พื้นที่เพาะปลูกอาจไม่ใช่การลงทุนที่มีแนวโน้มล่าสุดที่กระตุ้นความสนใจของทุกคนในงานเลี้ยงอาหารค่ำ แต่ในฐานะสินทรัพย์เพื่อการลงทุน มันให้ผลตอบแทนที่น่าประทับใจ: 12.24% ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีในช่วง 20 ปีที่ผ่านมาตาม AcreTrader
ยังไง? ผลตอบแทนที่มั่นคงและสม่ำเสมอนั้นส่วนใหญ่มาจากการเติบโตของจำนวนประชากรที่มีความต้องการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และกระบวนการและอุปกรณ์ที่ปรับปรุงใหม่ยังช่วยให้การประหยัดต่อขนาดทั่วทั้งอุตสาหกรรมเป็นที่น่าพอใจ มาดูรายละเอียดกันว่าทำไมการเกษตรถึงเป็นหมวดหมู่การลงทุนที่น่าดึงดูดใจ ก่อนที่จะระบุวิธีการที่ดีที่สุดในการลงทุนด้านการเกษตรและการทำฟาร์มนอกเหนือจากการเป็นเกษตรกร
ทำไมคุณควรพิจารณาการลงทุนทางการเกษตร?
ตาม โลกของเราในข้อมูลทุกๆ ปี มีคนเกิด 140 ล้านคนทั่วโลก และเสียชีวิต 58 ล้านคน ความแตกต่าง - 82 ล้าน — แสดงถึงจำนวนคนที่เพิ่มเข้ามาในประชากรในแต่ละปี
คนเหล่านั้นทั้งหมดจะต้องกิน ดังนั้นการทำฟาร์มมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นเนื้อสัตว์ ผัก หรือผลไม้ จำเป็นต้องเติมเต็มความต้องการนั้น ในทางปฏิบัติการลงทุนในที่ดินหมายถึงการเป็นเจ้าของ อสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ นั่นเป็นสิ่งสำคัญในการส่งมอบผลิตภัณฑ์ที่มีความต้องการที่มั่นคงและเติบโต
มีเหตุผลอื่นๆ อีกหลายประการที่นักลงทุนจำนวนมากขึ้นกำลังเพิ่มพื้นที่เพาะปลูกลงในพอร์ตการลงทุนของตน ซึ่งรวมถึง:
- ความผันผวนน้อยกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ ส่วนใหญ่
- ต่ำ ความสัมพันธ์ กับความผันผวนของตลาดหุ้น
- พื้นที่เพาะปลูกสามารถทำหน้าที่เป็น ป้องกันเงินเฟ้อ เนื่องจากสินค้าได้ประโยชน์จากราคาผู้บริโภคที่สูงขึ้น
วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนด้านการเกษตรและเกษตรกรรม
หากคุณไม่ต้องสวมชุดเอี๊ยม กระโดดขึ้นรถแทรกเตอร์ และรับมือกับสิ่งสกปรก มีหลายวิธีที่จะเพิ่มประเภทสินทรัพย์นี้ลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ และมีแนวโน้มว่าจะมีทางเลือกมากขึ้นในขณะที่นักลงทุนจำนวนมากขึ้นพยายามกระจายการถือครองของตน
REITS ที่ซื้อขายในที่สาธารณะ
มีหลายอย่าง ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ที่ลงทุนในการเกษตรและเกษตรกรรมเท่านั้น สองที่ใหญ่ที่สุดคือ Farmland Partners และ Gladstone Land Corporation
พันธมิตรฟาร์มแลนด์ (FPI) เป็นกอง REIT ที่ดินทำกินที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด ให้เช่าพื้นที่การเกษตร 186,600 เอเคอร์แก่เกษตรกรที่ปลูกผัก ถั่ว และผลไม้ เป็นเจ้าของที่ดินใน 19 รัฐ มูลค่ากว่า 1.1 พันล้านดอลลาร์
แกลดสโตน แลนด์ คอร์ปอเรชั่น (LAND) เป็นเจ้าของพื้นที่เพาะปลูกมากกว่า 109,000 เอเคอร์และน้ำจากเขื่อน 45,000 เอเคอร์ มูลค่า 1.4 พันล้านดอลลาร์
อีกทางเลือกหนึ่งคือ Iroquois Valley Farmland, REIT สาธารณะที่ไม่ซื้อขาย. โดยมุ่งเน้นที่การเป็นเจ้าของและดำเนินการพื้นที่เกษตรอินทรีย์ในแถบมิดเวสต์ของสหรัฐอเมริกา
การเกษตรและสต็อกสินค้าเกษตร
คุณยังสามารถลงทุนโดยการซื้อหุ้นในบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์หลายแห่งที่เกี่ยวข้องกับการเกษตรในด้านต่างๆ
- บางบริษัทเป็นเจ้าของหรือเช่าฟาร์ม ซึ่งบริษัทขนาดใหญ่กว่าคือ อดีโคอาโกร เอส.เอ. (AGRO) และ ผลิตภัณฑ์เดล มอนเต (FDP).
- กลุ่มบริษัทขนาดใหญ่หลายแห่ง รวมถึง ดาว เคมิคอลส์ (DOW) และ ดูปองท์ (DP), พัฒนาเมล็ดพันธุ์ที่ออกแบบมาเพื่อให้ผลผลิตสูง
- นอกจากนี้ยังมีบริษัทที่สร้างรายได้หลายพันล้านดอลลาร์โดยการจัดหาปุ๋ยให้กับฟาร์ม ได้แก่ สารอาหาร (NTR), บริษัทสก็อตส์ มิราเคิล-โกร (SMG) และ อัลติอุส มิเนอรัลส์ คอร์ปอเรชั่น (ATUSF).
- การทำฟาร์มเกี่ยวข้องกับความต้องการเครื่องจักรกลหนัก บริษัทในพื้นที่นี้ ได้แก่ เดียร์ แอนด์ คอมพานี (DE), ซีเอ็นเอช อินดัสเทรียล (CNHI) และ AGCO คอร์ปอเรชั่น (AGCO).
- และมีหลายบริษัทที่แปรรูปพืชผลทางการเกษตรให้เป็นสินค้าอุปโภคบริโภคสำหรับโต๊ะอาหารค่ำของเรา ได้แก่ อาร์เชอร์ แดเนียลส์ มิดแลนด์ (ADM), ซิสโก้ คอร์ปอเรชั่น (SYY) และ ไทสันฟู้ดส์ (TSN)
หากคุณต้องการเริ่มลงทุนในหุ้นเพื่อการเกษตร เราแนะนำให้เลือกนายหน้าซื้อขายหุ้นที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน คุณสามารถเปรียบเทียบรายการโปรดของเราได้ที่นี่ >>>
ETF และกองทุนรวม
แทนที่จะซื้อทีละหุ้น คุณสามารถซื้อหุ้นของ กองทุนรวม และ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่ลงทุนในภาคเกษตรกรรม
ด้วยการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ กองทุนรวมและอีทีเอฟช่วยให้คุณกระจายไปสู่แง่มุมต่างๆ ของกระบวนการทำฟาร์มโดยไม่ต้องซื้อหุ้นทีละตัว
- กองทุนโภชนาการแบล็คร็อค (BGF) ลงทุนอย่างน้อย 70% ของสินทรัพย์รวมในหุ้นของบริษัทที่ลงทุนในบริการที่เกี่ยวข้องกับการเกษตร บริการดังกล่าวรวมถึงการพัฒนาเมล็ดพันธุ์ การทำฟาร์ม ปุ๋ยและเคมีภัณฑ์ทางการเกษตร และบริการการผลิตอาหาร ซึ่งรวมถึงบรรจุภัณฑ์ การแปรรูป และการจัดจำหน่าย
- กองทุนเพื่อผลผลิตทางการเกษตร Fidelity (FARMX)กองทุนรวมถือหุ้นร้อยละ 80 ในหลักทรัพย์ของบริษัทผลิตภาพทางการเกษตร การถือครองอันดับต้น ๆ ได้แก่ Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland และ CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectors ธุรกิจการเกษตร (MOO) เป็นกองทุน ETF ที่ถือหุ้นใน Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien และ Archer Daniels Midland
สินค้าโภคภัณฑ์
คุณยังสามารถลงทุนโดยตรงในการทำฟาร์มโดย ซื้อสินค้า เช่น ถั่วเหลือง ข้าวโพด ข้าวสาลี กาแฟ และปศุสัตว์ การค้าสินค้าโภคภัณฑ์ใน Mercantile Exchanges ในนิวยอร์กและชิคาโก
เทรดเดอร์ที่กระตือรือร้นมักจะลงทุนโดยตรงในสินค้าโภคภัณฑ์แม้ว่าฟิวเจอร์ส โปรดทราบว่าไม่ใช่ทุกโบรกเกอร์ที่รองรับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ แต่บางโบรกเกอร์ก็มีชื่อที่ได้รับความนิยมเช่น TD Ameritrade และ โบรกเกอร์แบบโต้ตอบ.
นอกจากนี้ยังมี สินค้าโภคภัณฑ์ ETFs ที่ลงทุนในผลผลิตทางการเกษตร เช่น เมล็ดพืช ผลิตภัณฑ์นม และปศุสัตว์ ETF เหล่านี้มีการเก็งกำไรน้อยกว่าการซื้อสินค้าโดยตรง และช่วยลดความเสี่ยงของคุณในขณะที่ให้คุณสัมผัสกับตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ในวงกว้าง
ดิ กองทุนรวมเกษตร Invesco DB (DBA) ถือหุ้น 1.9 พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์และติดตามการเปลี่ยนแปลงใน DBIQ Diversified Agriculture Index Excess Return
แพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง
มีหลายอย่าง แพลตฟอร์มการระดมทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ด้วยจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำที่แตกต่างกัน ส่วนใหญ่ต้องการให้นักลงทุนได้รับการรับรอง โปรดทราบว่าตัวเลือกการลงทุนจะปิดลงเมื่อได้รับทุนแล้ว ดังนั้นตัวเลือกที่มีอยู่อาจถูกจำกัด
- AcreTrader โฮสต์แพลตฟอร์มการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ออนไลน์ที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นในแต่ละหน่วยงานที่เป็นเจ้าของฟาร์มได้ AcreTrader ทำหน้าที่จัดการการลงทุนทั้งหมด และผู้ถือหุ้นจะได้รับประโยชน์จากการกระจายผลกำไรประจำปี การลงทุนขั้นต่ำโดยทั่วไปจะแตกต่างกันไปตามฟาร์ม แต่สามารถเริ่มต้นได้เพียง 10,000 ดอลลาร์ และผลตอบแทนรายปีที่โฆษณาไว้จะอยู่ที่ประมาณ 8% (แต่ก็แตกต่างกันไปตามฟาร์ม) พอร์ทัลออนไลน์ทำให้การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะและการซื้อ/ขายหุ้นของฟาร์มต่างๆ เป็นเรื่องง่ายและสะดวก
- FarmFundr เสนอการลงทุนในที่ดินเกษตรกรรมและสิ่งอำนวยความสะดวกทางการเกษตร การลงทุนขั้นต่ำคือ $10,000 และผลตอบแทนรายปีที่โฆษณาอยู่ระหว่าง 13% ถึง 15% (ส่วนหนึ่งมาจากการขายพืชผลและส่วนที่เหลือเมื่อมีการขายทรัพย์สิน) เช่นเดียวกับ AcreTrader นักลงทุนจะได้รับเงินรายปีจากการลงทุนของตน
- FarmTogether มุ่งเน้นไปที่พื้นที่การเกษตรที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา นักลงทุนซื้อหุ้นเศษส่วนที่ลงทุนในพื้นที่การเกษตร จะได้รับเงินค่าเช่าเป็นเงินสดรายไตรมาสบวกกับผลตอบแทนจากการแข็งค่าระยะยาวของที่ดินเมื่อมีการขาย ไม่ได้โฆษณาจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ แต่ผลตอบแทนที่โฆษณาอยู่ในช่วง 6% ถึง 13%
- ผลตอบแทนจากการเก็บเกี่ยว ให้ทั้งทางเลือกในการระดมทุนแบบตราสารหนี้และตราสารทุนเพื่อลงทุนในพื้นที่เกษตรกรรม ฟาร์มปศุสัตว์ และทิมเบอร์แลนด์ Harvest Returns จัดการข้อตกลงตั้งแต่การลงทุนไปจนถึงการออก ตอบ ผู้ลงทุนจะได้รับผลประโยชน์ในกิจการที่สร้างขึ้นเพื่อการลงทุนโดยเฉพาะ การลงทุนขั้นต่ำคือ $5,000 ผลตอบแทนที่โฆษณาจะแตกต่างกันไปตามการลงทุนเฉพาะ ตั้งแต่ 8% ถึง 40%
อ่านเพิ่มเติม: Crowdfunding อสังหาริมทรัพย์หรือตราสารหนี้: แบบไหนที่เหมาะกับคุณ?
สรุป
พื้นที่เพาะปลูกอาจไม่ใช่การลงทุนที่น่าตื่นเต้นที่สุดเพียงแค่ชำเลืองมอง แต่ก็คุ้มค่าที่จะพิจารณาเนื่องจากประสิทธิภาพในอดีตและความเสถียร
หากคุณต้องการเจาะลึก คุณมีทางเลือกในการลงทุนด้านการเกษตรโดยไม่ต้องซื้อหรือเดิมพันฟาร์ม มี REITS, หุ้นของบริษัทเกษตร, ETF, กองทุนรวม, แพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง และสินค้าโภคภัณฑ์
และในขณะที่อุตสาหกรรมกำลังร้อนแรงและมีการแนะนำเครื่องมือการลงทุนมากขึ้น ก็จะมีวิธีที่สนุกและชาญฉลาดมากขึ้นในการฝากเงินกับพื้นที่การเกษตรของอเมริกา
อ่านเพิ่มเติม:
- 5 ทางเลือกในการลงทุนในตลาดหุ้น
- วิธีใช้ประโยชน์จาก Supercycle สินค้าโภคภัณฑ์
- วิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้วยเงินเพียงเล็กน้อย