เว็บไซต์คราวด์ฟันดิ้งด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นตลาดที่นักลงทุนสามารถซื้อข้อเสนอด้านอสังหาริมทรัพย์ทางออนไลน์ได้ พวกเขากลายเป็นที่นิยมหลังจากพระราชบัญญัติ JOBS ปี 2555 มีผลบังคับใช้
ในขั้นต้น แพลตฟอร์มเหล่านี้อนุญาตให้นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเข้าร่วมเท่านั้น แต่ภูมิทัศน์ได้เปลี่ยนไป และตอนนี้ เว็บไซต์จำนวนมากได้เสนอข้อเสนอให้กับทุกคน โดยไม่คำนึงถึงสถานะการรับรอง
ด้านล่างนี้คือเจ็ดอันดับแรกของเรา เว็บไซต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ สำหรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง (ตามลำดับตัวอักษรตามชื่อบริษัท) ที่ส่วนท้ายของบทความมีแผนภูมิที่เป็นประโยชน์ซึ่งสรุปข้อเสนอของพวกเขา
สุดยอดเว็บไซต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สำหรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง
Crowdstreet
เยี่ยมชม CrowdStreet
|
จนกระทั่งเมื่อเร็ว ๆ นี้, Crowdstreetยอมรับเฉพาะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองโดยมีเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 25,000 เหรียญ ล่าสุดมันเปิดขึ้นสอง กองทรัสต์ โดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง:
ดิ อิมแพ็คเคหะ REIT กองทุนเข้าซื้อกิจการและจัดการอาคารอพาร์ตเมนต์และมีการลงทุนขั้นต่ำ $1,000 โดยมีระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำห้าปี
ดิผู้ได้รับรางวัล Diversified REIT เป็นเจ้าของและจัดการโรงแรมหลายครอบครัว ให้บริการจำกัด อาคารอุตสาหกรรมแบบยืดหยุ่น และอสังหาริมทรัพย์ค้าปลีกที่ทอดสมออยู่ทางตะวันออกเฉียงใต้ของสหรัฐ REIT ต้องใช้เงินลงทุน $5,000 และระยะเวลาเจ็ดปี
Crowdstreet เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการทรัพย์สิน 1.4% ต่อปีสำหรับ Medalist Diversified REIT และ Impact Housing REIT เรียกเก็บค่าธรรมเนียม 1.75% ต่อปี ผลตอบแทนเป้าหมายจากการลงทุนของทั้งสองกองทุนคือ 7% หลังหักค่าใช้จ่าย
ที่อยู่อาศัยหรือพาณิชยกรรม? | ทางการค้า |
ประเภทการลงทุน | กองทรัสต์ |
การลงทุนขั้นต่ำ |
$1000/$5000 |
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ | 5 ปี/7 ปี |
เป้าหมายการลงทุน | รายได้ |
ROI เป้าหมาย | 7% |
ค่าธรรมเนียม | ค่าธรรมเนียมรายปี 1.5-1.75% |
ทางเลือกการลงทุน | กองทุนที่หลากหลาย |
ความถี่ในการกระจาย | รายไตรมาส |
กองทุน
เยี่ยมชมกองทุน
|
กองทุนเปิดให้บริการมาตั้งแต่ปี 2010 และเป็นหนึ่งในไซต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่รู้จักกันดีสำหรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง ทุกคนสามารถซื้อหุ้นของ REIT ส่วนตัวบนแพลตฟอร์มเพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย คุณเลือกพอร์ตโฟลิโอที่สร้างไว้ล่วงหน้าที่คุณต้องการลงทุน ฝากเงินแล้วรับประโยชน์จาก รายได้แบบพาสซีฟ.
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำคือห้าปี (แม้ว่าจะอนุญาตให้แลกสิทธิ์ก่อนกำหนดโดยมีค่าธรรมเนียม 1%) การจ่ายเงินปันผลเป็นไปตามกำหนดการรายไตรมาส แม้ว่าเว็บไซต์จะจัดตั้งขึ้นเพื่อนำเงินปันผลของนักลงทุนไปลงทุนซ้ำโดยอัตโนมัติ
กองทุน เสนอแผน "เริ่มต้น" ที่มุ่งสู่มือใหม่และต้องมี ลงทุนขั้นต่ำ $10. สำหรับการลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่า 1,000 ดอลลาร์ คุณสามารถอัปเกรดเป็นแผน "พื้นฐาน" "หลัก" "ขั้นสูง" หรือ "พรีเมียม" ได้ ค่าที่ปรึกษารายปีอยู่ที่ 0.15% และมีค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์รายปีที่ 0.85% โดยไม่คำนึงถึงระดับที่อยู่อาศัยหรือพาณิชยกรรม? | เชิงพาณิชย์เป็นหลัก การกระจายที่อยู่อาศัยบางส่วน |
ประเภทการลงทุน | กองทรัสต์ |
การลงทุนขั้นต่ำ |
$500/$1000 |
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ | 5 ปี พร้อมออปชั่นรับสภาพคล่องที่สั้นลง |
เป้าหมายการลงทุน | รายได้และค่านิยม |
ROI เป้าหมาย | 8-12% |
ค่าธรรมเนียม | 1% ต่อปี |
ทางเลือกการลงทุน | พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายไม่ใช่ทรัพย์สินส่วนบุคคล |
ความถี่ในการกระจาย | การลงทุนซ้ำด้วยเงินปันผลอัตโนมัติ |
RealtyMogul
เยือน RealtyMogul
|
RealtyMogulลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ ให้บริการ REIT ที่หลากหลายสองแห่งแก่นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง
RealtyMogul รายได้ REITลงทุนในตราสารหนี้และตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทน 6-8% ต่อปี
RealtyMogul Growth REIT เป็นกองทุนหุ้นที่ลงทุนในอพาร์ตเมนต์แบบหลายครอบครัว ผลตอบแทนต่อปีต่ำกว่า (ประมาณ 4.5%) จากการออกแบบ เนื่องจากโครงสร้างของกองทุนช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากการแข็งค่าในระยะยาวและการกระจายกระแสเงินสดประจำปี
การลงทุนขั้นต่ำสำหรับทั้งคู่คือ $5,000และไม่มีเงื่อนไขการลงทุนขั้นต่ำ RealtyMogul ตั้งเป้าที่จะเอาใจและดึงดูดนักลงทุนให้อยู่ต่อโดยมอบ ROI ระยะยาวที่น่าอิจฉา
RealtyMogul มีเกณฑ์การคัดเลือกสินทรัพย์ที่เข้มงวดและเข้มงวดเพื่อมอบผลตอบแทนที่ปลอดภัยและสม่ำเสมอให้กับนักลงทุน ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่มีกระแสเงินสดอยู่แล้ว และ Realty Mogul เป็นพันธมิตรกับกลุ่มผู้สนับสนุนที่ได้รับการคัดเลือกซึ่งมีประวัติการพิสูจน์แล้วเท่านั้น
RealtyMogul เปิดตัวในปี 2556 และให้ผลลัพธ์ที่สม่ำเสมอ ค่าธรรมเนียมมีความโปร่งใส 1% ต่อปี
ที่อยู่อาศัยหรือพาณิชยกรรม? | ทางการค้า |
ประเภทการลงทุน | กองทรัสต์ |
การลงทุนขั้นต่ำ |
$5,000 |
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ | ไม่มีขั้นต่ำ |
เป้าหมายการลงทุน | รายได้และความชื่นชม |
ROI เป้าหมาย | 4.5%; 6-8% |
ค่าธรรมเนียม | 1% ต่อปี |
ทางเลือกการลงทุน | โครงการหลายครอบครัวที่หลากหลาย |
ความถี่ในการกระจาย | รายเดือน; รายไตรมาส |
หลังคา
เยี่ยมชมรูฟสต็อก
|
หลังคาเป็นตลาดที่คุณสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าส่วนบุคคลได้ ทีมงานที่ Roofstock ตรวจสอบคุณสมบัติแล้วแนะนำผู้จัดการทรัพย์สินที่ผ่านการรับรองในท้องถิ่นเพื่อจัดการการดำเนินงานประจำวันในนามของคุณ แม้ว่าคุณจะเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ การลงทุนของคุณมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้เกิดขึ้นหลังจากที่คุณซื้ออสังหาริมทรัพย์และเลือกผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์
กับ หลังคาคุณไม่ได้ลงทุนใน REIT (พอร์ตอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างไว้ล่วงหน้า) แทนที่จะซื้อบุคคล ทรัพย์สินให้เช่า ที่คุณเลือก เว็บไซต์ให้ความขยันและรายละเอียดที่ช่วยให้คุณตัดสินใจอย่างมีข้อมูล
เนื่องจากการซื้อของคุณเป็นการเช่าที่มีผู้เช่า การลงทุนของคุณจึงมีกระแสเงินสดตั้งแต่วันแรก อสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่ต้องการให้คุณลดราคา 20% ก่อนเพื่อให้ได้มาซึ่งทรัพย์สิน จากนั้น Roofstock จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตลาด 0.5% เมื่อคุณยอมรับข้อเสนอของคุณ นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมปิด 3% จากราคาซื้อ คุณจะต้องเชื่อมต่อกับ ผู้จัดการทรัพย์สิน ผู้ที่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี (โดยทั่วไปอยู่ระหว่าง 6-10% ของรายได้ค่าเช่ารายเดือนของคุณ)
Roofstock มีมาตั้งแต่ปี 2558 และให้การค้ำประกันสองประการสำหรับนักลงทุน:
- รับประกันการเช่า แม้ว่าทรัพย์สินส่วนใหญ่ที่เสนอจะให้เช่าแล้ว หากทรัพย์สินนั้นไม่มีผู้เช่าเมื่อคุณซื้อ และไม่ให้เช่าภายใน 45 วัน Roofstock จะครอบคลุม 75% ของค่าเช่าในตลาดสูงสุดหก เดือน
- รับประกันคืนเงินภายใน 30 วัน Roofstock จะซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่มีสิทธิ์คืนภายใน 30 วันแรกหากคุณเปลี่ยนใจ ซึ่งไม่เคยได้ยินมาก่อนในการซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยตรงอื่นๆ
ด้วยการเป็นเจ้าของโดยตรงในอสังหาริมทรัพย์ ผลตอบแทนของคุณมักจะประกอบด้วยรายได้ค่าเช่าปกติและมูลค่าทรัพย์สินที่เพิ่มขึ้นหากบ้านตั้งอยู่ในพื้นที่ที่ราคาบ้านเพิ่มขึ้น ผลตอบแทนแตกต่างกันไปตามคุณสมบัติแน่นอน อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันแพลตฟอร์มของ Roofstock นำเสนออสังหาริมทรัพย์ที่ตั้งอยู่ในกว่า 25 รัฐพร้อมแผนที่จะขยาย
ที่อยู่อาศัยหรือพาณิชยกรรม? | ที่อยู่อาศัย |
ประเภทการลงทุน | กรรมสิทธิ์โดยตรง |
การลงทุนขั้นต่ำ |
ไม่มีขั้นต่ำ |
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ | ไม่มีขั้นต่ำ |
เป้าหมายการลงทุน | รายได้และความชื่นชม |
ROI เป้าหมาย | 11-12% |
ค่าธรรมเนียม | ค่าธรรมเนียมการปิด 3%/ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม; ค่าธรรมเนียมตลาด 0.5% |
ทางเลือกการลงทุน | บ้านเดี่ยวให้เช่า |
ความถี่ในการกระจาย | ไม่มี |
ชั้นล่าง
รีวิวชั้นล่าง
|
ชั้นล่างเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มที่เข้าถึงได้มากขึ้นในรายการนี้ มันมี ลงทุนขั้นต่ำเพียง $10
Groundfloor เชี่ยวชาญในการให้เงินกู้ยืมเพื่อที่อยู่อาศัยระยะสั้นสำหรับนักลงทุนที่แก้ไขและพลิกกลับ สิ่งเหล่านี้เรียกว่าเงินกู้ "เงินยาก" เนื่องจากเงินกู้ได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์ที่จับต้องได้หรือ "แข็ง" ที่ตั้งใจจะถือไว้ในช่วงเวลาสั้น ๆ และขายเพื่อผลกำไร) การลงทุนของคุณถูกรวมเข้ากับนักลงทุนรายอื่นและให้ยืมแก่ผู้กู้ที่ใช้เงินทุนเพื่อซื้อ ปรับปรุง และขายต่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย
การลงทุนแบบ Fix และ Flip นั้นมีความเสี่ยง มีหลายอย่างที่อาจผิดพลาดได้และเงินเป็นจำนวนมากในบรรทัด ตัวอย่างเช่น คุณอาจจ่ายค่าธรรมเนียมการเข้าซื้อกิจการที่สูงเกินไป ประเมินค่าก่อสร้างต่ำเกินไป หรือประเมินค่า ARV (หลังมูลค่าการซ่อมแซม) สูงเกินไป หากราคาบ้านตกลงระหว่างการก่อสร้าง
Groundfloor ทำหน้าที่ตรวจสอบสถานะสำหรับคุณ: ทีมบริหารสินทรัพย์ตรวจสอบผู้กู้อย่างพิถีพิถันและติดตามความคืบหน้าของโครงการตลอดกระบวนการพลิกกลับ
Groundfloor มีคุณสมบัติที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน:
- ไม่มีค่าธรรมเนียมผู้ลงทุน – ผู้กู้ชำระค่าธรรมเนียมทั้งหมด
- ระยะเวลาการลงทุนสั้น ๆ 6 ถึง 12 เดือน
- ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 10%
ที่อยู่อาศัยหรือพาณิชยกรรม? | แก้ไขเชิงพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัยและพลิก |
ประเภทการลงทุน | นักลงทุนเลือกสินเชื่อเพื่อกองทุน |
การลงทุนขั้นต่ำ |
$10 |
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ | 6-12 เดือน |
เป้าหมายการลงทุน | รายได้จากการให้กู้ยืมแบบเพียร์ทูเพียร์ |
ROI เป้าหมาย | 10%+ |
ค่าธรรมเนียม | ไม่มีค่าธรรมเนียม |
ทางเลือกการลงทุน | กองทุนที่หลากหลายและข้อตกลงส่วนบุคคล |
ความถี่ในการกระจาย | ทุก 6-12 เดือน |
อ่านเพิ่มเติม >>> อะไรคือความเสี่ยงของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์?
กองทุนความหลากหลาย
กองทุนความหลากหลายเสนอ REIT เชิงพาณิชย์ที่ไม่ซื้อขายสำหรับสาธารณะสองแห่งสำหรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง: DF Growth REIT และ DF Growth REIT II กองทุนทั้งสองมีทรัพย์สินในเชิงพาณิชย์ - ส่วนใหญ่เป็นคอมเพล็กซ์อพาร์ตเมนต์ขนาดใหญ่ - ที่ DiversyFund เป็นเจ้าของและจัดการ
กับ ลงทุนขั้นต่ำเพียง $500, DiversyFund เป็นทางเลือกราคาประหยัดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการจุ่มนิ้วลงใน การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์. หุ้นจะไม่ขายในการแลกเปลี่ยนสาธารณะ นอกจากนี้ยังมีเวลาถือครองการลงทุนขั้นต่ำห้าปี จึงไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสภาพคล่อง
DiversyFund เรียกเก็บค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม 2% สำหรับการจัดการสินทรัพย์ กองทุนจะจ่ายกำไรเมื่อมีการขายทรัพย์สิน ดังนั้นคุณจะไม่เห็นผลตอบแทนจากการลงทุนที่สม่ำเสมอหรือคาดการณ์ได้ แต่เมื่อขายอสังหาริมทรัพย์ นักลงทุนจะได้รับเงินต้นพร้อมผลตอบแทนที่ต้องการ 7% ก่อนที่บริษัทจะได้รับผลกำไรใดๆ หากสินทรัพย์ถูกชำระบัญชีที่ราคาสูงกว่า 7% จะมีการแบ่งปันผลกำไรเพิ่มเติม ร้อยละหกสิบห้าเป็นของนักลงทุนและ 35% ให้กับ บริษัท จนกว่านักลงทุนจะทำกำไรได้เฉลี่ย 12% ต่อปี
ที่อยู่อาศัยหรือพาณิชยกรรม? | เชิงพาณิชย์ (คอมเพล็กซ์อพาร์ตเมนต์ขนาดใหญ่) |
ประเภทการลงทุน | กองทรัสต์ |
การลงทุนขั้นต่ำ |
$500 |
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ | ขั้นต่ำ 5 ปี |
เป้าหมายการลงทุน | รายได้และค่านิยม |
ROI เป้าหมาย | 10-20% |
ค่าธรรมเนียม | ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์มและการลงทุนอาจสูง - มากถึง 12% ของเงินลงทุนในตราสารทุน |
ทางเลือกการลงทุน | โครงการหลายครอบครัวที่หลากหลาย |
ความถี่ในการกระจาย | การลงทุนซ้ำด้วยเงินปันผลอัตโนมัติ |
อ่านเพิ่มเติม >>> REIT ที่ไม่ได้ซื้อขายคืออะไร?
Streitwise
Streitwiseซื้ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และเป็นเจ้าของในระยะยาว พวกเขามองหาข้อตกลงในตลาดรองที่สามารถนับผู้เช่าที่เชื่อถือได้เพื่อให้กระแสเงินสดที่มั่นคงจากสัญญาเช่าระยะยาว
ลักษณะที่แตกต่างที่สำคัญอย่างหนึ่งของ Streitwise คือการเสนอการลงทุนโดยตรงใน REIT ที่มีการจัดการภายในองค์กรทั้งหมด บริษัทไม่ได้ลงทุนหรือบริหารจัดการอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนที่จัดการโดยบุคคลที่สามที่ไม่ใช่บริษัทในเครือ
นักลงทุนได้รับเงินในสองวิธี:
- เงินปันผลรายไตรมาส (เริ่มหลังจากที่คุณลงทุนไปแล้ว 12 เดือน)
- การมีส่วนร่วมในการเพิ่มทุนที่เกิดขึ้นจากการขายเมื่อ / หากการขายการถือครองในขณะที่คุณเป็นนักลงทุนที่ใช้งานอยู่
เมื่อคุณลงทุนใน Streitwise REIT คุณจะกลายเป็นเจ้าของร่วมของ REIT ที่ประกอบด้วยอสังหาริมทรัพย์สำนักงานหลายแห่ง ซึ่งได้มา มีเสถียรภาพ และก่อให้เกิดกระแสเงินสดเป็นบวกจากผู้เช่าเชิงพาณิชย์พร้อมสัญญาเช่าใน สถานที่.
ดิ การลงทุนขั้นต่ำประมาณ $5,000. ROI เป้าหมายอยู่ที่ 9-10% และ Streitwise มีประวัติในการบรรลุเป้าหมายนั้น นับตั้งแต่ก่อตั้งบริษัท ผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยอยู่ที่ 9.3% หลังหักค่าธรรมเนียม
ที่อยู่อาศัยหรือพาณิชยกรรม? | ทางการค้า |
ประเภทการลงทุน | กองทรัสต์ |
การลงทุนขั้นต่ำ |
$5,000 |
ระยะเวลาการลงทุนขั้นต่ำ | หนึ่งปี (การแจกแจงรายไตรมาสเริ่มต้นหลังจากที่คุณได้ลงทุนมาเป็นเวลาหนึ่งปี) |
เป้าหมายการลงทุน | รายได้และความชื่นชม |
ROI เป้าหมาย | 9-12% |
ค่าธรรมเนียม | ค่าธรรมเนียมแพลตฟอร์ม 3% บวกค่าธรรมเนียมรายปี 2% |
ทางเลือกการลงทุน | พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายไม่ใช่ทรัพย์สินส่วนบุคคล |
ความถี่ในการกระจาย | รายไตรมาส |
คำสุดท้าย
ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำว่า อสังหาริมทรัพย์ประเภทการลงทุน อยู่ในทุกๆ อย่างเพียงพอ พอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย.
หากคุณเป็นนักลงทุนรายย่อยรายย่อยที่เพิ่มอสังหาริมทรัพย์แบบดั้งเดิมซึ่งต้องใช้เงินสดจำนวนมาก ก็จะได้เงินก้อนโต เปอร์เซ็นต์ของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของคุณ. ตัวเลือก Crowdfunding ที่มีขั้นต่ำเพียงเล็กน้อย เช่น หนึ่งในเจ็ดไซต์เหล่านี้ อาจเป็นวิธีที่คุ้มค่าและสะดวกในการเพิ่มอสังหาริมทรัพย์ในการถือครองของคุณ
หากคุณกำลังมองหาการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ไซต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สำหรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองอาจคุ้มค่าที่จะลอง แต่เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ (โดยเฉพาะการลงทุนทางเลือก) ให้ตรวจสอบสถานะอย่างรอบคอบก่อนที่จะเริ่ม
อ่านเพิ่มเติม:
- สุดยอดเว็บไซต์ Crowdfunding อสังหาริมทรัพย์สำหรับปี 2022
- กองทุนรวมเพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์คืออะไร?
- วิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้วยเงินเพียงเล็กน้อย