Pogled nazaj na moji prvi dve izbiri delnic: kako se počutim 15 let pozneje

Kmalu po začetku kariere finančnega analitika sem odprl a borzno posredniški račun in kupil moji prvi dve delnici za približno 500 $. Od teh prvih naložb je minilo približno 15 let, kar mi je dalo dovolj časa za analizo in razmislek o njih. Tukaj je podrobnejši pogled na moje zgodnje naložbe na borzo in na to, kaj sem se ob tem naučil.

Moje prve naložbe po fakulteti

Ko sem na začetku svoje kariere začel svojo prvo službo v podjetniških financah, sem imel srečo, da sem imel poleg pokojninskega načrta dostop do 401(k) ujemanje. Vedel pa sem, da želim vlagati več. Potem ko sem svojega očeta uporabil kot zvočno desko, sem odprl svoj prvi obdavčljiv posredniški račun in položil 500 $.

Kot pred kratkim sem diplomiral s področja financ, sem želel koristno uporabiti svoje analitične sposobnosti in izobrazbo. Odločil sem se, da bosta prvi dve posamezni delnici, ki sem ju kupil, veliki, razmeroma varni delnici modrih žetonov.

Naložil sem naložbeno stran in kupil Walmart za približno 250 dolarjev WMT in General Electric GE zaloga.

Pogled na borzne karte WMT in GE prikazuje vzpone in padce gospodarstva, spremembe v vodstvu, odcepitve in druge dogodke v nekaterih največjih in najbolj uglednih ameriških podjetjih. Tukaj je podrobnejši pogled na to, kako sta bili ti prvi dve naložbi uspešni.

Preberite o blue chips >>>Vodnik po delnicah modrega čipa: Ali bi morali nakupovati med upadom trga?

Svoje zaloge v Walmartu sem prodal prezgodaj

Walmart je bila prva delnica, ki sem jo izbral kot individualno naložbo. Moj dedek, ki je osebno poznal Sama Waltona, je bil zgodnji vlagatelj v Walmart in njegov portfelj je zagotovil velike donose. Delnico sem kupil v začetku leta 2008, ko je bila cena okoli 50 dolarjev na delnico. Delnica je bila skromna dividenda in pokazal močno zgodovino rasti, daleč prehitel tekmece, kot je Target.

To delnico sem izbral v zanimivem času. Amazon je šele začel kazati svoj potencial kot novi prevladujoči spletni trgovec na drobno. Walmart je v naslednjem desetletju večinoma opotekel gor in dol. Medtem ko sem še naprej prejemal svoje dividende, se je zdelo, da se delnica ne more prebiti nad določen cenovni razpon.

Približno 10 let pozneje sem imel grozljivo izkušnjo z Walmartovim zgodnjim spletnim izdelkom za prevzem. Odločil sem se, da Walmart verjetno ne bo mogel dohajati Amazona in prodal za skromen dobiček.

V retrospektivi pa je Walmart ugotovil sistem spletnega nakupovanja. In Walmart je bil ena od cen delnic, ki so med pandemijo poskočile. Če bi držal, bi bila moja naložba danes vredna veliko več.

Preberite več o dolgoročnem držanju >>> Dobro in slabo nakupuj in drži

Moji instinkti so imeli prav glede General Electrica

Moja druga delnica modrega čipa je bila General Electric (GE). GE sledi svojim koreninam vse do izuma žarnice. Navdušile so me raznolike poslovne linije GE, vključno s proizvodnjo elektrarn, reaktivnih motorjev in precejšnjo finančno enoto.

Če ste v zadnjem desetletju spremljali novice o GE, veste, da ni šlo gladko. Delnico sem kupil tik pred resnim upadom uspešnosti. Finančno poslovanje GE je bilo velika žrtev finančne krize v letih 2007 in 2008. Videl sem, da je vrednost moje delnice GE padla. Ampak nekaj časa sem zdržal.

Na koncu sem zameril podjetju, ker se je zdelo, da si ni sposobno opomoči od konkurenčnih in vodstvenih izzivov. Prodal sem, ko je bila delnica na poti nazaj navzgor pred novim padcem. Končal sem s skromno izgubo.

Toda glede na to, kako je GE deloval od takrat, sem se dobro odločil za prodajo. Cena delnice ostaja pod tisto, kjer sem jo kupil v svojih zgodnjih 20-ih.

Preberi več >>>Nakup in prodaja delnic — Vodnik 2022

Kaj sem se naučil iz svojih prvih dveh delnic

Če pogledam nazaj, sem sprejel najboljše naložbene odločitve, ki sem jih lahko, s podatki, ki sem jih imel takrat. Svoje odločitve za naložbo v ti dve podjetji ne obžalujem. Toda kot športna ekipa, ki ponovno gleda stare tekme, se lahko veliko naučim, če se ozrem nazaj na svoje zgodnje naložbe.

Moj nakup stabilnih delnic modrih čipov je bil smiseln. Ker pa sem bil tako zgodaj v svoji karieri, bi lahko kupil delnice z malo več tveganja in potenciala. Medtem ko sta bili Walmart in GE stabilni podjetji z razmeroma nizkim tveganjem, sta obe doživeli vzpone in padce ter mešane dolgoročne rezultate.

Če bi se lahko vrnil nazaj in vedel, kar vem zdaj, bi morda kupil več Walmarta, da bi ga imel dlje časa, in preskočil GE. Toda to bi pomenilo, da je bil moj portfelj manjši raznolika, kar ni odličen način za obvladovati tveganje. Torej sem pravzaprav zelo ponosen na miselni proces, ki je pripeljal do teh prvih dveh delnic v mojem portfelju.

Prav tako bi si rekel, naj redno vlagam več na splošno.

Če bi dal malo več na svoj 401(k) in druge naložbene račune, bi danes imel več.

Dolgoročno se je moj raznolik portfelj obnesel izjemno dobro.

Preberite več o upokojitvi >>>Povprečni pokojninski prihranki glede na starost: Ali sledite?

Bistvo: nekaj zmagaš in nekaj izgubiš, vendar se vedno učiš

Noben vlagatelj ni popoln. Vedno bodo zmagovalci in poraženci. Danes hranim približno 80 % svojega premoženja v nizkocenovnih ETF-jih za upokojitev, približno 15 % v posameznih delnicah in 5 % v bolj tveganih alternativah.

Če bi se lahko vrnil nazaj, bi si svetoval, naj kupim vse delnice Amazona, ki jih lahko, ko so bile poceni. Ker pa nimam dostopa do časovnega stroja iz Nazaj v prihodnosti, se bom moral ozreti nazaj in si pri prihodnjih odločitvah vzeti k srcu zgodnje investicijske lekcije.

Moj največji nasvet zase je: kupujte več delnic in ETF-jev in jih držite dlje. Na splošno bi mi to dalo najboljše rezultate.

Nadaljnje branje:

• Kaj je borza? Kako deluje?
• Kaj povzroča rast in padec delniškega trga?
• 5 znakov težav na borzi