To je pričevanje v sodelovanju s Fundrise. Zaslužimo provizijo s partnerskimi povezavami na Investor Junkie. Vsa mnenja so naša.Fundrise je eden od pionirjev spletnega množičnega financiranja nepremičnin. Platforma, ustanovljena leta 2010, je dosegla nekaj najzgodnejših uspehov na tem področju in vsakodnevnim vlagateljem omogočala priložnost za dobiček od nepremičninskih ponudb, ki se začnejo s samo 10 USD.
Toda Fundrise ni edina možnost množičnega financiranja nepremičnin na trgu. Ključnega pomena je razumeti, kako deluje njegova struktura provizij in kakšen je postopek odkupa delnic.
Naš pregled Fundrise pokriva vse prednosti in slabosti, funkcije, vrste računov in pomisleke glede likvidnosti za to platformo, tako da se lahko odločite, ali je prava za vas.
Provizije in stroški - 8.5
Storitev za stranke - 9
Enostavnost uporabe - 9.5
Diverzifikacija - 8
Število poslov - 8
Skrbni pregled - 9
9
Vlagajte prek spleta v poslovne nepremičnine prek eREITs in eFunds. Pridobite dostop do nepremičninskih poslov, začenši s samo 10 USD in ne da bi bili akreditirani vlagatelj ali plačevali drage pristojbine.
VLAGAJTE V NEPREMIČNINE S FUNDRISEprednosti
- Nizek minimum – Najmanjša naložba za začetek Fundrise je 10 USD.
- Nizke pristojbine – Fundrise zaračuna le 0,85 % provizije za upravljanje sredstev na leto.
- Brez akreditacije – Za razliko od konkurenčnih podjetij je Fundrise odprt za vse vlagatelje v Združenih državah, ne glede na dohodek ali neto vrednost.
- Diverzifikacija – Za razliko od drugih zasebnih REIT-ov imajo Fundrise eREIT-i skupino številnih lastnosti, ki bi lahko izravnale donose.
- Dostop do poslovnih nepremičnin – Poslovne nepremičnine so običajno naložbe z visokim dolarjem, medtem ko vam Fundrise omogoča vlaganje z malo denarja.
- Pasivna naložba – Za razliko od popolnega lastništva lastne poslovne nepremičnine so naložbe Fundrise resnično pasivne.
- Četrtletni odkupi in razdelitve – Fundrise eREIT je sprejel četrtletni načrt odkupa za zagotavljanje redne likvidnosti; vendar distribucije niso zagotovljene.
- Različni naložbeni cilji – Fundrise vam omogoča izbiro različnih ciljev portfelja, kot so dodatni dohodek, uravnoteženo vlaganje in dolgoročna rast.
slabosti
- Naložbena likvidnost – Z eREIT Fundrise se ne trguje javno. Ko enkrat investirate, ste naložbi precej zavezani za obdobje. Delnice lahko prodate pred petletnim obdobjem posedovanja, vendar v mnogih primerih plačate 1-odstotno provizijo.
- Davčne posledice – Izplačila so obdavčena kot običajni dohodek, v nasprotju s 15-odstotno davčno stopnjo na kvalificirane dividende.
Zbiranje sredstev in vlaganje v poslovne nepremičnine
Vlaganje v komercialne nepremičnine je lahko odličen način za rast vašega gnezda, čeprav ni brez tveganja.
Veliko tveganje? Komercialne nepremičnine zahtevajo velike zneske vnaprejšnjega kapitala za nakup nepremičnine. Za pravilno diverzifikacijo svojega portfelja bi morali imeti več nepremičnin, različne vrste objektov (npr. stanovanjski kompleksi, nakupovalna središča, pisarniški prostori itd.) in nepremičnine na različnih lokacijah.
Vendar pa je ena možnost za majhne vlagatelje, ki želijo vlagati v poslovne nepremičnine, REIT (nepremičninski investicijski sklad). Na srečo za vlagatelje obstaja spletna platforma, ki lahko poenostavi vlaganje v REIT.
To se imenuje Fundrise, in menimo, da je to ena najboljših storitev za naložbe v nepremičnine na današnjem trgu. Oglejmo si ga podrobneje, da ugotovimo, kako deluje, kako ga lahko uporabite in ali je za vas.
Kako deluje Fundrise?
Ko se prijavite za Fundrise, lahko investirate v njegov začetni portfelj s samo 10 USD. Druga možnost je, da Fundrise ponuja štiri različne portfeljske načrte, ki imajo različne minimalne naložbene minimume in vam omogočajo večji nadzor nad vrstami skladov, v katere vlagate.
Ne glede na to, katerega izberete, Fundrise vloži vaš denar v izbor eREIT-ov in e-skladov, sestavljenih iz zasebnih realnih nepremičninska sredstva, ki se nahajajo po U.S. Fundrise, bodo prilagodila vašo specifično dodelitev glede na vašo osebno naložbo potrebe.
Čeprav se bodo vaši rezultati razlikovali glede na vaš načrt, Fundrise plačuje vlagatelje na dva načina:
- Četrtletne razdelitve dividend
- Povečanje vrednosti sredstva ob koncu obdobja naložbe v to sredstvo. Ne pozabite pa, da so portfelji Fundrise mišljeni kot dolgoročni, tako da se to ne bo zgodilo čez noč! (Prav tako teh vračil ni mogoče zagotoviti.)
Funkcije Fundrise
Fundrise se je kot platforma od svojega začetka močno spremenila. Dandanes imajo vlagatelji veliko več nadzora nad vrstami naložbenih računov, ki jih uporabljajo, in njihovo celotno strategijo portfelja.
Nekatere glavne funkcije Fundrise vključujejo:
- IRA v lastni režiji (novo) – Zdaj lahko vlagate v Fundrise z dolarji pred obdavčitvijo in jih uporabite za načrtovanje upokojitve. (Upoštevajte, da se trenutno IRA-ji v lastni režiji lahko uporabljajo samo za ponudbe eREIT.)
- Vlaganje na podlagi cilja (novo) – Prek platforme Fundrise 2.0 vlagajte v nepremičnine glede na svoje cilje in ne glede na vrsto naložbe ali lokacijo. Cilji vključujejo dodaten dohodek, uravnoteženo vlaganje in dolgoročno rast.
- eREIT – Netrgovani REIT, ki vlaga v več poslovnih nepremičnin. V primerjavi s tradicionalni REIT-i, izloči posrednika in vam prihrani pri provizijah.
- eFund – Zasebni sklad, ki vlaga v številne komercialne nepremičnine, ki se za razliko od eREIT Fundrise osredotoča na rast in ne na dohodek.
- Načrti Standard & Plus (novo) – Ko vložite 10.000 USD ali več, lahko izbirate med paketoma Standard ali Plus. Oba načrta vam omogočata izbiro različnih naložbenih ciljev. Standardni načrti večinoma vlagajo v sklade eREITS in poslovne nepremičnine. Nasprotno pa lahko načrti Plus vlagajo v bolj specializirane nepremičninske strategije, ki jih skupina Fundrise identificira na trgu.
- Neposredne naložbe – Z vlaganjem v Fundrise eFunds lahko dejansko vlagate v določene nepremičninske projekte. Na primer, Fundrise eFund cilja na dolžniške in lastniške naložbe v domove in stanovanja na območju Los Angelesa.
- Fundrise iPO (novo) – Fundrise se pripravlja na prodajo deležev v samem podjetju prek »internetne javne ponudbe« (IPO). Če želite biti upravičeni do te naložbe, morate imeti vsaj 1000 USD na svojem računu Fundrise in izbrati enega od naprednih načrtov. V to ponudbo lahko vložite do 25 % celotnega stanja na računu
Kakšne so minimalne zahteve za vlaganje v Fundrise?
Fundrise zahteva minimalno začetno naložbo v višini samo 10 USD. S tem zneskom dobite začetni portfelj storitve, raznoliko mešanico eREITS in eFunds z osnovnimi nepremičninami projektov, ki se nahajajo po vsej ZDA. Donos prejmete v obliki četrtletnih dividend, pa tudi povečanje vrednosti vašega delnice.
Z naložbo v višini 1000 USD nadgradite na osnovni portfelj, ki odpre pokojninske račune Fundrise, načrtovanje naložbenih ciljev in dostop do Fundrise iPO. In če vložite 5000 $, nadgradite na Core Portfolio, ki vam omogoča izbiro različnih naložbenih načrtov, ki ustrezajo vašim ciljem.
Fundrise ponuja različne naložbene načrte:
- Dodatni dohodek: Stalen dohodek s poudarkom na dividendah.
- Uravnoteženo vlaganje: Raznolik portfelj za večjo gradnjo bogastva.
- Dolgoročna rast: Zasnovan za potencialno boljše donose na dolgi rok.
Če niste prepričani, kateri je pravi za vas, Fundrise ponuja vprašalnik v treh korakih, ki vam lahko pomaga ugotoviti, kako bi morali vlagati.
Prav tako lahko primerjate vse različne ravni računa Fundrise in ugodnosti, da se odločite, kateri načrt je pravi za vas:
| Zaganjalnik | Osnovno | Jedro | Napredno | Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimalna naložba | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standardni načrti | št | št | ja | ja | ja |
| Plus načrti | št | št | ja | ja | ja |
| Potencialni dostop do iPO | št | ja | ja | ja | ja |
| Možnost samodejnega vlaganja | ja | ja | ja | ja | ja |
| Cilji vlagatelja | Omejeno | ja | ja | ja | ja |
| Neposredna naložba v odprte sklade | št | št | ja | ja | ja |
Toda dejstvo, da potrebujete le 10 USD, da začnete vlagati v nepremičnine, ki ustvarjajo dohodek, je ena glavnih prednosti Fundrise. Ko vložite 5000 $, imate večji nadzor nad vrstami naložbenih načrtov, ki jih uporabljate.
Kako se je obnesel Fundrise?
Fundrise vsako leto objavi pretekla poročila o uspešnosti in četrtletna poročila. do danes, Imel je 21 pozitivnih četrtletij in nič negativnih četrtletij, z donosom najslabšega četrtletja 1,15 % in najboljšega četrtletja z donosom 9,40 % za vlagatelje.
Evo, kako se uspešnost Fundrise primerja z javnimi REIT in S&P 500:
| Fundrise | Javni ameriški REITs | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 1. četrtletje 2022 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Kot lahko vidite, sta imela tako javni REIT v ZDA kot S&P 500 četrtletja z višjimi donosi. Imeli pa so tudi slabša četrtletja kot Fundrise, zato je volatilnost večja.
Kljub temu si vedno zapomnite, da pretekla uspešnost ne zagotavlja uspešnosti v prihodnosti.
Provizije in cene Fundrise
Fundrise zaračunava letno provizijo za upravljanje premoženja v višini 0,85 % poleg provizije za svetovanje v višini 0,15 %.. Ti dodajo do 1,0 % letno. Prav tako ne plačate transakcijskih provizij ali prodajnih provizij.
Vendar pa lahko podjetje zaračuna druge različne stroške, kot so stroški razvoja ali likvidacije, ki lahko znašajo do 2 %. Toda številnim dolgoročnim vlagateljem Fundrise zaračuna le 1 % nadomestil letno.
Kako unovčiti svoje delnice Fundrise
Ko gre za vlaganje v nepremičninelikvidacija je ključni dejavnik, ki ga je treba upoštevati. Saj so nepremičnine manj likvidne kot vlaganje v delnice, ETF ali celo kriptovaluta V večini primerov.
na srečo, Družba Fundrise je naredila nekaj pozitivnih sprememb, da bi naredila svoje delnice bolj likvidne. Za eREITS in Fundrise eFund lahko zahtevate delni ali polni odkup delnic brez plačila kazni, če ste imeli delnice 5 let ali več. Za delnice, mlajše od 5 let, plačate 1% kazen.
Kar zadeva Fundrise's Real Estate Fund in Income Real Estate Fund, obstaja četrtletno okno za likvidacijo v obliki četrtletnih ponudb za odkup, ki ne nosijo nobenih kazni.
Opomba: V izjemno nestanovitnih tržnih razmerah in težkih časih si Fundrise pridržuje pravico, da prekine svoj program odkupa, tako da vlagatelji ne morejo prodati delnic.
Na splošno je Fundrise dolgoročna naložbena igra zaradi 5-letne zahteve za izogibanje kaznim. Upoštevajte le, da delnice niso tako likvidne kot druga sredstva, kot so delnice in ETF.
Je Fundrise varen?
Zelo malo naložb se lahko šteje za resnično "varne" - to je z zajamčenim donosom. Vendar manj likvidne naložbe v nepremičnine nudijo boljšo zaščito pred padci na širšem trgu kot vrednostni papirji, kot so delnice in vzajemni skladi.
Portfelji eREITs in eFunds Fundrise so približno tako varni, kot jih lahko najdete na področju nepremičnin..
REIT-i, s katerimi se ne trguje, in eREIT-i so registrirane naložbe, čeprav zanje velja isti SEC zahteve, ki jih mora izpolnjevati REIT, s katerim se trguje na borzi, niso neposredno povezane z borzo nihanja. Dve slabosti: ni enake likvidnosti, ker se z njimi ne trguje na trgih, in vstopne provizije so višje kot pri REIT, s katerimi se trguje na borzi.
eREIT vs. Netrgovani REIT vs. REIT, s katerim se javno trguje
| Vrsta | eREITs | Netrgovani REIT-ji | REIT, s katerimi se trguje na borzi |
|---|---|---|---|
| Javno kotirano | št | št | ja |
| Sekundarni trg | št | Običajno št | ja |
| Vhodne pristojbine | Noben | 0-15% | 0-7% + provizija posrednika |
Najmanjša naložba je samo 10 USD za Fundrise eREIT in ni vam treba biti pooblaščeni vlagatelj sodelovati. Delnice eREIT-ov se kupujejo izključno na spletu, člani Fundrise pa prejmejo obvestilo, ko so v eREIT-e dodana nova sredstva.
Je Fundrise zakonit?
Fundrise je zakonita platforma za naložbe v nepremičnine in je registrirana pri Komisiji za vrednostne papirje in borzo kot investicijski svetovalec v skladu z Zakonom o investicijskih svetovalcih iz leta 1940.
Ima tudi nizke naložbene zahteve in dobre rezultate. Vendar Fundrise pravilno razkriva, da pretekla uspešnost ni jamstvo za prihodnje rezultate ali pričakovane donose.
Alternative Fundrise
Fundrise je ena najboljših platform za vlaganje v nepremičnine zaradi minimalne naložbe v višini 10 USD. Nekaj platform ponuja tako začetnikom prijazen način vlaganja v nepremičnine. S svojimi pozitivnimi dosežki in različnimi naložbenimi načrti in skladi ima Fundrise veliko koristi.
Kljub temu nekatere alternative Fundrise, kot so RealtyMogul in Streitwise je lahko boljši od Fundrise, odvisno od vaših naložbenih ciljev in začetnega zneska naložbe.
| Poudarki |  |
 |
 |
| Ocena | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimalna naložba | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Stroški računa | 1 leto | 1–1,25 %/letna provizija za upravljanje premoženja | 2% letna provizija za upravljanje |
| Zasebni REIT | |||
Prijavite sePreberi pregled
|
Prijavite se Preberi pregled |
Prijavite se Pregled Streitwise |
Kar zadeva Streitwise, plačate 2 % letno, kar je višje od Fundrise. Toda Streitwise se osredotoča na zagotavljanje stalnega dohodka iz dividend. Glede na njegovo spletno stran je Streitwise od leta 2017 dosegel 8-odstotni ali višji letni donos.
Na splošno, Fundrise je dobro zaokrožena in začetnikom prijazna možnost za vlaganje v nepremičnine. In dejstvo, da lahko izberete naložbene cilje z njegovim osnovnim načrtom, je plus. Vendar naj vas ne bo strah pogledati nekaj alternativ, če želite večjo izbiro naložb ali dohodek od dividend.
Spodnja črta
Nepremičnine kot razred sredstev so a dolgoročna naložba. To vključuje REIT-e, ne glede na to, ali se javno kotirajo, se ne kotirajo ali eREIT-i. Priložnosti za povečanje vrednosti kapitala, diverzifikacijo portfelja in redne distribucije so mikavne; vendar distribucije niso nikoli zagotovljene.
Čeprav ni isto kot neposredno vlaganje v nepremičnine, so REIT-ji veliko bolj pasivni in vam omogočajo vlaganje v nepremičnine zunaj vaše geografske lokacije. Fundrise je lahko način za diverzifikacijo v nepremičnine brez velikih količin kapitala ali glavobolov pri upravljanju, če to počnete sami.
Čeprav sem vlagatelj v nepremičnine, me REIT-i nikoli niso pritegnili iz več razlogov – predvsem zaradi obremenitve na začetku in stalnih pristojbin. Fundrise s svojimi 0,85-odstotnimi provizijami za upravljanje premoženja olajša te investicijske provizije.
Dejstvo, da Fundrise za začetek potrebuje samo 10 USD, je odličen način za vlagatelje, da se spustijo v naložbe v nepremičnine.
Pogosta vprašanja o Fundrise
Kaj je velika prednost REIT-ov?
Z združevanjem sredstev številnih posameznih vlagateljev lahko REIT kupi raznoliko kombinacijo komercialnih nepremičnin — kot npr poslovne stavbe, nakupovalna središča, hoteli in stanovanja - ki jih tipičen investitor sicer ne bi mogel kupiti individualno. Ena vrsta REIT, borzni REIT, je na voljo prek katerega koli posrednika; kot pove že ime, njegove delnice trgujejo na trgih vrednostnih papirjev. Vendar imajo REIT-ji, s katerimi se trguje na borzi, nekaj slabosti. Prvič, njihova uspešnost je močno povezana s širšim delniškim trgom.
Kako se eREITs razlikujejo od drugih REITs?
eREIT Fundrise so najbolj podobni netrgovanim REIT. Glavna razlika je v honorarjih. Ko vlagate v eREIT, ne greste prek posrednika – kupujete neposredno pri Fundrise. To Fundriseju omogoča dramatično znižanje pristojbin. Ni posrednika, zato ni vnaprejšnjih stroškov ali provizij. In namesto da bi plačal obremenitev na začetku v višini 7–15 %, Fundrise zaračuna samo 1,0 % letno provizijo za upravljanje sredstev.
Kaj so e-skladi?
eFund (okrajšava za elektronski sklad) vlaga v poslovne nepremičnine in je ekskluziven za Fundrise. Po zasnovi je podoben profesionalno vodenemu vzajemnemu skladu, vendar kot eREIT, s katerim se ne trguje javno. e-skladi so ustanovljeni kot partnerstva in ne kot korporacije, zato so obdavčeni drugače – dvojni prihranek obdavčitev, tako kot eREITs Fundrise ponuja te e-sklade vlagateljem brez kakršnih koli posrednikov ali provizij. Za razliko od eREIT, ki se običajno uporablja za dohodek, so e-skladi Fundrise nastavljeni za rast.
Funkcije Fundrise
| Minimalna naložba | $10 |
| Stroški računa | 1 leto |
| Časovna zaveza | 0 mesecev |
| Zahtevana je akreditacija | |
| Zasebni REIT | |
| Vrste ponudb | Dolg, Pravičnost, Prednostni lastniški kapital, Neposredno lastništvo |
| Vrste nepremičnin | Komercialno, Stanovanjski, Enočlanska družina, Tuji investitorji |
| Postrežene regije | 50 držav |
| Sekundarni trg | |
| IRA v lastni režiji | |
| 1031 Menjava | |
| Preverjeno | |
| Vnaprej financirano |
Zavrnitev odgovornosti: Informacije v tem dokumentu ne predstavljajo niti ponudbe niti spodbujanja zanimanja za katero koli ponudbo vrednostnih papirjev; če pa je podana navedba interesa, se lahko umakne ali prekliče, brez kakršne koli obveznosti ali zaveze, preden se sprejme po kvalifikaciji ali veljavnosti veljavnega ponudbenega dokumenta, vsaka ponudba, zbiranje ali prodaja kakršnih koli vrednostnih papirjev pa bo opravljena samo s ponudbeno okrožnico, memorandumom o zasebni prodaji ali prospekt. S tem se ne zahteva noben denar ali drugo nadomestilo in ne bo sprejeto, če potencialni vlagatelj ne prejme ustreznega ponudbenega dokumenta. Pridružitev platformi Fundrise ne pomeni niti znaka zanimanja za nobeno ponudbo niti ne vključuje kakršne koli obveznosti ali zaveze.