Najboljši načini za vlaganje v kmetijstvo in kmetijstvo (brez lastništva kmetije)

Kmetijska zemljišča morda niso zadnja v trendu naložba, ki vzbudi zanimanje vseh na večerji. Toda kot razred naložbenih sredstev prinaša impresivne donose: 12,24 % povprečnih donosov na leto v zadnjih 20 letih glede na AcreTrader.

Kako? No, stabilni in dosledni donosi so predvsem posledica rasti prebivalstva, ki zagotavlja stalno naraščajoče povpraševanje. Izboljšani procesi in oprema prispevajo k ugodni ekonomiji obsega v celotni industriji. Oglejmo si podrobneje, zakaj je kmetijstvo lahko privlačna naložbena kategorija, preden naštejemo nekaj najboljših načinov za vlaganje v kmetijstvo in kmetovanje, ne da bi postali kmet.

Zakaj bi morali razmišljati o naložbah v kmetijstvo?

Po navedbah Naš svet v podatkih, vsako leto se po vsem svetu rodi 140 milijonov ljudi in 58 milijonov umre. Razlika - 82 milijonov — predstavlja število ljudi, ki se vsako leto dodajo populaciji.

Vsi ti ljudje bodo morali jesti. Zato bo več kmetijstva – pa naj bo to meso, zelenjava ali sadje – nujno za zadovoljevanje te potrebe. Praktično gledano vlaganje v kmetijska zemljišča pomeni lastništvo

nepremičnine, ki ustvarjajo prihodek to je ključnega pomena za zagotavljanje izdelka s stalnim in naraščajočim povpraševanjem.

Obstaja več drugih razlogov, da vse več vlagateljev dodaja kmetijska zemljišča v svoj portfelj. Tej vključujejo:

1. Manj volatilnosti kot večina drugih razredov sredstev.
2. nizka korelacija z nihanji na borzi.
3. Kmetijska zemljišča lahko delujejo kot varovanje pred inflacijo ker imajo izdelki koristi od naraščajočih cen življenjskih potrebščin.

Najboljši načini za vlaganje v kmetijstvo in kmetijstvo

Poleg tega, da si oblečete hlačne hlače, skočite na traktor in se potopite v umazanijo, obstaja več načinov za dodajanje tega razreda sredstev v svoj portfelj. In verjetno se bo pojavilo več možnosti, saj si vse več vlagateljev prizadeva za diverzifikacijo svojih deležev.

REITS, s katerimi se javno trguje

Obstaja več naložbeni skladi v nepremičnine (REIT) ki vlagajo izključno v kmetijstvo. Dva izmed največjih sta Farmland Partners in Gladstone Land Corporation.

Farmland Partners (FPI) je največja kmetijska zemljišča, s katerimi se trguje na javnih trgih. Kmetom, ki pridelujejo zelenjavo, oreščke in sadje, daje v najem 186.600 hektarjev kmetijskih zemljišč. Ima v lasti zemljišča v 19 državah v vrednosti več kot 1,1 milijarde dolarjev.

Gladstone Land Corporation (LAND) ima v lasti več kot 109.000 hektarjev kmetijskih zemljišč in 45.000 acre-čevljev vode iz bank, vrednih 1,4 milijarde dolarjev.

Druga možnost je Kmetijsko zemljišče v dolini Iroquois, javni netrgovani REIT. Osredotoča se na lastništvo in upravljanje ekoloških kmetijskih zemljišč na Srednjem zahodu ZDA.

Kmetijstvo in kmetijske zaloge

Vlagate lahko tudi z nakupom delnic v številnih javnih podjetjih, ki se ukvarjajo z različnimi vidiki kmetijstva.

• Nekatere korporacije imajo kmetije v lasti ali najemajo, pri čemer so večja podjetja Adecoagro S.A. (AGRO) in Del Monte Products (FDP).
• Več velikih konglomeratnih podjetij, vključno z Dow Chemicals (DOW) in DuPont (DP), razvijajo semena, zasnovana za proizvodnjo visokih pridelkov.
• Obstajajo tudi podjetja, ki ustvarjajo milijarde dolarjev prihodkov z zagotavljanjem gnojil kmetijam. Tej vključujejo Nutrien (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) in Altius Minerals Corporation (ATUSF).
• Kmetovanje vključuje potrebo po težki opremi. Podjetja v tem prostoru vključujejo Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) in AGCO Corporation (AGCO).
• In veliko je podjetij, ki predelujejo pridelane pridelke v potrošniške izdelke za naše mize. Tej vključujejo Archer Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) in Tyson Foods (TSN)

Če želite začeti vlagati v kmetijske delnice, vam priporočamo, da izberete borznega posrednika brez provizije. Naše priljubljene lahko primerjate tukaj >>>

ETF in vzajemni skladi

Namesto da kupujete posamezne delnice, lahko kupite delnice Vzajemni skladi in borzni skladi (ETF) ki vlagajo v kmetijski sektor.

Z nizkim naložbenim minimumom vam vzajemni skladi in ETF pomagajo pri diverzifikaciji različnih vidikov kmetijskega procesa brez nakupa posameznih delnic.

• BlackRock Nutrition Fund (BGF) vsaj 70 % vseh sredstev vlaga v delnice podjetij, ki vlagajo v storitve, povezane s kmetijstvom. Takšne storitve vključujejo razvoj semen, kmetijstvo, kmetijska gnojila in kemikalije ter storitve proizvodnje hrane, vključno s pakiranjem, predelavo in distribucijo.
• Sklad za kmetijsko produktivnost Fidelity (FARMX), vzajemni sklad, ima 80 % svojih sredstev v vrednostnih papirjih kmetijskih proizvodnih podjetij. Najboljši deleži vključujejo Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland in CF Industries Holdings Inc.
• VanEck Vectors Agrobusiness (MOO) je ETF, ki ima v lasti delnice Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien in Archer Daniels Midland.

Blago

Prav tako lahko vlagate neposredno v kmetijstvo nakup blaga kot so soja, koruza, pšenica, kava in živina. Blago se trguje na trgovskih borzah v New Yorku in Chicagu.

Aktivni trgovci pogosto vlagajo neposredno v blago prek terminskih pogodb. Upoštevajte, da vsi borzni posredniki ne podpirajo trgovanja z blagom, nekateri pa vključujejo priljubljena imena, kot je npr TD Ameritrade in Interaktivni posredniki.

Tukaj so tudi blagovni ETF-ji ki vlagajo v kmetijske proizvode, kot so žito, mlečni izdelki in živina. Ti ETF-ji so manj špekulativni kot neposredni nakup blaga. In zmanjšajo vaše tveganje, hkrati pa vam omogočijo izpostavljenost širokemu trgu blaga.

The Invesco DB kmetijski sklad (DBA) ima v lasti 1,9 milijarde dolarjev sredstev in sledi spremembam presežnega donosa DBIQ Diversified Agriculture Index.

Platforme za množično financiranje

Obstaja več platforme za množično financiranje nepremičnin z različnimi minimalnimi zneski naložbe. Večina zahteva, da so vlagatelji akreditirani. Upoštevajte, da se naložbene možnosti zaprejo, ko so financirane, zato je razpoložljiva izbira lahko omejena.

• AcreTrader gosti spletno platformo za vlaganje v nepremičnine, ki vlagateljem omogoča nakup deležev v posameznih subjektih, ki so lastniki kmetije. AcreTrader opravlja vse upravljanje naložb, delničarji pa imajo koristi od letne razdelitve dobička. Najmanjša naložba se običajno razlikuje glede na kmetijo, vendar se lahko začne pri 10.000 $. Oglaševani letni donosi se gibljejo okoli 8 % (vendar se spet razlikujejo glede na kmetijo). Njegov spletni portal omogoča enostavno in priročno opravljanje skrbnega pregleda ter nakup/prodajo delnic različnih kmetij.
• FarmFundr ponuja lastniške naložbe v kmetijska zemljišča in kmetijske objekte. Najmanjša naložba je 10.000 $, oglaševani letni donosi pa so med 13% in 15%. (Del prihaja iz prodaje pridelka, preostanek pa ob prodaji nepremičnine.) Podobno kot pri AcreTrader tudi vlagatelji prejmejo letna plačila iz svojih naložb.
• FarmTogether se osredotoča na kmetijska zemljišča v ZDA. Vlagatelji kupujejo delne deleže, vložene v kmetijska zemljišča. Zasluži četrtletna denarna plačila najemnine plus donos na dolgoročno cenitev zemljišča, ko se proda. Ne oglašuje svojih minimalnih zneskov naložbe, vendar se oglaševani donosi gibljejo od 6% do 13%.
• Vrnitev žetve ponuja možnosti dolžniškega in lastniškega financiranja za vlaganje v kmetijska zemljišča, ranchland in lesna zemljišča. Harvest Returns upravlja posel od naložbe do izstopa. Vlagatelji prejmejo delež v subjektu, ki je bil ustanovljen posebej za naložbo. Minimalna naložba je 5.000 $. Oglaševani donosi se razlikujejo glede na določeno naložbo, od 8 % do 40 %.

Nadaljnje branje: Množično financiranje dolžniških ali lastniških nepremičnin: kaj je primerno za vas?

Povzetek

Kmetijska zemljišča na prvi pogled morda ne zveni kot najbolj vznemirljiva naložba. Vendar je vredno vaše pozornosti glede na zgodovinsko zmogljivost in stabilnost.

Če se želite poglobiti, imate možnost vlagati v kmetijstvo brez nakupa – ali stav – kmetije. Obstajajo REITS, delnice kmetijskih podjetij, ETF-ji, vzajemni skladi, platforme za množično financiranje in blago.

In ko se industrija segreva in se uvaja več naložbenih sredstev, bo na ameriškem kmetijskem zemljišču še več zabavnih in pametnih načinov.

Nadaljnje branje:

• 5 Alternativ za vlaganje v borzo
• Načini, kako izkoristiti supercikel surovin
• Kako vlagati v nepremičnine z malo denarja