Ово је сведочанство у партнерству са Фундрисе-ом. Зарађујемо провизију од партнерских веза на Инвестор Јункие-у. Сва мишљења су наша.Фундрисе је један од пионира масовног финансирања некретнина на мрежи. Основана 2010. године, платформа је имала неке од најранијих успеха у овом простору, омогућавајући свакодневним инвеститорима прилику да профитирају од понуда некретнина почевши од само 10 долара.
Али Фундрисе није једина опција за цровдфундинг некретнина на тржишту. И кључно је разумети како функционише структура накнаде и какав је процес откупа акција.
Наш Фундрисе преглед покрива све предности и недостатке, карактеристике, типове налога и бриге о ликвидности за ову платформу, тако да можете одлучити да ли је она права за вас.
Провизије и накнаде - 8.5
Служба за кориснике - 9
Једноставност употребе - 9.5
Диверзификација - 8
Број понуда - 8
Дуе Дилигенце - 9
9
Инвестирајте на мрежи у комерцијалне некретнине преко еРЕИТ-а и еФондова. Добијте приступ пословима са некретнинама почевши од само 10 долара и без да сте акредитовани инвеститор или да плаћате скупе накнаде.
ИНВЕСТИРАЈТЕ У НЕКРЕТНИНЕ СА ПРИМАЊЕМ СРЕДСТАВАпрос
- Лов Минимум – Минимална инвестиција за почетак са Фундрисе-ом је 10 долара.
- Ниске накнаде – Фундрисе наплаћује само 0,85% накнаде за управљање имовином годишње.
- Нема акредитације – За разлику од конкурентских фирми, Фундрисе је отворен за сваког инвеститора у Сједињеним Државама, без обзира на приход или нето вредност.
- Диверсификација – За разлику од других приватних РЕИТ-ова, Фундрисе еРЕИТ-ови имају скуп многих некретнина које би могле да изједначе приносе.
- Приступ комерцијалним некретнинама – Комерцијалне некретнине су обично инвестиција са високим доларима, док вам Фундрисе омогућава да инвестирате са мало новца.
- Пасивно улагање – За разлику од потпуног поседовања сопствених комерцијалних некретнина, Фундрисе улагања су заиста пасивна.
- Квартални откупи и дистрибуције – Фундрисе еРЕИТ је усвојио квартални план откупа ради обезбеђења периодичне ликвидности; међутим, дистрибуција није загарантована.
- Разноликост циљева улагања – Фундрисе вам омогућава да одаберете различите циљеве портфеља као што су додатни приход, уравнотежено улагање и дугорочни раст.
контра
- Инвестициона ликвидност – Фундрисе еРЕИТ-ови се не тргују јавно. Једном када направите инвестицију, прилично сте посвећени улагању за одређени период. Можете продати акције пре петогодишњег периода држања, али у многим случајевима плаћате накнаду од 1%.
- Пореске последице – Дистрибуција се опорезује као обичан приход, за разлику од стопе пореза од 15% на квалификоване дивиденде.
Фундрисе и улагање у комерцијалне некретнине
Улагање у комерцијалне некретнине може бити одличан начин за узгој јајета, иако није без ризика.
Велики ризик? Комерцијалне некретнине захтевају велики износ унапред капитала за куповину некретнине. Да бисте правилно диверзификовали свој портфолио, требало би да поседујете више некретнина, различите врсте објеката (нпр. стамбени комплекси, тржни центри, пословни простор, итд.) и некретнине на различитим локацијама.
Међутим, један пут за малог инвеститора који жели да улаже у комерцијалне некретнине је преко РЕИТ-а (инвестиционог фонда за некретнине). Срећом за инвеститоре, постоји онлајн платформа која може да поједностави улагање у РЕИТ-ове.
То се зове Фундрисе, и мислимо да је то једна од најбољих услуга улагања у некретнине на тржишту данас. Хајде да погледамо ближе да сазнамо како функционише, како можете да га користите и да ли је за вас.
Како Фундрисе функционише?
Када се пријавите за Фундрисе, можете инвестирати у његов почетни портфолио са само 10 долара. Алтернативно, Фундрисе нуди четири различита плана портфеља који имају различите минималне минимуме улагања и дају вам већу контролу над врстама средстава у које улажете.
Коју год да одаберете, Фундрисе улаже ваш новац у асортиман еРЕИТ-а и еФондова који се састоје од приватних реалних имовина која се налази широм УС Фундрисе ће прилагодити вашу специфичну расподелу на основу вашег личног улагања потребе.
Иако ће се ваши резултати разликовати у складу са вашим планом, Фундрисе плаћа инвеститоре на два начина:
- Тромесечне расподеле дивиденди
- Повећање вредности имовине на крају периода улагања тог средства. Имајте на уму, међутим, да су портфељи Фундрисе-а замишљени да буду дугорочне природе, тако да се то неће догодити преко ноћи! (Такође, ови поврати се не могу гарантовати.)
Фундрисе Феатурес
Фундрисе се значајно променио као платформа од свог почетка. Ових дана инвеститори имају далеко више контроле над типовима инвестиционих рачуна које користе и њиховом укупном стратегијом портфолија.
Неке од главних карактеристика Фундрисе-а укључују:
- Самоуправљана ИРА (Нова) – Сада можете инвестирати у Фундрисе са доларима пре опорезивања и користити за планирање пензионисања. (Имајте на уму да се тренутно самостални ИРА могу користити само за еРЕИТ понуде.)
- Улагање засновано на циљевима (Нова) – Преко Фундрисе 2.0 платформе, инвестирајте у некретнине на основу ваших циљева, а не врсте улагања или локације. Циљеви укључују додатни приход, уравнотежено улагање и дугорочни раст.
- еРЕИТ – РЕИТ којим се не тргује и који улаже у више комерцијалних некретнина. У поређењу са традиционални РЕИТс, искључује посредника који вам штеди на провизији.
- еФунд – Приватни фонд који улаже у више комерцијалних некретнина које се, за разлику од Фундрисе-ових еРЕИТ-ова, фокусирају на раст, а не на приход.
- Стандард & Плус планови (Нова) – Када уложите 10.000 долара или више, можете бирати између Стандард или Плус планова. Оба плана вам омогућавају да одаберете различите циљеве улагања. Стандардни планови углавном инвестирају у еРЕИТС и фондове за комерцијалне некретнине. Насупрот томе, Плус планови могу инвестирати у специјализованије стратегије некретнина које Фундрисе-ов тим идентификује на тржишту.
- Директне инвестиције – Улагањем у Фундрисе еФундс, добијате да заиста инвестирате у одређене пројекте некретнина. На пример, Фундрисе еФунд циља на улагања у дуг и капитал у домове и станове у области Лос Анђелеса.
- Фундрисе иПО (Нова) – Фундрисе се спрема да прода акције у самој компанији путем „интернет јавне понуде“ (ИПО). Да бисте испуњавали услове за ову инвестицију, морате имати најмање 1.000 УСД на свом Фундрисе налогу и изабрати један од напредних планова. У ову понуду можете уложити до 25% укупног стања на вашем рачуну
Који су минимални услови за улагање у Фундрисе?
Фундрисе захтева минималну почетну инвестицију од само 10 долара. Овај износ вам даје почетни портфолио услуге, разноврсну мешавину еРЕИТС-а и е-фондова са основним некретнинама пројекте који се налазе широм САД. Добијате повраћај путем тромесечних дивиденди, као и захвалност на вредности ваших акције.
Са инвестицијом од 1.000 долара, надоградите на Основни портфолио који отвара Фундрисе рачуне за пензионисање, планирање инвестиционих циљева и приступ Фундрисе иПО-у. А ако уложите 5.000 долара, надоградите се на основни портфолио који вам омогућава да одаберете различите планове улагања који одговарају вашим циљевима.
Различити планови улагања обухватају понуду Фундрисе-а:
- Додатни приход: Сталан ток прихода са фокусом на дивиденде.
- Уравнотежено улагање: Разноврсни портфолио створен за веће богатство.
- Дугорочни раст: Дизајниран за потенцијално супериорне поврате на дужи рок.
Ако нисте сигурни који је прави за вас, Фундрисе нуди упитник у три корака који вам може помоћи да одредите како треба да инвестирате.
Такође можете да упоредите све Фундрисе различите нивое налога и погодности да бисте одлучили који план је прави за вас:
| Стартер | Басиц | Језгро | Напредно | Премиум | |
|---|---|---|---|---|---|
| Минимална инвестиција | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Стандардни планови | Не | Не | да | да | да |
| Плус Планс | Не | Не | да | да | да |
| Потенцијални иПО приступ | Не | да | да | да | да |
| Ауто-Инвест опција | да | да | да | да | да |
| Циљеви инвеститора | Ограничен | да | да | да | да |
| Директна улагања у отворене фондове | Не | Не | да | да | да |
Али чињеница да је потребно само 10 долара за почетак улагања у некретнине које стварају приход једна је од главних предности Фундрисе-а. А након улагања од 5.000 долара, имате више контроле над врстама планова улагања које користите.
Какав је учинак Фундрисе?
Фундрисе објављује историјске извештаје о учинку сваке године, као и кварталне извештаје. До данас, имао је 21 позитиван квартал и нула негативних квартала, са најгорим кварталом са приносом од 1,15%, а најбољим кварталом са повратом од 9,40% за инвеститоре.
Ево како се учинак Фундрисе-а упоређује са јавним РЕИТ-овима и С&П 500:
| Фундрисе | Јавни УС РЕИТс | С&П 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 К1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Као што видите, и јавни амерички РЕИТ и С&П 500 су имали квартале са већим приносима. Али они су такође имали и лошије четвртине од Фундрисе-а, тако да је више волатилности.
Уз то, увек запамтите да прошли учинак не гарантује будући учинак.
Накнаде и цене фондова
Фундрисе наплаћује годишњу накнаду за управљање имовином од 0,85%, поред саветодавне накнаде од 0,15%. Они износе до 1,0% годишње. Не плаћате ни накнаде за трансакције нити провизије за продају.
Међутим, компанија може да наплати друге разне накнаде као што су накнаде за развој или ликвидацију које могу да износе до 2%. Али за многе дугорочне инвеститоре, Фундрисе наплаћује само 1% годишње накнаде.
Како да искористите своје акције Фундрисе
Када је у питању улагање у некретнине, ликвидација је један од кључних фактора који треба узети у обзир. На крају крајева, некретнине су мање ликвидне од улагање у акције, ЕТФ-ови или чак криптовалута у већини случајева.
срећом, Фундрисе је направио неке позитивне промене како би своје акције учинио ликвиднијим. За еРЕИТС и Фундрисе еФунд, можете затражити делимични или потпуни откуп акција без плаћања пенала ако сте држали акције 5 година или више. За акције млађе од 5 година плаћате казну од 1%.
Што се тиче Фундрисе-овог фонда за некретнине и приходног фонда за некретнине, постоји квартални период ликвидације у облику кварталних понуда за поновну куповину које носе нула казни.
Напомена: У изузетно нестабилним тржишним условима и тешким временима, Фундрисе задржава право да обустави свој програм откупа како инвеститори не би могли да продају акције.
Све у свему, Фундрисе је дугорочна инвестициона игра због захтева од 5 година за избегавање казни. И само имајте на уму да акције нису тако ликвидне као друга средства попут акција и ЕТФ-ова.
Да ли је Фундрисе безбедан?
Врло мало инвестиција се може сматрати заиста „сигурним“ – то јест, са загарантованим повратом. Међутим, мање ликвидне инвестиције у некретнине обично пружају бољу заштиту од падова на ширем тржишту него хартије од вредности као што су акције и заједнички фондови.
А Фундрисе-ов портфељ еРЕИТ-а и еФондова је отприлике сигуран колико можете наћи у простору за некретнине.
РЕИТ-ови и еРЕИТ-ови којима се не тргује су регистроване инвестиције и док подлежу истом СЕЦ-у захтеви које мора да испуни РЕИТ којим се тргује на берзи, они нису директно повезани са берзанским тржиштем флуктуације. Две мана: Не постоји иста ликвидност јер се њима не тргује на тржиштима, а накнаде за фронт-енд су веће од РЕИТ-а којима се тргује на берзи.
еРЕИТ вс. РЕИТ који се не тргује вс. РЕИТ са јавном трговином
| Тип | еРЕИТс | РЕИТ-ови којима се не тргује | РЕИТ-ови којима се тргује на берзи |
|---|---|---|---|
| Јавно тргује | Не | Не | да |
| секундарно тржиште | Не | Обично бр | да |
| Фронт-Енд накнаде | Ниједан | 0-15% | 0-7% + брокерска провизија |
Минимална инвестиција је само 10 УСД за Фундрисе еРЕИТс, и не морате да будете акредитовани инвеститор да учествују. Акције еРЕИТ-а се купују искључиво на мрежи, а чланови Фундрисе-а добијају обавештења када се нова средства додају у еРЕИТ-ове.
Да ли је Фундрисе легитиман?
Фундрисе је легитимна платформа за улагања у некретнине и регистрована је код Комисије за хартије од вредности као инвестициони саветник према Закону о инвестиционим саветницима из 1940..
Такође има низак захтев за улагање и јаку репутацију. Међутим, Фундрисе исправно открива да прошли учинак није гаранција будућих резултата или очекиваних приноса.
Фундрисе Алтернативес
Фундрисе је једна од најбољих платформи за улагање у некретнине због свог минимума улагања од 10 долара. Неколико платформи нуди такво начин улагања у некретнине погодан за почетнике. А са својим позитивним искуством и разноврсношћу планова и средстава за инвестирање, Фундрисе има много тога за то.
Ипак, неке Фундрисе алтернативе попут РеалтиМогул и Стреитвисе може бити супериорнији од Фундрисе-а у зависности од ваших инвестиционих циљева и почетног износа улагања.
| Хигхлигхтс |  |
 |
 |
| Оцена | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Минимална инвестиција | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Накнаде за рачун | 1 година | 1-1,25%/година накнада за управљање имовином | 2% годишње накнаде за управљање |
| Привате РЕИТ | |||
Пријави сеПрочитајте рецензију
|
Пријави се Прочитајте рецензију |
Пријави се Стреитвисе Ревиев |
Што се тиче Стреитвисе, плаћате 2% годишње, што је више од Фундрисе-а. Али Стреитвисе се фокусира на обезбеђивање стабилног прихода од дивиденди. Према његовој веб страници, Стреитвисе је од 2017. остварио 8% или више у годишњим приносима.
Све у свему, Фундрисе је добро заокружена и погодна за почетнике опција за улагање у некретнине. А чињеница да можете изабрати циљеве улагања са његовим Основним планом је плус. Али немојте се плашити да погледате неке алтернативе ако желите већи избор инвестиција или приход од дивиденде.
Суштина
Некретнине као класа имовине су а дугорочно улагање. Ово укључује РЕИТ-ове, било да се њима тргује јавно, којима се не тргује или еРЕИТ-ове. Могућности за повећање капитала, диверсификацију портфеља и редовне дистрибуције су примамљиве; међутим, дистрибуција никада није загарантована.
Иако није исто што и директно улагање у некретнине, РЕИТ-ови су много пасивнији и омогућавају вам да инвестирате у некретнине изван ваше географске локације. Фундрисе може бити начин за диверзификацију у некретнине без огромних количина капитала или главобоље управљања када то радите сами.
Иако сам инвеститор у некретнине, РЕИТ-ови ме никада нису привукли из неколико разлога — првенствено због предњег оптерећења и текућих накнада. Фундрисе узима жаоку од тих накнада за инвестирање са својом накнадом за управљање имовином од 0,85%.
А чињеница да је Фундрисе-у потребно само 10 долара за почетак чини га одличним начином за инвеститоре да уроне своје прсте у улагање у некретнине.
Фундрисе ФАК
Која је велика предност РЕИТ-а?
Удруживањем средстава многих појединачних инвеститора, РЕИТ може купити разноврсну комбинацију комерцијалних некретнина — као што је нпр пословне зграде, тржни центри, хотели и станови — које типични инвеститор иначе не би могао да купи појединачно. Један тип РЕИТ-а, РЕИТ којим се тргује на берзи, доступан је преко било ког брокера; као што назив говори, њене акције тргују на тржиштима хартија од вредности. Међутим, РЕИТ-ови којима се тргује на берзи имају неколико недостатака. Као прво, њихов учинак је у великој мери повезан са ширим берзанским тржиштем.
По чему се еРЕИТ-ови разликују од других РЕИТ-ова?
Фундрисе-ови еРЕИТ-ови су најсличнији РЕИТ-овима којима се не тргује. Примарна разлика је у накнадама. Када инвестирате у еРЕИТ, не идете преко брокера - купујете директно од Фундрисе-а. То омогућава Фундрисе-у да драматично смањи накнаде. Нема посредника, тако да нема унапред накнада или провизија. И уместо да плаћа улазно оптерећење од 7%–15%, Фундрисе наплаћује само 1,0% годишње накнаде за управљање имовином.
Шта су еФондови?
еФунд (скраћено од Елецтрониц Фунд) улаже у комерцијалне некретнине и ексклузивно је за Фундрисе. По дизајну је сличан професионалном заједничком фонду, али као и еРЕИТ-ови којима се јавно не тргује. еФондови су успостављени као партнерства, а не као корпорације, тако да се опорезују другачије — штеде на дупло опорезивање, такође, попут еРЕИТ-а, Фундрисе нуди ове е-фондове инвеститорима без икаквих брокера или провизија. За разлику од еРЕИТ-а који се обично користи за приход, Фундрисе-ови еФондови су постављени за раст.
Фундрисе Феатурес
| Минимална инвестиција | $10 |
| Накнаде за рачун | 1 година |
| Тиме Цоммитмент | 0 месеци |
| Потребна је акредитација | |
| Привате РЕИТ | |
| Врсте понуде | Дуг, Капитал, Преферирани капитал, Директно власништво |
| Проперти Типес | Цоммерицал, Стамбени, Сингле Фамили, Страни инвеститори |
| Регионс Сервед | 50 држава |
| секундарно тржиште | |
| Самоуправљана ИРА | |
| 1031 Размена | |
| Пре-веттед | |
| Унапред финансирано |
Одрицање од одговорности: Информације садржане у овом документу нити представљају понуду нити тражење интереса за било коју понуду хартија од вредности; међутим, ако се пружи назнака интереса, она може бити повучена или опозвана, без обавезе или обавезе било које врсте пре него што буде прихваћена након квалификације или ефективност применљивог документа о понуди, и свака понуда, тражење или продаја било којих хартија од вредности ће се вршити само путем циркулара понуде, меморандума о приватном пласману, или проспект. Овим се не тражи никаква новчана или друга накнада и неће бити прихваћена ако таквом потенцијалном инвеститору није достављен одговарајући документ о понуди. Придруживање Фундрисе платформи нити представља индикацију интереса за било коју понуду нити укључује било какву обавезу или обавезу било које врсте.