Најбоље локације за улагање у некретнине за неакредитоване инвеститоре

Сајтови за масовно финансирање некретнина пружају тржиште на којем инвеститори могу да купују некретнине на мрежи. Постали су популарни након што је Закон о пословима из 2012. ступио на снагу.

У почетку су ове платформе дозвољавале само акредитованим инвеститорима да учествују, али пејзаж се променио, а сада многе веб локације имају понуде доступне свима, без обзира на статус акредитације.

Испод је наших седам најбољих сајтови за улагање у некретнине за неакредитоване инвеститоре (по абецедном реду према називу компаније). На крају чланка је корисна табела која резимира њихову понуду.

Цровдстреет

Донедавно, Цровдстреетприхватају само акредитоване инвеститоре са минималним почетним улагањем од 25.000 УСД. Недавно су се отворила два РЕИТс посебно за неакредитоване инвеститоре:

Тхе Импацт Хоусинг РЕИТ фонд купује и управља стамбеним зградама и има минималну инвестицију од $1000 са минималним роком улагања од пет година.

ТхеДобитник медаље Диверсифиед РЕИТ поседује и управља вишепородичним хотелима са ограниченом услугом, флексибилним индустријским зградама и усидреним малопродајним објектима на југоистоку САД. РЕИТ захтева инвестицију од 5000 долара и седмогодишњи мандат.

Цровдстреет наплаћује 1,4% годишње накнаде за управљање имовином за Медалист Диверсифиед РЕИТ, а Импацт Хоусинг РЕИТ наплаћује накнаду од 1,75% годишње. Циљани повраћај улагања за оба фонда је 7% након трошкова.

Стамбени или комерцијални?	Комерцијални
Врста инвестиције	РЕИТ
Минимална инвестиција	$1000/$5000
Минимална дужина улагања	5 година/7 година
Инвестициони циљ	Приходи
Циљни повраћај улагања	7%
Накнаде	1,5-1,75% годишње накнаде
Инвестициони избори	Разноврсна средства
Фреквенција дистрибуције	квартално

Фундрисе

Фундрисепостоји од 2010. године и један је од познатијих сајтова за улагање у некретнине за неакредитоване инвеститоре. Свако може купити акције приватних РЕИТ-а на платформи како би изградио диверсификован портфолио. Ви бирате у који унапред изграђен портфолио желите да инвестирате, депонујете своја средства и онда имате користи од пасивни приход.

Минимални временски оквир улагања је пет година (иако су превремени откупи дозвољени уз накнаду од 1%). Расподела дивиденди се врши квартално, иако је сајт подешен да аутоматски реинвестира дивиденде инвеститора.

Фундрисе нуди „Стартер“ план намењен почетницима и захтева а 10 $ минимално улагање. За минималну инвестицију од више од 1.000 УСД, можете надоградити на планове „Основни“, „Основни“, „Напредни“ или „Премијум“. Без обзира на ниво, годишња накнада за саветовање износи 0,15%, а постоји годишња накнада за управљање имовином од 0,85%.

Стамбени или комерцијални?	Пре свега комерцијална, нека стамбена диверсификација
Врста инвестиције	РЕИТ
Минимална инвестиција	$500/$1000
Минимална дужина улагања	5 година, са могућношћу добијања краће ликвидности
Инвестициони циљ	Приходи и апрецијација
Циљни повраћај улагања	8-12%
Накнаде	1% годишње
Инвестициони избори	Разноврсни портфељи, а не појединачне некретнине
Фреквенција дистрибуције	Аутоматско реинвестирање дивиденди

РеалтиМогул

РеалтиМогулулаже у комерцијалне некретнине. Нуди два диверсификована РЕИТ-а неакредитованим инвеститорима.

РеалтиМогул Инцоме РЕИТинвестира у дужничке и дужничке хартије од вредности са годишњим приносом од 6-8%.

РеалтиМогул Гровтх РЕИТ је акцијски фонд уложен у вишепородичне стамбене комплексе. Годишњи принос је нижи (око 4,5%) по дизајну, јер структура фонда омогућава инвеститорима да имају користи од дугорочне апресијације и годишње расподеле новчаних токова.

Минимална инвестиција за оба је 5.000 долара, а не постоји минимални рок улагања. РеалтиМогул има за циљ да задовољи и подстакне инвеститоре да остану уложени испоруком завидног дугорочног РОИ.

РеалтиМогул има конзервативне и строге критеријуме за одабир имовине како би инвеститорима пружио сигуран и доследан принос. Улаже само у некретнине које већ испоручују новчани ток. А Реалти Могул сарађује само са одабраном групом спонзора са доказаним искуством.

РеалтиМогул је покренут 2013. године и дао је доследне резултате. Накнаде су транспарентних 1% годишње.

Стамбени или комерцијални?	Комерцијални
Врста инвестиције	РЕИТ
Минимална инвестиција	$5,000
Минимална дужина улагања	Нема минимума
Инвестициони циљ	Приходи и апрецијација
Циљни повраћај улагања	4.5%; 6-8%
Накнаде	1% годишње
Инвестициони избори	Разноврсни пројекти за више породица
Фреквенција дистрибуције	Месечно; квартално

Роофстоцк

Роофстоцкје тржиште где можете инвестирати у појединачне некретнине за изнајмљивање. Тим у Роофстоцк-у проверава некретнине, а затим препоручује локалног, сертификованог менаџера имовине да управља свакодневним операцијама у ваше име. Иако поседујете некретнину, ваша инвестиција треба да буде пасивна након што купите некретнину и изаберете менаџера некретнине.

Витх Роофстоцк, не улажете у РЕИТ (унапред изграђен портфолио некретнина), уместо тога купујете појединца изнајмљивање некретнина по вашем избору. Сајт пружа дужну пажњу и детаље који вам помажу да направите информисан избор.

Пошто је ваша куповина закупнина коју користе закупци, ваша инвестиција обезбеђује прилив новца од првог дана. Већина некретнина захтева да у почетку уложите 20% да бисте стекли некретнину. Роофстоцк тада наплаћује тржишну накнаду од 0,5% када се ваша понуда прихвати. Ту је и накнада за затварање од 3% на куповну цену. Мораћете да се повежете са а Управник имовине који ће наплаћивати годишњу накнаду за управљање (обично између 6-10% вашег месечног прихода од закупнине).

Роофстоцк постоји од 2015. године и пружа две гаранције за инвеститоре:

• Гаранција за изнајмљивање. Док је већина понуђених некретнина већ изнајмљена, ако имовина није под закупом када купите а не дају у закуп у року од 45 дана, Роофстоцк ће покрити 75% тржишне закупнине до шест месеци.
• 30-дневна гаранција поврата новца. Роофстоцк ће откупити имовину која испуњава услове у року од првих 30 дана ако се предомислите — ово је незапамћено са било којом другом директном куповином некретнина,

Са директним власништвом над некретнинама, ваши поврати се често састоје од редовног прихода од закупа и повећања вредности имовине ако се кућа налази у области где цене куће расту. Поврати се, наравно, разликују у зависности од имовине. Међутим, Роофстоцк-ова платформа тренутно нуди некретнине које се налазе у више од 25 држава са плановима за проширење.

Стамбени или комерцијални?	Стамбени
Врста инвестиције	Директно власништво
Минимална инвестиција	Нема минимума
Минимална дужина улагања	Нема минимума
Инвестициони циљ	Приходи и апрецијација
Циљни повраћај улагања	11-12%
Накнаде	3% накнада за затварање/накнада за платформу; 0,5% тржишне накнаде
Инвестициони избори	Некретнине за изнајмљивање за једну породицу
Фреквенција дистрибуције	Н/А

Приземље

Приземљеје једна од приступачнијих платформи на овој листи. Има а минимална инвестиција од само 10 долара.

Гроундфлоор је специјализован за финансирање краткорочних стамбених кредита за инвеститоре који се баве поправком. Они се називају зајмови „тврдог новца“ јер је зајам подржан материјалном или „тврдом“ имовином која је намењена да се задржи кратко време и прода за профит). Ваша инвестиција се удружује са другим инвеститорима и позајмљује зајмопримцима који користе средства за куповину, реновирање и препродају стамбених објеката.

Фик анд Флип улагање је ризично. Много тога може поћи наопако и много новца на коцки. На пример, могли бисте да платите превисоку накнаду за куповину, потцените трошкове изградње или прецените АРВ (вредност након поправке) ако дође до пада цена станова током изградње.

Гроундфлоор ради дужну пажњу уместо вас: тим за управљање имовином пажљиво проверава зајмопримце и прати напредак пројекта током процеса преокрета.

Приземље има неке атрактивне карактеристике за инвеститоре:

• Без провизије за инвеститоре – зајмопримци плаћају све накнаде
• Кратак временски оквир улагања од шест до 12 месеци
• Просечан годишњи принос од 10%.

Стамбени или комерцијални?	Поправка и преокрет за комерцијалне или стамбене објекте
Врста инвестиције	Инвеститор бира кредите за финансирање
Минимална инвестиција	$10
Минимална дужина улагања	6-12 месеци
Инвестициони циљ	Приходи остварени од равноправних зајмова
Циљни повраћај улагања	10%+
Накнаде	Без накнаде
Инвестициони избори	Разноврсни фондови и Индивидуални послови
Фреквенција дистрибуције	Сваких 6-12 месеци

Прочитајте више >>> Који су ризици улагања у некретнине?

ДиверсиФунд

ДиверсиФунднуди два јавна нетргована комерцијална РЕИТ-а доступна неакредитованим инвеститорима: ДФ Гровтх РЕИТ и ДФ Гровтх РЕИТ ИИ. Оба фонда држе комерцијалну имовину – првенствено велике стамбене комплексе – којима ДиверсиФунд поседује и којима управља.

Са минимална инвестиција од само 500 долара, ДиверсиФунд је јефтин избор за инвеститоре који желе да уроне своје прсте у то улагање у некретнине. Акције се не продају на јавној берзи. Такође, постоји минимално петогодишње време држања инвестиције. Дакле, ово није за инвеститоре којима је потребна ликвидност.

ДиверсиФунд наплаћује платформу од 2% за управљање имовином. Средства исплаћују добит када се имовина прода. Дакле, нећете видети доследан или предвидљив повраћај улагања. Али када се имовина прода, инвеститори добијају своју главницу назад плус жељени принос од 7% пре него што компанија добије било какав профит. Ако се имовина уновчи по цени изнад 7%, додатни профит се дели. Шездесет пет одсто иде инвеститорима, а 35 одсто компанији док инвеститори не остваре профит који у просеку износи 12 одсто годишње.

Стамбени или комерцијални?	Комерцијални (велики стамбени комплекси)
Врста инвестиције	РЕИТ
Минимална инвестиција	$500
Минимална дужина улагања	5 година минимум
Инвестициони циљ	Приходи и апрецијација
Циљни повраћај улагања	10-20%
Накнаде	Платформске и инвестиционе накнаде могу бити високе -- до 12% уложених долара
Инвестициони избори	Разноврсни пројекти за више породица
Фреквенција дистрибуције	Аутоматско реинвестирање дивиденди

Прочитајте више >>> Шта су РЕИТ-ови којима се не тргује?

Стреитвисе

Стреитвисекупује комерцијалне некретнине и поседује их на дужи рок. Они траже послове на секундарним тржиштима где се може рачунати на поуздане закупце који ће обезбедити стабилан прилив новца од дугорочних закупа.

Једна кључна карактеристика диференцијације Стреитвисе је да нуди директна улагања у РЕИТ којим се у потпуности управља у кући. Компанија не улаже и не управља инвестиционим некретнинама којима управљају неповезана трећа лица.

Инвеститори зарађују на два начина:

• Кварталне дивиденде (почињу након што сте били уложени 12 месеци)
• Учешће у повећању капитала оствареном продајом када/ако се удео прода док сте активни инвеститор

Када инвестирате у Стреитвисе РЕИТ, постајете сувласник РЕИТ-а који се састоји од више канцеларијских некретнина који су већ стечени, стабилизовани и производе позитиван новчани ток од комерцијалних закупаца са закупом у место.

Тхе минимална инвестиција је око 5.000 долара. Циљани повраћај улагања је 9-10%, а Стреитвисе има историју постизања тог циља. Од свог почетка, просечан годишњи принос је 9,3% након накнада.

Стамбени или комерцијални?	Комерцијални
Врста инвестиције	РЕИТ
Минимална инвестиција	$5,000
Минимална дужина улагања	Годину дана (кварталне дистрибуције почињу након што сте инвестирали годину дана)
Инвестициони циљ	Приходи и апрецијација
Циљни повраћај улагања	9-12%
Накнаде	3% накнада за платформу плус 2% годишња накнада
Инвестициони избори	Разноврсни портфељи, а не појединачне некретнине
Фреквенција дистрибуције	квартално

Завршна реч

Финансијски саветници препоручују да некретнине, као инвестициона класа, припадају свакој адекватно диверсификовани инвестициони портфолио.

Ако сте мали индивидуални инвеститор, додавање традиционалних некретнина, што захтева значајне новчане трошкове, представљало би велику проценат вашег укупног портфеља. Опције цровдфундинга са малим минимумом, као што је једна од ових седам локација, могу бити исплатив и згодан начин да додате некретнине у своје власништво.

Ако желите да се упустите у улагање у некретнине, ове веб локације за улагање у некретнине за неакредитоване инвеститоре би могле бити вредне покушаја. Али као и са сваком инвестицијом (посебно алтернативним инвестицијама), урадите своју дужну пажњу пре него што почнете.

Додатна литература:

• Најбоље локације за прикупљање средстава за некретнине за 2022
• Шта је фонд за улагања у некретнине?
• Како улагати у некретнине са мало новца