6 realističnih načinov za vlaganje v stanovanjske zgradbe

Zgodovinsko gledano so bile nepremičnine priljubljene alternativna naložba ki lahko ustvari stalen denarni tok in vam pomaga diverzificirati vaš portfelj. In to ne velja le za poslovne zgradbe in poslovne nepremičnine; večdružinske hiše in stanovanjske zgradbe so lahko tudi odlična naložba.

S cenovno dostopnostjo nakupa enodružinske hiše doseže nove padce letos se je veliko potencialnih kupcev stanovanj preselilo na stranski tir in se odločilo, da ostanejo najemniki. To povečanje povpraševanja bo verjetno zvišalo cene najemnin, zaradi česar so stanovanja prav zdaj zanimiva naložbena priložnost.

Vendar pa obstajajo številni načini za vlaganje v sredstva, kot so stanovanjske zgradbe, odvisno od vaše ravni izkušenj in kapitala. Nekatere metode ustrezajo tudi različnim ciljem, kot je dohodek v primerjavi z rastjo, in različne stopnje tolerance tveganja.

Zato ta vodnik obravnava, kako vlagati v stanovanjske zgradbe ter prednosti in slabosti tega razreda sredstev, da se lahko odločite, ali je pravi za vas.

Kako vlagati v stanovanjske zgradbe

Investicija v večstanovanjske stavbe se lahko na prvi pogled zdi zelo zapletena. K sreči obstajajo številne začetnikom prijazne strategije za začetek, pa tudi ureditve, ki ustrezajo akreditiranim vlagateljem.

1. Investirajte sebe

Ena od možnosti za naložbo v stanovanjske zgradbe je preprosto sodelovanje z nepremičninskim agentom, ki je specializiran za tovrstne nepremičnine, in investiranje sami. Vendar pa ta pristop zahteva ogromno kapitala, še posebej, če iščete večje zgradbe z več nivoji in desetinami enot.

Poleg tega, če investirate sami, je upravljanje stanovanjske hiše tudi vaša odgovornost. Najemodajalci pogosto sodelujejo s podjetji za upravljanje nepremičnin, da pomagajo najti najemnike, spremljati plačila in vzdrževati. Toda še enkrat, vstopna ovira za to samostojno naložbo je verjetno previsoka za večino vlagateljev.

2. REITs

Nepremičninski investicijski skladi, oz REITs, zagotavljajo začetnikom veliko bolj prijazen način investiranja v stanovanja ali druge oblike poslovnih in stanovanjskih nepremičnin. In če vas zanima stalni prihodek, si REIT-ji zagotovo zaslužijo mesto na vašem naložbenem radarju.

REIT je podjetje, ki ima v lasti ali upravlja nepremičnine, ki ustvarjajo dohodek. Po zakonu morajo delničarjem kot dividendo izplačati vsaj 90 % letnega obdavčljivega dohodka. In ker se s številnimi skladi REIT javno trguje, lahko delnice kupite prek svojega spletni borzni posrednik zelo enostavno. To vključuje stanovanjske sklade REIT, ki vlagajo v večdružinske hiše in stanovanjska naselja.

Glavna prednost REIT-ov je, da lahko z njimi ustvarite dohodek. In če se držite javnih REIT-ov, likvidnost ni tako zaskrbljujoča kot zasebni REIT-i.

Vendar je potencial rasti nižji za REIT kot nekaj podobnega zaloge rasti. To je zato, ker morajo REIT-ji 90 % obdavčljivega dohodka razdeliti nazaj delničarjem, kar omejuje, koliko kapitala je mogoče vrniti v rast. Če pa je vaš cilj prihodek od nepremičnin, so REIT-i odlična naložba.

3. Množično financiranje nepremičnin

Tako kot REITs, platforme za množično financiranje nepremičnin predstavljajo še eno vstopno možnost z nizkimi ovirami za naložbe v večstanovanjske stavbe in druge stanovanjske oz poslovne nepremičnine posli. Podjetja za množično financiranje združujejo denar vlagateljev za nakup in upravljanje nepremičnin, ki ustvarjajo dohodek. Številne platforme imajo lastne eREIT-e, ki vlagajo v številne nepremičnine, medtem ko nekatere platforme ponujajo tudi posamezne posle, pri katerih se lahko vplačate.

Poudarki
Ocena	9/10	9/10	7/10
Minimalna naložba	$10	$5,000	$5,000
Stroški računa	1 leto	1–1,25 %/letna provizija za upravljanje premoženja	2% letna provizija za upravljanje
Zasebni REIT
Prijavite sePreberi pregled	Prijavite se Preberi pregled	Prijavite se Pregled Streitwise

Fundrise je ena naših najljubših platform, saj vam omogoča najmanj 10 USD investirajte v nepremičnine brez veliko denarja. Ima tudi zelo nizke letne provizije in se je v preteklosti vračal okoli 8–9 % letno. Streitwise in CrowdStreet imajo mešanico posameznih poslov in se tudi razvejajo v eREIT, čeprav se oba nekoliko bolj osredotočata na poslovne nepremičnine, kot so poslovne stavbe.

V vsakem primeru je množično financiranje izvedljiv način za dodajanje nepremičnin v svoj portfelj brez veliko kapitala. In še vedno lahko zanesljivo zaslužite dividende na podoben način kot REITs.

To je pričevanje v sodelovanju s Fundrise. Zaslužimo provizijo s partnerskimi povezavami na Investor Junkie. Vsa mnenja so naša.

4. Delo s partnerjem

Če vam je všeč zamisel o lastništvu stanovanjske hiše, vendar nimate dovolj kapitala ali želite zmanjšati tveganje, lahko razmislite o naložbi s partnerjem. Ta pot olajša pridobivanje kapitala za vlaganje. In vi in ​​vaš partner si lahko medsebojno razdelita odgovornosti pri pridobivanju in upravljanju, kot se vam zdi primerno.

Glavna slaba stran te strategije je, da se odrečete delu nadzora. To morda ne bo pomembno za vsakodnevno upravljanje, ko se najemniki vselijo in stvari začnejo delovati. Ko pa gre za vzdrževanje, morebitne prenove in odločanje o tem, kdaj prodati, bi lahko bilo bolj zahtevno biti vedno na isti strani.

5. Sindikacija

Podobno kot pri vlaganju z enim samim partnerjem lahko raziščete tudi pogodbe o sindiciranju nepremičnin za vlaganje v stanovanjske zgradbe ali druge vrste nepremičnin.

Pri tej ureditvi sponzor običajno vloži velik odstotek potrebnega kapitala za stanovanjsko stavbo in nato poskrbi za aktivno upravljanje. Drugi člani sindikata so omejeni partnerji, kar pomeni, da so pasivni vlagatelji, vendar zagotavljajo dodatna sredstva za dokončanje posla.

Vsi v sindikaciji lahko izkoristijo porazdelitev dohodka od najemnin in morebitno povečanje vrednosti lastnine. Vendar je sponzor tisti, ki nadzoruje premoženje in upravljanje. To se lahko odlično obnese za vse strani, ob predpostavki, da se vsi strinjajo s sponzorjem.

Upoštevajte tudi, da morate biti, tako kot mnoge oblike naložb v nepremičnine, ki zahtevajo veliko kapitala, tudi vi pooblaščeni vlagatelj za sodelovanje v pogodbi o sindiciranju. To pomeni, da imate letni dohodek najmanj 200.000 USD (300.000 USD z zakoncem) ali Neto vrednost 1 milijon dolarjev ali več.

6. Nepremičninski skladi

Kot že ime pove, je nepremičninski sklad sklad, ki vlaga v nepremičnine. Običajno so tudi nepremičninski skladi ETF-ji oz Vzajemni skladi, nekateri pa se upravljajo aktivno, drugi pa pasivno. Obstajajo tudi zasebni nepremičninski skladi, ki vlagajo v posamezne nepremičnine, vendar ti pogosto zahtevajo precej višje začetne vložke.

Tako kot REIT-i, s katerimi se javno trguje, lahko s svojim posrednikom kupite veliko nepremičninskih skladov. Veliko posrednikov ponuja tudi lastna sredstva, kot je MSCI Real Estate ETF (FREL) iz Zvestoba oz Vanguardov Nepremičninski ETF (VNQ).

Glavna razlika med skladi REIT in nepremičninskimi skladi je v tem, da skladi REIT izplačajo 90 % obdavčljivega dohodka delničarjem, medtem ko nepremičninski skladi večinoma zaslužijo s povečanjem vrednosti. Če je vaš cilj fiksni dohodek, je večina drugih strategij vlaganja v stanovanjske stavbe boljša izbira.

Prednosti in slabosti naložbe v stanovanjske zgradbe

Kdo naj vlaga v stanovanja?

Vlaganje v nepremičnine je priljubljen način za diverzificirajte svoj portfelj. In lahko služi tudi kot dobrina varovanje pred inflacijo v mnogih primerih. Obe prednosti veljata za naložbe v večstanovanjske stavbe. Prav tako lahko ustvarite resen denarni tok, če ima stavba dolgoročne najemnike.

Če vas predvsem zanima rast portfelja, nekatere možnosti, kot so REITs ali množično financiranje, morda ne bodo tako vabljive. In neposredno lastništvo, tudi s partnersko ali sindikalno ureditvijo, zahteva veliko kapitala.

Za nove vlagatelje lahko raziskujete različne platforme za množično financiranje ali pa se držite skladov REIT in nepremičninskih skladov, da bi se lotili naložb v stanovanjske zgradbe. In bolj izkušeni vlagatelji z resnimi denarnimi sredstvi lahko razmislijo o neposrednem lastništvu, če opravijo skrbni pregled in razumejo delo, ki je vključeno.