Merrill Edge Guided Investing (MEGI) รีวิวปี 2023

ที่ Investor Junkie เราได้ติดตามอย่างกระตือรือร้น การเพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา robo. ที่ปรึกษาการลงทุนอัตโนมัติเหล่านี้ใช้อัลกอริธึมคอมพิวเตอร์เพื่อกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ในอุดมคติสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ พวกเขาใช้คอมพิวเตอร์แทนที่จะต้องการมืออาชีพที่ได้รับเงินเดือน ดังนั้นจึงถูกกว่าที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมมาก สิ่งนี้ทำให้พวกเขาเป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนรุ่นใหม่และนักลงทุนมือใหม่

เราสังเกตเห็นว่าโบรกเกอร์หุ้นรายใหญ่บางรายกำลังแนะนำบริการการลงทุนด้วยหุ่นยนต์ หากคุณต้องการลงทุนกับระบบขับเคลื่อนอัตโนมัติ นี่เป็นข่าวดีอย่างแน่นอน

แต่รุ่นนี้เป็นคลื่นแห่งอนาคตหรือไม่? เราคิดอย่างนั้น และนั่นเป็นเหตุผลที่เรารู้สึกตื่นเต้นที่เห็นว่า Merrill Edge ได้เปิดตัวแพลตฟอร์มที่ปรึกษา robo ของตัวเองที่ชื่อว่า Merrill Edge Guided Investing เราให้มันทดลองขับ นี่คือสิ่งที่เราพบ

Merrill Edge Guided Investing คืออะไร?

Merrill Edge Guided Investing หรือเรียกสั้นๆ ว่า MEGI เป็นแพลตฟอร์มที่ปรึกษา robo สำหรับ เมอร์ริล เอดจ์. เป็นผู้มาใหม่ในพื้นที่นี้ซึ่งเปิดตัวในเดือนมกราคม 2560

Merrill Edge เปิดตัวในปี 2010 โดยเป็นส่วนหนึ่งของตระกูล Merrill Lynch ซึ่งสืบย้อนการก่อตั้งในปี 1914 (เมอร์ริลลินช์ถูกธนาคารแห่งอเมริกาซื้อกิจการในปี 2552) นั่นทำให้บริษัทเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์การลงทุนที่เก่าแก่และได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางที่สุดในประเทศ

ตามปกติของที่ปรึกษา robo พอร์ตโฟลิโอของคุณจะได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพ ซึ่งรวมถึงทุกอย่างตั้งแต่การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอเริ่มต้นไปจนถึงการปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอ เมื่อคุณสมัครใช้บริการ ข้อกำหนดเพียงอย่างเดียวของคุณคือเติมเงินในบัญชีของคุณอย่างสม่ำเสมอ

สามารถใช้ MEGI ได้ทั้งบัญชีเกษียณและบัญชีลงทุนทั่วไป คุณสามารถตั้งค่าหลายบัญชีสำหรับแต่ละเป้าหมายการลงทุนที่คุณมี MEGI ใช้กลยุทธ์ที่ปรึกษา robo ที่เป็นที่รู้จักทั่วไปมากมาย แต่มีไม่กี่ขาออกที่ทำให้บริการนี้โดดเด่นจากฝูงชน

คุณสมบัติ MEGI

การลงทุนขั้นต่ำ	$1,000
ค่าธรรมเนียม	0.45% - 0.85% ต่อปี
บัญชี	ต้องเสียภาษี ข้อต่อ ไออาร์เอแบบดั้งเดิม Roth IRA IRA แบบโรลโอเวอร์ SEP ไอรา ไอราที่เรียบง่าย 401(k) โซโล 401(k) ความน่าเชื่อถือ ห้างหุ้นส่วนจำกัด ห้างหุ้นส่วน คัฟเวอร์เดล 529 การดูแล ไม่แสวงหาผลกำไร 401(k) คำแนะนำ
401(k) ความช่วยเหลือ
การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี
ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ
เงินฝากอัตโนมัติ	รายวัน รายสัปดาห์ รายปักษ์ และรายเดือน
คำแนะนำ	อัตโนมัติ
สมาร์ทเบต้า
รับผิดชอบต่อสังคม
หุ้นเศษส่วน
บริการลูกค้า	โทรศัพท์: 24/7; แชทสด: 24/7; อีเมล

Merrill Edge Guided Investing Offers คืออะไร

หากคุณกำลังคิดที่จะใช้ Merrill Edge Guided Investing เพื่อให้เงินของคุณทำงาน นี่คือคุณสมบัติหลักที่ robo advisor นี้มอบให้

ผลงานที่กำหนดเอง

MEGI คล้ายกับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ เมื่อพูดถึงพื้นฐาน เมื่อคุณสมัครใช้บริการ เท่ากับคุณกรอกใบสมัครที่กำหนดเป้าหมายการลงทุน ระยะเวลาของคุณ และของคุณ การยอมรับความเสี่ยง. คุณกรอกแบบสอบถามสั้นๆ (ห้าคำถาม) ที่ออกแบบมาเพื่อวัดความอดทนนั้น

พอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณลงทุนใน ETF ที่อิงกับดัชนีซึ่งมีต้นทุนต่ำ ETF เหล่านั้นส่วนใหญ่มาจาก แนวหน้า และครอบครัวไอแชร์ ไม่มีการใช้เงินภายในองค์กรจาก Merrill Lynch หรือ Bank of America.

การจัดการที่ใช้งานอยู่

มีหลายพื้นที่ที่ MEGI แยกออกจากบรรทัดฐานของที่ปรึกษาหุ่นยนต์

ประการแรก MEGI ไม่ได้ใช้อัลกอริทึม แต่จะใช้การผสมผสานระหว่างซอฟต์แวร์ที่เป็นกรรมสิทธิ์และกลยุทธ์การลงทุนของมนุษย์ กลยุทธ์เหล่านี้ได้รับการพัฒนาโดย Global Wealth & Investment Management Chief Investment Officer แต่จริงๆ แล้วบริหารโดยบริษัทในเครือ Merrill Lynch, Managed Account Advisors, LLC

MEGI ไม่ใช่พอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบพาสซีฟเช่นกัน ETFs ที่ใช้ในการสร้างพอร์ตโฟลิโออิงตามดัชนีและเป็นแบบพาสซีฟ แต่ ETF ใดที่ใช้จะได้รับการจัดการอย่างแข็งขันโดยทีมผู้บริหาร เราสามารถคิดได้ว่าเป็นการจัดการการลงทุนแบบพาสซีฟ

MEGI อ้างอิงการเปลี่ยนแปลงในพอร์ตโฟลิโอของ ETF การเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ทางยุทธวิธี. ฝ่ายบริหารลงทุนในการจัดสรรสินทรัพย์เฉพาะ แต่จะเปลี่ยนแปลงการจัดสรรเหล่านั้นตามการเปลี่ยนแปลงในตลาด ตัวอย่างเช่น หากฝ่ายบริหารเชื่อว่าหุ้นยุโรปจะทำผลงานได้ดีกว่าหุ้นสหรัฐฯ ก็จะเปลี่ยนพอร์ตไปสนับสนุนหุ้นยุโรป

ซึ่งแตกต่างจากที่ปรึกษา robo ทั่วไป MEGI ให้โอกาสแก่นักลงทุนในการสร้างผลงานที่เหนือกว่าตลาด ไม่ใช่แค่จับคู่กับที่แพลตฟอร์มอื่นพยายามทำ และเนื่องจากบริษัทนี้คือ Merrill Lynch ซึ่งเป็นบริษัทที่รู้จักกันดีในด้านการบริการลูกค้า นักลงทุนจึงสามารถเข้าถึงทีมผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทางของ Merrill Lynch ได้ สิ่งนี้ให้สัมผัสที่สำคัญของมนุษย์กับบริการการลงทุนอัตโนมัติ

ปรับสมดุลอัตโนมัติ

ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ ดำเนินการตามความจำเป็นและขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด สิ่งนี้เป็นสิ่งที่ผู้แนะนำ robo ต้องมีในทุกวันนี้ และ MEGI ได้รวมเอาสิ่งนี้ไว้โดยไม่คิดค่าใช้จ่ายสำหรับพอร์ตโฟลิโอทั้งหมด

การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

หนึ่งในข้อได้เปรียบหลักด้านการแข่งขันของ Merrill Edge ที่เหนือกว่าหลายๆ นายหน้าออนไลน์ คือเสนอการวิจัยที่ยอดเยี่ยมและตัวเลือก SRI MEGI ไม่แตกต่างกัน และช่วยให้คุณลงทุนใน SRI และ ESG พอร์ตการลงทุนเพื่อให้คุณรู้สึกดีว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณคำนึงถึงสิ่งแวดล้อมและความเป็นอยู่ที่ดีของสังคม

การเข้าถึงที่ปรึกษาของมนุษย์

Merrill Edge Guided Investing มีสองแผน: แผนหนึ่งสำหรับออนไลน์เท่านั้นและอีกแผนหนึ่งซึ่งช่วยให้คุณทำงานแบบตัวต่อตัวกับที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ ความยืดหยุ่นนี้เป็นสิ่งที่ดีที่ได้เห็น แม้ว่าการทำงานกับที่ปรึกษาจะต้องมีการลงทุนอย่างน้อย 20,000 ดอลลาร์ และเพิ่มค่าธรรมเนียมรายปี ซึ่งฉันจะกล่าวถึงด้านล่าง

รางวัลที่ต้องการของ Bank of America

เนื่องจาก Bank of America เป็นเจ้าของ Merrill Edge ลูกค้า MEGI จึงได้รับประโยชน์จากโปรแกรม Bank of America Preferred Rewards โปรแกรมฟรีนี้มีสิทธิพิเศษเช่น:

• ส่วนลดค่าธรรมเนียมโปรแกรม Merrill Edge Guided Investing ประจำปี (ลดสูงสุด 0.15%)
• รางวัลบัตรเครดิตโบนัส
• อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสำหรับบัญชี Bank of America Advantage Savings
• อัตราการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ดีขึ้น

ทอง	แพลทินัม	เกียรตินิยมแพลทินัม	เพชร
ข้อกำหนดยอดคงเหลือเฉลี่ย 3 เดือน	$20,000 ถึง $50,000	$50,000 ถึง $100,000	$100,000 ถึง $1M	$1M ถึง $10M
ส่วนลดการลงทุนที่แนะนำ	0.05%	0.10%	0.15%	0.15%
โบนัสดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์	5%	10%	20%	20%
โบนัสรางวัลบัตรเครดิต	25%	50%	75%	75%
ส่วนลดอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ	1%	1.5%	2%	ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมระหว่างประเทศหรือค่าธรรมเนียม ATM

ส่วนลดการลงทุนที่แนะนำเป็นสิทธิพิเศษที่เกี่ยวข้องมากที่สุดที่นี่ แม้ว่าคุณจะได้รับส่วนลดเพียง 0.05% หากยอดเงินของคุณอยู่ระหว่าง 20,000 ถึง 50,000 ดอลลาร์

ลงทะเบียนโบนัส

MEGI กำลังเสนอโบนัสการลงทะเบียนสำหรับบัญชีใหม่ โบนัสขึ้นอยู่กับสเกลเลื่อนดังนี้:

• เปิดบัญชีด้วยเงิน $20,000 รับโบนัส $100
• 50,000 ดอลลาร์ โบนัส 150 ดอลลาร์
• 100,000 ดอลลาร์ โบนัส 250 ดอลลาร์
• 200,000 ดอลลาร์ โบนัส 600 ดอลลาร์

โบนัสจะจ่ายในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ เช่นเดียวกับ IRA แบบดั้งเดิม Roth และแบบโรลโอเวอร์ และเจ้าของ SEP IRAs แต่เพียงผู้เดียว คุณต้องเติมเงินในบัญชีของคุณภายใน 45 วันหลังจากเปิดบัญชี ยอดเงินคงเหลือขั้นต่ำจะต้องคงอยู่ในบัญชีของคุณเป็นเวลา 90 วันหลังจากเปิดบัญชี โบนัสจะจ่ายให้สองสัปดาห์หลังจากครบกำหนด 90 วัน

อ่านข่าวที่เกี่ยวข้อง >> โปรโมชั่นโบรกเกอร์หุ้นที่ดีที่สุด.

แอพมือถือ

ไม่มีแอพมือถือเฉพาะสำหรับ MEGI แต่คุณสามารถติดตามยอดคงเหลือในบัญชีบนแอพมือถือ Merrill Edge แอพนี้ยังให้คุณติดตามบัญชีที่คุณมีกับ Bank of America แอพนี้พร้อมใช้งานสำหรับอุปกรณ์ iPhone และ Android และมี Touch ID เพื่อการเข้าถึงที่เร็วขึ้น

ราคาและค่าธรรมเนียมของ MEGI

ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปีสำหรับบัญชีของคุณคือ 0.45% สำหรับยอดคงเหลือทั้งหมดสำหรับ Merrill Edge Guided Investing เวอร์ชันออนไลน์เท่านั้น หากคุณต้องการตัวเลือกออนไลน์พร้อมการสนับสนุนที่ปรึกษา คุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี 0.85%.

ค่าบริการจะเรียกเก็บเป็นรายเดือนและล่วงหน้า นอกจากนี้ การค้าการขายอาจมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมระหว่าง $0.01 ถึง $0.03 ต่อเงินต้น $1,000 นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บภายใน ETFs เอง อย่างไรก็ตาม ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายเหมือนกับโบรกเกอร์ที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นอื่นๆ ส่วนใหญ่

ตามที่กล่าวไว้ คุณสามารถรับส่วนลดค่าธรรมเนียมรายปีผ่านโปรแกรมรางวัลของ Bank of America แต่ส่วนลดต้องมีการลงทุนอย่างน้อย 20,000 ดอลลาร์จึงจะมีผล

การเชื่อมต่อ Merrill Edge และ Bank of America

ข้อดีอย่างหนึ่งของการลงทุนกับ MEGI คือช่วยให้คุณเข้าถึงบริการต่างๆ จากทั้ง Merrill Edge และ Bank of America

Merrill Edge เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มนายหน้าการลงทุนบริการเต็มรูปแบบที่รู้จักกันดี สามารถเปิดโอกาสให้คุณมีส่วนร่วมในการลงทุนด้วยตนเองพร้อมกับการลงทุนอัตโนมัติผ่าน MEGI ค่าธรรมเนียมอยู่ในช่วงกลางที่ 6.95 ดอลลาร์ต่อการซื้อขายหุ้นและ ETF แต่รวมถึงการเข้าถึงห้องสมุด Merrill Lynch ที่กว้างขวางมากสำหรับการวิจัยการลงทุนและการศึกษานักลงทุน

Bank of America (BofA) เป็นธนาคารที่ให้บริการเต็มรูปแบบ ให้บริการบัญชีเช็คและบัญชีออมทรัพย์ บัตรเงินฝาก สินเชื่อรถยนต์ จำนองบ้าน บัตรเครดิต ธนาคารสำหรับนักศึกษา ธุรกิจธนาคารขนาดเล็ก และ บัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ (HSAs).

ในฐานะธนาคารที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของประเทศ BofA มีสาขาธนาคารในรัฐส่วนใหญ่ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถเข้าถึงตู้เอทีเอ็มและบริการอื่น ๆ ได้อย่างง่ายดาย แต่ที่สำคัญกว่านั้นคือมีศูนย์การเงินมากกว่า 2,000 แห่งทั่วประเทศ แต่ละแห่งมีเจ้าหน้าที่ Merrill Edge Financial Solutions Advisor ซึ่งสามารถให้การติดต่อแบบเห็นหน้าสำหรับกิจกรรมการลงทุนของคุณ

หากคุณมีบัญชีกับ MEGI, Merrill Edge และ Bank of America คุณจะสามารถดูยอดคงเหลือของคุณสำหรับทั้งสามบัญชีได้จากอินเทอร์เฟซเดียวกัน นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณสามารถย้ายเงินได้อย่างง่ายดายและทันทีระหว่างสามแพลตฟอร์มและโดยไม่จำเป็นต้องลงชื่อเข้าใช้แต่ละแพลตฟอร์ม

วิธีเปิดบัญชีกับ MEGI

คุณสามารถสร้างการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอด้วย MEGI ก่อนที่คุณจะเปิดบัญชีด้วยซ้ำ สิ่งนี้จะเปิดโอกาสให้คุณได้เห็นว่า MEGI สามารถทำอะไรให้คุณได้บ้างก่อนที่จะเป็นลูกค้าและจ่ายเงิน

การลงทะเบียนนี้เป็นกระบวนการสี่ส่วน:

1. กำหนดเป้าหมายการลงทุนของคุณ (เพื่อการเกษียณอายุหรือการลงทุนทั่วไป)
2. กำหนดความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ซึ่งจำเป็นต้องตอบคำถามห้าข้อ
3. ตรวจสอบกลยุทธ์การลงทุนที่จัดเตรียมไว้สำหรับคุณ
4. เปิดบัญชีของคุณ หากคุณพอใจกับผลลัพธ์

หากคุณมีบัญชีกับ Bank of America หรือ Merrill Edge อยู่แล้ว คุณสามารถโอนเงินจากบัญชีนั้นไปยังบัญชี MEGI ของคุณได้ หากไม่มี คุณสามารถตั้งค่าการโอนเงินผ่านธนาคารหรือ ACH จากบัญชีภายนอกได้

หน้าจออินพุตบางหน้าจอมีแถบเลื่อนที่ให้คุณปรับตัวเลขที่คุณป้อน ตัวอย่างเช่น คุณจะถูกถาม:

1. คุณต้องการลงทุนเท่าไหร่? (ขั้นต่ำคือ 1,000 เหรียญ)
2. คุณต้องการมีส่วนร่วมเท่าไรในแต่ละเดือนเพื่อไปสู่เป้าหมายของคุณ?
3. คุณต้องการถอนเงินจากบัญชี MEGI ของคุณเร็วที่สุดเมื่อใด

ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เป้าหมาย และขอบเขตการลงทุนของคุณ กลยุทธ์การลงทุนจะสร้างการจัดสรรสินทรัพย์ที่ปรับแต่งได้

บริการลูกค้า

คุณสามารถโทรหาฝ่ายสนับสนุนลูกค้าได้ตลอด 24/7 ที่ 888-637-3343 ซึ่งเป็นข้อดีอย่างหนึ่งของการใช้ Merrill Edge

ข้อเสียข้อดี

ทางเลือกที่ดีที่สุด

ในแง่ของตัวเลือกการวิจัยและการลงทุน ESG Merrill Edge เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่ดีที่สุด และการจัดการที่กระตือรือร้นมากขึ้นหมายความว่าที่ปรึกษาหุ่นยนต์มีศักยภาพที่เหนือกว่าตลาด

ที่กล่าวว่าค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีเริ่มต้นที่ 0.45% เป็นข้อเสียที่สำคัญ คู่แข่งหลายรายไม่มีค่าธรรมเนียมหรือมีค่าธรรมเนียมรายปีต่ำกว่า MEGI มาก นี่คือบางส่วนที่คุณอาจต้องการพิจารณา:

ไฮไลท์
คะแนน	9/10	9/10	8.5/10
ขั้นต่ำในการเปิดบัญชี	$10	$500	$0
401(k) ความช่วยเหลือ
การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัย
ตัวเลือกคำแนะนำ	อัตโนมัติ มนุษย์ช่วย	อัตโนมัติ	อัตโนมัติ
การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
ลงชื่อ รีวิวที่ดีขึ้น	ลงชื่อ รีวิว Wealthfront	ลงชื่อรีวิว M1

การปรับปรุงและ เวลธ์ฟรอนท์ เป็นคู่แข่งชั้นนำสองรายที่มีค่าธรรมเนียมและข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่า MEGI Betterment ยังมีพอร์ตการลงทุน ESG ที่ยอดเยี่ยม ในขณะที่ Wealthfront ให้ตัวเลือกการปรับแต่งเพิ่มเติมแก่คุณมากกว่า ETF เฉพาะในพอร์ตโฟลิโอของคุณ สำหรับ M1 เป็นที่ปรึกษา robo และนายหน้าแบบผสมผสานที่คุณสามารถทดลองใช้ได้โดยไม่เสียค่าธรรมเนียม

สรุป

ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดของ MEGI คือค่าที่ปรึกษา ที่ 0.45% ซึ่งสูงกว่าที่ปรึกษา robo แบบสแตนด์อโลน ดีขึ้น และ เวลธ์ฟรอนท์โดยแต่ละรายการมีค่าธรรมเนียม 0.25% Wealthfront ยังจัดการเงิน 10,000 ดอลลาร์แรกฟรีอีกด้วย

แต่ถึงแม้จะอยู่ในกลุ่มที่ปรึกษา robo ที่สนับสนุนโดย บริษัท นายหน้ารายอื่น ๆ MEGI ก็อยู่ในระดับสูงเล็กน้อยในระดับค่าธรรมเนียม ตัวอย่างเช่น, ความจงรักภักดี ไป เรียกเก็บเงิน 0.35% สำหรับบัญชีเกษียณและไม่เกิน 0.40% สำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษี ในขณะเดียวกัน, Charles Schwab ผลงานอัจฉริยะ ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการใดๆ ทั้งสิ้น

โครงสร้างค่าธรรมเนียมดูสูง อย่างไรก็ตาม MEGI เกี่ยวข้องกับการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณ ดังนั้นฝ่ายบริหารจึงสามารถลดการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงในช่วงที่ตลาดตกต่ำ สิ่งนี้ช่วยลดการสูญเสียให้น้อยที่สุดเมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มที่ไม่โต้ตอบอย่างเคร่งครัด ข้อได้เปรียบนี้อาจเด่นชัดมากขึ้นในตลาดหมีที่ยืดเยื้อและมากกว่าที่จะชดเชยค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น

การเก็บเกี่ยวที่ขาดการเสียภาษีอาจเป็นอีกประเด็นหนึ่ง มันได้กลายเป็นคุณสมบัติทั่วไปของบริการ robo advisor มากมาย รวมถึง ดีขึ้น และเวลธ์ฟรอนท์ สิ่งนี้จะไม่เป็นปัญหากับแผนการเกษียณอายุหรือสำหรับนักลงทุนรายย่อย แต่ก็อาจทำให้นักลงทุนรายใหญ่เขินอายได้

MEGI อาจทำงานได้ดีที่สุดสำหรับผู้ที่มีบัญชีกับ Bank of America และ/หรือ Merrill Edge อยู่แล้ว จะช่วยให้พวกเขาสามารถลงทุนที่พวกเขาธนาคารหรือเพิ่มองค์ประกอบการลงทุนอัตโนมัติในกิจกรรมการลงทุนอื่น ๆ ของพวกเขา