10 најбољих алтернатива за прикупљање средстава (2022)

Ако желите да инвестирате у некретнине без много капитала, Фундрисе је једна од ваших најбољих опција. Ова платформа за цровдфундинг треба само 10 долара за почетак. А уз ниске и једноставне накнаде, то је популаран избор са добрим разлогом.

Међутим, Фундрисе је једна од многих цровдфундинг компанија. А у зависности од ваших инвестиционих циљева, жељеног приноса и капитала, неке компаније могу бити супериорне.

Зато вам представљамо најбоље алтернативе Фундрисе-а које можете користити да диверзификујете свој портфељ некретнинама. Неки су отворени за акредитоване инвеститоре, док су други отворени за све, тако да постоји опција за сваког инвеститора.

Најбоље алтернативе за прикупљање средстава за улагање у некретнине

Компаније за масовно финансирање некретнина расту по броју и популарности у последњих неколико година. А ово је сјајна вест јер је добра улагање у некретнине много једноставније и, у многим случајевима, мање ризично него да сами купујете појединачне некретнине.

Мислимо Фундрисе је једна од најбољих цровдфундинг компанија. Али ако тражите друге опције, следеће алтернативе су одлична полазна тачка.

ЦровдСтреет

За акредитованих инвеститора, ЦровдСтреет је једна од најбољих Фундрисе алтернатива која вам такође омогућава улагање у висококвалитетне комерцијалне некретнине.

Ова платформа за цровдфундинг има два главна начина улагања: путем директних послова на свом тржишту и путем комерцијалних послова РЕИТс. Према ЦровдСтреет-у, само око 2% послова стигне на тржиште, тако да постоји ригорозна провера процес.

До данас, ЦровдСтреет је финансирао преко 629 послова, са 3,16 милијарди долара уложених и 591 милион долара у дистрибуцији. Такође има интерну стопу приноса (ИРР) од 18,3% у време писања. Што се тиче накнада, оне се крећу од око 2% до 5%, али се разликују у зависности од пројекта и понекад могу бити ниже.

Платформа такође полако отвара РЕИТ-ове и послове за неакредитоване инвеститоре, чинећи је још боље заокруженом.

Започните са ЦровдСтреет-ом | ЦровдСтреет Ревиев

Стреитвисе

Ако желите да инвестирате у некретнине за стабилан приход од дивиденди, Стреитвисе је одлична алтернатива Фундрисе-у. Са преко 8% годишњих дивиденди за последњих 20 квартала, има јаку репутацију. Поред тога, Стреитвисе има понуде и за акредитоване и за неакредитоване инвеститоре и има минимум улагања од 5.000 долара.

Као и Фундрисе и друге платформе, Стреитвисе се фокусира на комерцијалне РЕИТ-ове који су улагања заснована на капиталу. Тренутно постоји једна РЕИТ понуда у тренутку писања која циља 8% до 9% годишње дивиденде.

За накнаде, Стреитвисе наплаћује 3% унапред и 2% на годишњем нивоу. Ово је скупље од Фундрисе-а, али Стреитвисе даје предност високим, стабилним тромесечним исплатама дивиденди. Наведене дивиденде су такође умањене за накнаде.

Започните са Стреитвисеом | Стреитвисе Ревиев

Приземље

Већина Фундрисе алтернатива се ослања на улагања заснована на капиталу за генерисање приноса за акционаре. То обично значи дугорочни период улагања и понекад веће капиталне захтеве.

Насупрот томе, Гроундфлоор је специјализован за улагање у некретнине засновано на дуговима. Као члан, помажете у финансирању пројеката развоја некретнина. Потребно вам је само 10 долара за финансирање зајма, а зајмови на тржишту у приземљу укључују информације о пројекту, временском оквиру и циљаним приносима.

Ако желите краткорочне инвестиције, Гроундфлоор је боља опција од већине компанија као што је Фундрисе. До сада је забележен просечни годишњи принос од 10,5%.. А инвеститори не плаћају накнаде јер зајмопримци покривају све трошкове.

Само имајте на уму да улагање у дуг може носити више ризика од улагања у капитал у некретнине. Ако зајмопримци банкротирају или им пројекат пропадне, мало је вероватно да можете повратити сав свој новац. Међутим, минимум од 10 долара значи да можете диверзификовати свој кредитни портфолио како бисте смањили ризик.

Започните са приземљем | Гроундфлоор Ревиев

РеалтиМогул

Још једна популарна опција за инвеститоре да приступе комерцијалним некретнинама је РеалтиМогул. Као и ЦровдСтреет, РеалтиМогул нуди својим члановима РЕИТ-ове и директне послове. РЕИТ-ови су одлични за диверсификацију, док директни послови омогућавају улагање за конкретније циљеве, као што су приход од дивиденде или повећање вредности имовине.

Постоји минимум од 25.000 долара за већину улагања у РеалтиМогул. Међутим, њени РЕИТ-ови имају минимум од 5.000 долара и такође су отворени за неакредитоване инвеститоре.

Просечан повраћај варира у зависности од пројекта у који улажете. На пример, РеалтиМогул-ов приход РЕИТ је у просеку повраћао 6-8% годишње, али 14,8% у последњих 12 месеци. За накнаде, РеалтиМогул наплаћује 1% до 1,25% годишње за већину инвестиција.

Започните са РеалтиМогул | РеалтиМогул Ревиев

Ииелдстреет

Од свих Фундрисе алтернатива које постоје, Ииелдстреет је најразноврснија. Ова компанија инвеститорима пружа приступ бројним алтернативне класе средстава. Ово укључује некретнине, али и инвестиције попут уметности, криптовалуте, и краткорочне белешке.

Оно што је привлачно код Ииелдстреет-а је то што можете уложити у његов Присм Фунд са само 500 долара. Овај фонд је портфолио са фиксним приходима бројних класа имовине као што су Лепа уметност, некретнине и роба широке потрошње. Неакредитовани инвеститори могу да улажу у Присм фонд, али вам је потребна акредитација да бисте улагали у појединачне понуде.

Што се тиче некретнина, Ииелдстреет такође има бројне могућности, укључујући РЕИТ за раст и приход. Ови РЕИТ-ови имају минимум улагања од 5.000 долара, а такође можете улагати у директне послове са некретнинама. Према Ииелдстреету, његове понуде некретнина су од почетка оствариле нето годишњи принос (ИРР) од 9,96%..

За накнаде, Ииелдстреет наплаћује око 2% до 2,5% годишње накнаде за управљање у зависности од уговора. Циљани приноси који се оглашавају су умањени за накнаде.

Започните са Ииелдстреет-ом | Ииелдстреет Ревиев

Роофстоцк

Многе Фундрисе алтернативе су специјализоване за комерцијалне некретнине и користе модел цровдфундинга. Али шта ако желите да додате куће за једну породицу у свој портфељ некретнина?

То је место где компаније воле Роофстоцк Уђите. Платформа вам помаже да пронађете и инвестирате у доступне некретнине за изнајмљивање. Постоје и портфељи са више домова ако заиста желите да уђете у посао са станодавцима.

Роофстоцк такође пружа обиље информација о листингу, укључујући оцену суседства и просечне годишње приносе. Можете чак да прегледате тлоцрте и кренете у 3Д обилазак, као и да прегледате извештаје о насловима и понуде осигурања. И добијате приступ тренутним детаљима о закупу и закупцу, као и информацијама о историји плаћања.

Некретнине морају проћи инспекцију Роофстоцк-а пре него што буду наведене. Такође можете да се одлучите за Роофстоцк-ову услугу управљања имовином ако желите да ствари буду пасивне.

Технички не постоје минимални захтеви за улагање. Међутим, готовински или финансијски послови ће имати различите захтеве у зависности од имовине. За фесс, Роофстоцк наплаћује 0,50% или 500 долара у зависности од тога који је већи када прихватите договор.

Започните са Роофстоцк | Роофстоцк Ревиев

ДиверсиФунд

Једна од главних предности Фундрисе-а је да има низак минимум улагања. ДиверсиФунд је сличан и захтева само 500 долара за почетак улагања у свој комерцијални РЕИТ. Такође је отворен за неакредитоване инвеститоре као што је Фундрисе и један је од најближих конкурената компаније.

Главна разлика између Фундрисе-а и ДиверсиФунд-а је у томе што ДиверсиФунд користи приступ који у потпуности додаје вредност. То значи да набавља комплексе некретнина, улаже у побољшања и генерише приносе како кроз приход од закупа тако и кроз повећање вредности имовине.

Квака је у томе што ДиверсфиФунд исплаћује инвеститоре на крају периода краудфандинга, који обично траје пет година. Насупрот томе, Фундрисе исплаћује кварталне дивиденде. Међутим, ДиверсиФунд је показао снажне приносе у својим раним данима, у просеку преко 15% приноса у 2017. и 2018.. Наплаћује 2% годишње накнаде за управљање за своју тренутну РЕИТ понуду.

Генерално преферирамо Фундрисе јер има више понуда и флексибилности. Наш пост можете прочитати на Фундрисе вс. ДиверсиФунд за потпуни слом.

Започните са ДиверсфиФундом | ДиверсиФунд Ревиев

ПеерСтреет

ПеерСтреет је још једна популарна компанија као што је Фундрисе која је специјализована за улагање у дуг. Платформа вас повезује са приватним зајмодавцима и брокерима широм земље који су специјализовани за развој некретнина. Као члан, можете да претражујете тржиште инвестиција, од којих свака има различите приносе, услове кредита и однос зајма и вредности (ЛТВ).

Постоји минимум од 1.000 долара за улагање и морате бити акредитовани инвеститор. Оно што је интересантно у вези са ПеерСтреет-ом је да такође можете омогућити аутоматизовано улагање како бисте резервисали своје место у инвестицијама које испуњавају ваше критеријуме чим постану активне. А ПеерСтреет свакодневно објављује понуде, тако да је тржиште веома активно.

Бићете плаћени са месечном каматом на вашем рачуну. Доступни су и услови кредита на период од 1 до 36 месеци краткорочно улагање могућности.

Приноси се крећу од 6% до 12% годишње у зависности од профила ризика инвестиције и других фактора. Компанија наплаћује 1% годишње накнаде за управљање.

Опет, улагање у дуг носи ризик јер зајмопримци могу заостати у плаћању или неизвршењу обавеза. Дакле, пажљиво размислите о улагању у дуг и диверсификујте свој портфолио дуга на више кредита ако је могуће како бисте смањили ризик.

Започните са ПеерСтреет-ом | ПеерСтреет Ревиев

АцреТрадер

Ако желите да додате алтернативну класу средстава у свој портфолио, АцреТрадер је једна од Фундрисе алтернатива коју вреди размотрити. Ова компанија дозвољава акредитованим инвеститорима да купују акције пољопривредног земљишта, пружајући стабилну алтернативу комерцијалним некретнинама.

Пољопривредно земљиште такође генерише поврат на два начина: кроз потенцијалну апрецијацију и годишње готовинске закупнине од фармера. Према АцреТрадер-у, његов циљни годишњи ИРР је 7% до 9% и исплаћује дивиденде сваког децембра.

Постоји минимум од 10.000 долара за улагање, иако је за неке послове потребно 15.000 до 25.000 долара или више да би се придружили. АцреТрадер дели пољопривредно земљиште на деонице које представљају 1/10 хектара. Већина могућности има период од 5 до 10 година. Постоји и секундарно тржиште где можете продати акције као што можете са Фундрисе-ом.

Што се тиче накнада, АцреТрадер наплаћује 0,75% годишње накнаде за управљање. Све у свему, то је веома неликвидна инвестиција, али нуди потенцијал сталног новчаног тока и апрецијације.

Започните са АцреТрадер-ом

Стигли домови

Као један од новијих играча у простору за масовно финансирање некретнина, Арривед Хомес нема опсежну евиденцију. Али компанија вам омогућава да инвестирате у некретнине за изнајмљивање са само 100 долара, омогућавајући вам да зарадите сталан пасивни приход од плаћања закупа.

Не морате да будете акредитовани инвеститор. А захтев од 100 долара чини Стигле куће одличним начином за инвестирајте у некретнине са мало новца. Инвеститори такође могу имати користи од повећања вредности имовине заједно са месечним плаћањима закупнине.

Арривед Хомес још увек није распродао некретнине, тако да нема податке о просечним приносима од апрецијације. Али у смислу годишњих исплата дивиденди, у просеку је 3,2% до 7,2% од свог почетка 2019. Укупно, Пристигли домови процењују 9,3% до 13,3% годишњих просечних приноса када се узме у обзир апресијација.

Компанија наплаћује једнократну накнаду за набавку и годишње накнаде за управљање имовином које се разликују у зависности од имовине. Ова годишња накнада је генерално око 1% што је исто као и Фундрисе.

Започните са пристиглим домовима

Како одабрати најбољу алтернативу прикупљања средстава

Са толико много Фундрисе конкурената, може се осећати неодољиво када правите свој избор.

Међутим, постоји неколико фактора које смо узели у обзир када смо састављали нашу листу најбољих Фундрисе алтернатива. Такође можете узети у обзир ове факторе када одмеравате предности и недостатке сваке платформе:

Минимум улагања

Фундрисе је једна од наших омиљених платформи за цровдфундинг јер вам је потребно само 10 долара за улагање. Али друге врхунске опције ако јесте улагање са мало новца укључују приземље, пристигле домове и ДиверсфиФунд.

Захтев за акредитацију

Платформе као што су ЦровдСтреет и Ииелдстреет углавном служе акредитованим инвеститорима и имају само неколико средстава за неакредитоване инвеститоре. Да бисте постали акредитовани инвеститор, морате:

• Имајте нето вредност од најмање милион долара сами или заједно са супружником (искључујући вредност вашег примарног пребивалишта.)
• Зарађени приход који премашује 200.000 долара (или 300.000 долара са супружником) у претходне две године и очекујте исто за ову годину.

Опет, платформе за цровдфундинг све више додају РЕИТ-ове за неакредитоване инвеститоре. Али узмите у обзир овај захтев када прегледате нашу листу најбољих Фундрисе алтернатива.

Период држања и ликвидност

Уз Фундрисе, можете рано продати акције на секундарном тржишту. Плаћате казну од 1% ако продате пре пет година и без накнаде ако сте држали акције дуже. Ово помаже у побољшању ликвидности за класу имовине која је обично веома неликвидна.

Периоди задржавања и секундарна тржишта су једна област у којој се Фундрисе алтернативе увелико разликују. На пример, компаније као што је ДиверсиФунд вас закључавају на око пет година. Насупрот томе, платформе као што је АцреТрадер имају секундарна тржишта на којима можете покушати да продате акције.

Ипак, некретнине су и даље прилично неликвидне, чак и са секундарним тржиштима. Ликвидније опције улагања укључују акције, фондови којима се тргује на берзи, и криптовалута у многим случајевима.

Распоред исплата

Уз Фундрисе, добијате тромесечне дивиденде. Можете поново уложити дивиденде у више акција или уновчити. Ова флексибилност је још један разлог зашто је Фундрисе лидер на тржишту.

Размислите какав распоред исплата има ваша платформа за цровдфундинг коју изаберете. Ако желиш фиксни приход, опције попут Арривед Хомес и ПеерСтреет које плаћају инвеститорима месечно могу бити за вас. Али ако вам не смета да чекате паушалну исплату или годишње уплате, друге опције су одрживе.

Ризик

Као и друге класе средстава, важно је разумети своје Толеранција ризика приликом улагања у некретнине.

Цровдфундинг компаније помажу у смањењу ризика нудећи РЕИТ-ове, тако да ћете бити изложени разним некретнинама. Али ако кренете путем улагања дуга са компанијама као што су Гроундфлоор и ПеерСтреет, преузимате већи ризик. И улагање у појединачне понуде на платформама као што су ЦровдСтреет и РеалтиМогул такође може носити већи ризик.

Наравно, више ризика моћи значе веће приносе. Али важно је размислити о томе који ниво ризика вам одговара.

Доња граница

Захваљујући платформама за цровдфундинг, не морате да имате стотине хиљада долара да бисте уложили у некретнине. И сада имате флексибилност да бирате између комерцијалних, стамбених и инвестиција заснованих на дуговима.

Између Фундрисе-а и других компанија у простору, такође имате много опција за избор. Можете такође диверзификујте свој портфолио коришћењем више компанија за цровдфундинг ако желите да се бавите различитим врстама фондова.