Pozitívne zhodnoťte rok 2022: Nájdite svoju investičnú osobnosť

Väčšina ľudí vie, že by mali investovať, no často nevedia, ako začať alebo do čoho investovať. A keďže mnohé finančné platformy ignorujú emocionálnu zložku investovania, veľa ľudí sa bojí vôbec začať.

Pozitívne sa to snaží zmeniť tým, že do investovania prináša emocionálnu inteligenciu a ukazuje investorom, že môžu vybudovať portfólio ktoré im zarábajú peniaze a sú v súlade s ich hodnotami. Slúži investorom aj finančným poradcom tým, že ich spája, aby vytvorili dlhodobé vzťahy založené na finančnej osobnosti investora, investičných cieľoch a hodnotách.

Čo je pozitívne?

Positively je platforma investičného poradenstva. Pomôže vám spoznať vašu osobnosť investovania a spojí vás s finančným poradcom. A pomáha finančným poradcom zlepšiť výsledky pre ich klientov.

Positivly bola založená odborníkmi v oblasti financií, vzdelávania, filantropie, šťastia a technológií s cieľom priniesť emocionálnu inteligenciu do investovania. A spoločnosť je od novembra 2020 investičným poradcom registrovaným v SEC.

Čo ponúka?

Pozitívne ponúka investorom dve hlavné služby:

Ako to funguje?

Najprv si urobte bezplatný finančný odhad. Hodnotenie obsahuje 21 otázok a pýta sa na témy ako:

• Vaša tolerancia investičného rizika
• Vaše finančné priority
• Aké dôležité sú vaše osobné hodnoty vo vašich financiách
• Úroveň vášho investičného komfortu a skúseností
• Váš aktuálny investovateľný majetok

Webová stránka vám potom zobrazí výsledky vašej finančnej osobnosti. Pozitívne to zakladá na štyroch faktoroch: účel, bezpečnosť, dotyk a uhly pohľadu. A tieto faktory merajú, aké dôležité sú pre vás vaše hodnoty pri investovaní, vašu toleranciu voči riziku, vašu túžbu po zmysluplných vzťahoch v súvislosti s investovaním a ďalšie.

Po dokončení hodnotenia dostanete e-mail s vašou finančnou osobnosťou. Môžete sa tiež rozhodnúť, že sa spojíte s finančným poradcom, ktorý zodpovedá vašej osobnosti.

Pre koho to je?

Pozitívne má dve cieľové skupiny: investorov a poradcov. Mohlo by to byť pre vás to pravé, ak chcete začať investovať a nie ste si istí, kde začať. Alebo sa hodí, ak už investujete, ale nie ste si istí, či sa riadite stratégiou, ktorá vám skutočne vyhovuje.

Pozitívne aj partneri s finančnými poradcami. Ako investora vás môže Positivly zaujímať, ak si radšej najmete poradcu na správu vašich investícií. Akonáhle vykonáte bezplatné hodnotenie spoločnosti, spojí vás s poradcom, ktorý sa hodí k vašej osobnosti.

Poplatky

Pozitívne je pre investorov bezplatné. Urobte si bezplatný kvíz a spojí vás s finančnými poradcami, ktorí zodpovedajú vašej osobnosti a investičným cieľom. Spoločnosť zarába peniaze od finančných poradcov, ktorí platia za používanie jej platformy.

Aký je zákaznícky servis?

Najjednoduchší spôsob, ako kontaktovať Positivly, je cez live chat box na jeho webovej stránke. Člen tímu je k dispozícii na rozhovor počas bežnej pracovnej doby spoločnosti od pondelka do piatku, 10:00. do 19:00 hod. Veľkonočný čas. Webová stránka tiež poskytuje odkazy na jej stránky sociálnych médií, kde môžu zákazníci poslať spoločnosti správu.

Je to bezpečné?

Pozitívne je použitie úplne bezpečné. Posúdenie investora je bezplatné. A vyžaduje len vaše meno a e-mailovú adresu. Nemusíte zdieľať žiadne finančné informácie s Positivly ani spájať žiadne zo svojich bankových účtov. To znamená, že neexistuje žiadne riziko zneužitia vašich osobných údajov.

Výhody nevýhody

Najlepšie alternatívy

Pozitívne zaujíma jedinečný prístup k investovaniu tým, že vás spojí s poradcom na základe osobného hodnotenia, ktoré analyzuje vašu finančnú osobnosť. Tento prístup vám pomôže nájsť poradcov, ktorí sa hodia z emocionálneho aj finančného hľadiska.

A hoci nie je veľa iných, ktorí by robili presne to, čo robí Positivly, niekoľko spoločností využíva informácie o vašich finančných cieľoch a štýle investovania na poskytnutie investičnej stratégie. Je potrebné zvážiť niekoľko konkurentov:

• Osobný kapitál: Rovnako ako Positivly, aj Osobný kapitál vás spája so skutočným finančným poradcom. Osobný kapitál má však svojich vlastných interných poradcov ako súčasť svojej služby správy majetku.
• Zlepšenie: Aj keď Betterment nemá skutočných finančných poradcov, spája vás s investíciami na základe osobného hodnotenia. Betterment je robo poradca, ktorý zostavuje vaše investičné portfólio na základe vašich finančných cieľov, tolerancie rizika a ďalších faktorov.
• Ellevest: Jednou z výhod spoločnosti Positivly je, že spája investorov s poradcami, ktorí im pomôžu účelne investovať. Ellevest tiež pomáha zákazníkom účelne investovať. Vytvára vám portfólio na základe vašich cieľov a hodnôt.

Zrátané a podčiarknuté: Stojí to za to?

Ak sa pýtate, či stojí za to skúsiť to Positivly, odpoveď znie: pravdepodobne. Dobrou správou s Positivly je, že je pre investorov zadarmo. Minimálne môžete:

1. Urobte si bezplatné hodnotenie.
2. Zistite viac o svojej finančnej osobnosti.
3. Získajte nejaký smer o investíciách, ktoré by mohli byť vhodné pre vaše portfólio.

Pozitívne vás tiež spojí s poradcom, ktorý zodpovedá vašej finančnej osobnosti. Neexistuje žiadny záväzok ani požiadavka, aby ste sa zaregistrovali, takže nestratíte nič tým, že vykonáte hodnotenie a dozviete sa o poradcoch, ktorí sú vám k dispozícii.