9 najboljših dividendnih delnic za vlagatelje z dohodkom

Vlaganje v običajne delnice je dobra strategija za vlagatelja, ki želi izkoristiti dolgoročno rast podjetja, medtem ko delnice z dividendami zagotavljajo tudi reden vir denarnega toka. Ta denarni tok se lahko uporabi za kritje vaših življenjskih stroškov ob upokojitvi ali za ponovno naložbo v vaš portfelj. Ta članek bo osvetlil nekaj najboljših delnic mesečnih dividend za izkoriščanje dolgoročne apreciacije in kratkoročnega denarnega toka

Zaloga	Ticker	TL; DR
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT, ki kupuje državne hipoteke in hipotekarne vrednostne papirje.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Podjetje za financiranje nepremičnin, ki namenja kapital investitorjem in razvijalcem nepremičnin.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT, ki vlaga v stanovanjska in komercialna posojila ter vrednostne papirje.
Prospect Capital Corp.	PSEC	Podjetje za razvoj poslovanja, ki zagotavlja kapital podjetjem srednjega trga.
Lastnosti EPR	EPR	Experiential REIT, ki vlaga v dolgoročne najeme nepremičnin, kot so kinodvorane, muzeji in smučišča.
LTC Properties Inc.	LTC	REIT, ki financira stanovanja za starejše in zdravstvene nepremičnine.
Strinjam se z družbo Realty Corp.	ADC	REIT, ki se osredotoča na bistvene maloprodajne nepremičnine, kot so trgovine z živili, trgovci z velikimi zaboji, trgovine z opremo za dom in drogerije.
Gladstone Commercial Corporation	DOBRO	REIT, ki vlaga v neto zakupljene industrijske in pisarniške nepremičnine z enim ali več najemniki.
Pembina Pipeline Corporation	PBA	Kanadski ponudnik prenosa energije in srednjega toka, ki ima v lasti cevovode in objekte za predelavo nafte in zemeljskega plina

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Trenutna cena: 9,81 USD
• 12-mesečni maksimum: 16,03 $
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 7,30 USD
• 1-letni cilj: 8,98 USD
• Tržna kapitalizacija: 5,608 milijarde dolarjev

AGNC Investment Corp. je nepremičninski investicijski sklad ali REIT. Veliko delnic z visokimi dividendami je REIT. V zameno za distribucijo 90 % svojih obdavčljivih sredstev vlagateljem pridobijo REIT določene davčne ugodnosti. Ker morajo izplačati dividende, so REIT-i zanesljiv in zanesljiv vir denarnega toka.

AGNC kupuje vrednostne papirje, povezane s hipoteko, za katere jamčijo podjetja, ki jih sponzorira vlada, kot je Fannie Mae. Zaradi državne podpore so ti vrednostni papirji manj tvegani kot druge vrste možnosti financiranja. Vlagatelji AGNC imajo koristi od 14,37-odstotnega dividendnega donosa, ki plača 0,12 USD na delnico vsak mesec.

>>Povezano:Kako vlagati v delnice z dividendami

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Trenutna cena: 4,065 USD
• 12-mesečni maksimum: 9,85 $
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 4,06 USD
• 1-letni cilj: 5,00 $
• Tržna kapitalizacija: 540,328 milijona dolarjev

Broadmark Realty Capital Inc. je podjetje za financiranje nepremičnin, ki sodeluje z investitorji in razvijalci nepremičnin. Nepremičnine uporabljajo kot zavarovanje za nalaganje kapitala razvijalcem in investitorjem, ki delajo na stanovanjskih in poslovnih prenovah in razvojnih projektih. Do danes so vložili 4 milijarde dolarjev v več kot 2000 nepremičninskih transakcij v 30 državah. Broadmark ima 20,19-odstotni dividendni donos, ki vsak mesec izplača 0,07 USD na delnico.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Trenutna cena: 13,82 USD
• 12-mesečni maksimum: 18,13 $
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 10,81 USD
• 1-letni cilj: 15,16 $
• Tržna kapitalizacija: 834,055 milijona dolarjev

Ellington Financial Inc. je še en hipotekarni REIT, ki vlaga v stanovanjska in komercialna posojila ter vrednostne papirje. Ti vključujejo različne naložbe, od zavarovanih posojil do hipotekarnih vrednostnih papirjev. Upravljajo 10,3 milijarde dolarjev sredstev. Ellington ima 12,82-odstotni dividendni donos in plačuje 0,15 USD na delnico na mesec.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Trenutna cena: 7,66 USD
• 12-mesečni maksimum: 8,95 USD
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 6,09 USD
• 1-letni cilj: 6,00 USD
• Tržna kapitalizacija: 3,044 milijarde dolarjev

Prospect Capital Corp. je podjetje za razvoj poslovanja, ki zagotavlja kapital podjetjem srednjega trga. Vložili so v sredstva v skupni vrednosti 7,7 milijarde dolarjev s 3,8 milijarde dolarjev prijavljenih dividend. Prospect Capital ima 9,21-odstotni dividendni donos, ki plača 0,06 USD na delnico vsak mesec.

>>Povezano:Kako do stalnega dohodka z dividendami

Lastnosti EPR (EPR)

• Trenutna cena: 40,29 USD
• Najvišja vrednost v 12 mesecih: 56,38 $
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 34,58 USD
• 1-letni cilj: 47,38 USD
• Tržna kapitalizacija: 3,023 milijarde dolarjev

EPR Properties je izkustveni REIT. Vlagajo v dolgoročne najeme nepremičnin, kot so kinodvorane, muzeji in smučišča. Trojni najem pomeni, da so najemniki odgovorni za vzdrževanje nepremičnine in ne za EPR. Namesto da bi plačeval stvari, kot so davki na nepremičnine, zavarovanje in vzdrževanje stavb, EPR to prenese na najemnika, prihranke pri stroških pa na investitorja. Do danes je EPR vložil 6,6 milijarde dolarjev v 356 različnih nepremičnin. EPR ima 8,01-odstotni dividendni donos, ki plača 0,275 USD na delnico na mesec.

LTC Properties Inc. (LTC)

• Trenutna cena: 38,04 $
• 12-mesečni maksimum: 45,49 $
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 31,36 USD
• 1-letni cilj: 40,25 USD
• Tržna kapitalizacija: 1,541 milijarde dolarjev

LTC Properties je REIT, ki financira stanovanja za starejše in zdravstvene nepremičnine. Približno 50 % portfelja LTC predstavljajo stanovanja za starejše, medtem ko ostalih 50 % predstavljajo ustanove za kvalificirano nego. Zagotavljajo naložbe s povratnim najemom, hipotekami, gradnjo in skupnimi vlaganji. LTC ima 5,9-odstotni dividendni donos in vsak mesec izplača dividendo v višini 0,19 USD na delnico.

Strinjam se z družbo Realty Corp. (ADC)

• Trenutna cena: 68,43 USD
• 12-mesečni maksimum: 80,44 $
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 61,62 USD
• 1-letni cilj: 75,97 USD
• Tržna kapitalizacija: 6,085 milijarde dolarjev

Strinjam se z družbo Realty Corp. je REIT, ki se osredotoča na bistvene maloprodajne nepremičnine, kot so trgovine z živili, trgovci z velikimi zaboji, trgovine z opremo za dom in drogerije. Te nepremičnine so zavarovane s trojnimi neto najemi. Agree Realty upravlja 1.707 nepremičnin po Združenih državah. Oktobra 2022 so zvišali mesečno izplačilo dividend. Leta 2021 je Agree prešel s četrtletnih izplačil dividend na mesečne. Zdaj vsak mesec plačajo 0,24 USD na delnico, kar je več od 0,234 USD na delnico, izplačanih prej leta 2022. Njihova dividendna donosnost je trenutno 4,21-odstotna.

Gladstone Commercial Corporation (DOBRO)

• Trenutna cena: 18,38 $
• 12-mesečni maksimum: 26,13 $
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 15,02 USD
• 1-letni cilj: 19,50 USD
• Tržna kapitalizacija: 740,918 milijona dolarjev

Gladstone Commercial Corporation je REIT, ki vlaga v neto najete industrijske in pisarniške nepremičnine z enim ali več najemniki. Pri neto zakupljenih nepremičninah se nekatere pristojbine za nepremičnine – kot so davki na nepremičnine – prenesejo na najemnike. Gladstonova naložbena strategija daje prednost nepremičninam na dobrih lokacijah z visoko vrednostjo zemljišča. Trenutno delujejo v 27 državah. Gladstone izplačuje mesečno dividendo v višini 0,1254 USD na delnico in ima 8,004-odstotni donos.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Trenutna cena: 35,22 $
• 12-mesečni maksimum: 42,74 $
• Najnižja vrednost v 12 mesecih: 28,89 USD
• 1-letni cilj: 38,12 USD
• Tržna kapitalizacija: 19,546 milijarde dolarjev

Pembina Pipeline Corporation je kanadski ponudnik prenosa energije in srednjega toka. V lasti imajo cevovode in objekte za predelavo nafte in zemeljskega plina za distribucijo po Severni Ameriki. Pembina plačuje mesečno dividendo v višini 0,2175 CAD na delnico in ima stopnjo donosa 5,51 %.

Drugi načini vlaganja v delnice z visokimi dividendami

Namesto da vlagate v posamezne delnice z visokimi dividendami, lahko vlagate v dividendni sklad, s katerim se trguje na borzi – ali ETF – kot je Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Ta ETF je sestavljen iz številnih REIT-ov v različnih sektorjih, vključno s stanovanjskim, zdravstvenim, industrijskim ter hotelskim in letoviškim sektorjem.

Ko kupite delnico ETF, kupite v košarico različnih REIT-ov. Ti ETF-ji običajno izplačujejo četrtletno dividendo, ki je lahko celo višja od naložbe v posamezen REIT. Vendar obstaja kompromis: REIT ETF-ji prinašajo provizije. VNQ ima na primer stroškovno razmerje 0,12 %.

Obveznice so lahko tudi možnost naložbe z visokim dividendnim donosom. Podobno lahko vlagate v obvezniški ETF. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) izplača mesečno dividendo v višini približno 0,16 USD na delnico z razmerjem stroškov 0,03 %. Če imate raje vzajemne sklade, obstaja enakovreden vzajemni sklad tudi za obveznice.

Bi morali vlagati v delnice z mesečnimi dividendami?

Dividendne delnice so odličen način za ustvarjanje pasivnega dohodka vlagateljev. Zlasti REIT-i so dobri generatorji pasivnega dohodka, ker morajo del svojih prihodkov izplačati vlagateljem. Večina teh plačil je izvedenih v obliki mesečnih dividend, ki jih je mogoče ponovno vložiti v rast vašega portfelja hitreje kot druge vrste dividendnih delnic.

Slaba stran vlaganja v delnice z mesečnimi dividendami je, da so delnice z najvišjimi dividendami ponavadi koncentrirane v nepremičninah. Zahvaljujoč rasti e-trgovine in dela na daljavo se trenutno dogaja premik na področju poslovnih nepremičnin. Čeprav to ni povzročilo zmanjšanja dividend, ki jih objavljajo številni zgoraj navedeni REIT-i, bi se to lahko v bližnji prihodnosti spremenilo.

Tudi druga sredstva, kot je energetska infrastruktura, so ogrožena zaradi spreminjajočih se pričakovanj potrošnikov in regulativnih pričakovanj glede fosilnih goriv. Premik proti nizkoogljičnemu gospodarstvu bi lahko povzročil nasedla sredstva. Čeprav so skladi REIT dobri za ustvarjanje mesečnega dohodka, je njihova dolgoročna sposobnost preživetja v nekaterih sektorjih gospodarstva negotova.

>>Povezano:Seznam dividendnih aristokratov

Spodnja črta

Delnice, ki izplačujejo visoke dividende, so dober generator pasivnega dohodka. Te delnice poskrbijo za vaš denar in vam pomagajo povrniti vašo naložbo veliko hitreje kot običajne delniške delnice. Dividende, ki jih zaslužite, lahko uporabite za reinvestiranje ali financiranje življenjskih stroškov.

Najboljše mesto za iskanje delnic z visokimi dividendami so REIT-i. To so nepremičninske družbe, ki morajo svojim vlagateljem izplačati dividende. To pomeni, da lahko še vedno pričakujete, da boste še vedno ustvarjali dohodek iz teh delnic, tudi ko bo gospodarstvo začelo nazadovati.