10 najboljših alternativ za financiranje (2022)

instagram viewer

Če želite vlagati v nepremičnine brez veliko kapitala, je Fundrise ena vaših najboljših možnosti. Ta platforma za množično financiranje potrebuje samo 10 $ za začetek. In z nizkimi in preprostimi pristojbinami je priljubljena izbira z dobrim razlogom.

Vendar pa Fundrise je eno izmed mnogih podjetij za množično financiranje. In odvisno od vaših naložbenih ciljev, želenega donosa in kapitala, so lahko nekatera podjetja boljša.

Zato opisujemo najboljše alternative Fundrise, ki jih lahko uporabite za diverzifikacijo svojega portfelja z nepremičninami. Nekateri so odprti za akreditirane vlagatelje, drugi pa so odprti za vse, tako da obstaja možnost za vsakega vlagatelja.

Najboljše možnosti financiranja za naložbe v nepremičnine

Podjetja za množično financiranje nepremičnin Število in priljubljenost v zadnjih nekaj letih rastejo. In to je odlična novica, saj je vlaganje v nepremičnine veliko preprostejše in v mnogih primerih manj tvegano kot nakup posameznih nepremičnin.

Mislimo Fundrise je eno najboljših podjetij za množično financiranje. Če pa iščete druge možnosti, so naslednje alternative odlično izhodišče.

CrowdStreet

Investicijska zahteva: $25,000
Zahtevana akreditacija: Da
Povprečni letni donosi: 18,3 % IRR
Pristojbine: Razlikuje se glede na dogovor, vendar okoli 2% do 5%

CrowdStreet
Začnite uporabljati CrowdStreet

Za akreditirani vlagatelji, CrowdStreet je ena najboljših alternativ Fundrise, ki vam omogoča tudi vlaganje v visokokakovostne poslovne nepremičnine.

Ta platforma za množično financiranje ima dva glavna načina za vlaganje: prek neposrednih poslov na svojem trgu in prek komercialnih poslov REITs. Po podatkih CrowdStreet le 2 % ali več poslov pride na trg, zato je potrebna stroga preverjanja proces.

Do danes je CrowdStreet financiral več kot 629 poslov z vloženimi 3,16 milijarde dolarjev in 591 milijoni dolarjev za distribucijo. V času pisanja ima tudi 18,3-odstotno notranjo stopnjo donosa (IRR).. Kar zadeva pristojbine, se gibljejo od približno 2 % do 5 %, vendar se razlikujejo glede na projekt in so včasih lahko nižje.

Platforma počasi odpira tudi REIT in posle za neakreditirane vlagatelje, zaradi česar je še bolj zaokrožena.

Začnite uporabljati CrowdStreet | Pregled CrowdStreet

Streitwise

Investicijska zahteva: $5,000
Zahtevana akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: 8 % do 9 % letno
Pristojbine: 3 % vnaprej in 2 % letno

Streitwise logotip
Začnite s Streitwise

Če želite vlagati v nepremičnine za stalen dohodek od dividend, Streitwise je odlična alternativa Fundrise. Z več kot 8 % letnih dividend v zadnjih 20 četrtletjih ima dobre rezultate. Poleg tega ima Streitwise ponudbe za akreditirane in neakreditirane vlagatelje in ima najmanj 5.000 $ naložb.

Tako kot Fundrise in druge platforme se Streitwise osredotoča na komercialne REIT, ki so naložbe, ki temeljijo na lastniškem kapitalu. Trenutno obstaja ena ponudba REIT v času pisanja, ki cilja od 8% do 9% letnih dividend.

Za provizije Streitwise zaračuna 3 % vnaprej in 2 % na letni ravni. To je dražje od Fundrise, vendar Streitwise daje prednost visokim, stabilnim četrtletnim izplačilom dividend. Navedene dividende so tudi brez provizij.

Začnite s Streitwise | Streitwise Review

Pritličje

Investicijska zahteva: $10
Zahtevana akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: 10,5 % letno
Pristojbine: Pritličje investitorjem ne zaračunava nobenih provizij

Večina alternativ Fundrise se zanaša na naložbe, ki temeljijo na lastniškem kapitalu, da ustvarijo donose za delničarje. To običajno pomeni dolgoročno naložbeno obdobje in včasih višje kapitalske zahteve.

V nasprotju s tem je Groundfloor specializirano za naložbe v nepremičnine, ki temeljijo na dolgovih. Kot član pomagate pri financiranju projektov razvoja nepremičnin. Za financiranje posojila potrebujete samo 10 USD, posojila na trgu Groundfloor pa vključujejo informacije o projektu, časovnem okviru in ciljnih donosih.

Če želite kratkoročne naložbe, je Groundfloor boljša možnost kot večina podjetij, kot je Fundrise. Do danes je povprečna letna donosnost znašala 10,5 %.. In vlagatelji ne plačujejo provizij, saj posojilojemalci krijejo vse stroške.

Upoštevajte le, da lahko naložbe v dolžniške naložbe pomenijo več tveganja kot naložbe v lastniški kapital v nepremičnine. Če gredo posojilojemalci v stečaj ali projekt propade, je malo verjetno, da boste lahko izterjali ves svoj denar. Vendar pa najmanj 10 USD pomeni, da lahko razpršite svoj posojilni portfelj in tako zmanjšate tveganje.

Začnite s pritličjem | Pregled pritličja

RealtyMogul

Investicijska zahteva: $5,000
Zahtevana akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: Razlikuje se glede na sklad, vendar okoli 6 % – 8 %
Pristojbine: 1 % do 1,25 % za večino naložb

Začnite z RealtyMogul

Druga priljubljena možnost za vlagatelje za dostop do poslovnih nepremičnin je RealtyMogul. Tako kot CrowdStreet tudi RealtyMogul svojim članom ponuja REIT in neposredne posle. REIT so odlični za diverzifikacijo, medtem ko vam neposredni posli omogočajo vlaganje za bolj specifične cilje, kot je dohodek od dividend ali vrednost nepremičnine.

Za večino naložb v RealtyMogul obstaja najmanj 25.000 $. Vendar pa njeni REIT imajo najmanj 5000 $ in so odprti tudi za neakreditirane vlagatelje.

Povprečni donosi se razlikujejo glede na projekt, v katerega vlagate. Na primer, RealtyMogul's Income REIT je v povprečju letno donosno dosegel 6–8 %, v zadnjih 12 mesecih pa 14,8 %. Za provizije RealtyMogul za večino naložb zaračuna 1% do 1,25% letno.

Začnite z RealtyMogul | Pregled RealtyMogul

Yieldstreet

Investicijska zahteva: $500
Zahtevana akreditacija: Ne za začetni sklad
Povprečni letni donosi: 9,96 % IRR
Pristojbine: 2 % do 2,5 % povprečnih letnih nadomestil

YieldStreet

Od vseh alternativ Fundrise je Yieldstreet najbolj raznolika. To podjetje vlagateljem omogoča dostop do številnih alternativni razredi sredstev. To vključuje nepremičnine, pa tudi naložbe, kot so umetnost, kriptovalute, in kratkoročne opombe.

Kar je privlačno pri Yieldstreetu, je, da lahko v njegov sklad Prism vložite samo 500 $. Ta sklad je portfelj s fiksnim donosom številnih razredov sredstev, kot so likovna umetnost, nepremičnine in potrošniško blago. Neakreditirani vlagatelji lahko vlagajo v sklad Prism, vendar za vlaganje v posamezne ponudbe potrebujete akreditacijo.

Kar zadeva nepremičnine, ima Yieldstreet tudi številne priložnosti, vključno z Growth and Income REIT. Ti REIT imajo najmanj 5.000 USD naložbe, vlagate pa lahko tudi v neposredne nepremičninske posle. Glede na Yieldstreet, njegova ponudba nepremičnin je od začetka dosegla 9,96-odstotni neto letni donos (IRR)..

Za provizije Yieldstreet zaračunava približno 2% do 2,5% letnih provizij za upravljanje, odvisno od posla. Oglaševani ciljni donosi so brez provizij.

Začnite z Yieldstreet | Yieldstreet Review

Roofstock

Investicijska zahteva: $0
Zahtevana akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: Razlikuje se glede na vrsto nepremičnine in predplačilo
Pristojbine: 0,50% ali 500 $ po sklenitvi posla

Roofstock
Začnite s Roofstock

Številne alternative Fundrise so specializirane za poslovne nepremičnine in uporabljajo model množičnega financiranja. Kaj pa, če želite v svoj nepremičninski portfelj dodati enodružinske hiše?

Tam je podjetjem všeč Roofstock vstopi. Platforma vam pomaga najti in vlagati v razpoložljivo nepremičnine za najem. Obstajajo tudi portfelji več domov, če res želite vstopiti v posel najemodajalca.

Roofstock ponuja tudi veliko informacij o seznamu, vključno z oceno soseske in povprečnim letnim donosom. Ogledate si lahko celo tlorise in si ogledate 3D ogled ter pregledate poročila o naslovih in zavarovalne ponudbe. In dobite dostop do trenutnih podrobnosti o najemu in najemniku ter podatkov o zgodovini plačil.

Nepremičnine morajo pred uvrstitvijo na seznam prestati Roofstockov pregled. Lahko se odločite tudi za storitev upravljanja nepremičnin Roofstock, če želite stvari ostati pasivne.

Tehnično ni zahteve za minimalno naložbo. Vendar pa bodo denarni ali finančni posli imeli različne zahteve, odvisno od nepremičnine. Za fess Roofstock zaračuna 0,50 % ali 500 $, odvisno od tega, kaj je višje, ko sprejmete posel.

Začnite s Roofstock | Pregled strehe

DiversyFund

Investicijska zahteva: $500
Zahtevana akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: 15 %+ v letih 2017 in 2018, vendar trenutno čakajo na dodatna sredstva
Pristojbine: 2 % letno

Pregled sklada DiversyFund
Začnite z DiversfyFund

Ena od glavnih prednosti Fundrise je, da ima nizek naložbeni minimum. DiversyFund je podoben in potrebuje le 500 $, da začne vlagati v svoj komercialni REIT. Odprt je tudi za neakreditirane vlagatelje, kot je Fundrise, in je eden od najbližjih konkurentov podjetja.

Glavna razlika med Fundrise in DiversyFund je v tem, da DiversyFund uporablja pristop, ki v celoti dodaja vrednost. To pomeni, da pridobi nepremičninske komplekse, vlaga v izboljšave in ustvarja donos tako z dohodkom od najemnin kot z vrednostjo nepremičnine.

Ulov je v tem, da DiversfyFund izplača vlagateljem ob koncu obdobja množičnega financiranja, ki je običajno pet let. Nasprotno pa Fundrise izplačuje četrtletne dividende. Vendar pa DiversyFund je že v prvih dneh pokazal močne donose, v povprečju več kot 15 % donosnosti v letih 2017 in 2018. Za svojo trenutno ponudbo REIT zaračunava 2 % letne provizije za upravljanje.

Na splošno imamo raje Fundrise, saj ima več ponudb in prilagodljivosti. Našo objavo lahko preberete na Fundrise vs. DiversyFund za popolno razčlenitev.

Začnite z DiversfyFund | Pregled sklada DiversyFund

PeerStreet

Investicijska zahteva: $1,000
Zahtevana akreditacija: Da
Povprečni letni donosi: 6 % do 12 % v povprečju, odvisno od tveganja
Pristojbine: 1 % letno

PeerStreet

PeerStreet je še eno priljubljeno podjetje, kot je Fundrise, ki je specializirano za vlaganje v dolg. Platforma vas povezuje z zasebnimi posojilodajalci in posredniki po vsej državi, ki so specializirani za razvoj nepremičnin. Kot član lahko brskate po tržnici naložb, od katerih ima vsaka drugačno donosnost, pogoje posojila in razmerje med posojilom in vrednostjo (LTV).

Obstaja najmanj 1000 $ naložb in morate biti pooblaščeni vlagatelj. Pri PeerStreetu je zanimivo, da lahko omogočite tudi avtomatizirano vlaganje, da rezervirate svoje mesto v naložbah, ki izpolnjujejo vaša merila, takoj ko so objavljene. In PeerStreet vsak dan objavlja ponudbe, zato je trg zelo aktiven.

Plačate z mesečnimi obrestmi na vašem računu. Pogoji posojila so na voljo tudi za 1 do 36 mesecev, ponudba kratkoročna naložba priložnosti.

Donosi se gibljejo od 6 % do 12 % letno, odvisno od profila tveganja naložbe in drugih dejavnikov. Podjetje zaračuna 1% letne provizije za upravljanje.

Tudi vlaganje v dolgove prinaša tveganje, saj lahko posojilojemalci zaostajajo pri plačilih ali neplačilu. Zato skrbno razmislite o dolžniških naložbah in po možnosti razpršite svoj dolžniški portfelj z več posojili, da zmanjšate tveganje.

Začnite s PeerStreet | PeerStreet Review

AcreTrader

Investicijska zahteva: $10,000
Zahtevana akreditacija: Da
Povprečni letni donosi: 7% do 9% IRR
Pristojbine: 0,75 % letno

Logotip AcreTrader

Če želite svojemu portfelju dodati alternativni razred sredstev, je AcreTrader ena od možnosti Fundrise, ki jo je vredno razmisliti. To podjetje pooblaščenim vlagateljem omogoča nakup delnic kmetijskih zemljišč, kar zagotavlja stabilno alternativo poslovnim nepremičninam.

Kmetijska zemljišča ustvarjajo donose tudi na dva načina: z morebitno apreciacijo in letnimi denarnimi najemninami kmetov. Glede na AcreTrader je njegov ciljni letni IRR od 7% do 9% in izplačuje dividende vsak december.

Obstaja najmanj 10.000 $ za vlaganje, čeprav nekateri posli zahtevajo od 15.000 $ do 25.000 $ ali več za pridružitev. AcreTrader razdeli kmetijska zemljišča na deleže, ki predstavljajo 1/10 hektarja. Večina priložnosti ima obdobje od 5 do 10 let. Obstaja tudi sekundarni trg, kjer lahko prodajate delnice, kot lahko s Fundrise.

Kar zadeva provizije, AcreTrader zaračuna 0,75 % letne provizije za upravljanje. Na splošno je to zelo nelikvidna naložba, vendar ponuja možnost stalnega denarnega toka in apreciacije.

Začnite z AcreTrader

Prispeli domovi

Investicijska zahteva: $100
Zahtevana akreditacija: ne
Povprečni letni donosi: 3,2 % do 7,2 % pri izplačilih dividend
Pristojbine: Približno 1 % letno

Logotip prispelih domov

Kot eden od novejših akterjev v prostoru za množično financiranje nepremičnin, Arrived Homes nima obsežnih izkušenj. Toda podjetje vam omogoča vlaganje v nepremičnine za najem s samo 100 $, kar vam omogoča stalen pasivni dohodek s plačili najemnin.

Ni vam treba biti pooblaščeni vlagatelj. Zahteva v višini 100 $ je Arrived Homes odličen način za vlagati v nepremičnine z malo denarja. Vlagatelji lahko poleg mesečnih najemnin uživajo tudi v ceni nepremičnine.

Arrived Homes še ni razprodal nepremičnin, zato nima podatkov o povprečnih donosih iz apreciacije. Toda glede na letna izplačila dividend je od začetka leta 2019 v povprečju znašala 3,2 % do 7,2 %. Skupaj, Pridobljeni domovi so ocenili od 9,3 % do 13,3 % letnega povprečnega donosa, če upoštevamo apreciacijo.

Podjetje zaračuna enkratno provizijo za pridobivanje in letno provizijo za upravljanje sredstev, ki se razlikujejo glede na nepremičnino. Ta letna pristojbina je na splošno približno 1 %, kar je enako kot Fundrise.

Začnite s prispelimi domovi

Kako izbrati najboljšo alternativo Fundrise

S toliko konkurenti Fundrise se vam lahko zdi presenetljivo, ko se odločite.

Vendar pa obstaja več dejavnikov, ki smo jih upoštevali, ko smo sestavljali naš seznam najboljših alternativ Fundrise. Te dejavnike lahko upoštevate tudi pri tehtanju prednosti in slabosti vsake platforme:

Minimalna naložba

Fundrise je ena naših najljubših platform za množično financiranje, saj potrebujete samo 10 $ za vlaganje. Toda druge najboljše možnosti, če ste vlaganje z malo denarja vključujejo Groundfloor, Arrived Homes in DiversfyFund.

Zahteva za akreditacijo

Platforme, kot sta CrowdStreet in Yieldstreet, večinoma skrbijo za akreditirane vlagatelje in imajo le nekaj sredstev za neakreditirane vlagatelje. Če želite postati pooblaščeni vlagatelj, morate:

  • Imeti neto vrednost najmanj 1 milijon dolarjev sam ali skupaj z zakoncem (brez vrednosti vašega primarnega prebivališča).
  • Zasluženi dohodek, ki presega 200.000 $ (ali 300.000 $ z zakoncem) v prejšnjih dveh letih in pričakujte enako za letos.

Spet platforme za množično financiranje vse pogosteje dodajajo REIT za neakreditirane vlagatelje. Vendar upoštevajte to zahtevo pri pregledovanju našega seznama najboljših alternativ Fundrise.

Obdobje zadrževanja in likvidnost

S Fundrise lahko zgodaj prodate delnice na sekundarnem trgu. Plačate 1-odstotno kazen, če prodate pred petimi leti, in brez pristojbin, če imate delnice dlje. To pomaga izboljšati likvidnost za razred sredstev, ki je običajno zelo nelikviden.

Obdobja zadrževanja in sekundarne tržnice so eno področje, kjer se možnosti Fundrise močno razlikujejo. Na primer, podjetja, kot je DiversyFund, vas zaklenejo za približno pet let. Nasprotno pa imajo platforme, kot je AcreTrader, sekundarne trge, kjer lahko poskusite prodati delnice.

Kljub temu so nepremičnine še vedno dokaj nelikvidne, tudi s sekundarnimi trgi. Bolj likvidne naložbene možnosti vključujejo delnice, borzni skladi, v mnogih primerih pa tudi kriptovaluto.

Urnik izplačil

S Fundrise prejemate četrtletne dividende. Dividende lahko ponovno vložite v več delnic ali izplačate. Ta prilagodljivost je še en razlog, zakaj je Fundrise vodilni na trgu.

Razmislite, kakšen razpored izplačil ima vaša izbrana platforma za množično financiranje. Če želiš stalni prihodek, možnosti, kot sta Arrived Homes in PeerStreet, ki vlagateljem plačujejo mesečno, bi lahko bile za vas. Če pa vas ne moti čakati na pavšalno plačilo ali letna plačila, so druge možnosti izvedljive.

Tveganje

Tako kot drugi razredi sredstev je pomembno, da razumete svoje toleranca tveganja pri vlaganju v nepremičnine.

Podjetja za množično financiranje pomagajo zmanjšati tveganje s ponudbo REIT, tako da ste izpostavljeni različnim nepremičninam. Toda če greste po poti vlaganja dolga s podjetji, kot sta Groundfloor in PeerStreet, prevzemate več tveganja. In vlaganje v posamezne posle na platformah, kot je CrowdStreet in RealtyMogul lahko prinaša tudi več tveganja.

Seveda, večje tveganje lahko pomenijo višje donose. Pomembno pa je razmisliti o tem, s kakšno stopnjo tveganja ste zadovoljni.

Spodnja črta

Zahvaljujoč platformam za množično financiranje vam ni treba imeti na stotine tisoč dolarjev za vlaganje v nepremičnine. Zdaj imate možnost izbire med komercialnimi, stanovanjskimi naložbami in naložbami, ki temeljijo na dolgu.

Med Fundrise in drugimi podjetji v prostoru imate na izbiro tudi veliko možnosti. Lahko tudi diverzificirajte svoj portfelj z uporabo več podjetij za množično financiranje, če se želite ukvarjati z različnimi vrstami skladov.

click fraud protection