Splošno znano je, da veliki večini aktivnih upraviteljev skladov ne uspe preseči svojih referenčnih indeksov.
Vsako leto piše Warren Buffett pismo delničarjem družbe Berkshire Hathaway in prva stran je tabela, ki primerja letno spremembo tržne vrednosti Berkshire Hathaway v primerjavi z. S&P 500 z vključenimi dividendami.
Njegovi skupni donosi do leta 2022 so impresivni (19,8 % v primerjavi z 9,9 %), vendar je neobičajno, da premaga indeks S&P 500 na letni ravni (in Berkshire Hathaway ima v lasti cela zasebna podjetja, poleg deležev v peščici javnih družb).
Če večina aktivnih upraviteljev skladov tega ne zmore in Warren Buffett, eden najuspešnejših vlagateljev vseh časov, tega ne zmore... kako lahko vi?
Ampak vsak dan ljudje poskušajo. In včasih jim tudi uspe.
In uganete, kaj se zgodi, ko to storijo? nič.
Kazalo
- 🏁 Začnite s koncem v mislih
- 😋 Veste za Dunning-Kruger?
- 💵 Ne boste stavili dovolj veliko
- ⏰ Čas je omejen vir
- 🎊 Zabavno je in to je OK
🏁 Začnite s koncem v mislih
Kaj se zgodi, če prejmete 10 % sestavljenih donosov namesto 9,9 %? Vaš portfelj je nekoliko večji.
Kaj pa, če dobite 12 % namesto 9,9 %? Še vedno je večji.
Ampak tukaj je skrivnost - nič se ne zgodi, če premagate trg.
Ampak tvoje poskusi premagati trg vas bo stalo. Morda vas bo stalo denarja, saj takrat ne premagate trga. Prav tako vas bo stalo čas, saj boste porabili čas za raziskovanje, nakupovanje in prodajo ter vso drugo sranje, ki ga počnete v podporo temu.
Ali je mogoče premagati trg? Seveda.
Ali ga je mogoče dosledno premagati? Da, vendar zelo malo verjetno. In ali je negativno tveganje vredno povečanja?
😋 Veste za Dunning-Kruger?
Dunning-Krugerjev učinek je zahrbtna in škodljiva kognitivna pristranskost. To je, ko precenite svoje sposobnosti na področju, kjer imate omejeno znanje in izkušnje. Zato je bil Twitter/X poln "medicinskih strokovnjakov" med pandemijo in "pravnikov" med Depp proti. Slišano sojenje.
To je tudi razlog, zakaj toliko ljudi misli, da lahko premagajo trg.
In številne oblike finančne zabave spodbujajo to pristranskost. Pokažejo vam tickerje in analize ter grafikone in sezname Best Of, ki navdajajo z navdušenjem in vam »pomagajo« bolje investirati. Poglejte vse informacije, ki jih imate!
Poskušajo vam ponuditi storitve investicijskega svetovanja, da bi vam pomagali izberite naslednjo vročo naložbo v delnice. Želijo, da gledate njihove oddaje, ker zrkla prodajajo oglaševanje.
Toda v resnici nihče ne more napovedati prihodnosti. Tudi če ste prihodnost, ne veste, kako se bodo drugi akterji na trgu obnašali in kako bo to vplivalo na uspešnost delnice.
💵 Ne boste stavili dovolj veliko
Ko Goerge Soros"zlomil Bank of England” je leta 1992 prek svojih hedge skladov stavil 10 milijard dolarjev in, ko se je ves prah polegel, ustvaril približno milijardo dolarjev dobička. Skromnih 10 %. To je bilo le 10 % velikega števila.
Stava 10.000 $ na delnico, da bi dobili 1.000 $, je dobra zgodba, vendar ne bo premaknila igle, zlasti glede na količino tveganja, ki ste ga prevzeli.
Resnično uspešni vlagatelji se zanašajo na ogromne stave z ogromnim dvigom. Ne želijo iz naložbe iztisniti 10-odstotnega donosa. Običajno želijo, da je to domači tek ali strike out. Lahko si privoščijo izločitev, zlasti če so sklad, ki vlaga denar drugih ljudi, ampak ali si lahko vi?
Koliko udarcev, preden izpadete iz igre?
⏰ Čas je omejen vir
Tržne donose lahko dobite preprosto nakup indeksnega sklada. Dobiš povprečni borzni donos vendar ne vzame skoraj nič časa. To je najpreprostejša stvar na svetu.
Če želite, da je še manj možganov, kupite sklad za ciljni datum. Skladi ciljnega datuma bodo poskrbeli tudi za dodelitev sredstev glede na vašo starost.
Koliko časa bi morali posvetiti vsem raziskave podjetja morate biti prepričani, da lahko premagate trg? Ali želite preberi borzne karte in finančna poročila? Vsekakor je večji od nič.
To so ure, ki jih ne porabite za druge stvari, kot so vaši najljubši hobiji, prijatelji, družina, fitnes itd.
Vaša stava ni le vaš denar, ampak tudi vaš čas. Izgubili boste ves svoj čas, vprašanje je, ali bo to pomenilo večjo donosnost vašega denarja.
🎊 Zabavno je in to je OK
Zavedam se, da je zabavno vlaganje in malo bolj praktičen pristop. Razburljivo je videti, kako se vaše delnice dvigujejo.
Vendar vemo, da je to igra na srečo.
Če vanj vstopite z enakim načinom razmišljanja, kot bi ga imeli za mizo za blackjack, ste v redu. Znaš podvojiti 11 in razdeliti 8s. Pripravljeni ste dati nekaj odstotnih točk kvote in v zameno dobite zabavo.
Tudi jaz imam to srbečico. To srbečico spraskam z nabiranjem delnice rasti dividend. Zavedam se, da je manj učinkovito kot celo vlaganje v ETF za rast dividend ali kaj podobnega.
Toda to srbečico odpravlja na bolj način, ki se zdi nekoliko bolj odgovoren kot izbiranje rastočih delnic.
V redu je imeti majhno dodelitev, s katero se igrate, vendar se zavedajte, da to počnete. Sami se zabavate, ne vlagate. In to je OK!
In če sem odkrit, nikomur ni mar za vašo neverjetno naložbeno zgodbo. 😂
O tem Jim Wang
Jim Wang je štirideset in nekaj star oče štirih otrok, ki pogosto sodeluje pri Forbes in Vanguardov blog. Imel je tudi srečo pojavil v New York Timesu, Baltimore Sun, Entrepreneur in Marketplace Money.
Jim ima B.S. iz računalništva in ekonomije na univerzi Carnegie Mellon, mag. v informacijski tehnologiji - Programsko inženirstvo na Univerzi Carnegie Mellon in magisterij iz poslovne administracije na Johns Hopkins Univerza. Njegov pristop k osebnim financam je pristop inženirja, ki kompleksne teme razčleni na lahko razumljive koncepte, ki jih lahko uporabite v vsakdanjem življenju.
Eno njegovih najljubših orodij (tukaj je moja zakladnica orodja,, vse, kar uporabljam) je Osebni kapital, ki mu omogoča, da vsak mesec v samo 15 minutah uredi svoje finance. Ponujajo tudi finančno načrtovanje, kot je orodje za načrtovanje upokojitve, ki vam lahko pove, ali ste na dobri poti, da se upokojite, ko želite. Zastonj je.
Svoj naložbeni portfelj diverzificira tudi z dodajanjem malenkosti nepremičnin. Vendar ne najemniških domov, ker noče druge službe, temveč raznovrstne majhne naložbe v nekaj poslovnih nepremičnin in kmetij v Illinoisu, Louisiani in Kaliforniji prek AcreTrader.
Nedavno je investiral v nekaj umetniških del Mojstrovina preveč.
>> Preberite več Jimovih člankov
Mnenja, izražena tukaj, so samo avtorjeva, ne mnenja katere koli banke ali finančne institucije. Te vsebine ni pregledal, odobril ali kako drugače potrdil nobeden od teh subjektov.