8 najlepších indexových fondov Schwab na investovanie dnes

Indexové fondy sú obľúbeným investičným nástrojom, pretože umožňujú investorom pasívne investovať podielové fondy a ETF. Čo presne je an indexový fond? Sú to spravované fondy predstavujúce kôš spoločností, ktoré odrážajú špecifické indexy v rámci širšej ekonomiky.

Niektoré indexové fondy sledujú spoločnosti s vysokou trhovou kapitalizáciou, zatiaľ čo iné sledujú všetky verejne obchodovateľná spoločnosť v Spojených štátoch. Každý indexový fond má inú úroveň rizika a výnosu. Investorom to umožňuje profitovať z rastu v rôznych odvetviach hospodárstva bez toho, aby všetky svoje vajcia dávali do jedného košíka.

Založená v roku 1971, Charles Schwab je spoločnosť poskytujúca finančné služby, ktorá ponúka investorom širokú škálu indexových fondov. Mnohé z ich fondov sa sledujú popri rôznych indexoch zostavených spoločnosťou Dow Jones (^DJI) a Financial Times Stock Exchange 100 Index (^FTSE).

Schwab je renomovaná spoločnosť s rôznymi produktmi vhodnými pre každého investora. V roku 2020 Schwab získal obľúbenú maklérsku firmu

TD Ameritrade. S an rozsiahla knižnica vzdelávacích materiálov, Schwab môže byť vynikajúcim zdrojom pre nových investorov, ktorí chcú začať investovať pomocou indexových fondov.

Toto sú niektoré z najlepších indexových fondov spoločnosti Schwab pre investorov, ktorí chcú zarobiť na ekonomickom raste a generovať pasívny príjem dividendya zmierniť inflácie. (Údaje o výkonnosti k októbru 2022.)

indexový fond	Ticker	TLDR (príliš dlhé; Nečítal)
Schwab US Broad Market ETF	SCHB	Odráža celú ekonomiku, sleduje 2 5000 spoločností so sídlom v USA
Schwab U.S. Large-Cap ETF	SCHX	Zahŕňa 750 najväčších spoločností podľa trhovej kapitalizácie
Schwab 1000 Index ETF	SCHK	Sleduje 1 000 najlepších spoločností so sídlom v USA podľa trhovej kapitalizácie
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	Sleduje vysoko výnosové dividendové akcie v Dow Jones
Schwab US TIPS ETF	SCHP	Index štátnych dlhopisov USA
Schwab Balanced Fund	SWOBX	Zahŕňa dlhopisy aj akcie, ktoré investorom poskytujú zhodnotenie a tvorbu príjmu
Schwab U.S. REIT ETF	SCHH	Index sledujúci investície do nehnuteľností
Schwab International Equity ETF	SCHF	Zahŕňa 1 500 nadnárodných spoločností na rozvíjajúcich sa trhoch mimo Spojených štátov

? US Broad Market ETF (SCHB)

• Pomer nákladov: 0.03%
• Výkon za 1 rok: -17.93%
• Výkon od začiatku: 12.05%
• Dividendový výnos: 1.67%

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) sa sleduje spolu s indexom Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Cieľom fondu je čo najširšie reflektovať akciový trh. Zahŕňa viac ako 2 500 spoločností so sídlom v USA, vďaka čomu sú investori vystavení rôznym sektorom na akciovom trhu.

Pretože SCHB sleduje celú ekonomiku, je to dobrý základný indexový fond pre investorov. Fond tiež vydáva štvrťročné dividendy, čím investorom poskytuje možnosť vytvárať aj pasívny príjem.

Prečítajte si viac >>>Najlepšie spôsoby pasívneho príjmu

? Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)

• Pomer nákladov: 0.03%
• Výkon za 1 rok: -17.34%
• Výkon od začiatku: 12.15%
• Dividendový výnos: 1.69%

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) sa drží spolu s indexom Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index. Fond bol vytvorený v roku 2009 a zahŕňa 750 najväčších spoločností so sídlom v USA podľa trhovej kapitalizácie. Približne 27 percent fondu je vyčlenených na informačné technológie, nasledujú zdravotníctvo a financie. Jej najväčšími podielmi sú Apple, Microsoft, Amazon a materská spoločnosť Google, Alphabet.

Indexové fondy s veľkou kapitalizáciou majú tendenciu niesť väčšie riziko ako indexové fondy sledujúce širšiu škálu spoločností. Spoločnosti s vysokou trhovou kapitalizáciou majú tendenciu sústrediť sa na niekoľko ekonomických sektorov, ako je napríklad technológia. Napriek tomu majú tieto spoločnosti tendenciu byť vysoko výkonné a ponúkajú potenciál odmeny, ktorý by mohol vyvážiť riziko.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Pomer nákladov: 0.05%
• Výkon za 1 rok: -17.58%
• Výkon od začiatku: 8.54%
• Dividendový výnos: 1.66%

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) sleduje index Schwab 1000. To zahŕňa 1 000 najväčších spoločností v Spojených štátoch podľa trhovej kapitalizácie. Medzi jeho najvyššie podiely patria spoločnosti Apple, Microsoft, Amazon, Tesla a Alphabet so štvrtinou celkového podielu fondu v informačných technológiách.

Tento fond je tiež vysoko koncentrovaný v oblasti technológií. Táto koncentrácia vytvára určité riziko, ktoré môže byť kompenzované rastom spoločností zahrnutých do fondu.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Pomer nákladov: 0.06%
• Výkon za 1 rok: -7.46%
• Výkon od začiatku: 12.73%
• Dividendový výnos: 3.74%

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) sleduje Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Tento index zahŕňa akcie s vysokými dividendovými výnosmi od spoločností so solídnymi základmi a konzistentnými výplatami dividend. Tento ETF môže byť užitočný na začlenenie do portfólia pre investorov, ktorí chcú generovať cash flow zo svojich investícií.

Investori by si mali uvedomiť, že tento indexový fond má vyšší pomer nákladov ako iné fondy. Dodatočné náklady sú však kompenzované vysokým dividendovým výnosom. Dividendy sa vyplácajú každý štvrťrok.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• Pomer nákladov: 0.04%
• Výkon za 1 rok: -11.76%
• Výkon od začiatku: 2.41%
• Dividendový výnos: 7.09%

Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) sleduje index amerických dlhopisov Bloomberg spojených s infláciou. Tento index zahŕňa verejne vydané štátne dlhopisy USA, ktorých splatnosť je menej ako jeden rok a nominálna hodnota 500 miliónov USD alebo viac.

SCHP má vysokú výplatu dividend, čo môže pomôcť investorom, ktorí chcú generovať peňažný tok zo svojich investícií. Štátne štátne dlhopisy podporované USA môžu byť tiež užitočné pre investorov na zaistenie sa proti inflácii, pretože sú kryté plnou vierou v americkú vládu.

Viac o štátnych dlhopisoch >>>Prečo investujem do štátnych dlhopisov namiesto akciového trhu

? Schwab Balanced Fund (SWOBX)

• Pomer nákladov: 0.50%
• Výkon za 1 rok: -18.44%
• Výkon od začiatku: 6.15%
• Dividendový výnos: 5.40%

Schwab Balanced Fund (SWBOX) vlastní oboje zásob a dlhopisy poskytujúce investorom to najlepšie z oboch svetov. Tento fond je navrhnutý tak, aby poskytoval investorom rast kapitálu a vytváranie príjmov. Pomer nákladov SWBOX je vyšší ako u iných fondov. Tú však tvorí vysoký dividendový výnos vyplácaný ročne.

? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

• Pomer nákladov: 0.07%
• Výkon za 1 rok: -16.33%
• Výkon od začiatku: 6.12%
• Dividendový výnos: 3.38%

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) sleduje index Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Tento index sa skladá z realitných investičných trustov – alebo REIT. REIT sú skvelým spôsobom, ako môžu investori profitovať zo zhodnotenia nehnuteľností bez investovania do fyzického majetku.

Jednou z výhod investovania do fondu, ktorý sleduje index REIT, je, že REIT musia vyplácať časť svojich ziskov ako dividendy. To poskytuje investorom konzistentný a spoľahlivý tok príjmov. SCHH je pre investorov dobrý spôsob, ako diverzifikovať riziko mimo akcií a dlhopisov vytváranie pasívneho príjmu.

Prečítajte si viac >>>Ako investovať do REIT: Mali by ste ich pridať do svojho portfólia?

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Pomer nákladov: 0.06%
• Výkon za 1 rok: -24.97%
• Výkon od začiatku: 3.57%
• Dividendový výnos: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) sleduje index FTSE Developed ex U.S. Index. Fond zahŕňa 1 538 nadnárodných spoločností mimo územia Spojených štátov amerických. Niektoré z jej najlepších akcií zahŕňajú Nestle, Roche, Shell a Samsung.

Aj keď medzinárodné spoločnosti zvyčajne neponúkajú najlepšiu návratnosť investícií, umožňujú investorom zachytiť rast na rozvíjajúcich sa trhoch. Tento typ fondu tiež umožňuje investorom znižovať riziko tým, že sa vyhýba prílišnej koncentrácii na investície do spoločností so sídlom v USA.

Zrátané a podčiarknuté: Mali by ste do svojho portfólia pridať indexové fondy Schwab?

Indexové fondy predstavujú pre investorov vynikajúci spôsob, ako investovať do širokého koša spoločností, ktoré sledujú špecifické ekonomické ukazovatele. Mnohé z indexových fondov spoločnosti Schwab zahŕňajú podiely v najvýkonnejších spoločnostiach ako Apple, Amazon, Microsoft a Tesla. Tieto indexové fondy pomáhajú investorom zachytiť príležitosti rastu bez toho, aby museli držať jednotlivé akcie v konkrétnej spoločnosti.

Fondy ako Schwab 1000 Index ETF umožňujú investorom zachytiť rast technologických akcií, zatiaľ čo Schwab U.S. TIPS ETF dáva opatrnejším investorom šancu zabezpečiť svoje aktíva proti inflácii.

Schwab a nedávno získaný TD Ameritrade majú rozsiahle zdroje, ktoré pomôžu novým investorom dozvedieť sa o rôznych investičných stratégiách. Indexové fondy predstavujú pre nových investorov jednoduchý spôsob, ako sa učiť, keď rastú svoje investičné portfóliá.

Zostavte si portfólio:

• VOO vs. VTI: Čo je múdrejšia voľba v roku 2022?
• Nehnuteľnosti vs. Akcie: Prečo si vybrať jednu cez druhú?
• Ako sa stať nezávislým bohatým