6 realistických spôsobov investovania do bytových domov

Historicky boli nehnuteľnosti obľúbené alternatívna investícia ktoré môžu vytvoriť stabilný peňažný tok a pomôcť vám diverzifikovať vaše portfólio. A to nie je len prípad kancelárskych budov a komerčných nehnuteľností; Výbornou investíciou môžu byť aj viacgeneračné a bytové domy.

S cenovou dostupnosťou kúpy rodinného domu dosah nové minimá tento rok sa mnohí záujemcovia o bývanie odsunuli na vedľajšiu koľaj a rozhodli sa zostať ako nájomcovia. Tento nárast dopytu pravdepodobne povedie k zvýšeniu cien nájomného, ​​čo robí z bytov zaujímavú investičnú príležitosť práve teraz.

Existuje však mnoho spôsobov, ako investovať do aktív, ako sú bytové domy, v závislosti od úrovne vašich skúseností a kapitálu. Niektoré metódy tiež vyhovujú rôznym cieľom, ako je príjem verzus rast a rôzne úrovne tolerancie rizika.

To je dôvod, prečo táto príručka obsahuje informácie o tom, ako investovať do bytových domov, plus výhody a nevýhody tejto triedy aktív, aby ste sa mohli rozhodnúť, či je to pre vás to pravé.

Ako investovať do bytových domov

Investícia do bytových domov sa môže na prvý pohľad zdať veľmi komplikovaná. Našťastie existuje množstvo stratégií vhodných pre začiatočníkov, ako aj opatrenia, ktoré vyhovujú akreditovaným investorom.

1. Investujte do seba

Jednou z možností, ako investovať do bytových domov, je jednoducho spolupracovať s realitným maklérom, ktorý sa špecializuje na tento typ nehnuteľností a investovať svojpomocne. Tento prístup si však vyžaduje obrovské množstvo kapitálu, najmä ak hľadáte väčšie budovy s mnohými úrovňami a desiatkami jednotiek.

Navyše, ak investujete sami, za správu bytového domu zodpovedáte aj vy. Prenajímatelia často spolupracujú so spoločnosťami spravujúcimi nehnuteľnosti, aby im pomohli nájsť nájomníkov, udržať si prehľad o platbách a držať krok s údržbou. Ale opäť, bariéra vstupu pre túto samostatnú investíciu je pre väčšinu investorov pravdepodobne príliš vysoká.

2. REITs

Realitné investičné fondy, príp REITs, poskytujú oveľa príjemnejší spôsob investovania do bytov alebo iných foriem komerčných a rezidenčných nehnuteľností pre začiatočníkov. A ak vás to zaujíma s pevným príjmom, REIT si určite zaslúži miesto na vašom investičnom radare.

REIT je spoločnosť, ktorá vlastní alebo prevádzkuje nehnuteľnosť generujúcu príjem. Podľa zákona sú povinní vyplatiť aspoň 90 % ročného zdaniteľného príjmu späť akcionárom ako dividendu. A keďže mnohé REIT sú verejne obchodovateľné, akcie si môžete kúpiť prostredníctvom svojho online burzový maklér veľmi ľahko. To zahŕňa rezidenčné REIT, ktoré investujú do viac rodinných domov a bytových komplexov.

Hlavnou výhodou REIT je, že s nimi môžete generovať príjem. A ak sa budete držať verejne obchodovaných REIT, likvidita nie je taká veľká obava ako súkromné ​​REIT.

Potenciál rastu je však pre REIT nižší ako niečo podobné rastové akcie. Je to preto, že REIT musia rozdeliť 90 % zdaniteľného príjmu späť akcionárom, čo obmedzuje, koľko kapitálu možno vrátiť späť do rastu. Ak je však vaším cieľom príjem z nehnuteľností, REIT sú vynikajúcou investíciou.

3. Crowdfunding v oblasti nehnuteľností

Rovnako ako REITs, realitných crowdfundingových platforiem predstavujú ďalšiu nízkobariérovú možnosť pre investovanie do bytových domov a iných obytných resp komerčné nehnuteľnosti ponuky. Crowdfundingové spoločnosti zhromažďujú peniaze od investorov na nákup a prevádzku nehnuteľností generujúcich príjem. Mnoho platforiem má svoje vlastné eREIT, ktoré investujú do mnohých nehnuteľností, zatiaľ čo niektoré platformy ponúkajú aj individuálne ponuky, do ktorých si môžete kúpiť.

Zvýraznenie
Hodnotenie	9/10	9/10	7/10
Minimálna investícia	$10	$5,000	$5,000
Poplatky za účet	1 rok	1-1,25 %/rok za správu aktív	2% ročný poplatok za správu
Súkromné ​​REIT
Prihlásiť SePrečítajte si recenziu	Prihlásiť Se Prečítajte si recenziu	Prihlásiť Se Streitwise Review

Financovanie je jednou z našich obľúbených platforiem, pretože vám to umožňuje minimum 10 dolárov investovať do nehnuteľností bez veľkých peňazí. Má tiež veľmi nízke ročné poplatky a historicky sa vracia okolo 8-9% ročne. Streitwise a CrowdStreet majú zmes individuálnych obchodov a tiež sa rozvetvujú do eREIT, hoci obe sa zameriavajú na komerčné nehnuteľnosti, ako sú kancelárske budovy, o niečo viac.

V každom prípade je crowdfunding schodný spôsob, ako pridať nehnuteľnosť do svojho portfólia bez veľkého kapitálu. A stále môžete spoľahlivo zarábať dividendy podobným spôsobom ako REIT.

Toto je svedectvo v spolupráci s Fundrise. Získavame provízie z partnerských odkazov na Investor Junkie. Všetky názory sú naše vlastné.

4. Spolupracovať s partnerom

Ak sa vám páči myšlienka vlastniť bytový dom sami, ale nemáte dostatok kapitálu alebo chcete zmierniť nejaké riziko, môžete zvážiť investíciu s partnerom. Táto cesta v prvom rade uľahčuje získanie kapitálu na investovanie. A vy a váš partner si môžete rozdeliť zodpovednosť za zdroje a riadenie medzi sebou, ako uznáte za vhodné.

Hlavnou nevýhodou tejto stratégie je, že sa vzdávate určitej kontroly. Keď sa nájomníci nasťahujú a veci sú funkčné, pre každodennú správu to nemusí byť dôležité. Ale pokiaľ ide o údržbu, potenciálne renovácie a rozhodovanie o predaji, môže byť náročnejšie byť stále na rovnakej vlne.

5. Syndikácia

Podobne ako pri investovaní s jedným partnerom, môžete tiež preskúmať zmluvy o syndikácii nehnuteľností a investovať do bytových domov alebo iných typov nehnuteľností.

Pri tomto usporiadaní sponzor vo všeobecnosti investuje veľké percento požadovaného kapitálu do bytového domu a potom sa stará o aktívnu správu. Ostatní členovia syndikácie sú komanditisti, čo znamená, že sú pasívnymi investormi, ale poskytujú dodatočné prostriedky na dokončenie obchodu.

Každý v syndikácii môže profitovať z rozdelenia príjmov z prenájmu a potenciálneho zhodnotenia majetku. Ale je to sponzor, kto má pod kontrolou majetok a správu. To môže fungovať dokonale pre všetky strany, za predpokladu, že všetci budú súhlasiť so sponzorom.

Všimnite si tiež, že ako mnohé formy investovania do nehnuteľností, ktoré si vyžadujú veľa kapitálu, musíte byť akreditovaný investor podieľať sa na syndikačnej dohode. To znamená mať ročný príjem aspoň 200 000 USD (300 000 USD s manželským partnerom) alebo mať čisté imanie 1 milión dolárov alebo viac.

6. Realitné fondy

Ako už názov napovedá, realitný fond je fond, ktorý investuje do nehnuteľností. Typicky sú to realitné fondy ETF alebo podielové fondya niektoré sú aktívne riadené, zatiaľ čo iné sú pasívne. Existujú aj súkromné ​​realitné fondy, ktoré investujú do jednotlivých nehnuteľností, aj keď tieto často vyžadujú oveľa vyššie počiatočné investície.

Rovnako ako verejne obchodované REIT, aj tu si môžete kúpiť veľa realitných fondov pomocou svojho makléra. A veľa maklérov ponúka aj svoje vlastné prostriedky, ako napríklad MSCI Real Estate ETF (FREL) od Vernosť alebo Vanguard's Real Estate ETF (VNQ).

Hlavný rozdiel medzi REIT a realitnými fondmi je v tom, že REIT vyplácajú akcionárom 90 % zdaniteľného príjmu, zatiaľ čo realitné fondy väčšinou zarábajú prostredníctvom zhodnotenia. Ak je vaším cieľom fixný príjem, väčšina ostatných stratégií investovania do bytových domov je lepšou voľbou.

Výhody a nevýhody investovania do bytových domov

Kto by mal investovať do bytov?

Investovanie do nehnuteľností je obľúbeným spôsobom diverzifikovať svoje portfólio. A môže slúžiť aj ako dobrota zabezpečenie proti inflácii v mnohých prípadoch. Obe tieto výhody platia pri investíciách do bytových domov. Ak má budova dlhodobých nájomníkov, môžete tiež vytvoriť seriózny peňažný tok.

Ak vás väčšinou zaujíma rast portfólia, niektoré možnosti ako REIT alebo crowdfunding nemusia byť také lákavé. A priame vlastníctvo, dokonca aj s partnerským alebo syndikátnym usporiadaním, si vyžaduje veľa kapitálu.

Pre nových investorov môžete preskúmať rôzne crowdfundingové platformy alebo sa držte REIT a realitných fondov a fušujte do investovania do bytových domov. A skúsenejší investori s vážnou hotovosťou môžu zvážiť priame vlastníctvo za predpokladu, že urobia náležitú starostlivosť a rozumejú práci, ktorá je s tým spojená.