Fund That Flip Review 2022

S Fund That Flip lahko vlagate v vnaprej preverjena posojila za razvoj nepremičnin, da diverzificirate svoj portfelj. To zagotavlja mesečna plačila obresti in popolnoma pasivno naložbo. In ker Fund That Flip običajno ohranja nižja razmerja med posojilom in vrednostjo in vnaprej financira nekatera posojila, pomaga zmanjšati tveganje naložb v dolg.

Vendar pa je Fund That Flip odprt samo za akreditirane vlagatelje. Poleg tega je pomembno razumeti tveganja in provizije te vrste dolžniškega vlaganja.

Naš pregled Fund That Flip natančno opisuje, kako ta platforma deluje, prednosti in slabosti ter kakšne so vaše alternative.

Prednosti, slabosti

Kaj je Fund That Flip?

Ugotovili smo, da je Flip ponudnik posojil za nepremičnine in naložbena platforma, ki se je začela leta 2014. Za razvijalce ponuja hiter in stroškovno učinkovit način za izposojo denarja za projekte razvoja nepremičnin. In za vlagatelje je Fund That Flip pasiven način za vlaganje v kratkoročne nepremičninske dolgove.

Od svoje ustanovitve je Fund That Flip prejel več kot 1,9 milijarde dolarjev posojil in vlagateljem plačal več kot 48 milijonov dolarjev obresti. Upoštevajte le, da je odprt samo za pooblaščeni vlagatelji, zahteva pa se minimalna naložba v višini 1000 USD.

Kako deluje Fund That Flip?

Kot vlagatelj vam Fund That Flip omogoča vlaganje v posamezne zasebne projekte razvoja nepremičnin ali sklade kratkoročnih obveznic. To je oblika vlaganja v dolg in prejemate mesečne obresti za svoja kratkoročna posojila.

Glede na njegovo spletno stran vlagatelji Fund That Flip zaslužijo v povprečju 10,8 % letno z odplačilom glavnice, ki običajno traja manj kot 10 mesecev..

Kar zadeva tehnične podrobnosti, vlagate v posojilojemalce odvisne dolžniške vrednostne papirje (BDN). To je dolžniški instrument, ki je vezan na uspešnost zapisa, v katerega Fund That Flip vlaga z razvijalcem projekta. Kot Fund That Flip pojasnjuje na svoji spletni strani, so BDN nezavarovani dolžniški instrumenti. Vendar pa je vsaka ponudba dolga zavarovana z zastavno pravico na prvem mestu na nepremičnini.

Pomembno je, da so nekatera posojila vnaprej financirana s strani Fund That Flip. To daje posojilojemalcem gotovost, da bodo njihovi projekti financirani. Vlagateljem pa omogoča, da hitreje zaslužijo obresti. Poleg tega, ker Fund That Flip vlaga svoj denar v posojila, je dejansko v igri.

Posojilojemalci mesečno odplačujejo posojilo, tako da se razdelitve bankovcev prav tako izvajajo mesečno in polagajo na vaš račun. Posojilojemalci lahko posojila s predčasnim odplačilom, vendar je treba plačati minimalno število mesecev obresti, tako da boste vsaj zaslužili nekaj obresti in vrnjeno glavnico.

Glavna privlačnost Fund That Flip za vlagatelje je, da je popolnoma pasiven. Ekipa Fund That Flip pridobiva posle, sodeluje z razvijalci in obravnava pravno stran stvari, tako da vam tega ni treba. In to je a strategijo kratkoročnega vlaganja saj se mnogi posojilni pogoji gibljejo od šest do 12 mesecev.

Kar zadeva posojilojemalce, Fund That Flip omogoča dostop do hitrih posojil za trden denar z obrestnimi merami, ki se začnejo pri 8,49 %, in trajanjem od treh do 24 mesecev. Glede na njegovo spletno stran se 93 % posojilojemalcev vrne, da bi še naprej zbirali kapital za svoje flipse.

Fund That Flip ponudbe

Na Fund That Flip sta dve vrsti naložbenih priložnosti:

• Ponudbe Bridge Note: Vlagajte v posamezne posle od najmanj 5000 $.
• Ponudbe opomb serije: Investirajte v raznoliko skupino kratkoročnih posojil v korakih po 1000 USD.

Dejstvo, da ima sklad Flip posojilna sredstva, je plus, saj je tako lažje diverzificirajte svoj portfelj posojil za omejitev tveganja. Stran s ponudbami ponuja tudi veliko informacij, ki vam bodo v pomoč pri skrbnem pregledu. Ponudbe na primer vključujejo informacije, kot so odstotek posojila do ARV, rok posojila, minimalni znesek naložbe, osnovno zavarovanje (običajno 1. mesto) in informacije o nepremičnini.

Strani s ponudbo imajo tudi razdelek »Uporaba prihodkov«, ki opisuje, za kaj se posojilo uporablja. Obstaja tudi razdelek o strategiji, ki poudarja izboljšave lastnine, ki se izvajajo. Poleg tega lahko najdete informacije o prejšnjih projektih razvijalca in preberete kratko izjavo o tveganju o projektu.

Všeč nam je, da Fund That Flip vlagateljem zagotavlja sredstva za preverjanje nepremičnin. Skrbni pregled izvaja tudi lastna ekipa za prevzemanje zavarovanja. Manj kot 8 % prosilcev prejme sredstva po Fund That Flip, poleg tega pa se ponaša z 99,6 % skupnim odstotkom vrnjene glavnice..

Fund That Flip Fees

Vlagatelji ne plačajo za prijavo na Fund That Flip, prav tako ni provizij iz lastnega žepa. Da bi zaslužil denar, Fund That Flip zaračuna razmik na vsako posojilo in razvijalcem običajno zaračuna 1-2 % več od obrestne mere, ki jo zaslužite. Pristojbino za razpršitev lahko najdete med raziskovanjem ponudb.

Zgodovinski nastop

Glede na njegovo spletno stran je Fund That Flip izdal več kot 1,9 milijarde dolarjev posojil in vlagateljem plačal več kot 535 milijonov dolarjev obresti, nadomestil in glavnic.. To je sestavljeno iz več kot 2600 odplačanih posojil in več kot 48 milijonov dolarjev plačil obresti. Na splošno Fund That Flip pravi, da ima 10,8-odstotni povprečni bruto donos.

Bolj impresivno, podjetje pravi, da je 99,6 % glavnice vrnjeno vlagateljem. Na podlagi te številke se zdi, kot da je Fund That Flip opravil odlično delo pri preverjanju svojih posojilojemalcev in zmanjšanju tveganja za posojilodajalce, čeprav ne morem potrditi, da je ta številka resnična.

Vendar pa je Fund That Flip objavil mesečna poročila o uspešnosti, ki so zelo uporabna za skrbni pregled. Tukaj je posnetek iz tega Poročilo o poslovanju za maj 2022:

Kot lahko vidite, je 5,72 % njegove knjige zamujalo s plačili 30 dni ali več. Poleg tega je 2,13 % zaprtih; bistveno višji odstotek kot le nekaj mesecev prej.

Fund That Flip v svojem poročilu o uspešnosti navaja, da opaža "rahlo povečanje zamudnih posojil" zaradi več posojil v visokih dolarjih, ki ostajajo v zamudi, in nadaljnjih težav z dobavno verigo in delovno silo pomanjkanja.

Seveda Fund That Flip še vedno omejuje tveganja z nižjimi razmerji LTV in ima dobre rezultate. Toda naložbe v nepremičnine imajo tveganja, ki bi se jih morali vlagatelji zavedati.

Likvidnost

Sekundarnega trga za BDN ni, zato je Fund That Flip zelo nelikvidna naložba. Ko vlagate, morate obdržati svoj BDN do zapadlosti. V nekaterih primerih lahko Fund That Flip tudi podaljša osnovni zapis za nekaj mesecev.

Ali je Fund That Flip varen in zakonit?

Fund That Flip je zakonito podjetje, ki vlagateljem omogoča dodajanje kratkoročnih nepremičninskih dolgov v svoje portfelje. Toda, kot pojasnjuje na svoji spletni strani, je naložba v dolg v nepremičnine sama po sebi tvegana. Poleg tega je vsak projekt drugačen in ni nobenega zagotovila, da bodo posojilojemalci projekte dokončali pravočasno in izpolnili vsa svoja odplačila.

Kljub temu je ohranjanje glavnice seveda eden najpomembnejših ciljev Fund That Flip, sicer ne bi privabil vlagateljev. Všeč nam je tudi Fund That Flip, saj vnaprej financira nekatera posojila in ima kožo v igri. Prav tako ohranja nižja razmerja LTV, da pomaga zmanjšati splošno tveganje.

Podjetje ima dejansko zelo informativno epizodo podcasta o korakih, ki jih je treba sprejeti za obravnavo posojilojemalcev, ki zamujajo s plačili.

Če razmišljate o naložbi, toplo priporočam poslušanje epizode. Pojasnjuje, kako Fund That Flip posojilojemalce ujame pri plačilih in zmanjša tveganje.

Kako stopiti v stik s Fund That Flip

Z ekipo za odnose z vlagatelji Fund That Flip se lahko obrnete po e-pošti na [email protected]. Pokličete lahko tudi 646-895-6090 od ponedeljka do petka od 9.00 do 17.00 ET.

Najboljše alternative

Številni so spletna mesta za množično financiranje nepremičnin lahko uporabite za vlaganje v nepremičnine v teh dneh. Mnogi temeljijo na lastniškem kapitalu, tako da kupujete delnice nepremičnin, ki ustvarjajo dohodek, in običajno zaslužite četrtletne ali letne dividende. Toda nekatere platforme, kot je Fund That Flip, se osredotočajo tudi na kratkoročne dolžniške naložbe.

Poudarki
Ocena	9/10	8/10	7/10
Minimalna naložba	$10	$10	$5,000
Stroški računa	1 leto	Brez provizij za vlagatelje	2% letna provizija za upravljanje
Zasebni REIT
Prijavite sePreberi pregled	Preberi pregled	Prijavite se Pregled Streitwise

Groundfloor je najbližja alternativa Fund That Flip. Glavne razlike so v tem, da je najmanjši znesek naložbe 10 USD in vam ni treba biti pooblaščeni vlagatelj. In ker je minimalna naložba tako nizka, lahko preprosto razpršite svoj posojilni portfelj in tako zmanjšate tveganje.

Fundrise je še ena odlična alternativa za vlaganje v nepremičnine brez veliko denarja. Plačuje četrtletne dividende in zaračunava samo 1 % letne provizije za upravljanje. V preteklosti so vlagatelji zaslužili okoli 8-9 % Fundrise pred pristojbinami. Streitwise je še ena možnost, o kateri lahko razmislite, če vas zanimajo prihodki od dividend. Platforma je od leta 2017 v povprečju ustvarila 9,2 % letnih dividend, čeprav so provizije višje od Fundrise.

Spodnja črta

Če želite v svoj portfelj dodati kratkoročni dolg za nepremičnine, je Fund That Flip ena boljših možnosti. Ima razumne provizije in dejstvo, da lahko vlagate v raznolike sklade bankovcev, je plus. Všeč nam je tudi, da njegova spletna stran ponuja veliko informacij in dokumentacije, ki vam bodo v pomoč pri skrbnem pregledu.

Glavna slabost je, da je odprt samo za akreditirane vlagatelje. Če to niste vi, naš članek o najboljša spletna mesta za naložbe v nepremičnine za neakreditirane vlagatelje bi moralo biti zanimivo.

In ne pozabite: kratkoročno vlaganje v dolg je tvegano. Nikoli ne vlagajte denarja, ki si ga ne morete privoščiti, da bi ga izgubili, in razmislite, kako se dolg prilega vašemu skupna dodelitev sredstev pred uporabo Fund That Flip.