Toto je svedectvo v spolupráci s Fundrise. Získavame provízie z partnerských odkazov na Investor Junkie. Všetky názory sú naše vlastné.Fundrise je jedným z priekopníkov online realitného crowdfundingu. Platforma, založená v roku 2010, zaznamenala niektoré z prvých úspechov v tomto priestore a umožnila každodenným investorom profitovať z ponuky nehnuteľností už od 10 dolárov.
Fundrise však nie je jedinou možnosťou crowdfundingu nehnuteľností na trhu. A je dôležité pochopiť, ako funguje štruktúra poplatkov a aký je proces spätného odkúpenia akcií.
Naša recenzia Fundrise pokrýva všetky výhody a nevýhody, funkcie, typy účtov a problémy s likviditou pre túto platformu, takže sa môžete rozhodnúť, či je pre vás to pravé.
Provízie a poplatky - 8.5
Zákaznícky servis - 9
Jednoduché použitie - 9.5
Diverzifikácia - 8
Množstvo ponúk – 8
Due Diligence - 9
9
Investujte online do komerčných nehnuteľností prostredníctvom eREIT a eFondov. Získajte prístup k obchodom s nehnuteľnosťami už od 10 USD a bez toho, aby ste boli akreditovaným investorom alebo platili drahé poplatky.
INVESTOVAŤ DO NEHNUTEĽNOSTÍ S FINANCIOUklady
- Nízke minimum – Minimálna investícia na začatie s Fundrise je 10 USD.
- Nízke poplatky – Fundrise si účtuje len 0,85 % poplatok za správu aktív ročne.
- Žiadna akreditácia – Na rozdiel od konkurenčných firiem je Fundrise otvorený pre každého investora v Spojených štátoch bez ohľadu na príjem alebo čisté imanie.
- Diverzifikácia – Na rozdiel od iných súkromných REIT, Fundrise eREIT majú fond mnohých vlastností, ktoré by mohli vyhladiť výnosy.
- Prístup k komerčným nehnuteľnostiam – Komerčné nehnuteľnosti sú zvyčajne vysokodolárovou investíciou, zatiaľ čo Fundrise vám umožňuje investovať s malými peniazmi.
- Pasívne investovanie – Na rozdiel od priameho vlastníctva vlastných komerčných nehnuteľností sú investície do fundrisu skutočne pasívne.
- Štvrťročné odkupy a distribúcie – Fundrise eREIT prijal štvrťročný plán spätného odkúpenia na zabezpečenie pravidelnej likvidity; distribúcie však nie sú zaručené.
- Rôzne investičné ciele - Fundrise vám umožňuje vybrať si rôzne ciele portfólia, ako je doplnkový príjem, vyvážené investovanie a dlhodobý rast.
zápory
- Investičná likvidita – Fundrise eREITs nie sú verejne obchodovateľné. Akonáhle investujete, ste do značnej miery oddaní investícii na dané obdobie. Akcie môžete predať pred päťročným obdobím držby, ale v mnohých prípadoch platíte poplatok 1 %.
- Daňové dôsledky – Distribúcie sa zdaňujú ako bežný príjem, na rozdiel od 15 % sadzby dane z kvalifikovaných dividend.
Získavanie finančných prostriedkov a investovanie do komerčných nehnuteľností
Investovanie do komerčných nehnuteľností môže byť vynikajúcim spôsobom, ako pestovať hniezdo, hoci to nie je bez rizík.
Veľké riziko? Komerčné nehnuteľnosti vyžadujú veľké množstvo počiatočného kapitálu na kúpu nehnuteľnosti. Ak chcete správne diverzifikovať svoje portfólio, mali by ste vlastniť viacero nehnuteľností, rôzne typy funkcií (napr. bytové komplexy, nákupné centrá, kancelárske priestory atď.) a nehnuteľnosti na rôznych miestach.
Jednou z možností pre malého investora, ktorý chce investovať do komerčných nehnuteľností, je však REIT (realitný investičný fond). Našťastie pre investorov existuje online platforma, ktorá môže zjednodušiť investovanie do REIT.
Volá sa Financovanie, a myslíme si, že je to jedna z najlepších investičných služieb v oblasti nehnuteľností na dnešnom trhu. Pozrime sa bližšie, aby sme zistili, ako to funguje, ako ho môžete využiť a či je to pre vás.
Ako funguje fundrise?
Keď sa zaregistrujete do Fundrise, môžete investovať do jeho počiatočného portfólia len za 10 dolárov. Alternatívne, Fundrise ponúka štyri rôzne portfóliové plány, ktoré majú rôzne minimálne investičné minimá a poskytujú vám väčšiu kontrolu nad typmi fondov, do ktorých investujete.
Bez ohľadu na to, ktorý z nich si vyberiete, Fundrise investuje vaše peniaze do sortimentu eREIT a eFundov pozostávajúcich zo súkromných majetkové aktíva nachádzajúce sa po celom fonde U.S. Fundrise prispôsobia vašu konkrétnu alokáciu na základe vašej osobnej investície potreby.
Aj keď sa vaše výsledky budú líšiť podľa vášho plánu, Fundrise platí investorom dvoma spôsobmi:
- Štvrťročné rozdelenie dividend
- Zhodnotenie hodnoty aktív na konci investičného obdobia daného aktíva. Majte však na pamäti, že portfóliá spoločnosti Fundrise majú mať dlhodobý charakter, takže sa to nestane cez noc! (Tieto výnosy nie je možné zaručiť.)
Funkcie získavania finančných prostriedkov
Fundrise sa ako platforma od svojho vzniku výrazne zmenila. V súčasnosti majú investori oveľa väčšiu kontrolu nad typmi investičných účtov, ktoré používajú, a nad ich celkovou portfóliovou stratégiou.
Niektoré z hlavných funkcií Fundrise zahŕňajú:
- Samoriadená IRA (Nový) - Teraz môžete investovať do Fundrise s dolármi pred zdanením a použiť na plánovanie odchodu do dôchodku. (Upozorňujeme, že v súčasnosti možno samoriadené IRA použiť iba pre ponuky eREIT.)
- Investovanie založené na cieľoch (Nový) – Prostredníctvom platformy Fundrise 2.0 investujte do nehnuteľností skôr na základe vašich cieľov než na základe typu investície alebo lokality. Medzi ciele patrí doplnkový príjem, vyvážené investovanie a dlhodobý rast.
- eREIT – Neobchodovaný REIT, ktorý investuje do viacerých komerčných nehnuteľností. V porovnaní s tradičné REIT, vystrihne sprostredkovateľa, ktorý vám ušetrí provízie.
- eFond – Súkromný fond, ktorý investuje do viacerých komerčných nehnuteľností, ktoré sa na rozdiel od eREIT od Fundrise zameriavajú skôr na rast ako na príjem.
- Štandardné a plusové plány (Nový) – Keď investujete 10 000 $ alebo viac, môžete si vybrať medzi štandardnými alebo plusovými plánmi. Oba plány vám umožňujú vybrať si rôzne investičné ciele. Štandardné plány väčšinou investujú do eREITS a fondov komerčných nehnuteľností. Naproti tomu plány Plus môžu investovať do špecializovanejších stratégií v oblasti nehnuteľností, ktoré tím Fundrise identifikuje na trhu.
- Priame investície – Investovaním do Fundrise eFunds môžete skutočne investovať do konkrétnych realitných projektov. Fond Fundrise eFund sa napríklad zameriava na dlhové a majetkové investície do domov a bytov v oblasti Los Angeles.
- Fundrise iPO (Nový) – Fundrise sa pripravuje na predaj akcií samotnej spoločnosti prostredníctvom „internetovej verejnej ponuky“ (IPO). Aby ste mali nárok na túto investíciu, musíte mať na svojom Fundrise účte aspoň 1 000 $ a vybrať si jeden z pokročilých plánov. Do tejto ponuky môžete investovať až 25 % z celkového zostatku na účte
Aké sú minimálne požiadavky na investovanie do získavania finančných prostriedkov?
Fundrise vyžaduje minimálnu počiatočnú investíciu len 10 USD. Táto suma vám poskytne štartovacie portfólio služby, diverzifikovanú kombináciu eREITS a eFunds s podkladovými nehnuteľnosťami projekty rozmiestnené po celých USA. Získavate výnosy prostredníctvom štvrťročných dividend, ako aj zhodnotenie hodnoty vášho akcií.
S investíciou 1 000 USD upgradujete na základné portfólio, ktoré otvára dôchodkové účty Fundrise, plánovanie investičných cieľov a prístup k Fundrise iPO. A ak investujete 5 000 USD, upgradujete na hlavné portfólio, ktoré vám umožní vybrať si rôzne investičné plány, ktoré zodpovedajú vašim cieľom.
Rôzne investičné plány, ktoré Fundrise ponúka, zahŕňajú:
- Doplnkový príjem: Stabilný tok príjmov so zameraním na dividendy.
- Vyvážené investovanie: Diverzifikované portfólio vytvorené pre väčšie budovanie bohatstva.
- Dlhodobý rast: Navrhnuté pre potenciálne vyššie výnosy z dlhodobého hľadiska.
Ak si nie ste istí, ktorý z nich je pre vás ten pravý, Fundrise ponúka trojkrokový dotazník, ktorý vám môže pomôcť určiť, ako by ste mali investovať.
Môžete tiež porovnať všetky rôzne úrovne a výhody účtov Fundrise a rozhodnúť sa, ktorý plán je pre vás ten pravý:
| Štartér | Základné | Core | Pokročilé | Premium | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimálna investícia | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Štandardné plány | Nie | Nie | Áno | Áno | Áno |
| Plus plány | Nie | Nie | Áno | Áno | Áno |
| Potenciálny prístup k iPO | Nie | Áno | Áno | Áno | Áno |
| Možnosť automatického investovania | Áno | Áno | Áno | Áno | Áno |
| Ciele investorov | Obmedzené | Áno | Áno | Áno | Áno |
| Priame investície do otvorených fondov | Nie | Nie | Áno | Áno | Áno |
Ale skutočnosť, že začatie investovania do nehnuteľností generujúcich príjem trvá len 10 USD, je jednou z hlavných silných stránok Fundrise. A po investovaní 5 000 dolárov máte väčšiu kontrolu nad typmi investičných plánov, ktoré používate.
Ako sa darilo získavaniu finančných prostriedkov?
Fundrise zverejňuje historické správy o výkonnosti každý rok, ako aj štvrťročné správy. Randiť, má 21 kladných štvrťrokov a nula záporných štvrťrokov, pričom najhorší štvrťrok s návratnosťou 1,15 % a najlepší štvrťrok pre investorov 9,40 %.
Tu je porovnanie výkonnosti Fundrise s verejnými REIT a S&P 500:
| Financovanie | Verejné U.S. REITs | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 1. štvrťrok 2022 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Ako vidíte, verejné US REIT aj S&P 500 mali štvrťroky s vyššími výnosmi. Ale mali aj horšie štvrťroky ako Fundrise, takže je tu väčšia volatilita.
To znamená, že si vždy pamätajte, že minulá výkonnosť nezaručuje výkonnosť v budúcnosti.
Poplatky a ceny za získavanie finančných prostriedkov
Spoločnosť Fundrise si účtuje ročný poplatok za správu aktív vo výške 0,85 % okrem poplatku za poradenstvo vo výške 0,15 %. Ich súčet predstavuje 1,0 % ročne. Neplatíte ani transakčné poplatky ani provízie z predaja.
Spoločnosť si však môže účtovať ďalšie rôzne poplatky, ako sú poplatky za vývoj alebo likvidáciu, ktorých súčet môže dosiahnuť až 2 %. Ale pre mnohých dlhodobých investorov Fundrise účtuje len 1% ročne na poplatkoch.
Ako spätne odkúpiť svoje podielové fondy
Pokiaľ ide o investovanie do nehnuteľností, likvidácia je jedným z rozhodujúcich faktorov, ktoré treba zvážiť. Nehnuteľnosti sú totiž menej likvidné ako investovanie do akcií, ETF alebo dokonca kryptomena väčšinou.
našťastie Spoločnosť Fundrise urobila niekoľko pozitívnych zmien, aby sa jej akcie stali likvidnejšími. V prípade eREITS a Fundrise eFund môžete požiadať o čiastočné alebo úplné spätné odkúpenie akcií bez zaplatenia sankcií, ak ste akcie držali 5 rokov alebo viac. Za akcie mladšie ako 5 rokov platíte 1 % pokutu.
Čo sa týka Realitného fondu Fundrise a Income Real Estate Fund, existuje štvrťročné okno na likvidáciu vo forme štvrťročných ponúk spätného odkúpenia, ktoré nesú nulové sankcie.
Poznámka: V extrémne nestabilných trhových podmienkach a ťažkých časoch si spoločnosť Fundrise vyhradzuje právo pozastaviť svoj program spätného odkúpenia, aby investori nemohli predať akcie.
Celkovo je Fundrise dlhodobá investičná hra z dôvodu 5-ročnej požiadavky na vyhýbanie sa sankciám. A len si všimnite, že akcie nie sú také likvidné ako iné aktíva, ako sú akcie a ETF.
Je Fundrise bezpečný?
Len veľmi málo investícií možno považovať za skutočne „bezpečné“ — teda s garantovaným výnosom. Menej likvidné investície do nehnuteľností však zvyčajne poskytujú lepšiu ochranu pred poklesmi na širšom trhu ako cenné papiere, ako sú akcie a podielové fondy.
A portfóliá eREIT a eFondov Fundrise sú približne také bezpečné, ako môžete nájsť v oblasti nehnuteľností.
Neobchodované REIT a eREIT sú registrované investície, a hoci podliehajú rovnakému SEC požiadavky, ktoré musí spĺňať REIT obchodovaný na burze, nie sú priamo spojené s akciovým trhom výkyvy. Dve nevýhody: Neexistuje rovnaká likvidita, pretože sa s nimi neobchoduje na trhoch a poplatky za vstup sú vyššie ako REIT obchodované na burze.
eREIT vs. Neobchodované REIT vs. Verejne obchodované REIT
| Typ | eREIT | Neobchodované REIT | REIT obchodované na burze |
|---|---|---|---|
| Verejne obchodované | Nie | Nie | Áno |
| Sekundárny trh | Nie | Typicky č | Áno |
| Vstupné poplatky | žiadne | 0-15% | 0-7% + sprostredkovateľská provízia |
Minimálna investícia je len 10 USD pre Fundrise eREITs a nemusíte ním byť akreditovaný investor podieľať sa. Akcie eREIT sa nakupujú výlučne online a členovia fondu Fundrise dostávajú upozornenia, keď sa do eREIT pridajú nové aktíva.
Je fundrise legitímny?
Fundrise je legitímna platforma pre investície do nehnuteľností a je registrovaná Komisiou pre cenné papiere a burzu ako investičný poradca podľa zákona o investičných poradcoch z roku 1940..
Má tiež nízke investičné požiadavky a dobré výsledky. Fundrise však správne uvádza, že minulá výkonnosť nie je zárukou budúcich výsledkov alebo očakávaných výnosov.
Fundrise Alternatívy
Fundrise je jednou z najlepších platforiem na investovanie do nehnuteľností, pretože má investičné minimum 10 dolárov. Len málo platforiem ponúka napr spôsob investovania do nehnuteľností pre začiatočníkov. A so svojimi pozitívnymi výsledkami a rôznymi investičnými plánmi a fondmi má Fundrise veľa.
To znamená, že niektoré alternatívy Fundrise majú radi RealtyMogul a Streitwise môže byť lepšia ako Fundrise v závislosti od vašich investičných cieľov a počiatočnej výšky investície.
| Zvýraznenie |  |
 |
 |
| Hodnotenie | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimálna investícia | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Poplatky za účet | 1 rok | 1-1,25 %/rok za správu aktív | 2% ročný poplatok za správu |
| Súkromné REIT | |||
Prihlásiť SePrečítajte si recenziu
|
Prihlásiť Se Prečítajte si recenziu |
Prihlásiť Se Streitwise Review |
Ako pre Streitwise, platíte 2% ročne, čo je viac ako Fundrise. Streitwise sa však zameriava na poskytovanie stabilného príjmu z dividend. Podľa svojej webovej stránky spoločnosť Streitwise od roku 2017 vrátila 8% alebo viac v anualizovaných výnosoch.
celkovo Fundrise je všestranná a pre začiatočníkov vhodná možnosť investovania do nehnuteľností. A skutočnosť, že si môžete vybrať investičné ciele so základným plánom, je výhodou. Nebojte sa však pozrieť aj na niektoré alternatívy, ak chcete väčší výber investícií alebo príjem z dividend.
Spodná čiara
Nehnuteľnosť ako trieda aktív je a dlhodobá investícia. To zahŕňa REIT, či už sú verejne obchodovateľné, neobchodované alebo eREIT. Príležitosti na zhodnotenie kapitálu, diverzifikáciu portfólia a pravidelné rozdeľovanie sú lákavé; distribúcie však nie sú nikdy zaručené.
Hoci to nie je to isté ako priame investovanie do nehnuteľností, REIT sú oveľa pasívnejšie a umožňujú vám investovať do nehnuteľností mimo vašej geografickej polohy. Financovanie môže byť spôsob, ako diverzifikovať do nehnuteľností bez obrovského množstva kapitálu alebo starostí s riadením, keď to robíte sami.
Aj keď som investorom do nehnuteľností, REIT ma nikdy neoslovili z niekoľkých dôvodov – predovšetkým z dôvodu vstupného zaťaženia a priebežných poplatkov. Fundrise zbavuje tieto investičné poplatky svojim poplatkom za správu aktív vo výške 0,85 %.
A skutočnosť, že Fundrise trvá len 10 dolárov na začatie, z neho robí skvelý spôsob, ako investori ponoriť sa do investovania do nehnuteľností.
Často kladené otázky o fundrise
Aká je veľká výhoda REIT?
Združením finančných prostriedkov mnohých individuálnych investorov môže REIT nakupovať diverzifikovanú zmes komerčných nehnuteľností – ako napr kancelárske budovy, nákupné centrá, hotely a byty – ktoré by si inak typický investor nemohol kúpiť individuálne. Jeden typ REIT, REIT obchodovaný na burze, je dostupný prostredníctvom akéhokoľvek makléra; ako už názov napovedá, jej akcie sa obchodujú na trhoch cenných papierov. REIT obchodované na burze však majú niekoľko nevýhod. Jednak ich výkonnosť silne koreluje so širším akciovým trhom.
Ako sa eREIT líšia od ostatných REIT?
eREIT spoločnosti Fundrise sú najviac podobné neobchodovaným REIT. Hlavný rozdiel je v poplatkoch. Keď investujete do eREIT, nejdete cez brokera – nakupujete priamo od Fundrise. To umožňuje spoločnosti Fundrise dramaticky znížiť poplatky. Neexistuje žiadny sprostredkovateľ, takže neexistujú žiadne poplatky alebo provízie vopred. A namiesto platenia front-end záťaže 7% – 15% si Fundrise účtuje len 1,0% ročný poplatok za správu aktív.
Čo sú to elektronické fondy?
eFond (skratka pre Electronic Fund) investuje do komerčných nehnuteľností a je exkluzívny pre Fundrise. Dizajn je podobný profesionálne spravovanému podielovému fondu, ale ako eREIT, ktoré nie sú verejne obchodovateľné. eFondy sú založené ako partnerstvá a nie korporácie, takže sú zdaňované inak – ušetria sa dvojnásobok zdaňovanie, rovnako ako eREITs Fundrise ponúka tieto eFondy investorom bez akýchkoľvek maklérov alebo provízií. Na rozdiel od eREIT, ktorý sa zvyčajne používa na príjem, sú eFondy Fundrise nastavené na rast.
Funkcie získavania finančných prostriedkov
| Minimálna investícia | $10 |
| Poplatky za účet | 1 rok |
| Časový záväzok | 0 mesiacov |
| Vyžaduje sa akreditácia | |
| Súkromné REIT | |
| Typy ponuky | Dlh, Equity, Preferovaný kapitál, Priame vlastníctvo |
| Typy nehnuteľností | Komerčný, Obytný, Samostatná rodina, Zahraniční investori |
| Obsluhované regióny | 50 štátov |
| Sekundárny trh | |
| Samoriadená IRA | |
| 1031 Výmena | |
| Vopred preverené | |
| Predfinancované |
Zrieknutie sa zodpovednosti: Informácie obsiahnuté v tomto dokumente nepredstavujú ponuku ani žiadosť o záujem o žiadnu ponuku cenných papierov; ak sa však poskytne prejav záujmu, možno ho stiahnuť alebo odvolať bez akéhokoľvek záväzku alebo záväzku pred prijatím po kvalifikácii alebo účinnosť príslušného ponukového dokumentu a akákoľvek ponuka, vyžiadanie alebo predaj akýchkoľvek cenných papierov sa uskutoční iba prostredníctvom ponukového obežníka, memoranda o súkromnom umiestnení, alebo prospekt. Týmto sa nepožadujú žiadne peniaze ani iná protihodnota a nebudú akceptované bez toho, aby tomuto potenciálnemu investorovi poskytol príslušný ponukový dokument. Vstup do platformy fundrise nepredstavuje prejav záujmu o žiadnu ponuku, ani nezahŕňa žiadnu povinnosť alebo záväzok akéhokoľvek druhu.