Robo Advisors ที่ดีที่สุดในเดือนเมษายน 2022: ประสิทธิภาพ ค่าธรรมเนียม และผลตอบแทน

Robo advisor หรือบางครั้งเรียกว่าที่ปรึกษาออนไลน์อัตโนมัติหรือบริการการลงทุนดิจิทัล เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนที่ใช้เทคโนโลยีซึ่งเสนอการลงทุนออนไลน์อัตโนมัติเต็มรูปแบบ บริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน (ฟินเทค) เหล่านี้ผุดขึ้นอย่างรวดเร็วและตั้งเป้าไปที่นักลงทุนหน้าใหม่และอายุน้อยกว่า (เช่น กลุ่มมิลเลนเนียล) แต่ตัวเลือกใดที่ดีที่สุดสำหรับความชอบและความเสี่ยงในการลงทุนของคุณ robo advisor มีคุณสมบัติอะไรบ้างที่เหมือนกัน และเปรียบเทียบกันอย่างไร?

Robo-Advisors ชั้นนำสำหรับนักลงทุนปี 2022

ด้วยความนิยมที่เพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา robo การลงทุนเพื่ออนาคตจึงสามารถเข้าถึงได้มากกว่าที่เคย คุณไม่จำเป็นต้องไปคนเดียว ร่ำรวย มีความรู้ด้านการลงทุนมากมาย หรือแม้แต่จ้างที่ปรึกษาทางการเงินราคาแพงเพื่อสร้างการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม ทำไม เนื่องจากตอนนี้ที่ปรึกษา robo มีเทคโนโลยีที่จะทำทั้งหมดนี้ให้คุณ — และมีค่าธรรมเนียมรายปีต่ำในการบูต นี่คือที่ปรึกษาหุ่นยนต์ชั้นนำสำหรับปี 2022

1. Betterment — ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนมือใหม่

คะแนนของเรา: 9.

การปรับปรุงให้ดีขึ้นเป็นหนึ่งในที่ปรึกษา robo แรก ๆ ที่ปลูกพืช แต่นั่นไม่ได้หมายความว่ามันไม่ได้อยู่บนขอบที่ทันสมัย ค่าธรรมเนียมต่ำ (0.25-0.40% ขึ้นอยู่กับขนาดการลงทุนและระดับของบริการที่คุณเลือก) และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำที่จำเป็นในการเริ่มต้น

ที่ทำให้ Betterment ดึงดูดนักลงทุนมือใหม่โดยเฉพาะ. นี่ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ที่ออกแบบมาสำหรับกลุ่มนักลงทุน DIY คุณสามารถคาดหวังที่จะ "ตั้งค่าและลืมมัน" ด้วยบริการที่ปรึกษา robo นี้

สิ่งหนึ่งที่กำหนด ดีขึ้น นอกเหนือจากการแข่งขันคือแผนพรีเมียมซึ่งให้การเข้าถึง .ไม่จำกัด ผู้เชี่ยวชาญด้าน CFP เพื่อเป็นแนวทางในการออมสำหรับเหตุการณ์สำคัญในชีวิต ที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์เหล่านี้สามารถช่วยกำหนดเส้นทางที่ถูกต้องสำหรับการแต่งงาน การมีลูก การเกษียณอายุ หรือก้าวสำคัญอื่นๆ คุณยังจะได้รับคำแนะนำเกี่ยวกับบัญชีของคุณนอกเหนือจาก Betterment

นอกจากนี้ Betterment ยังขยายพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมอีกด้วย นอกเหนือจากพอร์ตโฟลิโอ Broad Impact ซึ่งมุ่งเน้นไปที่บริษัทที่ตรงตามเกณฑ์ทางสังคม สิ่งแวดล้อม และธรรมาภิบาล คุณยังสามารถมุ่งเน้นที่ประเด็นทางสังคมหรือสภาพภูมิอากาศมากขึ้น พอร์ตโฟลิโอด้าน Climate ของ Betterment มุ่งเน้นเป็นพิเศษในบริษัทต่างๆ ที่กำลังบรรเทาการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ ในขณะที่พอร์ตโฟลิโอด้านผลกระทบทางสังคมของบริษัทนั้นรวมถึงบริษัทที่เน้นเรื่องความหลากหลาย

---

2. ทุนส่วนบุคคล — บริการรอบด้านที่ดีที่สุด

คะแนนของเรา: 9.5.

ทุนส่วนบุคคลเป็นที่ปรึกษาโบแล้วบางส่วน บริการนี้รวมความสามารถในการลงทุนของแพลตฟอร์ม Robo Advisor แบบดั้งเดิมเข้ากับฟังก์ชันการเงินส่วนบุคคลทั่วไป เช่น การตรวจสอบค่าใช้จ่ายและการจัดทำงบประมาณ

คุณสามารถใช้ได้ ทุนส่วนตัวแอปฟรีเพื่อรับสรุปการใช้จ่าย มูลค่าสุทธิ และพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นประจำ มันสามารถช่วยให้คุณกำหนดได้ว่าคุณอยู่ในเป้าหมายสำหรับการเกษียณอายุหรือไม่ แม้ว่าคุณจะมีเวลาอีกหลายทศวรรษก็ตาม อย่างไรก็ตาม หากคุณต้องการชำระค่าบริการบริหารความมั่งคั่ง คุณจะต้องจ่าย 0.49-0.89% ต่อปี (ขึ้นอยู่กับขนาดบัญชีของคุณ) คุณจะต้องฝากเงิน $100,000 สำหรับคุณสมบัติพรีเมียมนี้

---

3. Wealthfront — ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นเป้าหมาย

คะแนนของเรา: 9. มั่งคั่ง อาจได้รับการออกแบบมาให้ดึงดูดใจโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับกลุ่ม Millennials โดยเน้นที่การใช้คำแนะนำอัตโนมัติเพื่อประหยัดเงินในระยะยาว แต่ก็มีสิ่งที่น่าสนใจมากมายสำหรับกลุ่มประชากรทั้งหมดที่นี่ เราให้คะแนน Wealthfront อย่างสม่ำเสมอว่าเป็นหนึ่งในบริการ Robo Advisor ที่ดีที่สุดในตลาด และเราขอแนะนำให้คุณลองใช้งาน

อะไรทำให้ Wealthfront มีเอกลักษณ์เฉพาะตัว?

1. คุณสามารถเริ่มต้นด้วยค่าธรรมเนียมต่ำ (เพียง 0.25% ต่อปี หรือฟรี หากใช้แค่แอปวางแผนการเงิน) และการลงทุนขั้นต่ำที่ทำได้ ($500) แต่คุณควรคำนึงถึงความมั่งคั่งของตัวเลือกการลงทุนและเครื่องมือที่ทำให้กระบวนการลงทุนเป็นประชาธิปไตยอย่างแท้จริง
2. อัลกอริธึม Path ของ Wealthfront ช่วยให้คุณประหยัดเงินยามเกษียณ การซื้อบ้าน หรือการศึกษาของบุตรหลาน คุณจะได้รับคำแนะนำในการวางแผนแบบที่คุณมักจะคาดหวังได้จากที่ปรึกษาส่วนตัวที่มีราคาสูง

คุณสมบัติที่เป็นเอกลักษณ์อื่น ๆ ได้แก่ an บัญชีเงินสดแบบจ่ายดอกเบี้ยที่ต้องการเพียง $1 ในการเปิด และ การเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี สำหรับบัญชีทั้งหมดโดยไม่คำนึงถึงขนาด มีเครื่องมือและทรัพยากรมากมายให้สำรวจและใช้งานเพื่อประโยชน์ของคุณ

---

4. Vanguard Digital Advisor® — ดีที่สุดสำหรับการลงทุน ETF

ที่ปรึกษาดิจิทัลแนวหน้า จัดการกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดในโลก

พวกเขาเพิ่งเปิดตัวบริการแนะนำหุ่นยนต์ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถเข้าถึงบริการการลงทุนระดับโลกได้ประมาณ 0.15% ต่อปี

คุณสามารถลงทะเบียนได้เพียง $3,000 คุณจะได้รับการลงทะเบียนโดยอัตโนมัติในชุดค่าผสมของ ETF:

• Vanguard Total Stock Market ETF
• Vanguard Total International Stock ETF
• Vanguard Total Bond Market ETF
• Vanguard Total International Bond ETF

นอกจากนี้ยังมีภาพรวมที่ครอบคลุมเกี่ยวกับเป้าหมายการเกษียณอายุของคุณ คุณสามารถตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่าคุณสามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณได้ คุณยังสามารถรวมบัญชีที่คุณมีในบริษัทอื่นเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีภาพรวม แม้ว่าจะไม่ได้รับการจัดการก็ตาม และคุณสามารถเข้าใช้เครื่องคำนวณหนี้ของพวกเขาเพื่อช่วยคุณพิจารณากลยุทธ์ในการชำระคืนเงินกู้ของคุณ

---

5. Stash Invest — สำหรับผู้เริ่มต้นที่ต้องการลงทุนในหุ้นตัวเดียวและ ETF

คะแนนของเรา: 8.5

Robo advisor นั้นยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่เพราะพวกเขาทำให้ขั้นตอนการลงทุนง่ายขึ้น ด้วย Stash คุณสามารถลงทุนในหุ้นนับพันและ ETF ได้ในราคาเพียง $5 หรือน้อยกว่าผ่านหุ้นที่เป็นเศษส่วน

เมื่อคุณสมัคร สะสมคุณจะถูกถามคำถามชุดหนึ่งเกี่ยวกับเป้าหมายและความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณ เช่นเดียวกับวิธีการทำงานของที่ปรึกษา robo อื่นๆ แต่ Stash สร้างความโดดเด่นให้กับตัวเองโดยให้คุณเลือกการลงทุนของคุณเองแทนที่จะทำเพื่อคุณ แม้ว่าพวกเขาจะให้คำแนะนำก็ตาม พวกเขายังมีเครื่องมือการศึกษามากมายเพื่อให้คุณได้รับความรู้และความมั่นใจในการเริ่มลงทุนด้วยตนเอง

Stash ยังมีการ์ด Stock-Back และเครื่องมือจัดทำงบประมาณอีกด้วย หากคุณใช้บัตร Stock-Back คุณจะได้รับสต็อกคืนผ่าน Stash เมื่อคุณทำการซื้อ Stash มีสามตัวเลือกให้เลือก ได้แก่ Beginner, Growth และ Plus ซึ่งมีค่าใช้จ่าย $1, $3 และ $9 ต่อเดือน คุณยังสามารถเข้าถึงบัญชี IRA และตั้งค่าบัญชีสำหรับบุตรหลานของคุณทั้งนี้ขึ้นอยู่กับแผนที่คุณสมัครใช้งาน

---

6. M1 — Robo Advisors สำหรับผู้ที่ชอบอยู่ในการควบคุม

คะแนนของเรา: 8.5.

M1 เป็นที่ปรึกษาหุ่นยนต์ที่มีการบิด นั่นเป็นเพราะมันช่วยให้คุณควบคุมการเลือกการลงทุนของคุณได้มากกว่านักลงทุน robo ทั่วไป

M1 เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนหน้าใหม่เพราะจะสอนวิธีสร้างพอร์ตโดยใช้ "พาย" ซึ่งเป็นเทมเพลตการลงทุน คุณสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอ Pie ของคุณเองโดยเลือกหุ้นและ ETF ด้วยตัวเอง หรือคุณสามารถให้ผู้เชี่ยวชาญและอัลกอริทึมของ M1 ทำทุกอย่างเพื่อคุณ

ไม่มีการลงทุนขั้นต่ำที่จำเป็นในการเริ่มต้นกับ M1 นอกจากนี้ยังไม่เสียค่าธรรมเนียมอีกด้วย

---

7. Ellevest — ดีที่สุดสำหรับความต้องการการลงทุนพิเศษของผู้หญิง

คะแนนของเรา: 9.

Ellevest ก่อตั้งขึ้นโดยคำนึงถึงภารกิจ: เพื่อตอบสนองความต้องการพิเศษด้านการลงทุนของผู้หญิง ผู้ก่อตั้ง Wall Street อดีตผู้บริหาร Sallie Krawcheck ต้องการกระชับ ช่องว่างกว้างที่เธอเห็นระหว่างชายและหญิง ในการลงทุนเพื่ออนาคต

ผู้หญิง ทำ มีข้อพิจารณาทางการเงินที่ไม่เหมือนใคร พวกเขามักจะหยุดงานเพื่อดูแลเด็กหรือพ่อแม่ผู้สูงอายุ พวกเขามีแนวโน้มที่จะมีอายุยืนยาวขึ้นและมีค่ารักษาพยาบาลในวัยเกษียณที่สูงกว่า แล้วก็มีช้างตัวใหญ่อยู่ในห้อง — พวกมันหาเงินได้น้อยกว่าช้างตัวผู้

เอลเลเวสต์ พยายามที่จะทำให้การลงทุนในอนาคตง่ายขึ้น ค่าธรรมเนียมต่ำ (0.25-0.50% ต่อปี) และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีเยี่ยม

---

8. Blooom — ดีที่สุดในการตรวจสอบ 401 (k) หรือ IRA Plan

คะแนนของเรา: 8.5.

401 (k) ของคุณเป็นอย่างไรบ้าง ไม่จริง วันนี้รู้สึกยังไงบ้าง?

หากคุณต้องการตรวจสอบสุขภาพของแผน 401 (k) หรือ IRA และแก้ไขให้ตรวจสอบ Blooom ด้วยราคาเพียง $120/ปี Robo advisor ที่ไม่เหมือนใครนี้สามารถตรวจสอบและจัดการแผน 401(k), 401(a), 403(b), 457 หรือ TSP ของคุณได้

ที่ปรึกษา robo นี้อาจช่วยคุณกำจัดกองทุนที่ไม่ได้ช่วยอะไรคุณ และเลือกกองทุนใหม่ที่มีการจัดสรรสินทรัพย์ที่สอดคล้องกับเป้าหมายของคุณมากขึ้น Bloom ทำงานร่วมกับผู้ให้บริการแผนต่างๆ มากมาย หากแผนการสนับสนุนโดยนายจ้างของคุณมีการเข้าถึงแบบออนไลน์ Bloom สามารถจัดการได้

---

เราให้คะแนน Robo Advisor อย่างไร?

ทีมนักลงทุนขี้ยาได้ใช้เวลามากมายกับที่ปรึกษาโรโบชั้นนำ ประเมินแต่ละอันเพื่อช่วยให้ผู้อ่านของเราตัดสินใจเลือกบริการที่เหมาะสมกับความต้องการของพวกเขามากที่สุด แล้วเราจะตัดสินพวกเขาอย่างไร?

เมื่อให้คะแนนบริการที่ปรึกษา robo เราจะพิจารณาเกณฑ์สำคัญหกประการอย่างใกล้ชิด:

1. ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม: Robo advisor เรียกเก็บเงินผู้ใช้ในการใช้บริการเป็นจำนวนเท่าใด คุ้มค่ากับเงินของคุณไหม?
2. เครื่องมือและทรัพยากร: นอกจากการลงทุนเงินของคุณ การวิจัยอะไร เครื่องคิดเลข โปรแกรมการวางแผน ฯลฯ ที่ปรึกษา robo เสนอเพื่อช่วยให้คุณเพิ่มประสบการณ์การลงทุนของคุณให้สูงสุด?
3. บริการลูกค้า: คุณจะเข้าถึงทีมบริการลูกค้าได้อย่างไร และเมื่อใด โรโบแอดไวเซอร์มีคอลเซ็นเตอร์เปิดในช่วงสุดสัปดาห์หรือไม่? คุณสามารถเข้าถึงความช่วยเหลือผ่านการแชทสดได้หรือไม่?
4. ตัวเลือกการลงทุน: บัญชีประเภทใดที่คุณสามารถลงทุนกับที่ปรึกษา robo? มีทั้งบัญชีที่ต้องเสียภาษีและ IRA หรือไม่?
5. สะดวกในการใช้: ส่วนต่อประสานผู้ใช้ของ robo advisor สมเหตุสมผลหรือไม่ มันมีแอพมือถือที่ไร้รอยต่อหรือไม่? robo advisor มีตัวเลือกการเข้าถึงแบบใดบ้าง?
6. การจัดสรรสินทรัพย์: อัลกอริทึมของ robo advisor พิจารณาการจัดสรรสินทรัพย์อย่างไร สามารถลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายด้วยสินค้าโภคภัณฑ์ อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ เช่นเดียวกับ ETF และกองทุนรวมได้หรือไม่? และการจัดสรรสินทรัพย์จะปรับสมดุลโดยอัตโนมัติหรือไม่?

เมื่อพิจารณาจากเกณฑ์ข้างต้นแล้ว เราได้เลือกบางส่วนที่ได้คะแนนสูงอย่างสม่ำเสมอ อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ robo advisor คืออะไรที่นี่.

---

ที่ปรึกษา Robo ทุกคนไม่เหมือนกันหรือ

ความแตกต่างระหว่างบริษัทที่ปรึกษา robo อาจดูเหมือนเล็กน้อยสำหรับผู้อ่านทั่วไป แต่ในความเป็นจริง กลับไม่ใช่ คุณมีทางเลือกเมื่อพูดถึง:

• ฝากขั้นต่ำ: สำหรับบริษัทบางแห่ง คุณสามารถเริ่มต้นได้โดยไม่ต้องมีอะไรเลย ในขณะที่บริษัทอื่นๆ ต้องการเงินลงทุนจำนวนมาก
• ค่าธรรมเนียมรายปี: ระวังค่าใช้จ่ายแอบแฝงและค่าธรรมเนียมสำหรับ ETF ที่ที่ปรึกษา robo ซื้อในนามของคุณ
• การจัดสรรสินทรัพย์: การจัดสรรสินทรัพย์อาจแตกต่างกันเล็กน้อยขึ้นอยู่กับอายุของคุณและวิธีตอบคำถามการประเมินความเสี่ยงของบริการ
• การสนับสนุนประเภทบัญชี: ที่ปรึกษา robo เสนอบัญชีบุคคลหรือบัญชีร่วม IRA ฯลฯ หรือไม่? ที่ปรึกษา robo สามารถช่วยเหลือแผน 401 (k) ของคุณได้หรือไม่?
• ระบบอัตโนมัติ: บริการบางอย่างเป็นแบบอัตโนมัติ 100% เทียบกับบริการ คำแนะนำจากมนุษย์
• การเพิ่มประสิทธิภาพภาษี: บริการต่างๆ เช่น การเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษีสามารถช่วยได้ในเวลาที่ต้องเสียภาษี
• การดูแลกองทุน: จัดการโดยคุณ ซึ่งในกรณีนี้ ที่ปรึกษา robo จะให้คำแนะนำในการซื้อขาย หรือโดยตรงจากบริษัท
• การจัดการทรัพย์สิน: จัดการทรัพย์สินทั้งหมดของคุณหรือเพียงบางส่วน
• เป้าหมายสุดท้าย: การเกษียณอายุเท่านั้นหรือเป้าหมายอื่นๆ (เช่น การศึกษาระดับวิทยาลัย)

วิธีเลือก Robo Advisor

วิธีที่ดีที่สุดในการเลือกที่ปรึกษาการลงทุนดิจิทัลคือการเริ่มต้นด้วยความต้องการของคุณ แล้วจับคู่ความต้องการของคุณกับที่ปรึกษา robo ที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

ตัวอย่างเช่น คุณอาจต้องการที่ปรึกษาโรโบวนิลาธรรมดาที่มีค่าธรรมเนียมต่ำที่จะนำเงินของคุณไปลงทุนในกองทุนหุ้นและพันธบัตรที่หลากหลายซึ่งสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของคุณ ตัวอย่างเช่น Schwab Intelligent Portfolios เป็นที่ปรึกษาหุ่นยนต์ขั้นพื้นฐานโดยมีค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นศูนย์ หากคุณมีเงินสดน้อย คุณอาจค้นหาที่ปรึกษาหุ่นยนต์ที่ไม่ต้องการอะไรมากในการเริ่มต้น

สำหรับนักลงทุนที่ต้องมีที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์ ที่ปรึกษา robo ที่มีสัมผัสของมนุษย์คือหนทางที่จะไป ตัวเลือกนี้เหมือนกับแนวทางการลงทุน "มีเค้กของคุณและกินด้วย" คุณสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาส่วนตัวพร้อมอัลกอริธึมของคอมพิวเตอร์ (ซึ่งช่วยลดค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการทั้งหมด) เพื่อจัดการการลงทุนของคุณ ทั้ง SigFig และ กองหน้า เสนอความช่วยเหลือด้านการเงินที่เป็นมนุษย์แก่ลูกค้าทุกคน และ SigFig ช่วยให้คุณรักษาการลงทุนของคุณในที่ที่พวกเขาอยู่ (ใน TD Ameritrade, Schwab หรือ Fidelity) หรือบางทีคุณอาจมีบัญชีอยู่แล้วที่ Fidelity, Vanguard, E*TRADE หรือ Schwab และต้องการลองใช้ที่ปรึกษา robo ของพวกเขา

หากคุณต้องมีการเก็บเกี่ยวที่ขาดทุนทางภาษีหรือคุณต้องการบัญชีที่ไว้วางใจ ให้เลือกที่ปรึกษา robo ที่เสนอตัวเลือกเหล่านั้น แผนภูมิเปรียบเทียบที่ปรึกษาโรโบจะช่วยให้คุณตั้งค่าเพื่อทำการเปรียบเทียบคุณลักษณะต่อคุณลักษณะ

จากบริการทั้งหมด ทุนส่วนตัว เป็นหนึ่งในสิ่งที่แพงที่สุดและมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้ามากที่สุด อาจกล่าวได้ว่าทุนส่วนบุคคลเป็นที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมที่ใช้เทคโนโลยีเพื่อช่วยเหลือมากกว่า ค่าธรรมเนียมของทุนส่วนบุคคลยังรวมค่าธรรมเนียมการซื้อขายด้วย และแนะนำให้หุ้นรายตัวเป็นส่วนใหญ่เพื่อลดค่าใช้จ่ายและภาษีด้วย ดังนั้นต้นทุนที่แท้จริงจึงอาจสอดคล้องกับบริษัทอื่นๆ ที่กล่าวถึงมากกว่า

ต้นทุนคือการพิจารณาที่สำคัญเมื่อเลือกที่ปรึกษาหุ่นยนต์ของคุณ โปรดทราบว่าค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา robo ใช้สำหรับบริการเท่านั้น ไม่รวมค่าธรรมเนียมใน ETF ที่ซื้อในนามของคุณ หากคุณสงสัย ฉันได้ค้นคว้าเกี่ยวกับ Robo Adviser ยอดนิยมและแยกย่อยแต่ละอัน ค่าใช้จ่ายรายปีที่แท้จริง.

บรรทัดล่าง

จักรวาลของที่ปรึกษาโรโบนั้นใหญ่และกำลังเติบโต ง่ายที่จะถูกกีดกันจากตัวเลือกมากมาย จำกัดการค้นหาที่ปรึกษาโรโบให้แคบลงด้วยการค้นหาสิ่งที่คุณต้องการจากผู้จัดการการลงทุน

สุดท้าย ประโยชน์ของการลงทุนกับที่ปรึกษา robo รวมถึงค่าธรรมเนียมต่ำและการจัดการอย่างมืออาชีพ จะไม่เกี่ยวข้องถ้าคุณไม่เริ่มต้น ให้ทำการเปรียบเทียบ robo-advisor และเริ่มต้นด้วยสิ่งที่ตรงกับความต้องการของคุณมากที่สุด

การเปิดเผยข้อมูลแนวหน้า - สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุน Vanguard และ ETFs โปรดไปที่ vanguard.com เพื่อขอรับหนังสือชี้ชวนหรือหนังสือชี้ชวนสรุป (ถ้ามี) วัตถุประสงค์การลงทุน ความเสี่ยง ค่าใช้จ่าย ค่าใช้จ่าย และข้อมูลสำคัญอื่น ๆ เกี่ยวกับกองทุนมีอยู่ในหนังสือชี้ชวน อ่านและพิจารณาให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยง รวมถึงการสูญเสียเงินที่คุณลงทุน

บริการ Vanguard Digital Advisor® ให้บริการโดย Vanguard Advisers, Inc. (“VAI”) ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนโดยรัฐบาลกลาง VAI เป็นบริษัทย่อยของ VGI และบริษัทในเครือของ VMC ทั้ง VAI และบริษัทในเครือไม่รับประกันผลกำไรหรือการป้องกันการสูญเสีย

Vanguard Digital Advisor เป็นบริการดิจิทัลทั้งหมดที่กำหนดเป้าหมายค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิรายปี 0.15% ของคุณ บัญชีที่ลงทะเบียน แม้ว่าค่าธรรมเนียมจริงของคุณจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับการถือครองเฉพาะในแต่ละที่ลงทะเบียน บัญชีผู้ใช้. เพื่อบรรลุเป้าหมายนี้ Vanguard Digital Advisor เริ่มต้นด้วยค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี 0.20% เพื่อจัดการบัญชีนายหน้า Vanguard อย่างไรก็ตาม เราจะให้เครดิตคุณสำหรับรายได้ที่ The Vanguard Group, Inc. (“VGI”) หรือบริษัทในเครือได้รับจากหลักทรัพย์ในพอร์ตที่คุณจัดการโดยที่ปรึกษาดิจิทัล (เช่น อย่างน้อย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายส่วนนั้นของกองทุน Vanguard ที่ถืออยู่ในพอร์ตของคุณที่ VGI หรือบริษัทในเครือได้รับ) ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิของคุณอาจแตกต่างกันไปตามประเภทบัญชีที่ลงทะเบียน ค่าใช้จ่ายประจำปีรวมของค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสุทธิประจำปีของ Vanguard Digital Advisor บวกกับค่าใช้จ่าย อัตราส่วนที่เรียกเก็บโดยกองทุน Vanguard ในพอร์ตที่คุณจัดการจะเป็น 0.20% สำหรับ Vanguard Brokerage บัญชี สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดตรวจสอบ แบบฟอร์ม CRS และโบรชัวร์ Vanguard Digital Advisor.

Vanguard Marketing Corporation ผู้จัดจำหน่ายกองทุน Vanguard

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ - จ่ายการรับรองที่ไม่ใช่ลูกค้า ดูรีวิว Apple App Store และ Google Play ดูการเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญ

บริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนโดย Stash Investments LLC ซึ่งเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน ก.ล.ต. เอกสารนี้เผยแพร่เพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลและการศึกษาเท่านั้น และไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำด้านการลงทุน กฎหมาย การบัญชี หรือภาษี การลงทุนมีความเสี่ยง

¹สำหรับหลักทรัพย์ที่มีราคามากกว่า 1,000 ดอลลาร์ การซื้อหุ้นเศษส่วนเริ่มต้นที่ 0.05 ดอลลาร์

²บริการบัญชีเดบิตที่จัดทำโดย Green Dot Bank, Member FDIC และ Stash Visa Debit Card ที่ออกโดย Green Dot Bank, Member FDIC ตามใบอนุญาตจาก VISA U.S.A. Inc. ผลิตภัณฑ์และบริการด้านการลงทุนที่จัดทำโดย Stash Investments LLC ไม่ใช่ Green Dot Bank และไม่ใช่ผู้ประกันตน FDIC ไม่ใช่การรับประกันจากธนาคาร และอาจสูญเสียมูลค่า” เพราะในบทความกล่าวถึงบัตรเดบิต

³คุณจะต้องแบกรับค่าธรรมเนียมมาตรฐานและค่าใช้จ่ายที่แสดงไว้ในราคาของ ETF ในบัญชีของคุณ บวกกับค่าธรรมเนียมสำหรับบริการเสริมต่างๆ ที่ Stash และผู้รับฝากทรัพย์สินเรียกเก็บ

⁴ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ นำไปใช้กับบัญชีเดบิต โปรดมอง ข้อตกลงบัญชีเงินฝาก เพื่อดูรายละเอียด

⁵Stock-Back® ไม่ได้รับการสนับสนุนหรือรับรองโดย Green Dot Bank, Green Dot Corporation, Visa U.S.A หรือใด ๆ ของพวกเขา บริษัทในเครือที่เกี่ยวข้อง และไม่มีส่วนรับผิดชอบใด ๆ ในการเติมเต็มรางวัลหุ้นที่ได้รับจากสิ่งนี้ โปรแกรม.