Fund That Flip Review 2022

Med Fund That Flip kan du investera i förhandsgranskade fastighetsutvecklingslån för att diversifiera din portfölj. Detta ger månatliga räntebetalningar och en helt passiv investering. Och eftersom Fund That Flip vanligtvis har lägre belåningsgrad och förfinansierar vissa lån, bidrar det till att minska risken för skuldinvesteringar.

Fund That Flip är dock endast öppen för ackrediterade investerare. Och det är viktigt att förstå riskerna och avgifterna med den här typen av skuldinvesteringar.

Vår Fund That Flip-recension täcker exakt hur den här plattformen fungerar, för- och nackdelarna och vad dina alternativ är.

Fördelar nackdelar

Vad är Fund That Flip?

Found That Flip är en leverantör av fastighetslån och investeringsplattform som startade 2014. För utvecklare ger det ett snabbt och kostnadseffektivt sätt att låna pengar till fastighetsutvecklingsprojekt. Och för investerare är Fund That Flip ett passivt sätt att investera i kortfristiga fastighetsskulder.

Sedan starten har Fund That Flip sett över 1,9 miljarder dollar i lån och betalat investerare över 48 miljoner dollar i ränta. Observera bara att det bara är öppet för ackrediterade investerare, och det finns ett minimiinvesteringskrav på 1 000 USD.

Hur fungerar Fund That Flip?

Som investerare låter Fund That Flip dig investera i enskilda privata fastighetsutvecklingsprojekt eller fonder med kortfristiga lån. Detta är en form av skuldinvestering och du får månadsvis ränta på dina kortfristiga lån.

Enligt dess webbplats tjänar Fund That Flip-investerare i genomsnitt 10,8 % årligen, med amorteringar som vanligtvis tar under 10 månader.

När det gäller de tekniska detaljerna investerar du i Låneberoende Sedlar (BDN). Det här är ett skuldinstrument som är knutet till resultatet av den sedel som Fund That Flip investerar i med utvecklaren av projektet. Som Fund That Flip förklarar på sin hemsida är BDN: er osäkrade skuldinstrument. Varje skulderbjudande är dock säkrat genom en förstapositionspanträtt i fastigheten.

Viktigt är att vissa lån också är förfinansierade av Fund That Flip. Detta ger låntagare med säkerhet att deras projekt kommer att finansieras. Och för investerare låter det dem tjäna ränta snabbare. Plus, eftersom Fund That Flip lägger sina egna pengar på lån, har den faktiskt hud i spelet.

Låntagare gör månatliga återbetalningar av lån, så notera distributioner också sker månadsvis och sätter in på ditt konto. Låntagare burk betala i förskott på lån, men det finns ett minsta antal månaders ränta som de måste betala, så att du åtminstone tjänar lite ränta plus ditt kapital tillbaka.

Fund That Flips främsta överklagande för investerare är att den är helt passiv. Fund That Flips team hämtar affärer, arbetar med utvecklare och hanterar den juridiska sidan av saker så att du inte behöver göra det. Och det är en kortsiktig investeringsstrategi eftersom många lånevillkor sträcker sig från sex till 12 månader.

När det gäller låntagare ger Fund That Flip tillgång till snabba hårdpengarlån med låneräntor som börjar på 8,49 % och löptider som sträcker sig från tre till 24 månader. Enligt dess hemsida återvänder 93% av låntagarna för att fortsätta att samla in kapital för sina flips.

Fund That Flip Offers

Det finns två typer av investeringsmöjligheter på Fund That Flip:

• Bridge Note Erbjudanden: Investera i individuella erbjudanden med start på minst 5 000 USD.
• Serieanteckningserbjudanden: Investera i en diversifierad pool av kortfristiga lån i steg på $1 000.

Att Fonden Att Flip har lånefonder är ett plus eftersom det gör det lättare att diversifiera din portfölj av lån för att begränsa risken. Erbjudandesidan innehåller också massor av information för att hjälpa dig med due diligence. Till exempel inkluderar erbjudanden information som lånet till ARV-procent, lånetid, lägsta investeringsbelopp, underliggande säkerhet (vanligtvis 1:a position) och information om fastigheten.

Erbjudandesidor har också ett avsnitt "Användning av intäkter" som beskriver vad lånet används till. Det finns också ett strategiavsnitt som belyser de fastighetsförbättringar som görs. Dessutom kan du hitta information om utvecklarens tidigare projekt och läsa en kort riskbeskrivning om projektet.

Vi gillar att Fund That Flip tillhandahåller resurser för investerare att utreda fastigheter. Och dess eget underwriting-team genomför också due diligence. Mindre än 8 % av de sökande får finansiering enligt Fund That Flip, och den har också en total andel på 99,6 % av kapitalet som returneras.

Fund That Flip-avgifter

Investerare betalar inte för att registrera sig för Fund That Flip, och det finns inga egna avgifter heller. För att tjäna pengar tar Fund That Flip en spread på varje lån och debiterar i allmänhet utvecklare 1-2 % mer än räntan du tjänar. Du kan hitta spridningsavgiften när du undersöker erbjudanden.

Historisk prestation

Enligt sin webbplats har Fund That Flip gjort över 1,9 miljarder dollar i lånevolym och betalat över 535 miljoner dollar i räntor, avgifter och kapitalavkastning till investerare. Detta består av 2 600+ återbetalda lån och över 48 miljoner USD i räntebetalningar. Sammantaget säger Fund That Flip att den har en genomsnittlig bruttoavkastning på 10,8 %.

Mer imponerande, företaget säger att 99,6 % av kapitalet har återbetalats till investerarna. Baserat på denna siffra verkar det som om Fund That Flip har gjort ett utmärkt jobb med att granska sina låntagare och minska risken för långivare, även om jag inte kan bekräfta att denna siffra är sann.

Fund That Flip publicerade dock månatliga resultatrapporter som är mycket användbara för due diligence. Här är en ögonblicksbild från den Resultatrapport maj 2022:

Som du kan se var 5,72 % av boken 30 dagar eller mer försenad med betalningar. Dessutom är 2,13 % i utestängning; en betydligt högre andel än bara några månader tidigare.

I sin resultatrapport uppger Fund That Flip att de ser en "liten ökning av förfallna lån" på grund av flera höga dollarlån kvar i brottslighet och fortsatta problem med leveranskedjan och arbetskraft brister.

Visst, Fund That Flip begränsar fortfarande riskerna med lägre LTV-kvoter och har en stark meritlista. Men fastighetsinvesteringar har risker som investerare bör vara medvetna om.

Likviditet

Det finns ingen sekundär marknadsplats för BDN, så Fund That Flip är en mycket illikvid investering. När du investerar måste du behålla ditt BDN till förfall. I vissa fall kan Fund That Flip också förlänga den underliggande noten med flera månader.

Är Fund That Flip säker och legitim?

Fund That Flip är ett legitimt företag som låter investerare lägga till kortfristiga fastighetsskulder till sina portföljer. Men som den förklarar på sin webbplats är investeringar i fastighetsskulder i sig riskabelt. Dessutom är varje projekt olika, och det finns ingen garanti för att låntagare kommer att slutföra projekt i tid och uppfylla alla sina återbetalningar.

Som sagt, principbevarande är naturligtvis ett av de viktigaste målen för Fund That Flip, annars skulle det inte locka investerare. Vi gillar också Fund That Flip eftersom det förfinansierar vissa lån och har skin i spelet. Det tenderar också att hålla lägre LTV-kvoter för att minska den totala risken.

Företaget har faktiskt ett mycket informativt podcastavsnitt om de steg som krävs för att hantera låntagare som hamnar efter med betalningar.

Om du funderar på att investera rekommenderar jag starkt att du lyssnar på avsnittet. Den förklarar hur Fund That Flip får låntagare ikapp med betalningar och minskar risken.

Hur man kontaktar Fund That Flip

Du kan kontakta Fund That Flips team för investerarrelationer genom att maila [email protected]. Du kan också ringa 646-895-6090 måndag till fredag ​​från 9:00 till 17:00 ET.

Bästa alternativen

Det finns många webbplatser för crowdfunding för fastigheter du kan använda för att investera i fastigheter nuförtiden. Många är aktiebaserade, så du köper andelar av inkomstgenererande fastigheter och tjänar vanligtvis kvartalsvis eller årlig utdelning. Men vissa plattformar som Fund That Flip fokuserar också på kortsiktiga skuldinvesteringar.

Höjdpunkter
Betyg	9/10	8/10	7/10
Minsta investering	$10	$10	$5,000
Kontoavgifter	1 år	Inga avgifter för investerare	2 % årlig förvaltningsavgift
Privat REIT
Bli MedlemLäs recension	Läs recension	Bli Medlem Streitwise recension

Groundfloor är det närmaste alternativet till Fund That Flip. De största skillnaderna är att det lägsta investeringsbeloppet är $10, och du behöver inte vara en ackrediterad investerare. Och eftersom investeringsminimum är så lågt kan du enkelt diversifiera din låneportfölj för att minska risken.

Fundrise är ett annat utmärkt alternativ för investera i fastigheter utan mycket pengar. Den ger kvartalsvis utdelning och tar bara ut 1 % i årliga förvaltningsavgifter. Historiskt sett har investerare tjänat runt 8-9% från Fundrise före avgifter. Streitwise är ett annat alternativ du kan överväga om du är intresserad av utdelningsintäkter. Plattformen har i genomsnitt genererat 9,2 % i årlig utdelning sedan 2017, även om avgifterna är högre än Fundrise.

Slutsats

Om du vill lägga till kortfristiga fastighetsskulder till din portfölj är Fund That Flip ett av de bättre alternativen där ute. Det har rimliga avgifter, och det faktum att du kan investera i diversifierade fonder av sedlar är ett plus. Vi gillar också att webbplatsen tillhandahåller omfattande information och dokumentation för att hjälpa dig med due diligence.

Den största nackdelen är att det bara är öppet för ackrediterade investerare. Om det här inte är du, vår artikel om bästa fastighetsinvesteringssajter för icke-ackrediterade investerare bör vara av intresse.

Och kom bara ihåg: kortfristiga skuldinvesteringar är riskabelt. Du ska aldrig investera pengar du inte har råd att förlora, och fundera över hur skulder passar in i din övergripande tillgångsallokering innan du använder Fund That Flip.