Skrivnosti vlaganja med zlom borze

Ko ljudje po vsem svetu začenjajo razumeti celoten gospodarski vpliv koronavirusa, so se svetovni delniški trgi po več kot desetletnem dobičku podrli. Čeprav je to težko obdobje za dolgoročne vlagatelje, se je treba spomniti, da so se borzne krize že zgodile.

Velik padec na borzi trga nove vlagatelje, vendar izkušeni vlagatelji, ki so v preteklosti že bili na medvedjih trgih, poznajo skrivnosti uspeha. Začetniki in izkušeni vlagatelji se na trgu pogosto odzivajo drugače.

Začetniki vzamejo svoj denar in tečejo

Ob prvih znakih treme na trgu jih je veliko neizkušeni vlagatelji vzeti njihov denar in teči v hribe. Preprosto je razumeti, zakaj. Ko mislite, da bi lahko izgubili denar, preprosto želite zmanjšajte svoje izgube namesto da bi se odpeljali, kar trgi naredijo naprej.

Največja težava te strategije je, da večina začetnikov ne prodaja, dokler ni že prepozno. Če prodajate po velikem padcu na trgu, ste prekršili temeljno pravilo vlaganja: Kupujte poceni in prodajajte visoko. Z nizko prodajo v svoj portfelj zaklenete izgubo, ki se morda nikoli ne bo povrnila.

Za nadaljnjo bolečino pri prodaji ob napačnem času večina vlagateljev, tako začetnikov kot strokovnjakov ne more natančno zaznati dna trga. Ker so prodajali, ko so delnice padale, in niso kupovali, ne bodo imeli koristi, ko se bodo cene na koncu odbile in se v prihodnje povzpele na nove najvišje vrednosti.

Izkušeni vlagatelji vidijo priložnost za nakup delnic s popustom

Izkušeni vlagatelji poznajo pomemben trend v zgodovini borz. Zgodovinsko gledano se vsakič, ko se trg sesuje, vrne z maščevanjem. Trg je vedno naredil več kot okreval. Vsako okrevanje je privedlo do velikih dobičkov in novih višin pri cenah delnic.

Ker so se dolgoročni tržni trendi vedno povečevali, izkušeni vlagatelji na velike padce na trgu gledajo kot na možnost nakupa še več.

Skoraj nemogoče je časovno določiti čas trga in uganiti natančen vrh in dno. Tudi s polnim delovnim časom upravitelji investicijskih skladov večinoma slabše delujejo na tržnih merilih. Ljudje, ki so hodili na Harvard in MIT, preživijo dolge dni na Wall Streetu, ko poskušajo premagati trg, in tega večinoma ne zmorejo. Zakaj torej mislimo, da zmoremo, če to počnemo le s krajšim delovnim časom?

V katerem koli daljšem časovnem obdobju, se je S&P 500 vrnil okoli 10% na leto. Če kupujete, ko so zaloge nizke, ste v boljšem položaju, da izkoristite ta dolgoročni trend.

Veliki padci na borzi in nestanovitnost so lahko strašljivi, vendar je moč ameriškega gospodarstva vedno obrnila vsak medvedji trg, recesijo in depresijo z novimi vrhovi v samo 5 do 10 letih.

Seveda pretekle uspešnosti niso zagotovilo za prihodnje delovanje. Toda zgodovina se ponavadi ponavlja in izkušeni vlagatelji pogosto veliko zmagajo z nakupom, ko drugi prodajajo.

Kakšne zaloge lahko kupite?

Ko borza pade, morate narediti nekaj različnih korakov, če nameravate kupiti. Ti vključujejo širše naložbe borzni indeksni skladi ali izbira posameznih zalog menite, da bo uspešen v času krize na borzi in širše. Čeprav je vsaka kriza drugačna, jih je nekaj sektorje, ki jih je treba upoštevati v času trenutne pandemije koronavirusa.

• Vedenjsko vlaganje: V trenutni krizi s koronavirusom se lahko dobro odrežejo dostavne službe, trgovine z živili, prodajalci velikih škatel, potrošniške sponke, spletno delo in podjetja za digitalno zabavo. Pomislite na podjetja, ki jih vsi uporabljajo, ko so zaprti v svojih domovih. To so tisti, ki bodo verjetno boljši, ko trpi preostanek borze.
• Naložbe modrih čipov:Zaloge modrih čipov so velika podjetja z močno bilanco stanja. Ti industrijski titani in stebri gospodarstva na splošno preživijo kratkoročno nestanovitnost trga in zagotavljajo stabilne in zanesljive dolgoročne dobičke. Podjetja, za katera ste slišali, kot so 3M, Ford, Disney, McDonald's in Walmart, so pogosto najboljše naložbe med propadom borze.
• Naložbe z majhno kapitalizacijo: Manjša podjetja z nižjo tržno kapitalizacijo imajo več možnosti za hitro rast kot večja zaloge modrih čipov. Manjše delnice pa so verjetno bolj nestanovitne in nosijo večje tveganje v primerjavi z večjimi delnicami.
• Indeksno vlaganje: Najbolj aktivno upravljani skladi imajo slabše rezultate v primerjavi s celotnim trgom. Zato boste morda želeli samo kupiti na celotnem trgu. To lahko storite z indeksnimi skladi, v idealnem primeru z zelo nizko provizijo. Če ne morete premagati trga, ga lahko tudi kupite! Večina mojega portfelja ostaja v nizu indeksni skladi z nizkimi provizijami.

Kaj se lahko naučite od večjih vlagateljev?

Znani vlagatelji imajo radi Warren Buffett pogosto trdijo, kaj počnejo, ko se trg zaplete. Pravzaprav je Buffett svojo naložbeno strategijo odkrito izrazil na vprašanje, kako upravlja z velikim naložbenim portfeljem Berkshire Hathaway:

Preprosto se poskušamo bati, ko so drugi požrešni, in biti pohlepni le, kadar so drugi prestrašeni.

Med finančno krizo 2007–2008 je Buffett bogato vlagal v podjetja v stiski. Čeprav večina nas bankam ne more ponuditi večmilijardne kreditne linije v zameno za prednostne delnice, lahko po Buffettovem nasvetu še vedno dobimo dober posel.

Na primer, ko so delnice bank padle zaradi zloma na hipotekarnih trgih, bi pametni vlagatelji lahko sledili Buffettovemu zgledu in vlagali v podjetja, kot sta Goldman Sachs in Bank of America. Marca 2009 ste lahko delnice Bank of America kupili za manj kot 3 USD na delnico. Konec leta 2019 so bile te delnice vredne več kot 35 dolarjev. To je 12 -krat več kot desetletje. Novembra 2008 je Goldman Sachs šel za manj kot 50 USD. Januarja 2020 je cena presegla 250 USD na delnico. To je donos več kot petkrat.

Današnje zaloge v težavah vključujejo tiste v potovalni in zabavni industriji. Letalske prevoznike in hotele je virus močno prizadel. Zaloge letalskih prevoznikov so se močno znižale ker so bili leti odpovedani in prihodki upadli. Zaloga promotorja koncertov in prodajalca vstopnic LiveNation se je zmanjšala za več kot 50%, saj so bili dogodki po vsem svetu odpovedani. Če lahko ta podjetja prenesejo nevihto, bi lahko bila danes po ugodnih cenah.

5 naložbenih nasvetov za začetnike od izkušenih vlagateljev

1. Vlagajte v močna podjetja

V podjetje bi morali vlagati le, če menite, da bo dolgoročno obstajalo. Vlaganje v delnice peni je podobno igranju iger na srečo dnevno trgovanje kjer poskušate zaslužiti z nihanjem trga. Vlaganje v modre žetone in podobno močna podjetja z zdravo bilanco stanja morda ni vznemirljivo, vendar je zanesljiv način za izgradnjo trdnega portfelja, ki lahko preživi recesijo in borzo krize.

2. Ostanite dolgoročno osredotočeni

Kratkoročna nestanovitnost na trgih ob začetku koronavirusne krize je dovolj, da se kdorkoli počuti nemirnega. Največji enodnevni padec na borzi v zgodovini se je zgodil 16. marca 2020. Toda največji dnevni dobiček vseh časov je bil le osem dni kasneje, 24. marca. Od 24. marca 2020 je bilo vseh pet največjih enodnevnih padcev sredi propada borze leta 2020. In vseh pet največjih enodnevnih dobičkov je bilo v tem času.

Hrup vsakodnevnega gibanja trga vas lahko odvrne od dolgoročnih ciljev, kot je upokojitev. Razen če ste blizu starosti, ko boste morali vlagati v življenjske stroške, se morate osredotočiti na to, kdaj boste dejansko potrebovali sredstva.

3. Nastavite načrt samodejnega vlaganja

Preudarni vlagatelji vzpostavijo svoje portfelje, da lahko vlagajo, ne da bi o tem sploh razmišljali. Samodejni naložbeni načrti in avtomatizirani prenosi vam lahko pomagajo, da kar najbolje izkoristite svoj portfelj. Nekateri vlagatelji imenujejo to strategijo povprečje dolarjev, saj redno kupujete določen znesek. To sčasoma povpreči ceno, namesto da bi opravili en velik nakup. Če imate a 401 (k) načrt ali podoben upokojitveni načrt na delovnem mestu, je idealen kraj za uporabo strategije samodejnega vlaganja.

4. Ne kupujte in ne prodajajte po hipu

Nasveti o vročih zalogah se slišijo odlično, vendar ne uspejo vedno tako, kot načrtujete. Nakup ali prodaja po muhi je lahko draga napaka. Poleg rednih avtomatiziranih naložb je dobro, da to storite naredi malo analize preden se odločite za naložbo. Temeljna analiza je dober način, da se odločite, ali je podjetje vredno nakupa ali prodaje. Tehnična analiza uporablja nedavne tržne dejavnosti za pomoč pri odločanju, ali gre delnica navzgor ali navzdol.

5. Čustva ne vlagajte

Ko vidite, da vaš portfelj delnic hitro pada, vam bo črevesni instinkt morda naročil, naj prodate, še preden se še bolj zniža. Če je temu tako, pustite svoje instinkte na stran in poslušajte svojo glavo. Če sledite svojim čustvom, boste verjetno kupovali visoko in prodajali nizko. Morda boste prodali, ko se padec bliža koncu. In morda boste prepozno odkupili delnico, potem ko ste zamudili rally. Naj vaša čustva ne določajo, kako boste vlagali svoj denar. Osredotočite se na številke in verjetno boste našli boljše rezultate.

Učite se od strokovnjakov

Padec na borzi lahko povzroči želodec enak občutek kot rollercoaster. Toda za razliko od velikih padcev v tematskem parku, veliki padci na vašem borznem računu sploh niso zabavni. Z dolgoročno osredotočenostjo in pametno strategijo vlaganja lahko začetniki na borzi dosežejo velik uspeh.

Če želite izkoristiti trenutne tržne padce, je zdaj čas, da to storite. Poiščite takšnega finančnega svetovalca Fisherjeve naložbe ali odprite posredniški račun pri finančni instituciji, na primer TD Ameritrade