วิธีการลงทุนในศิลปะ

ในฐานะนักลงทุน ในที่สุดคุณอาจรู้สึกพร้อมที่จะขยายพอร์ตการลงทุนของคุณนอกเหนือจากหุ้นและพันธบัตรแบบเดิมๆ ที่คนส่วนใหญ่ลงทุน วิธีหนึ่งในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณคือการลงทุนทางเลือก เช่น ศิลปะ

การลงทุนด้านวิจิตรศิลป์จะช่วยให้คุณขยายพอร์ตการลงทุนและสร้างรายได้ไปพร้อมๆ กับการใช้เวลาและเงินไปกับสิ่งที่คุณสนใจจริงๆ และในขณะที่เทคโนโลยีก้าวหน้า การลงทุนด้านศิลปะจะง่ายขึ้นและเข้าถึงได้มากขึ้นสำหรับนักลงทุนทั่วไป คุณไม่จำเป็นต้องรวยมากเพื่อซื้องานศิลปะ มีแม้กระทั่งวิธีการซื้อเศษส่วนของงานศิลปะ

คุณกำลังพิจารณาการลงทุนด้านศิลปะหรือไม่? ค้นหาทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ก่อนลงทุน สิ่งที่ควรมองหาในงานศิลปะที่คุณลงทุน และวิธีเริ่มต้นในท้ายที่สุด

สิ่งที่ต้องรู้ก่อนลงทุนในศิลปะ

ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนในงานวิจิตรศิลป์ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจสิ่งที่คุณกำลังทำอยู่ เมื่อคุณลงทุนในงานศิลปะ คุณกำลังซื้อสินทรัพย์ที่คุณหวังว่าจะเพิ่มมูลค่าในท้ายที่สุด การลงทุนของคุณจะคุ้มค่าหากคุณสามารถขายชิ้นส่วนดังกล่าวเพื่อทำกำไรได้

ไม่ต้องสงสัยเลยว่ามีเงินที่จะทำได้ในโลกแห่งการสะสมงานศิลปะ ตาม รายงาน Art Basel และ UBS Global Art Marketงานศิลปะและของเก่าทั่วโลกมียอดขายถึง 50.1 พันล้านดอลลาร์ในปี 2563 นอกจากนี้ งานศิลปะออนไลน์และการขายของเก่ายังทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ถึง 12.4 พันล้านดอลลาร์

คุณอาจสงสัยว่าสิ่งนี้มีความหมายสำหรับคุณในฐานะนักลงทุนอย่างไร ท้ายที่สุดแล้ว งานวิจิตรศิลป์มีอุปสรรคในการเข้ามาสูงฉาวโฉ่ งานศิลปะที่จำหน่ายโดยตัวแทนจำหน่ายมี ราคาเฉลี่ยของ $10,000 — และสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ นั่นเป็นเพียงการลงทุนขั้นต่ำที่สูงชันเกินไป

ข่าวดีก็คือมีพื้นที่เหลือเฟือสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่จะทำเงิน ตามแพลตฟอร์มการลงทุนด้านศิลปะ ผลงานชิ้นเอกศิลปะร่วมสมัยชื่นชมในอัตรา 14% ตั้งแต่ปี 1995 ถึง 2020 เทียบกับ 9.5% สำหรับ S&P 500 และแม้ว่าการลงทุนด้านศิลปะในอดีตมักมีให้สำหรับคนร่ำรวยเป็นหลัก แต่สิ่งต่างๆ ก็เปลี่ยนไปตามความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี หลายแพลตฟอร์มได้เข้าสู่ตลาดเพื่อสร้างประชาธิปไตยในการลงทุนด้านศิลปะ

ศิลปะกับการลงทุนระยะยาว

แม้ว่างานศิลปะจะเป็นส่วนเสริมที่ยอดเยี่ยมให้กับผลงานของคุณ แต่ก็มีข้อควรระวังบางประการที่ควรคำนึงถึง ประการแรกศิลปะคือการลงทุนระยะยาว คุณไม่ควรคาดหวังที่จะลงทุนในงานศิลปะเพียงเพื่อขายการถือครองของคุณในอีกไม่กี่ปีต่อมา อันที่จริง หลายครอบครัวได้ถ่ายทอดศิลปะอันล้ำค่ามาหลายชั่วอายุคน

แม้ว่างานศิลปะจะให้ผลตอบแทนสูง แต่ก็เป็นการลงทุนทางเลือกที่มีความเสี่ยงมากมาย มักจะเป็นเรื่องยากที่จะบอกได้ว่างานศิลปะชิ้นใดจะให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดแก่คุณ ผลงานศิลปะชิ้นเอกที่พิสูจน์แล้วว่ามีมูลค่าหลายล้านดอลลาร์ แต่เป็นไปไม่ได้ที่จะรู้ว่าผลงานชิ้นเอกชิ้นต่อไปจะเป็นอย่างไร

นอกจากนี้ยังมีงานศิลปะหลายประเภทที่คุณสามารถลงทุนได้ ตั้งแต่ภาพวาด ภาพถ่าย ไปจนถึงงานประติมากรรม ตัวเลือกมากมายทำให้การเริ่มต้นรู้สึกท่วมท้นมากขึ้น

ในที่สุด ศิลปะสามารถเป็นส่วนเสริมที่ดีให้กับผลงานของคุณ แต่ก็ไม่ควรเป็นผลงานทั้งหมดของคุณ ให้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายโดยรวมแทน

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม >>>วิธีกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

วิธีการลงทุนในศิลปะ

คุณพร้อมที่จะเพิ่มงานศิลปะลงในพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่? คำถามแรกที่ถามตัวเองก่อนเริ่มลงทุนคือจำนวนพอร์ตที่คุณต้องการลงทุนในงานศิลปะ

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ ศิลปะคือการลงทุนทางเลือก และไม่ควรสร้างผลงานทั้งหมดของคุณ แต่ควรเป็นเพียงส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย วัตถุประสงค์ของการกระจายความเสี่ยงคือเพื่อกระจายเงินของคุณออกไปยังสินทรัพย์ต่างๆ ดังนั้นหากสินทรัพย์หนึ่งทำงานได้ไม่ดี มันจะไม่เป็นตัวกำหนดผลตอบแทนโดยรวมของคุณ

ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อหุ้นในบริษัทเดียว คุณอาจเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทั้งหมดหากบริษัทนั้นตกอยู่ภายใต้ ด้วยเหตุผลเดียวกัน คุณจะไม่ทุ่มเงินออมทั้งหมดของคุณไปกับงานศิลปะชิ้นเดียว หรือแม้แต่งานศิลปะโดยรวม

แต่นั่นยังคงทำให้เกิดคำถาม: คุณควรลงทุนในผลงานศิลปะมากแค่ไหน?

ตามที่ บริษัท จัดการการลงทุน Invesco ที่ปรึกษาส่วนใหญ่แนะนำให้ใส่ระหว่าง 10% และ 20% ของพอร์ตการลงทุนของคุณไปสู่การลงทุนทางเลือก จำนวนเงินที่คุณเลือกลงทุนจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงิน ระยะเวลา และความเสี่ยงที่ยอมรับได้

สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ 10% -20% ควรเป็นยอดรวมของคุณสำหรับการลงทุนทางเลือก หากคุณต้องการนำเงินไปลงทุนในทางเลือกอื่นๆ ด้วย คุณอาจต้องการจัดสรรส่วนเล็กๆ ให้กับงานศิลปะ

มองหางานศิลปะที่ Marketplace หรือผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์

เมื่อคุณตัดสินใจได้แล้วว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณจะจัดสรรให้กับงานศิลปะมากแค่ไหน คุณสามารถเริ่มต้นลงทุนได้ การซื้องานศิลปะออนไลน์ง่ายกว่าที่เคย ตลาดเช่น Sotheby's, Artnet และ Artsy ทำให้ง่ายต่อการค้นหางานศิลปะจากทั้งศิลปินหน้าใหม่และศิลปินบลูชิป

ขึ้นอยู่กับสถานที่ที่คุณอาศัยอยู่ คุณอาจสามารถเข้าถึงงานศิลปะชั้นเยี่ยมในบริเวณใกล้เคียงได้ หากคุณอาศัยอยู่ในเมืองใหญ่ คุณสามารถหาหอศิลป์ การประมูลงานศิลปะ และตัวแทนจำหน่ายได้อย่างง่ายดายเพื่อช่วยคุณค้นหาผลงานที่สมบูรณ์แบบสำหรับคอลเล็กชันของคุณ

ดังที่กล่าวไว้ นักลงทุนจำนวนมากอาจพบว่าการลงทุนในโลกแห่งศิลปะแบบดั้งเดิมนั้นใช้งบประมาณเพียงเล็กน้อย ในกรณีนั้น แกลเลอรี ตัวแทนจำหน่าย หรือตลาดศิลปะออนไลน์อาจไม่ช่วยคุณค้นหางานศิลปะในราคาที่คุณพอใจ

โชคดีที่บริษัทอย่าง ผลงานชิ้นเอก กำลังทำให้การลงทุนด้านศิลปะสามารถเข้าถึงได้มากขึ้นกว่าเดิม ด้วยผลงานชิ้นเอก คุณสามารถซื้อส่วนแบ่งเศษส่วนของงานศิลปะที่เป็นสัญลักษณ์ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถเป็นเจ้าของ ชิ้นงานศิลปะที่ยิ่งใหญ่ที่สุดโดยไม่ต้องจ่ายเงินหลายล้านดอลลาร์ที่จำเป็นเพื่อเป็นเจ้าของผลงานของคุณ เป็นเจ้าของ. อ่านของเรา ผลงานชิ้นเอก ทบทวน เพื่อหาข้อมูลเพิ่มเติม

สิ่งที่ควรมองหาเมื่อลงทุนในศิลปะ

หากคุณยังใหม่ต่อโลกแห่งศิลปะ การเริ่มต้นอาจเป็นอุปสรรคสำคัญ มีงานศิลปะมากมายให้ลงทุน แม้ว่าคุณจะรู้ว่าต้องการลงทุนด้านศิลปะประเภทใด ทางเลือกต่างๆ ก็รู้สึกได้ไม่รู้จบ

ในการเริ่มต้น ให้ตัดสินใจว่าคุณต้องการซื้องานศิลปะโดยตรง หรือใช้แพลตฟอร์มเพื่อเข้าถึงงานศิลปะผ่านการแบ่งปันเศษส่วนโดยไม่ต้องซื้อผลงานด้วยตนเอง ทั้งสองตัวเลือกมีข้อดีและข้อเสีย

การซื้องานศิลปะโดยตรงจะทำให้คุณได้รับประโยชน์จากการเป็นเจ้าของงานศิลปะโดยสมบูรณ์ซึ่งอาจมีความสำคัญสำหรับผู้ที่หลงใหลในงานศิลปะและช่วยให้คุณมีความคิดเห็นเกี่ยวกับวิธีการแสดงและรักษาผลงาน แต่ก็มีอุปสรรคในการเข้าไปที่สูงกว่าอย่างเห็นได้ชัด เช่นเดียวกับการบำรุงรักษาที่เกี่ยวข้องกับการรักษาศิลปะให้อยู่ในสภาพที่เก่าแก่ การซื้อเศษส่วนของงานศิลปะนั้นเข้าถึงได้ง่ายขึ้นแต่ไม่ได้ให้ประโยชน์แก่คุณในการเป็นเจ้าของผลงานเลย

เมื่อคุณรู้แล้วว่าต้องการลงทุนอย่างไร คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าคุณยินดีจะลงทุนเท่าใดและต้องรับความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด โดยทั่วไปแล้วงานศิลปะชิปสีน้ำเงินต้องการความเสี่ยงที่ต่ำกว่า เนื่องจากชิ้นงานเหล่านั้นได้พิสูจน์ตัวเองแล้ว อย่างไรก็ตาม อาจมีโอกาสเติบโตน้อยกว่าและมีราคาสูง

อีกทางเลือกหนึ่งคือการลงทุนในศิลปินหน้าใหม่ การเข้าอยู่นั้นมีราคาที่ไม่แพงกว่า และเช่นเดียวกับหุ้นเติบโต มีโอกาสเติบโตอย่างมาก ในทางกลับกัน การลงทุนประเภทนี้มีความเสี่ยงมากกว่า

คิดเกี่ยวกับประเภทของศิลปะที่คุณต้องการซื้อ

สุดท้าย เมื่อคุณทราบแล้วว่าควรลงทุนในงานศิลปะประเภทใด คุณสามารถเลือกได้ว่าต้องการลงทุนในงานต้นฉบับ งานพิมพ์จำนวนจำกัด หรือการผลิตซ้ำ ต้นฉบับเป็นงานศิลปะที่ไม่ซ้ำแบบใคร - ซึ่งมีราคาแพงที่สุดและเข้าถึงได้น้อยที่สุดสำหรับนักลงทุนทั่วไป

การพิมพ์คือสำเนาของงานศิลปะชิ้นหนึ่ง งานพิมพ์บางชิ้นอาจมีจำนวนจำกัดเพื่อให้แน่ใจว่าหายากและคุ้มค่า สุดท้าย การผลิตซ้ำคือสำเนาที่ผลิตขึ้นเป็นจำนวนมากซึ่งมีศักยภาพในการทำกำไรเพียงเล็กน้อยเนื่องจากหาซื้อได้ง่าย

งานศิลปะต้นฉบับนำเสนอโอกาสที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในการทำกำไรอย่างแน่นอน ในบางกรณี คุณสามารถซื้องานศิลปะต้นฉบับจากศิลปินท้องถิ่นและศิลปินหน้าใหม่ได้ แต่ด้วยราคาที่สูงและความจริงที่ว่านักลงทุนบางรายเข้าถึงได้เท่านั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีของศิลปินบลูชิป นักลงทุนด้านศิลปะส่วนใหญ่จะซื้อภาพพิมพ์

เช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ การทำวิจัยของคุณเป็นสิ่งสำคัญ ทำความคุ้นเคยกับตัวเอง ไม่เพียงแต่กับผลงานชิ้นนี้เท่านั้น แต่ยังรวมถึงศิลปินด้วยก่อนตัดสินใจลงทุนด้านศิลปะ

NFTs เกี่ยวข้องกับศิลปะอย่างไร?

หากคุณติดตามข่าวสารการลงทุน มีแนวโน้มว่าคุณคงเคยได้ยินคำว่า NFT อย่างไรก็ตาม คุณอาจไม่เข้าใจความหมายอย่างแน่นอน

อา โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (NFT) เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ซ้ำแบบใครที่เป็นเจ้าของโดยเจ้าของที่ผ่านการตรวจสอบเพียงคนเดียว เช่นเดียวกับ Bitcoin และ cryptocurrencies อื่น ๆ NFTs อยู่บน เครือข่ายบล็อคเชน. เมื่อคุณซื้อ NFT ใบรับรองการเป็นเจ้าของดิจิทัลจะถูกสร้างขึ้นเพื่อยืนยันว่าคุณเป็นเจ้าของ

NFTs สร้างหัวข้อข่าวบ่อยครั้งในปีที่ผ่านมา คุณอาจเคยอ่านเกี่ยวกับ แจ็ค ดอร์ซีย์ ขายทวีตแรกของเขาในรูปแบบ NFT ในราคา 2.5 ล้านดอลลาร์หรือ แนน แคท มีมเคลื่อนไหวแบบไวรัลขายในราคา 580,000 ดอลลาร์

แม้ว่า NFT บางส่วนที่ออกสู่ตลาดอาจดูงี่เง่า แต่การเป็นเจ้าของดิจิทัลรูปแบบใหม่นี้มีนัยสำคัญต่อโลกศิลปะ

ทุกวันนี้ ศิลปะเกือบทุกรูปแบบสามารถแปลงเป็นดิจิทัลและขายเป็น NFT ได้ ผลงานจากศิลปินที่โด่งดังที่สุดในโลกบางคนถูกขายในลักษณะนี้ไปแล้ว และศิลปินหน้าใหม่จำนวนมากกำลังใช้ประโยชน์จากแนวโน้มนี้เพื่อขายผลงานของพวกเขาในรูปแบบที่สร้างสรรค์

คุณสนใจที่จะซื้องานศิลปะ NFT หรือไม่? แพลตฟอร์มออนไลน์เช่น นิฟตี้เกตเวย์, SuperRare, ทะเลเปิด และ MakersPlace เป็นตลาดกลางเพียงไม่กี่แห่งที่คุณสามารถเริ่มต้นได้

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม >>>วิธีการซื้อและขาย NFTs

การซื้องานศิลปะเป็นการลงทุนที่ชาญฉลาดหรือไม่?

การลงทุนด้านศิลปะไม่ใช่แนวคิดใหม่ ผู้คนซื้อและขายงานศิลปะมาหลายศตวรรษ และเมื่อคุณมีรายได้เหลือเฟือสำหรับลงทุนในอนาคต คุณอาจสงสัยว่าศิลปะคือการลงทุนที่ชาญฉลาดสำหรับคุณหรือไม่

เช่นเดียวกับสิ่งอื่นใด ศิลปะอาจเป็นการลงทุนที่ดีสำหรับบางคน แต่ก็อาจไม่ใช่สำหรับทุกคน ศิลปะร่วมสมัยได้รับความนิยมในอัตราที่สูงกว่าดัชนี S&P 500 ในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา และตลาดกำลังเติบโตเพียงเพราะการลงทุนด้านศิลปะออนไลน์และผ่าน NFT ทำได้ง่ายกว่า

แม้จะมีผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น แต่ก็มีบางสิ่งที่ต้องพิจารณาก่อนลงทุนในงานศิลปะ ประการแรก ผู้ที่ชอบการลงทุนด้านศิลปะมากที่สุดคือผู้ที่สนใจในศิลปะอย่างแท้จริง มีการลงทุนทางเลือกมากมายให้เลือก ตั้งแต่สกุลเงินดิจิทัล งานศิลปะ ไปจนถึงอสังหาริมทรัพย์ ไม่ใช่ทุกการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนทุกคน หากงานศิลปะเป็นสิ่งที่คุณหลงใหล มันอาจจะเหมาะกับผลงานของคุณ ถ้าไม่เช่นนั้น คุณอาจพบการลงทุนอื่นที่เหมาะสมกว่า

สิ่งสำคัญคือต้องจดจำลักษณะอื่นๆ ของการลงทุนด้านศิลปะ เช่น การวิจัย จำเป็นล่วงหน้า ค่าบำรุงรักษาที่อาจเกิดขึ้น และระยะเวลาอันยาวนานของการลงทุนเหล่านี้บ่อยครั้ง จำเป็นต้อง. ศิลปะยังเป็นการลงทุนที่ไม่มีสภาพคล่องสูงอีกด้วย ไม่เหมือนหุ้นที่คุณสามารถขายได้อย่างรวดเร็วหากต้องการเงิน การขายงานศิลปะที่มีค่าอาจใช้เวลานานกว่ามาก

บรรทัดล่าง

หากคุณต้องการเปิดรับงานศิลปะโดยไม่ต้องซื้องานศิลปะจริงๆ มีวิธีทำเช่นนั้น กองทุนรวมศิลปะเช่น ผลงานชิ้นเอก ให้นักลงทุนศิลปะได้สัมผัสกับงานศิลปะหลายชิ้นโดยไม่ต้องทำงานที่จำเป็นสำหรับการลงทุนศิลปะแบบดั้งเดิม

ในท้ายที่สุด มีเพียงคุณเท่านั้นที่สามารถตัดสินใจได้ว่างานศิลปะเป็นการลงทุนที่ดีสำหรับคุณโดยพิจารณาจากความสนใจ เป้าหมายการลงทุน การยอมรับความเสี่ยง และอื่นๆ