Facet Wealth Review 2022: Unikt finansiellt planeringsföretag att lita på?

Facet Wealth är ett nästa generations finansplaneringsföretag som kopplar ihop varje kund med en dedikerad Certified Financial Planner™ för att hantera investeringar, sparande, försäkringar, skatter och fastighetsplaner. Varje kund arbetar direkt med sin CFP^® professionell för att skapa och hantera en dynamisk finansiell plan. När du arbetar med en rådgivare genom Facet Wealth betalar du bara en årlig fast avgift baserat på de tjänster du behöver.

Vissa människor är säkra på att klara sin ekonomi på egen hand. Men andra föredrar hjälp av en expert för att se till att de är på rätt väg att nå sina ekonomiska mål. Om du vill ha hjälp med din ekonomiska plan, investeringar, försäkringar eller andra ekonomiska behov, en CFP-proffs från Fasett rikedom kan vara rätt för dig.

Om Facet Wealth

Lanserades 2016, Fasett rikedom kopplar ihop dig med en dedikerad CFP-proffs som arbetar direkt med dig. Alla Facet-rådgivare är förtroendemän, vilket innebär att de måste sätta ditt bästa över sitt eget. Facet Wealth tar ut kunderna en årlig avgift som inte baseras på deras förmögenhet eller tillgångar under förvaltning utan på de tjänster de behöver.

Vissa människor kan hantera sina investeringar och finansiella planer på egen hand. Men många tycker att tjänsterna från en finansiell planerare är värda kostnaden. Oavsett om du vill att någon ska lägga en plan åt dig eller bara vill ha en professionell andra åsikt om vad du gör, kan Facet Wealth vara precis vad du behöver.

Facet Wealth kan hjälpa dig med följande tjänster:

• Pensionsplanering – Facet Wealth kommer att skapa en handlingsplan för att hjälpa dig att uppnå dina pensionsmål och se till att du förstår de strategier de rekommenderar.
• Utbildningsplanering − För personer med barn visar Facet Wealth dig alternativen för att betala för deras framtida utbildning.
• Livsplanering − En Facet Wealth-rådgivare kan hjälpa dig att planera för livets milstolpar, som att skaffa barn, köpa ett hem eller medicinska utgifter.
• Kapitalförvaltning − Facet Wealth hanterar dina investeringar åt dig och säkerställer att du har en diversifierad portfölj som passar dina finansiella mål.
• Skatteplanering − Du kan implementera dina ekonomiska planer och minimera dina skatteskulder.
• Försäkring − Om du har frågor om försäkring kan din Facet Wealth-rådgivare hjälpa dig. De kan rekommendera några av de bästa försäkringsplanerna för dig själv och din familj.
• Fastighetsplanering − Om du har en personlig advokat kommer Facet Wealth att arbeta nära dem för att skapa din fastighetsplan.
• Arv planering − Försörjning kommer att göras för din familj eller välgörenhet. Din rådgivare kommer att visa dig hur du strukturerar din ekonomi.
• Skuldhantering − Ett planerat utgiftskonto kan hjälpa till med skuldhantering.
• Kassaflödeshantering − Facet Wealth anser att utgiftsplaner bör vara personliga. De kommer att bedöma din ekonomiska situation och hjälpa dig att hitta den bästa hanteringsstilen för kassaflöden.

Facet Wealth Features

Facet Wealth erbjuder många fördelar och funktioner som kunder tycker är användbara. Här är några av de bästa aspekterna av att arbeta med den här tjänsten.

Dedikerad finansiell rådgivare

När du registrerar dig med Facet Wealth, paras du ihop med en CFP professionell — guldstandarden inom finansiell expertis — som kommer att arbeta med dig så länge du stannar i företaget. Denna person kommer att lära känna dig och din ekonomiska situation. De kommer att arbeta med dig för att hjälpa dig uppnå ekonomiskt välmående.

Fasettplanerare vet att livet alltid förändras och tror att ekonomiska planer bör vara dynamiska. Din planerare kommer att arbeta med dig för att uppdatera din ekonomiska plan eller investeringar när du behöver pivotera.

Rådgivare på Facet Wealth är välgrundade finansiella experter som kan ta en helhetssyn på din ekonomi för att hjälpa dig med ett brett spektrum av ekonomiska frågor och behov.

Portföljhantering med din nuvarande mäkleri

Facet Wealth-rådgivare kan ta tyglarna och hantera alla dina investeringar åt dig, eller så kan de arbeta med dig genom din löpande mäklarkonton.

Facet Wealth-rådgivare arbetar direkt med konton hos Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade och Pershing. Din portfölj kommer att investeras mestadels i börshandlade fonder (ETF) och fonder. Och valet av dessa är baserat på dina ekonomiska mål och personlig risktolerans.

Plus att din portfölj kan hanteras fullt ut av Facet Wealth och regelbundet granskas och balanseras om. Och din mänskliga rådgivare kan också ge dig råd som skulle ligga utanför räckvidden för en robotrådgivare, till exempel hur du hanterar skulder. Eller om du hellre hanterar dina pengar själv, kan du arbeta med din rådgivare för att hantera dina 401(k), IRA, aktieoptioner, arbetsförmåner och andra finansiella konton och beslut.

Finansiell instrumentpanel

Facet Wealth-kunder kan logga in när som helst för att se sin information på Facet Wealth-instrumentpanelen, där de kommer åt sina personlig ekonomisk ”blåkopia.Detta inkluderar en sammanfattning av deras mål, investeringar, bankkonton, försäkringar, pensionering, tillgångar, skulder, fastighetsplanering och andra detaljer. Kunder kan övervaka sin ekonomi och följa deras framsteg mot sina finansiella mål med en överblick.

För att övervaka din information måste du länka säkert ditt Facet Wealth-konto till dina andra finansiella konton. Detta fungerar på samma sätt som populära finansiella appar som Mint och behöver bara göras en gång. Facet Wealth använder ett proprietärt system byggt på den robusta och säkra Amazon Web Services-plattformen och samlar den mest uppdaterade informationen så att du alltid har din ekonomiska information till hands.

Förtroenderådgivare

Vikten av att arbeta med en rådgivare som är en förtroendeman kan inte underskattas.Förtroendeman innebär att rådgivaren måste sätta ditt bästa först. Även om du kanske tror att det är givet när du anlitar någon som hjälper dig med dina pengar, så är det inte alltid fallet.

Vissa gamla finansiella planerare får betalda provisioner av investeringsfondbolag om de skickar klienttillgångar till dessa fonder. Men de medlen är inte alltid i kundens bästa. När du arbetar med en avgiftsbelagd förtroendeplanerare (mer om avgiften i nästa avsnitt), har du den bästa positionen för att få dina behov tillgodosedda. Facet Wealth-planerare tjänar inga provisioner och har inga produkter att sälja.

Hur fungerar Facet Wealth?

Facet Wealth-upplevelsen börjar med ett 30-minuters introduktionssamtal där du går igenom dina mål och din nuvarande ekonomiska situation på djupet. Det här första mötet kartlägger dina mål och planer och får en ögonblicksbild av var din ekonomi är så att Facet kan förstå de tjänster och stöd du behöver. Om du är nöjd med samtalet kan du registrera dig för vilken plan som passar dina behov. Det finns ingen press.

När du väl har registrerat dig kan du chatta med din rådgivare via telefon eller genom att använda ett videokonferenssamtal, och samtal kan schemaläggas utanför normala öppettider. Du väljer själv vilket som passar dina behov bäst.

Kunder schemalägger video- och telefonsamtal med sina planerare direkt. Det finns inget callcenter. Kunder kan boka möten med sin planerare när behov uppstår, eller kan följa standardschemat och träffa sin planerare med jämna mellanrum flera gånger om året.

Hur förhåller sig Facet Wealth till investeringar?

Facet Wealth anser att en persons ekonomiska liv bör börja med en personlig och handlingsbar plan. Varje strategi som deras ledande planerare skapar inkluderar risk-lämplig tillgångsallokering, diversifiering, låga kostnader och skatteeffektivitet.

Facet Wealths kärnprinciper säger att allt börjar med en plan. Du måste ha en långsiktig syn och disciplin driver framgång. De närmar sig investeringar med personliga strategier och använder planering som grund.

Fasett förmögenhetsprissättning

Priserna för Facet Wealth varierar från $1 800 till $6 000 per år. Beroende på din situation kan denna prissättning vara lite hög för dina behov. Däremot kan de med betydande tillgångar spara ett paket med Facet Wealth jämfört med en rådgivare som tar betalt baserat på tillgångar under förvaltning. De schablonmässiga avgifterna är konkurrenskraftiga med många traditionella finansiella planerare och kan i många fall vara lägre.

Den grundläggande medlemsnivån på $1 800 per år kanske inte inkluderar allt du letar efter. De högsta servicenivåerna är idealiska för företagare och de med högt nettoförmögenhet. De flesta kommer att landa någonstans i mitten. Detta inkluderar planering för utbildning, pensionering och försäkringsskydd, tjänster som passar den genomsnittliga personen som letar efter en finansiell rådgivare.

Vem är Facet Wealth bäst för?

Facet Wealth är bäst för investerare som vill ha mer omfattande finansiell planering och har en medelhög till hög tillgångsnivå. Om du inte behöver finansiell rådgivning eller investeringsrådgivning eller om du inte har många finansiella tillgångar kommer du inte att få det bästa värdet efter att ha betalat årsavgiften.

Slutliga tankar om Facet Wealth

Facet Wealth erbjuder traditionell finansiell rådgivning via telefon och videokonferenser. På grund av dess transparenta, fasta prissättning och förtroendestatus är det ett bra val för personer som vill arbeta med en finansiell rådgivare på distans. Om du letar efter en mänsklig finansiell planerare att arbeta med, är Facet Wealth definitivt värt att kolla in.