Nov pregled upokojitve [leto]

NewRetirement je orodje, zasnovano tako, da vam olajša tesnobo glede načrtovanja upokojitve. Ta platforma vam pomaga sestaviti prilagojen upokojitveni načrt in se prepričati, da ste na pravi poti, da se udobno upokojite. Toda kako deluje NewRetirement in ali je pravi za vas? Tukaj je naš pregled NewRetirement.

Kaj je nova upokojitev?

Nova upokojitev je spletno mesto in orodje za načrtovanje, ki ljudem pomaga finančno pripraviti na upokojitev. Podjetje je leta 2015 ustanovil Steven Chen. Potem ko z bratom nista našla spletnih orodij, s katerimi bi mami pomagala privarčevati za upokojitev, se je Steve odločil, da ga ustvari sam.

Danes je NewRetirement specializirano za ponujanje cenovno ugodnih orodij za načrtovanje upokojitve, izobraževalnih vsebin in skupnost podobno mislečih vlagateljev, ki si prizadevajo, da bi postali bolj samozavestni v svojih financah in dosegli finančno neodvisnost.

Kaj ponuja?

NewRetirement ponuja naročniško storitev, ki vam pomaga načrtovati in prihraniti za upokojitev.

Ponuja tri naročniške načrte:

Brezplačni načrtovalec

Prvič, NewRetirement ponuja brezplačen načrt, ki vam bo pomagal videti, kje ste finančno in se pripraviti na upokojitev. S tem brezplačnim načrtom lahko uporabite številna orodja spletnega mesta za sledenje svojim računom, načrtovanje upokojitve in ogled, kako močan je vaš načrt.

PlannerPlus – 96 $ na leto s 14-dnevno brezplačno preskusno različico

Načrt PlannerPlus podjetja NewRetirement je najbolj priljubljen, ki ga ponuja. Z PlannerPlus lahko počnete vse enake stvari kot z brezplačnim načrtom, z dodatkom številnih drugih orodij. Nekateri dodatki vključujejo:

• Izdelava podrobnega proračuna
• Povezava vašega bančnega in posredniškega računa
• Modeliranje transakcij, kot so nepremičnine in Rothove pretvorbe
• Pridobivanje podrobne davčne analize
• Prenos vaših podatkov
• Testiranje vašega načrta izjemnih situacij
• Iskanje najboljših strategij umika

PlannerPlus Live – 396 $ na leto s 14-dnevno brezplačno preskusno različico

Načrt PlannerPlus Live je najdražji načrt, ki ga ponuja. Vključuje vse, kar prihaja z načrtom PlannerPlus, z dodatkom dveh Zoom sej s strokovnjakom za načrtovanje, ki vam pomaga ustvariti najboljši možni upokojitveni načrt za vas.

Druge storitve

NewRetirement svojim strankam ponuja tudi dodatne storitve. Prvič, uporabniki dobijo individualno podporo za izdelek prek klica Zoom. Te klice lahko uporabite za nastavitev svojega pokojninskega načrta, testiranje izjemnih situacij in postavljanje vprašanj. Klici Zoom stanejo 150 USD na sejo, če pa imate načrt PlannerPlus Live, prejmete dva brezplačna klica. Lahko tudi delo s finančnim svetovalcem ustvariti osebni upokojitveni načrt za 999 $.

Poleg svojih naročniških načrtov in dodatnih storitev NewRetirement ponuja tudi številna druga brezplačna orodja, ki jih lahko vlagatelji uporabijo za načrtovanje prihodnosti. Podjetje ima veliko knjižnico izobraževalnih virov za odgovore na vaša vprašanja o načrtovanju upokojitve. Obstaja tudi vrsta finančnih kalkulatorjev, ki jih lahko brezplačno uporabljate, ne glede na to, ali imate račun NewRetirement.

Glavne značilnosti

NewRetirement ima številne funkcije, ki vam pomagajo načrtovati prihodnost. Tukaj je nekaj njegovih orodij:

Nadzorna plošča

Vaša nadzorna plošča NewRetirement je vaša prva postaja na spletnem mestu podjetja. Hitro boste videli informacije o zdravju vašega načrta, vključno z rezultatom vašega dohodka in vašimi možnostmi, da dosežete svoje upokojitvene cilje.

Na nadzorni plošči boste videli tudi primerjavo vašega dohodka v primerjavi z stroški v času upokojitve, vaši Neto vrednost in nekaj predlogov trenerjev, ki vam bodo pomagali izboljšati svoj finančni načrt.

Načrtovalec upokojitve

Načrtovalec upokojevanja je res kruh in maslo NewRetirementa. Ko se prijavite, vnesete svoje podatke in preverite, ali ste na pravi poti za upokojitev.

Nato se lahko lotite izdelave svojega celovitega finančnega načrta. To vključuje vaše račune in sredstva, dom, dolgove, prihodke, stroške, zdravstveno varstvo, denarni tok, nepremičninski načrt, finančne cilje in drugo.

Knjižnica Insight

Druga najboljša funkcija NewRetirementa je knjižnica vpogledov, ki vam lahko pomaga videti projekcije o vaši upokojitvi in ​​uporabljati različna orodja za grafiranje.

Nekatera orodja v knjižnici vključujejo:

• Projekcija doživljenjske upokojitve
• Napoved denarnega toka
• Napoved potrebnih prihrankov
• Neto vrednost
• Povprečni dohodek ob upokojitvi vs. stroški
• Scenariji "Kaj če".
• Raziskovalec socialne varnosti
• Monte Carlo analiza
• Rothov raziskovalec konverzij

Nasveti za izboljšanje načrta

Končno vam NewRetirement daje veliko nasvetov, ki vam bodo pomagali izboljšati svoj finančni načrt. Nasveti spadajo v tri različne kategorije: ugotoviti kako imeti dovolj prihrankov, priprava na tveganja in neznanke ter maksimiranje svojega bogastva.

Ta razdelek spletne strani ponuja veliko nasvetov. Začnete lahko tam, kjer ste zdaj, tako da preberete nasvete, ki najbolj veljajo za vaše trenutno življenje. Potem vas bodo ostali čakali, ko boste prišli do naslednje faze na vaši finančni poti.

Kako deluje?

Ne glede na to, kateri načrt izberete, boste lahko videli, kje ste finančno danes, in ustvarili načrt za upokojitev.

Na voljo sta dve različni poti. Prvič, NewRetirement ponuja hitro oceno, kjer vnesete le nekaj podrobnosti o sebi in svojem finančnem položaju. Na podlagi ocen, ki jih posredujete, vam NewRetirement pove, kako dobre so vaše možnosti za financiranje vaše upokojitve.

Od tam priporoča nekaj naslednjih korakov, ki vam bodo pomagali priti na pravo pot. Lahko pa izberete tudi bolj obsežno orodje, kjer delite več informacij. Traja le nekaj minut, vendar vam daje natančnejšo predstavo o tem, kje ste danes.

Ko izpolnite vse potrebne informacije, vam NewRetirement daje veliko nasvetov, kako lahko izboljšate svoj finančni načrt. In vas vabi, da preizkusite premium naročniške načrte.

Za koga je?

NewRetirement je odlično orodje, ki vam pomaga ustvariti izčrpen finančni načrt, da zagotovite, da ste pripravljeni na upokojitev. Ker je upokojitev najdražji finančni cilj, za katerega bo večina od nas varčevala, bi lahko vsak imel koristi od tega načrta.

Kar je super pri NewRetirement je, da je veliko orodij priloženo brezplačnemu načrtu. Torej, tudi če niste pripravljeni plačati za orodje za finančno načrtovanje, imate od njega še vedno veliko koristi. Kot rezultat, je ta brezplačni načrt kot nalašč za vse, ki želijo malo načrtovanja usmerjanja za upokojitev ali zagotovilo, da so na pravi poti.

Plačljivi načrti bi lahko bili zelo primerni za vse, ki imajo bolj zapleteno finančno situacijo ali ki želijo nekoliko bolj prilagojeno pomoč pri izdelavi svojega finančnega načrta.

Kako odprem račun?

Prijavite se za načrt NewRetirement je enostavno. Preprosto vnesete e-poštni naslov in geslo. Od tam boste pozvani, da izpolnite hitri ali izčrpen vprašalnik za načrtovanje upokojitve. Ko odgovorite na vsa vprašanja, pridete do nadzorne plošče in preverite, ali ste na pravi poti za upokojitev.

Ko se prijavite za NewRetirement, imate samodejno brezplačen načrt. Vendar imate možnost nadgraditi na enega od plačljivih načrtov ali kupiti eno od drugih premium dodatnih storitev.

Kako je s storitvijo za stranke?

Če potrebujete pomoč pri svojem računu NewRetirement ali imate vprašanja za podjetje, imate na voljo več možnosti, da se obrnete na nekoga.

Najprej lahko kadar koli pošljete e-pošto podpori za stranke na [email protected]. Podjetje lahko pokličete tudi brezplačno na 866-441-0246. Končno lahko uporabite klepetalnico na spletnem mestu podjetja za pogovor s predstavnikom. Glede na spletno stran podjetja se običajno na klepete odzovejo v nekaj urah.

In edinstven način, da NewRetirement služi svojim strankam, je prek skupine na Facebooku. V skupini je več kot 6000 članov. In lahko postavljate vprašanja o NewRetirement in osebnih financah na splošno.

Končno, poleg splošne podpore strankam, NewRetirement ponuja finančno pomoč tistim, ki jo potrebujejo. Uporabniki brezplačnega načrta lahko prejemajo e-pošto in podporo v aplikaciji med delovnim časom, pa tudi prek skupinskih tečajev. Stranke PlannerPlus lahko kupijo individualno inštruiranje ali storitve fiduciarnega svetovalca. Stranke PlannerPlus Live prejmejo dve brezplačni seji Zooma s strokovnjakom za načrtovanje.

Ali je varno?

Da, NewRetirement je varen za uporabo. Podjetje uporablja varnost na ravni banke in najboljše prakse v industriji, da pomaga ohranjati varnost vaših podatkov. NewRetirement uporablja 128-bitno šifriranje za komunikacijo med vašim brskalnikom in njegovimi strežniki. Šifriranje spletnega mesta ima oceno A+ s strani Qualys SSL Labs.

Druga pomembna točka je, kaj NewRetirement počne z vašimi podatki. Prvič, podjetje zaposlenim ne dovoli dostopa do vaših poverilnic. Uporablja stroge notranje kontrole dostopa. In ne prodaja vaših podatkov, ne posreduje osebnih podatkov tretjim osebam ali deli vaših podatkov, razen za izboljšanje svojih izdelkov in storitev.

Končno, ko gre za povezovanje z drugimi računi, NewRetirement sodeluje s Plaidom, ki je eden od vodilnih v industriji za varno povezovanje računov.

Prednosti in slabosti

Najboljše alternative

Številne funkcije NewRetirement so podobne tistim Osebni kapital ponudbe. Ti vključujejo robustna finančna orodja, ki vam pomagajo načrtovati upokojitev, spremljati svojo porabo in izračunati svojo neto vrednost.

Vendar obstaja nekaj pomembnih razlik. Prvič, Osebni kapital ponuja storitve upravljanja premoženja. Lahko najamete svetovalca, ki bo namesto vas upravljal vaše naložbe in tesno sodeloval z vami, da vam bo pomagal varčevati za upokojitev. Toda to dobite le, če imate veliko število vložnih sredstev.

Poleg tega so osnovna orodja Personal Capital brezplačna za uporabo, vendar niso niti približno tako obsežna kot orodja NewRetirement. Ponuja osnovna orodja, ki jih najdete z brezplačnim načrtom NewRetirement, vendar brez osebnih nasvetov in brez robustnejših orodij, ki so priložena plačljivim načrtom NewRetirement.

Bistvo: Ali je vredno?

NewRetirement ima veliko odličnih stvari, vključno z brezplačnimi orodji in plačanimi naročniškimi načrti. Glede na to, kako robustna sta nadzorna plošča in nasveti tudi pri brezplačnem načrtu, je vsekakor vredno, da vnesete svoje podatke in vsaj ugotovite, ali ste na dobri poti za upokojitev.

In tisti, ki menijo, da potrebujejo malo več pomoči ali imajo bolj zapleteno finančno situacijo, bodo verjetno ugotovili, da so plačani načrti vredni. Navsezadnje načrt PlannerPlus znaša le 8 USD na mesec.

Kot rečeno, je pomembno, da pred prijavo na katero koli finančno orodje opravite lastno raziskavo v podjetje, da zagotovite, da so storitve, ki jih ponuja, v skladu s tem, kar dejansko iščete za.