Crowdfunding nehnuteľností v posledných rokoch rýchlo prichádza ako alternatívny spôsob nákupu alternatívnej investície. Nehnuteľnosti ponúkajú silnú diverzifikáciu v inak papierovom investičnom portfóliu. Je to „tvrdý majetok“, nie akcie a dlhopisy, ktoré predstavujú buď zlomkové vlastníctvo v spoločnosti, alebo časť dlhu, ktorý organizácia dlhuje. Navyše, nehnuteľnosti majú potenciál dobre fungovať, ak sa papierové aktíva uberajú zlým smerom.
Z pohľadu investora sú problémami nehnuteľností jednak veľkosť investície, jednak praktická povaha ich správy. Crowdfunding nehnuteľností vám umožňuje investovať do nehnuteľností bez toho, aby ste museli čeliť jednému z týchto obmedzení.
Otázkou je, do ktorej platformy crowdfundingu nehnuteľností budete investovať. Otvára sa tým naša debata Modiv vs. Fundrise vs. PeerStreet.
| Hlavné body |  |
 |
 |
| Hodnotenie | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| Minimálna investícia | $500 | $5 | $1,000 |
| Poplatky za účet | 1 rok | Žiadny | 0,25% - 1,0% poplatok za zriadenie |
| Súkromný REIT | |||
Prihlásiť SePrečítajte si recenziu
|
Prihlásiť Se Prečítajte si recenziu |
Prečítajte si recenziu |
O Modive
Navštívte Modiv
|
Keď investujete s Modivom, investujete do trustov pre investície do nehnuteľností (REIT), z ktorých každý je portfóliom nehnuteľností. Jednou z výhod REIT je, že podľa zákona musí byť 90% zisku rozdelených investorom. A keďže nehnuteľnosť zahŕňa náklady ako odpisy, niektoré z týchto distribúcií sa vrátia bez dane.
Jednou z hlavných výhod investovania s Modiv je, že nemusíte byť akreditovaným investorom. Môžete tiež začať investovať už od 500 dolárov a niekedy aj menej, v závislosti od REIT, do ktorého investujete.
O spoločnosti Fundrise
Navštívte Fundrise
|
O spoločnosti PeerStreet
Recenzia PeerStreet
|
PeerStreet je služba peer-to-peer (P2P) na financovanie nehnuteľností. Keď investujete peniaze cez PeerStreet, ste investovanie do pôžičiek poskytnutých nehnuteľnostiam podnikatelia, ktorí používajú túto službu na získanie financovania. Pretože sú však tieto pôžičky zaistené podkladovou nehnuteľnosťou, v skutočnosti predstavujú nižšie riziko ako investície, ktoré by ste mohli urobiť na platformách P2P spotrebných pôžičiek.
PeerStreet umožňuje investorom investovať priamo do individuálnych pôžičiek na nehnuteľnosti. A keďže ide o pôžičky, nie o pozície vlastného imania, poskytujú predvídateľnejší príjem. PeerStreet však nie je priamym veriteľom. Namiesto toho poskytuje sekundárny trh s existujúcimi pôžičkami poskytnutými veriteľmi. To znižuje riziko pôžičiek, pretože sú považované za „ostrieľané“ (na rozdiel od úplne nových pôžičiek bez záznamu o platbe).Ako sú rovnakí?
Všetky tri služby majú niektoré podobné funkcie.
| Obmedzená likvidita | Investície crowdfundingu nehnuteľností sú dlhodobého charakteru a zvyčajne ich nemožno zlikvidovať, kým sa dohoda nevyplatí. |
|---|---|
| Potenciál prísť o peniaze | Platí to pre všetky tri platformy. |
| Účty IRA | Ponúkajú všetci traja. |
| Rozdelenie príjmu | Modiv a PeerStreet rozdeľujú príjem dvakrát mesačne, zatiaľ čo distribúcie Fundrise sú štvrťročné. |
Ako sa líšia?
Pozrime sa na oblasti, v ktorých sa líšia Modiv, Fundrise a PeerStreet.
| Účel platformy | Modiv investuje do komerčných nehnuteľností, PeerStreet do obytných nehnuteľností a Fundrise investuje do oboch. |
|---|---|
| Požiadavka akreditovaného investora | Nie pre Modiv a Fundrise, áno pre PeerStreet. |
| Ponúkané investície | PeerStreet ponúka poznámky k pôžičke, zatiaľ čo Modiv a Fundrise ponúkajú REIT (plus eFunds od Fundrise). |
| Poplatky | Modiv účtuje efektívne 3% za svoje REIT, Fundrise si účtuje 1% za svoje REIT a finančné prostriedky a PeerStreet účtuje 0,25% až 1,00%. |
| Zákaznícky servis | Modiv a PeerStreet sú k dispozícii telefonicky počas bežných pracovných hodín; Fundrise je k dispozícii iba e -mailom. |
| DostupnosťModiv | je k dispozícii investorom v 24 štátoch; Fundrise a PeerStreet sú k dispozícii vo všetkých 50 štátoch. |
Unikátne vlastnosti
Vlastnosti jedinečné pre Modiv
Jedna z veľkých výhod s Modiv je kvalita nehnuteľností, do ktorých spoločnosť investuje. Prenajíma sa predovšetkým veľkým spoločnostiam, ktoré používajú takzvané trojnásobné čisté nájmy. Ide o prenájmy, pri ktorých nájomca okrem základného nájomného platí daň z nehnuteľnosti, poistenie a opravy a údržbu. Tým sa odstránia hlavné výdavky zo strany Modivovej knihy.
Modiv má tri rôzne REIT, do ktorých môžete investovať, na základe vašich preferencií typov nehnuteľností, ktoré obsahujú.
Vlastnosti jedinečné pre Fundrise
Fundrise investuje svoje peniaze prostredníctvom svojich vlastných eREITov a elektronických fondov. Ponúka možnosti príjmu, rastu alebo oboch. Na rozdiel od ostatných dvoch platforiem investuje do komerčných aj obytných nehnuteľností. Je k dispozícii vo všetkých 50 štátoch.
Vlastnosti jedinečné pre PeerStreet
PeerStreet investície sú do dlhu nehnuteľností, nie do vlastného imania. Na rozdiel od hypoték majú krátkodobý charakter a trvajú šesť až 36 mesiacov. Skôr než investovanie do veľkých komerčných projektov sú pôžičky poskytované predovšetkým realitným investorom, ktorí kupujú rodinné domy buď z príjmu z prenájmu, alebo fix-and-flip ponuky. To je hlavný dôvod, prečo sú podmienky pôžičky také krátke.
Investor nekupuje celý úver, ale namiesto toho kupuje jeho kusy, označované ako „poznámky“, za 1 000 dolárov za kus. A keďže PeerStreet má mnoho potenciálnych pôžičiek, môžete si vybrať tie, do ktorých budete investovať, a dokonca si nastaviť kritériá, pre ktoré druhy chcete nakupovať. To vám poskytne väčšiu kontrolu, ako budete mať na väčšine platforiem crowdfundingu nehnuteľností.
Minimálna investícia
Modiv má spravidla minimálnu investíciu 500 dolárov za každý zo svojich REIT. Môžete však investovať do študentského bývania BRIT REIT už od 5 dolárov. Je to dôvera, ktorá investuje do nedávno postavených nehnuteľností na univerzitách a univerzitách.
Fundrise a PeerStreet vyžadujú minimálnu počiatočnú investíciu 1 000 dolárov na jednu investíciu.
Ročné poplatky
S Modivom sa neúčtujú žiadne poplatky. Zatiaľ čo typické REIT platia 10% zo svojho ročného príjmu za poplatky, ako je správa majetku, Modiv si účtuje iba 3%. To znamená, že 97% príjmu z REIT príde priamo vám ako investorovi.
Spoločnosť Fundrise si účtuje 1% z vašich investícií buď do eREIT, alebo eFund.
Za investovanie do PeerStreet sa neplatia žiadne poplatky. Platforma však účtuje od 0,25% do 1,00% za každú investíciu úveru. Presná suma, ktorú zaplatíte, bude závisieť od konkrétnej pôžičky, do ktorej investujete.
Vynikajúce funkcie
Modiv
Modiv rozdeľuje dividendy investorom dvakrát mesačne. Je to vynikajúca crowdfundingová platforma pre investorov, ktorí hľadajú pravidelný príjem.
Fundrise
Fundrise vám umožní investovať do komerčného majetku alebo do obytných nehnuteľností vrátane rodinných domov. Môžete investovať s cieľom dosiahnuť príjem, rast alebo oboje. Podobne ako Modiv, vaša investícia sa realizuje prostredníctvom REIT alebo fond.
PeerStreet
PeerStreet sa zameriava aj na vytváranie stabilného investičného príjmu. Svoju prácu však zvládne investovaním do existujúcich pôžičiek na nehnuteľnosti. Vďaka tomu sú investície bezpečnejšie, pretože existujúce pôžičky majú osvedčenú históriu platieb. Pôžičky sú tiež krátkodobého charakteru, pretože sú poskytované malým investorom na prenájom nehnuteľností a transakcie typu fix-and-flip.
Zákaznícky servis
- Modiv 'zákaznícky servis je k dispozícii telefonicky, e -mailom alebo online kontaktom počas bežných otváracích hodín.
- Zákaznícky servis spoločnosti Fundrise je prostredníctvom e -mailu, ale ak sa k službe pripojíte, môžete mať prístup k telefónu.
- Zákaznícky servis spoločnosti PeerStreet je k dispozícii telefonicky alebo prostredníctvom správ online počas bežných pracovných hodín. Odpovede na správy online však zvyčajne dorazia až nasledujúci pracovný deň.
Zabezpečenie
Spoločnosť Modiv udržiava technológie a systémy správy informácií navrhnuté tak, aby chránili dôvernosť a bezpečnosť vašich osobných údajov. Spoločnosť tiež obmedzuje prístup k neverejným osobným informáciám iba na tých, ktorí to legitímne potrebujú z obchodného hľadiska alebo kde to vyžaduje zákon.
Fundrise ponúka dvojfaktorovú autentifikáciu ako voliteľnú funkciu zabezpečenia. Využíva tiež zabezpečenie na úrovni banky tým, že šifruje informácie o investoroch pomocou symetrického kľúča AES. Všetky pripojenia k platforme sú šifrované pomocou protokolu „https“ so zabezpečením transportnej vrstvy (TLS).
Online transakcie PeerStreet sa vykonávajú prostredníctvom zabezpečeného a šifrovaného pripojenia pomocou protokolu SSL/TLS, ktorý používajú všetky banky a finančné firmy. Osobné údaje sa ukladajú pomocou technológie šifrovania verejného kľúča v dátovom centre spoločnosti. Medzitým sa poskytovateľ webhostingových služieb podrobuje pravidelnému penetračnému testovaniu pri hodnotení zraniteľnosti.
Pre koho sú najlepšie?
Modiv bude najlepšie fungovať pre investorov, ktorí hľadajú stabilný príjem. Nielenže budete dostávať dividendy dvakrát mesačne, ale získate 97% zo zisku vytvoreného spoločnosťou REIT, do ktorej ste investovali. Je to tiež vynikajúca investícia pre nových a malých investorov, ktorí sa chcú dostať do komerčných nehnuteľností. Minimálna investícia 500 dolárov a neexistencia požiadavky akreditovaného statusu investora otvárajú platformu investorom na všetkých úrovniach.
Fundrise je pre investorov, ktorí hľadajú rast, buď ako primárny cieľ, alebo spolu s príjmom. Bude to vyžadovať vyššiu toleranciu rizika, pretože zhodnotenie nehnuteľnosti nie je nikdy zaručené a investícia musí byť držaná až do úplného konca, kým sa zisk zrealizuje.
PeerStreet je skvelý pre každého, kto chce investovať do obchodov s nehnuteľnosťami typu fix-and-flip. To je rovnako ako vidíte na HGTV. Nemusíte si špiniť ruky ani znášať všetky riziká spojené s týmto procesom. Poskytovaním pôžičiek ľuďom, ktorí to robia, môžete zarobiť úrokové sadzby výrazne nad úrovňou, ktorá je k dispozícii v tradičných zdrojoch.
Ktorý je najlepší?
Celkovo sa zdá, že víťazom je Fundrise.
- Po prvé, na účasť na platforme nemusíte byť akreditovaným investorom.
- Za druhé, vyžaduje nízku minimálnu počiatočnú investíciu iba 1 000 dolárov. Po tretie, ročný poplatok vo výške 1%, hoci nie je v tomto zozname najnižší, je určite rozumný.
- A asi najdôležitejšie, Fundrise je jedinou z troch platforiem, ktorá ponúka potenciál rastu.
Každý, kto niekedy investoval do nehnuteľností, vie, že kľúčové je zhodnotenie kapitálu. Ostatné platformy môžu ponúkať bezpečnejšie toky príjmu vo forme mesačných distribúcií, ale nedokážu sa vyrovnať celkovým ziskom poskytnutým zhodnotením cien nehnuteľností.