Jordbruksmark är kanske inte den senaste trendinvesteringen som väcker allas intresse på en middagsbjudning. Men som en investeringstillgångsklass ger den imponerande avkastning: 12,24 % genomsnittlig avkastning per år under de senaste 20 åren enligt AcreTrader.
På vilket sätt? Jo, stabil och konsekvent avkastning beror främst på att befolkningstillväxten försörjer en stadigt växande efterfrågan. Och förbättrade processer och utrustning bidrar till gynnsamma stordriftsfördelar i hela branschen. Låt oss ta en närmare titt på varför jordbruk kan vara en attraktiv investeringskategori innan vi listar några av de bästa sätten att investera i jordbruk och jordbruk utanför att bli bonde.
Varför bör du överväga jordbruksinvesteringar?
Enligt Vår värld i data, varje år föds 140 miljoner människor världen över och 58 miljoner dör. Skillnaden - 82 miljoner — representerar antalet personer som läggs till befolkningen varje år.
Alla dessa människor kommer att behöva äta. Så mer jordbruk - vare sig det är kött, grönsaker eller frukt - kommer nödvändigtvis att fylla det behovet. Rent praktiskt innebär investering i jordbruksmark att äga
intäktsbringande fastigheter det är avgörande för att leverera en produkt med en stadig och växande efterfrågan.Det finns flera andra anledningar till att ett växande antal investerare lägger till jordbruksmark till sina portföljer. Dessa inkluderar:
- Mindre volatilitet än de flesta andra tillgångsklasser.
- Låg korrelation med svängningar på aktiemarknaden.
- Jordbruksmark kan fungera som en inflationssäkring eftersom produkterna gynnas av stigande konsumentpriser.
Bästa sätten att investera i jordbruk och jordbruk
Utan att ta på sig dina byxbyxor, hoppa på en traktor och få händerna i smutsen, finns det flera sätt att lägga till denna tillgångsklass till din portfölj. Och det finns sannolikt fler alternativ att komma eftersom ett växande antal investerare försöker diversifiera sina innehav.
Börshandlade REITS
Det finns flera fastighetsinvesteringsfonder (REITs) som enbart investerar i jordbruk och jordbruk. Två av de största är Farmland Partners och Gladstone Land Corporation.
Farmland Partners (FPI) är den största börsnoterade jordbruksmark REIT. Det arrenderar ut 186 600 hektar jordbruksmark till bönder som odlar grönsaker, nötter och frukt. Det äger mark i 19 delstater, värderat till över 1,1 miljarder dollar.
Gladstone Land Corporation (LAND) äger över 109 000 tunnland jordbruksmark och 45 000 tunnland vatten, värt 1,4 miljarder dollar.
Ett annat alternativ är Iroquois Valley jordbruksmark, en offentlig icke-handlad REIT. Det fokuserar på att äga och driva ekologisk jordbruksmark i mellanvästern i USA.
Jordbruk och jordbruksbestånd
Du kan också investera genom att köpa aktier i ett brett utbud av börsnoterade företag som är involverade i olika aspekter av jordbruket.
- Vissa företag äger eller arrenderar gårdar, de större företagen är Adecoagro S.A. (AGRO) och Del Monte Products (FDP).
- Flera stora konglomeratföretag, bl.a Dow Chemicals (DOW) och DuPont (DP), utveckla frön som är konstruerade för att producera höga skördar.
- Det finns också företag som skapar miljarder dollar i intäkter genom att tillhandahålla gödningsmedel till gårdar. Dessa inkluderar Näringsämnen (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) och Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- Jordbruket kräver tung utrustning. Företag i detta utrymme inkluderar Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) och AGCO Corporation (AGCO).
- Och det finns många företag som förädlar de odlade grödorna till konsumentprodukter för våra middagsbord. Dessa inkluderar Archer Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) och Tyson Foods (TSN)
Om du funderar på att börja investera i jordbruksaktier rekommenderar vi att du väljer en provisionsfri aktiemäklare. Du kan jämföra våra favoriter här >>>
ETF: er och fonder
Istället för att köpa enskilda aktier kan du köpa aktier av fonder och börshandlade fonder (ETF) som investerar i jordbrukssektorn.
Med ett lågt investeringsminimum hjälper fonder och ETF: er dig att diversifiera dig till olika aspekter av jordbruksprocessen utan att köpa enskilda aktier.
- BlackRock Nutrition Fund (BGF) investerar minst 70 % av sina totala tillgångar i aktier i företag som investerar i jordbruksrelaterade tjänster. Sådana tjänster inkluderar utveckling av utsäde, jordbruk, jordbruksgödsel och kemikalier, och livsmedelsproduktionstjänster inklusive förpackning, bearbetning och distribution.
- Fidelity Agricultural Productivity Fund (FARMX), en värdepappersfond, har 80 % av sina tillgångar i värdepapper i jordbruksproduktivitetsföretag. Toppinnehav inkluderar Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland och CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectors Agribusiness (MOO) är en ETF som äger aktier i Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien och Archer Daniels Midland.
Handelsvaror
Du kan också investera direkt i jordbruket genom köpa varor såsom sojabönor, majs, vete, kaffe och boskap. Råvaruhandel på Mercantile Exchanges i New York och Chicago.
Aktiva handlare investerar ofta direkt i råvaror genom terminer. Observera att inte alla aktiemäklare stöder råvaruhandel, men vissa gör det inklusive populära namn som t.ex TD Ameritrade och Interaktiva mäklare.
Det finns också råvaru-ETF: er som investerar i jordbruksprodukter som spannmål, mejeriprodukter och boskap. Dessa ETF: er är mindre spekulativa än att köpa råvaror direkt. Och de minskar din risk samtidigt som de ger dig exponering mot den breda råvarumarknaden.
De Invesco DB Agriculture Fund (DBA) har 1,9 miljarder dollar i tillgångar och spårar förändringar i DBIQ Diversified Agriculture Index Excess Return.
Crowdfunding-plattformar
Det finns flera crowdfunding-plattformar för fastigheter med varierande lägsta investeringsbelopp. De flesta kräver att investerare är ackrediterade. Tänk på att investeringsalternativ stänger när de är finansierade, så tillgängliga val kan vara begränsade.
- AcreTrader är värd för en onlineplattform för fastighetsinvesteringar som tillåter investerare att köpa aktier i enskilda enheter som äger en gård. AcreTrader sköter all investeringsförvaltning och aktieägare drar nytta av årliga vinstutdelningar. Minsta investering varierar i allmänhet beroende på gård men kan börja så lågt som $10 000. Och den annonserade årliga avkastningen ligger runt 8% (men återigen, varierar beroende på gård). Dess onlineportal gör det enkelt och bekvämt att göra din due diligence och köpa/sälja aktier i olika gårdar.
- FarmFundr erbjuder aktieinvesteringar i jordbruksmark och jordbruksanläggningar. Minsta investering är 10 000 USD och den annonserade årliga avkastningen är mellan 13 % och 15 %. (En del kommer från försäljning av skördar och resten när fastigheten säljs.) I likhet med AcreTrader får investerare årliga betalningar från sina investeringar.
- FarmTogether fokuserar på jordbruksmark belägen i USA. Investerare köper andelar som investerats i jordbruksmark. Det tjänar kvartalsvis kontanthyra plus en avkastning på den långsiktiga uppskattningen av marken när den säljs. Den annonserar inte sina lägsta investeringsbelopp men den annonserade avkastningen varierar från 6 % till 13 %.
- Harvest Returns tillhandahåller både skuld- och aktiefinansieringsalternativ för att investera i jordbruksmark, ranchmark och timmermark. Harvest Returns hanterar affären från investering till exit. Och investerare får ett intresse i en enhet som skapats specifikt för investeringen. Minsta investering är $5 000. Annonserad avkastning varierar beroende på specifik investering, från 8 % till 40 %.
Vidare läsning: Skuld- eller aktiefinansiering av fastigheter: Vilket är rätt för dig?
Sammanfattning
Jordbruksmark låter kanske inte som den mest spännande investeringen vid ett ögonkast. Men det är värt att överväga med tanke på dess historiska prestanda och stabilitet.
Om du vill fördjupa dig har du val att investera i jordbruket utan att köpa — eller satsa — en gård. Det finns REITS, aktier i jordbruksföretag, ETF: er, fonder, crowdfunding-plattformar och råvaror.
Och när branschen blir varmare och fler investeringsinstrument introduceras, kommer det att finnas ännu roligare och smartare sätt att satsa på amerikansk jordbruksmark.
Vidare läsning:
- 5 alternativ till att investera på aktiemarknaden
- Sätt att dra fördel av Commodities Supercycle
- Hur man investerar i fastigheter med lite pengar