Recension 2022 positivt: Hitta din investerarpersonlighet

De flesta vet att de borde investera men vet ofta inte hur de ska komma igång eller vad de ska investera i. Och eftersom många finansiella plattformar ignorerar den känslomässiga komponenten av att investera, är många människor rädda för att komma igång alls.

Jobbar positivt för att förändra det genom att tillföra emotionell intelligens till investeringar och visa investerare att de kan bygga en portfölj som ger dem pengar och också överensstämmer med deras värderingar. Det tjänar både investerare och finansiella rådgivare genom att föra dem samman för att bilda långsiktiga relationer baserade på en investerares finansiella personlighet, investeringsmål och värderingar.

Vad är positivt?

Positivly är en investeringsrådgivningsplattform. Det hjälper dig att lära dig din investerarpersonlighet och kopplar dig till en finansiell rådgivare. Och det hjälper finansiella rådgivare att förbättra resultaten för sina kunder.

Positivly grundades av experter inom ekonomi, utbildning, filantropi, lycka och teknik för att tillföra emotionell intelligens till investeringar. Och företaget är en SEC-registrerad investeringsrådgivare från och med november 2020.

Vad erbjuder den?

Positivly erbjuder två primära tjänster till investerare:

Hur fungerar det?

Ta först den kostnadsfria ekonomiska bedömningen. Bedömningen innehåller 21 frågor och frågor om ämnen som:

• Din investeringsrisktolerans
• Dina ekonomiska prioriteringar
• Hur viktiga dina personliga värderingar är i din ekonomi
• Din investeringskomfortnivå och erfarenhet
• Dina nuvarande investerbara tillgångar

Webbplatsen visar dig sedan dina ekonomiska personlighetsresultat. Baserar detta positivt på fyra faktorer: syfte, säkerhet, beröring och synpunkter. Och dessa faktorer mäter hur viktiga dina värderingar är för dig när du investerar, din risktolerans, din önskan om meningsfulla relationer när det gäller investeringar och mer.

När du är klar med bedömningen får du ett mejl med din ekonomiska personlighet. Du kan också välja att bli kopplad till en finansiell rådgivare som matchar din personlighet.

Vem är det till?

Positivly har två målgrupper: investerare och rådgivare. Det kan vara rätt för dig om du vill börja investera och inte är säker på var du ska börja. Eller så passar det om du redan investerar men inte är säker på att du följer en strategi som verkligen passar dig.

Positivt även samarbetar med finansiella rådgivare. Som investerare kan du vara intresserad av Positivly om du föredrar att anlita en rådgivare för att hantera dina investeringar. När du väl tagit företagets kostnadsfria bedömning matchar den dig med en rådgivare som passar din personlighet.

Avgifter

Positivly är gratis för investerare att använda. Gör det kostnadsfria frågesporten så matchar det dig med finansiella rådgivare som passar din personlighet och investeringsmål. Företaget tjänar pengar på de finansiella rådgivarna som betalar för att använda dess plattform.

Hur är kundtjänsten?

Det enklaste sättet att kontakta Positivly är genom livechattrutan på dess hemsida. En teammedlem är tillgänglig för att chatta under företagets ordinarie öppettider måndag till fredag ​​kl. 10.00. till 19.00 Östlig tid. Webbplatsen tillhandahåller även länkar till sina sociala mediesidor där kunder kan skicka ett meddelande till företaget.

Är det säkert?

Positivly är helt säker att använda. Investerarbedömningen är gratis att ta. Och det kräver bara ditt namn och din e-postadress. Du behöver inte dela någon ekonomisk information med Positivly eller koppla något av dina bankkonton. Det betyder att det inte finns någon risk för att din personliga information äventyras.

Fördelar nackdelar

Bästa alternativen

Positivly tar ett unikt sätt att investera genom att matcha dig med en rådgivare utifrån en personlig bedömning som analyserar din ekonomiska personlighet. Detta tillvägagångssätt hjälper dig att hitta rådgivare som passar bra ur ett känslomässigt perspektiv såväl som ett ekonomiskt.

Och även om det inte finns många andra som gör riktigt vad Positivly gör, använder flera företag insikter om dina finansiella mål och investeringsstil för att tillhandahålla en investeringsstrategi. Några konkurrenter att överväga inkluderar:

• Personligt kapital: Precis som Positivly matchar Personal Capital dig med en riktig finansiell rådgivare. Men Personal Capital har sina egna interna rådgivare som en del av sin förmögenhetsförvaltningstjänst.
• Förbättring: Även om Betterment inte har några egentliga finansiella rådgivare, matchar det dig med investeringar baserat på en personlig bedömning. Betterment är en robo-rådgivare som bygger din investeringsportfölj baserat på dina finansiella mål, risktolerans och andra faktorer.
• Ellevest: En av Positivlys försäljningsargument är att den matchar investerare med rådgivare som hjälper dem att investera målmedvetet. Ellevest hjälper också kunderna att investera målmedvetet. Det bygger en portfölj för dig utifrån dina mål och värderingar.

Sammanfattning: Är det värt det?

Om du undrar om det är värt att ge Positivly ett försök, är svaret: förmodligen. De goda nyheterna med Positivly är att det är gratis för investerare. Som minimum kan du:

1. Ta den kostnadsfria bedömningen.
2. Lär dig mer om din ekonomiska personlighet.
3. Få vägledning om investeringar som kan passa bra för din portfölj.

Positivt matchar dig också med en rådgivare som passar din ekonomiska personlighet. Det finns inga åtaganden eller krav på att du registrerar dig, så du förlorar ingenting genom att göra bedömningen och lära dig om de rådgivare som finns tillgängliga för dig.