่งในสามแพลตฟอร์มที่มีศักยภาพในการเติบโต
ใครก็ตามที่เคยลงทุนในอสังหาริมทรัพย์รู้ดีว่าการแข็งค่าของเงินทุนเป็นกุญแจสำคัญ แพลตฟอร์มอื่นๆ อาจให้กระแสรายได้ที่ปลอดภัยกว่าในรูปแบบของการแจกแจงรายเดือน แต่ไม่สามารถเทียบได้กับกำไรโดยรวมที่ได้จากการแข็งค่าของราคาอสังหาริมทรัพย์