Keď uvažujete o investícii do nehnuteľností, môžete premýšľať o prevádzkovaní malého podniku na prenájom ako prenajímateľ. Alebo možno zvažujete začať niečo ako hosting Airbnb alebo domáce hackovanie.
Ale ak ste niekedy spravovali prenájom alebo poznáte niekoho, kto to má, pravdepodobne viete, že to môže mať nejaké čkanie. A aj keď podnikanie s prenájmom beží hladko a máte skvelých nájomníkov, spravovať jednu alebo viac nehnuteľností a držať krok s údržbou si vyžaduje veľa práce.
Našťastie nie každý typ investície do nehnuteľností musí byť taký aktívny. V skutočnosti existuje niekoľko spoľahlivých stratégií pasívneho investovania do nehnuteľností, ktoré môžete použiť na generovanie príjmu bez toho, aby ste museli aktívne spravovať nehnuteľnosti.
Čo je pasívne investovanie do nehnuteľností?
Pasívne investovanie do nehnuteľností zahŕňa generovanie príjmu z držby nehnuteľností bez toho, aby ste ich museli sami aktívne spravovať. Prenajímatelia to zvyčajne dosahujú tak, že zodpovednosť za správu nehnuteľností zveria profesionálnym spoločnostiam. Môžete však preskúmať aj úplne pasívne investičné možnosti, ako je crowdfunding alebo REIT, ktorým sa budem venovať nižšie.
Cieľom tohto investičného štýlu je stále ťažiť z výhod nehnuteľností – ako je stabilný peňažný tok a potenciálne zhodnotenie majetku – bez toho, aby ste museli strácať čas. A hoci nehnuteľnosti niekedy vyžadujú prácu vopred, je veľmi možné, že sa vaša investícia zmení na polo alebo úplne pasívny biznis.
Ako začať s pasívnym investovaním do nehnuteľností
Existuje niekoľko spôsobov, ako pridať nehnuteľnosť do svojho investičného portfólia a zároveň zachovať pasivitu. Niektoré metódy vyžadujú viac kapitálu a predbežnej práce ako iné. Všetky nasledujúce stratégie sa však môžu stať úplne pasívnymi alebo väčšinou pasívnymi investíciami.
1. Využite realitný crowdfunding
Jedným z najjednoduchších spôsobov, ako začať s pasívnym investovaním do nehnuteľností, je využiť crowdfundingové stránky. Tieto platformy zhromažďujú peniaze od investorov na nákup komerčných a rezidenčných nehnuteľností generujúcich príjem. Ako akcionár získavate peňažné distribúcie z príjmov z prenájmu a môžete tiež zarábať na zhodnocovaní cien nehnuteľností a prípadnom predaji.
Máme radi crowdfundingové platformy na Investor Junkie, pretože sú a spôsob investovania do nehnuteľností pre začiatočníkov. V skutočnosti niekoľko platforiem nevyžaduje, aby ste boli akreditovaný investor pridať sa. A investičné minimá môžu byť až 10 dolárov.
| Zvýraznenie |  |
 |
 |
| Hodnotenie | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimálna investícia | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Poplatky za účet | 1 rok | 1-1,25 %/rok za správu aktív | 2% ročný poplatok za správu |
| Súkromné REIT | |||
Prihlásiť SePrečítajte si recenziu
|
Prihlásiť Se Prečítajte si recenziu |
Prihlásiť Se Streitwise Review |
A crowdfunding je úplne pasívna investícia. Tieto spoločnosti spolupracujú s vlastnou sieťou správcov nehnuteľností, aby našli a spravovali nájomníkov. Jediné, čoho sa investori musia obávať, je to, kedy sa vyplatia distribúcie a prípadne vyplatia akcie.
Toto je svedectvo v spolupráci s Fundrise. Získavame provízie z partnerských odkazov na Investor Junkie. Všetky názory sú naše vlastné.2. Spolupracujte so správcom nehnuteľností
Ďalšou možnosťou pasívneho investovania do nehnuteľností, ktorú môžete preskúmať, je prevádzkovať požičovňu prostredníctvom správcovskej spoločnosti. Inými slovami, môžete sa stať prenajímateľom a kúpiť rodinné prenájmy alebo aj viacrodinné domy, ak máte dostatok kapitálu. Môžete však outsourcovať správu nájomníkov a nehnuteľností miestnej správcovskej spoločnosti, aby mohla vykonávať aktívnu prácu.
Výhodou tejto stratégie je, že získate vlastný kapitál v nehnuteľnostiach bez toho, aby ste ich museli aktívne spravovať. Nevýhodou však je, že si musíte zaplatiť správcu nehnuteľnosti, ktorý bude za vás podnikať.
Podľa Strešná pažba, správcovia nehnuteľností zvyčajne účtujú jednorazový zriaďovací poplatok a priebežné poplatky za správu. Zvyčajne sa tento poplatok za správu pohybuje okolo 10 % z mesačného nájmu. Spoločnosti spravujúce nehnuteľnosti tiež účtujú rôzne lízingové poplatky, ak musia nájsť nových nájomníkov, poplatky za obnovenie lízingu a dokonca aj poplatky za údržbu.
To sa môže rýchlo predražiť, preto je dôležité porozumieť cash flow svojho majetku, ziskovej marži a tomu, koľko si môžete dovoliť minúť na profesionálnu správu. Ak sa však matematika splní, táto stratégia môže vytvoriť pasívnu investíciu do nehnuteľností, ktorá vám tiež umožní vychutnať si kapitál.
Môžete si tiež kúpiť rodinné nehnuteľnosti prostredníctvom spoločnosti Roofstock a potom spolupracovať s jej tímom správcov nehnuteľností na komplexnom riešení. náš Revízia strešnej konštrukcie vysvetľuje, ako platforma funguje a aké sú jej výhody a nevýhody.
3. Investujte do REIT
REITs, čo je skratka pre realitné investičné fondy, sú ďalším prostriedkom pasívneho investovania do nehnuteľností, ktorý je podobný crowdfundingu. REIT je spoločnosť, ktorá vlastní a prevádzkuje nehnuteľnosti generujúce príjem. Podľa zákona musia REIT vyplácať aspoň 90 % zdaniteľného príjmu akcionárom vo forme dividend, čo z nich robí atraktívnu investíciu generujúcu príjem..
Existuje tiež množstvo typov REIT, ktoré môžete preskúmať. Napríklad REIT sa môžu zamerať na rôzne sektory, ako je zdravotná starostlivosť alebo maloobchod. Je tam tiež rezidenčné a komerčné REIT ktoré investujú do veľmi odlišných typov nehnuteľností.
Najjednoduchší spôsob, ako začať investovať do REIT, je vyhľadať verejne obchodovateľné REIT prostredníctvom svojho online broker. Existuje celý rad REIT ETF a podielových fondov a môžete investovať aj do jednotlivých REIT. Niektoré REIT nie sú verejne obchodovateľné, ale môžete spolupracovať s jednotlivými maklérmi alebo niektorými finančnými poradcami pri investovaní do neobchodovaných REITs.
Hlavnou nevýhodou investovania REIT je, že rast je vo všeobecnosti nižší ako investície podobné rastové akcie keďže REIT vyplácajú väčšinu príjmu ako dividendy. Ale je to ďalšia stratégia pasívneho investovania do nehnuteľností, ktorá je veľmi populárna a jednoduchá. A nedostatok likvidity nepredstavuje vysoké riziko, ak sa budete držať verejne obchodovaných REIT.
4. Prevádzkujte pasívne Airbnb podnikanie
Po ukončení vysokej školy som nejaký čas žil v Medelline v Kolumbii. Za ten čas som zdieľal byt s mužom z New Yorku, ktorý pár mesiacov cestoval po Južnej Amerike.
Keď sme sa začali rozprávať o práci a podnikaní, povedal mi, že prevádzkoval sieť Airbnbs v New Yorku. A aj keď trávil mesiace na cestách, jeho biznis s Airbnb doma prekvital a každý mesiac prinášal konzistentné príjmy z prenájmu.
V tom čase som tomu nemohol uveriť, ale po troche kopania som zistil, že bočný ruch „vzdialených Airbnbs“ je určite veľmi skutočný. A na papieri je to celkom jednoduché: získate prenájom Airbnb na atraktívnom trhu, umiestnite diaľkové ovládanie zavedené systémy riadenia a spolupracovať s manažérom prenájmu na čistení a správe miesta medzi nimi nájomcov.
Airbnb veľmi uľahčuje správu vášho zoznamu a komunikáciu s prenajímateľmi prostredníctvom svojej aplikácie. A ak používate systémy ako uzamykacia skrinka alebo prístup pomocou klávesnice, hostia môžu odomknúť váš domov bez toho, aby ste tam museli byť. Keď odídu, všetko, čo musíte urobiť, je zaplatiť upratovacej firme alebo správcovi nehnuteľnosti, aby pripravili jednotku pre vášho ďalšieho hosťa.
Táto stratégia je spôsob, akým ľudia spravujú Airbnbs v štátoch ako Arizona, Kalifornia a Florida, pričom žijú tisíce kilometrov ďaleko.
Osobne si myslím, že je to stále riskantnejší typ pasívneho investovania do nehnuteľností, pretože vážne škody na majetku alebo problémy nie je ľahké vyriešiť na diaľku. Ale ak máte typ plánu, kde nie je problém naskočiť na let na poslednú chvíľu, možno toto riziko nie je také veľké.
Okrem toho musíte do svojich ziskov započítať aj poplatky hostiteľa Airbnb, dane a poplatky za upratovanie/správu. A ak nemáte dostatok rezervácií za mesiac, pravdepodobne zarábate menej, ako keby ste išli s dlhodobým prenájmom pre jednu rodinu. V turistických oblastiach si však Airbnbs účtuje príplatok, a preto niektorí hostitelia odchádzajú na diaľku a kupujú Airbnbs na rušných trhoch.
Výhody a nevýhody pasívneho investovania do nehnuteľností
klady
- Potenciál generovať stabilný peňažný tok
- S niektorými stratégiami môžete stále ťažiť z vlastného kapitálu
- Metódy ako crowdfunding majú nízku bariéru vstupu
- Pomôže vám nehnuteľnosť diverzifikovať svoje portfólio a môže byť aj výborný zabezpečenie proti inflácii
zápory
- Výdavky môžu znížiť vaše ziskové marže, vďaka čomu bude aktívne investovanie do nehnuteľností lukratívnejšie
- Núdzové situácie, škody a problémy s nájomníkmi môžu urobiť investíciu menej pasívnou
- Ak spolupracujete so správcovskými spoločnosťami, máte menšiu kontrolu nad svojimi nehnuteľnosťami, preto je dôležité ich preveriť
- Voľné miesta alebo nedostatok nájomníkov môže narušiť peňažný tok
Je pasívny príjem z nehnuteľností realistický?
Ak investujete prostredníctvom crowdfundingových platforiem alebo prostredníctvom REIT, pasívne investovanie do nehnuteľností je samozrejmosťou. Toto je jeden dôvod zlomkové investovanie do nehnuteľností sa stal tak populárnym popri nízkych prekážkach vstupu.
Pokiaľ ide o vlastníctvo nájomných jednotiek a správu outsourcingu, táto stratégia sa môže stať aj dosť pasívnou. Myslím si však, že je dôležité poznať svoje čísla, aby vaše výdavky nezmazali váš pozitívny cash flow. A ak dôjde k núdzovej situácii, je tu šanca, že sa na určitý čas budete musieť stať aktívnym manažérom.
V konečnom dôsledku existuje niekoľko spôsobov, ako premeniť nehnuteľnosť na pasívnu investíciu. Len zvážte úroveň aktívneho verzus pasívneho zapojenia, ktorá vám vyhovuje, zvážte klady a zápory a vyberte si obchodný model, ktorý je pre vás ten pravý.