Najboljša spletna mesta za vlaganje v nepremičnine za neakreditirane vlagatelje

Spletna mesta za množično financiranje nepremičnin zagotavljajo tržnico, kjer lahko vlagatelji kupujejo nepremičninske posle na spletu. Postali so priljubljeni po uveljavitvi zakona JOBS iz leta 2012.

Sprva so te platforme dovolile sodelovanje le akreditiranim vlagateljem, vendar se je okolica spremenila, zdaj pa imajo številna spletna mesta ponudbe, ki so na voljo vsakomur, ne glede na status akreditacije.

Spodaj je naših najboljših sedem spletna mesta za vlaganje v nepremičnine za neakreditirane vlagatelje (po abecednem vrstnem redu po imenu podjetja). Na koncu članka je koristen grafikon, ki povzema njihovo ponudbo.

Crowdstreet

Do pred kratkim, Crowdstreetsprejemajo samo akreditirane vlagatelje z minimalno začetno naložbo 25.000 $. Pred kratkim sta se odprla dva REITs posebej za neakreditirane vlagatelje:

The Impact Housing REIT

 sklad pridobi in upravlja večstanovanjske stavbe in ima najmanj 1000 $ naložbe z minimalnim naložbenim rokom pet let.

TheDobitnik medalje Diversified REIT ima v lasti in upravlja večdružinske hotele z omejenimi storitvami, fleksibilne industrijske zgradbe in zasidrane maloprodajne nepremičnine na jugovzhodu ZDA. REIT zahteva naložbo 5000 $ in sedemletni mandat.

Crowdstreet zaračuna 1,4-odstotno letno provizijo za upravljanje premoženja za Medalist Diversified REIT, Impact Housing REIT pa 1,75-odstotno letno pristojbino. Ciljna donosnost naložbe za oba sklada je 7 % po stroških.

Stanovanjska ali komercialna?	komercialno
Vrsta naložbe	REIT
Minimalna naložba	$1000/$5000
Minimalna dolžina naložbe	5 let/7 let
Naložbeni cilj	dohodek
Ciljna donosnost naložbe	7%
Pristojbine	1,5-1,75 % letna pristojbina
Naložbene izbire	Razpršena sredstva
Pogostost distribucije	Četrtletno

Fundrise

Fundriseobstaja že od leta 2010 in je eno bolj znanih strani za vlaganje v nepremičnine za neakreditirane vlagatelje. Vsakdo lahko kupi delnice zasebnih REIT na platformi za izgradnjo razpršenega portfelja. Izberete, v kateri vnaprej izdelan portfelj želite vlagati, položite svoja sredstva in nato izkoristite prednosti pasivni dohodek.

Minimalni časovni okvir naložbe je pet let (čeprav so dovoljeni predčasni odkupi za 1-odstotno provizijo). Razdeljevanje dividend poteka po četrtletnem urniku, čeprav je spletno mesto nastavljeno tako, da samodejno ponovno vlaga dividende vlagateljev.

Fundrise ponuja načrt »Starter«, ki je namenjen novincem in zahteva a 10 $ minimalna naložba. Za najmanj 1.000 $ naložbe lahko nadgradite na načrte »Osnovni«, »Core«, »Napredni« ali »Premijski«. Ne glede na stopnjo je letna provizija za svetovanje 0,15 %, letna provizija za upravljanje premoženja pa 0,85 %.

Stanovanjska ali komercialna?	Predvsem komercialna, nekaj stanovanjske diverzifikacije
Vrsta naložbe	REIT
Minimalna naložba	$500/$1000
Minimalna dolžina naložbe	5 let, z možnostjo pridobitve krajše likvidnosti
Naložbeni cilj	Dohodek in spoštovanje
Ciljna donosnost naložbe	8-12%
Pristojbine	1% letno
Naložbene izbire	Razpršeni portfelji, ne posamezne nepremičnine
Pogostost distribucije	Avtomatizirano reinvestiranje dividend

RealtyMogul

RealtyMogulvlaga v poslovne nepremičnine. Neakreditiranim vlagateljem ponuja dva razpršena REIT.

RealtyMogul Income REITvlaga v dolžniške in dolžniške vrednostne papirje z letno donosnostjo 6-8 %.

RealtyMogul Growth REIT je delniški sklad, vložen v večstanovanjska naselja. Letni donos je po načrtu nižji (približno 4,5 %), saj struktura sklada vlagateljem omogoča, da imajo koristi od dolgoročne apreciacije in letne razdelitve denarnega toka.

Najmanjša naložba za oba je 5000 $, in ni minimalnega roka naložbe. RealtyMogul želi zadovoljiti in pritegniti vlagatelje, da ostanejo vloženi, z zagotavljanjem zavidljive dolgoročne donosnosti naložbe.

RealtyMogul ima konzervativna in stroga merila za izbiro sredstev za zagotavljanje varnih in doslednih donosov vlagateljem. Vlaga samo v nepremičnine, ki že prinašajo denarni tok. Realty Mogul pa sodeluje le z izbrano skupino sponzorjev z dokazano zgodovino.

RealtyMogul je bil predstavljen leta 2013 in je dal dosledne rezultate. Provizije so pregledne 1% letno.

Stanovanjska ali komercialna?	komercialno
Vrsta naložbe	REIT
Minimalna naložba	$5,000
Minimalna dolžina naložbe	Brez minimuma
Naložbeni cilj	Prihodki in apreciacija
Ciljna donosnost naložbe	4.5%; 6-8%
Pristojbine	1% letno
Naložbene izbire	Raznovrstni večdružinski projekti
Pogostost distribucije	Mesečno; četrtletno

Roofstock

Roofstockje tržnica, kjer lahko investirate v posamezne nepremičnine za najem. Ekipa v Roofstocku pregleda nepremičnine in nato priporoči lokalnega, pooblaščenega upravitelja nepremičnine, ki bo v vašem imenu upravljal vsakodnevne operacije. Čeprav ste lastnik nepremičnine, je vaša naložba mišljena kot pasivna po nakupu nepremičnine in izbiri upravljavca nepremičnine.

Z Roofstock, ne vlagate v REIT (predhodno zgrajen portfelj nepremičnin), namesto tega kupite posameznika najem nepremičnine po vaši izbiri. Spletno mesto ponuja skrbnost in podrobnosti, ki vam pomagajo pri premišljeni izbiri.

Ker je vaš nakup najem za najemnike, vaša naložba zagotavlja denarni tok od prvega dne. Večina nepremičnin zahteva, da na začetku odložite 20 % za nakup nepremičnine. Roofstock nato zaračuna 0,5-odstotno tržno provizijo, ko je vaša ponudba sprejeta. Obstaja tudi 3% provizija za zaključek nakupne cene. Povezati se boste morali z a upravitelj nepremičnine ki bo zaračunal letno provizijo za upravljanje (običajno med 6-10 % vašega mesečnega dohodka od najemnine).

Roofstock obstaja od leta 2015 in nudi dve garanciji za vlagatelje:

• Garancija za najem. Medtem ko je večina ponujenih nepremičnin že najetih, če nepremičnina ob nakupu ni najemna in ne bo najeto v 45 dneh, bo Roofstock kril 75 % tržne najemnine za največ šest mesecev.
• 30-dnevno jamstvo za vračilo denarja. Roofstock bo odkupil upravičene nepremičnine v prvih 30 dneh, če si premislite – to je nezaslišano pri katerem koli drugem neposrednem nakupu nepremičnine,

Z neposrednim lastništvom nepremičnin so vaši donosi pogosto sestavljeni iz rednih prihodkov od najemnin in vrednosti premoženja, če se dom nahaja na območju, kjer se cene stanovanj zvišajo. Vračila se seveda razlikujejo glede na lastnino. Vendar platforma Roofstock trenutno ponuja nepremičnine v več kot 25 državah z načrti za širitev.

Stanovanjska ali komercialna?	Stanovanjska
Vrsta naložbe	Neposredno lastništvo
Minimalna naložba	Brez minimuma
Minimalna dolžina naložbe	Brez minimuma
Naložbeni cilj	Prihodki in apreciacija
Ciljna donosnost naložbe	11-12%
Pristojbine	3% provizija za zapiranje/provizija za platformo; 0,5 % tržna provizija
Naložbene izbire	Enodružinske nepremičnine za najem
Pogostost distribucije	N/A

Pritličje

Pritličjeje ena izmed bolj dostopnih platform na tem seznamu. Ima a minimalna naložba samo 10 $.

Groundfloor je specializiran za financiranje kratkoročnih stanovanjskih posojil za vlagatelje. Ta posojila se imenujejo "trda denarna" posojila, ker je posojilo podprto z opredmetenim ali "trdim" premoženjem, ki je namenjeno za kratek čas in prodajo za dobiček). Vaša naložba je združena z drugimi vlagatelji in posojena posojilojemalcem, ki sredstva uporabljajo za nakup, obnovo in nadaljnjo prodajo stanovanjskih nepremičnin.

Fix and flip naložbe so tvegane. Veliko je lahko narobe in veliko denarja na vrsti. Na primer, lahko plačate previsoko nabavno pristojbino, podcenite stroške gradnje ali precenite ARV (vrednost po popravilu), če pride do padca cen stanovanj med gradnjo.

Groundfloor opravi skrben pregled namesto vas: ekipa za upravljanje premoženja natančno pregleda posojilojemalce in spremlja napredek projekta v celotnem procesu preobrnjenja.

Pritličje ima nekaj privlačnih lastnosti za vlagatelje:

• Brez provizij za vlagatelje – posojilojemalci plačajo vse provizije
• Kratek čas naložbe od šest do 12 mesecev
• Povprečna letna donosnost 10 %.

Stanovanjska ali komercialna?	Komercialno ali stanovanjsko popravilo in preklop
Vrsta naložbe	Vlagatelj izbere posojila za financiranje
Minimalna naložba	$10
Minimalna dolžina naložbe	6-12 mesecev
Naložbeni cilj	Dohodek, ki izhaja iz medsebojnega posojanja
Ciljna donosnost naložbe	10%+
Pristojbine	Brez pristojbin
Naložbene izbire	Diverzificirani skladi in individualni posli
Pogostost distribucije	Vsakih 6-12 mesecev

Preberi Več >>> Kakšna so tveganja vlaganja v nepremičnine?

DiversyFund

DiversyFundneakreditiranim vlagateljem ponuja dva javna komercialna REIT, ki se ne trgujejo: DF Growth REIT in DF Growth REIT II. Oba sklada imata poslovne nepremičnine – predvsem velika stanovanjska naselja –, ki jih ima v lasti in upravlja DiversyFund.

Z minimalna naložba samo 500 $, DiversyFund je poceni izbira za vlagatelje, ki se želijo potopiti v svoje prste vlaganje v nepremičnine. Delnice se ne prodajajo na javni borzi. Poleg tega obstaja minimalni rok zadrževanja naložbe pet let. To torej ni za vlagatelje, ki potrebujejo likvidnost.

DiversyFund zaračuna 2-odstotno provizijo platforme za upravljanje premoženja. Sredstva izplačajo dobiček, ko so nepremičnine prodane. Tako ne boste videli dosledne ali predvidljive donosnosti naložbe. Toda ko je nepremičnina prodana, vlagatelji dobijo nazaj svojo glavnico plus 7-odstotni prednostni donos, preden podjetje prejme kakršen koli dobiček. Če se sredstva unovčijo po ceni nad 7 %, se dodatni dobički delijo. Petinšestdeset odstotkov gre vlagateljem in 35 % podjetju, dokler vlagatelji ne ustvarijo dobička, ki v povprečju znaša 12 % letno.

Stanovanjska ali komercialna?	Poslovni (veliki apartmajski kompleksi)
Vrsta naložbe	REIT
Minimalna naložba	$500
Minimalna dolžina naložbe	5 let najmanj
Naložbeni cilj	Dohodek in spoštovanje
Ciljna donosnost naložbe	10-20%
Pristojbine	Platformske in naložbene provizije so lahko visoke – do 12 % vloženih dolarjev lastniškega kapitala
Naložbene izbire	Raznovrstni večdružinski projekti
Pogostost distribucije	Avtomatizirano reinvestiranje dividend

Preberi Več >>> Kaj so REIT, ki se ne trguje?

Streitwise

Streitwisekupuje poslovne nepremičnine in jih ima v lasti dolgoročno. Iščejo posle na sekundarnih trgih, kjer je mogoče računati na zanesljive najemnike, da bodo zagotovili stalen denarni tok iz dolgoročnih najemov.

Ena ključna diferencialna značilnost Streitwise je, da ponuja neposredne naložbe v REIT, ki ga v celoti upravljajo v podjetju. Družba ne vlaga in ne upravlja naložbenih nepremičnin, ki jih upravljajo nepovezane tretje osebe.

Vlagatelji zaslužijo denar na dva načina:

• Četrtletne dividende (začnite po tem, ko ste bili vloženi 12 mesecev)
• Udeležba pri povečanju vrednosti kapitala, ki se doseže ob prodaji, ko/če je delež prodan, medtem ko ste aktivni vlagatelj

Ko investirate v Streitwise REIT, postanete solastnik družbe REIT, ki jo sestavlja več pisarniških nepremičnin ki so že pridobljene, stabilizirane in ustvarjajo pozitiven denarni tok od poslovnih najemnikov z najemom v mesto.

The minimalna naložba je približno 5000 $. Ciljna donosnost naložbe je 9–10 %, Streitwise pa ima zgodovino doseganja tega cilja. Od ustanovitve je bil povprečni letni donos po provizijah 9,3 %.

Stanovanjska ali komercialna?	komercialno
Vrsta naložbe	REIT
Minimalna naložba	$5,000
Minimalna dolžina naložbe	Eno leto (četrtletne distribucije se začnejo po tem, ko ste bili vloženi eno leto)
Naložbeni cilj	Prihodki in apreciacija
Ciljna donosnost naložbe	9-12%
Pristojbine	3% provizija platforme plus 2% letna pristojbina
Naložbene izbire	Razpršeni portfelji, ne posamezne nepremičnine
Pogostost distribucije	Četrtletno

Zadnja beseda

Finančni svetovalci priporočajo, da nepremičnine kot naložbeni razred sodijo v vsako primerno razpršeni naložbeni portfelj.

Če ste majhen individualni vlagatelj, bi dodajanje tradicionalnih nepremičnin, ki zahtevajo znatne denarne izdatke, pomenilo veliko odstotek celotnega portfelja. Možnosti množičnega financiranja z majhnimi minimalnimi zneski, kot je eno od teh sedmih spletnih mest, so lahko stroškovno učinkovit in priročen način za dodajanje nepremičnin v vaše posesti.

Če se želite potopiti v naložbe v nepremičnine, bi bilo vredno poskusiti ta spletna mesta za vlaganje v nepremičnine za neakreditirane vlagatelje. Toda kot pri vsaki naložbi (zlasti alternativnih naložbah), pred začetkom opravite skrbnost.

Nadaljnje branje:

• Najboljša spletna mesta za množično financiranje nepremičnin za leto 2022
• Kaj je nepremičninski investicijski sklad?
• Kako vlagati v nepremičnine z malo denarja