Facet Wealth Review 2022: Jedinečná spoločnosť pre finančné plánovanie, ktorej dôverovať?

Facet Wealth je spoločnosť pre finančné plánovanie novej generácie, ktorá spája každého klienta so špecializovaným certifikovaným finančným plánovačom™ na správu investícií, sporenia, poistenia, daní a plánov nehnuteľností. Každý klient pracuje priamo so svojou CFP^® profesionál na vytváranie a riadenie dynamického finančného plánu. Keď pracujete s poradcom cez Facet Wealth, platíte iba ročný paušálny poplatok na základe služieb, ktoré potrebujete.

Niektorí ľudia sú si istí, že spravujú svoje financie sami. Iní však uprednostňujú pomoc odborníka, aby sa uistili, že sú na správnej ceste k splneniu svojich finančných cieľov. Ak chcete pomôcť s vaším finančným plánom, investíciami, poistením alebo inými finančnými potrebami, odborník na CFP od Fazetové bohatstvo môže byť pre vás to pravé.

O Fazetovom bohatstve

Spustený v roku 2016, Fazetové bohatstvo vás spáruje so špecializovaným odborníkom na CFP, ktorý pracuje priamo s vami. Všetci Facet poradcovia sú zverenci, čo znamená, že musia uprednostniť vaše najlepšie záujmy nad svojimi vlastnými. Facet Wealth účtuje zákazníkom ročný poplatok, ktorý nie je založený na ich majetku alebo spravovanom majetku, ale na službách, ktoré potrebujú.

Niektorí ľudia dokážu zvládnuť svoje investície a finančné plány sami. Ale mnohí zistia, že služby finančného plánovača stoja za to. Či už chcete, aby vám niekto zostavil plán, alebo len chcete profesionálny druhý názor na to, čo robíte, Facet Wealth môže byť presne to, čo potrebujete.

Facet Wealth vám môže pomôcť s nasledujúcimi službami:

• Plánovanie odchodu do dôchodku – Facet Wealth vytvorí akčný plán, ktorý vám pomôže dosiahnuť vaše dôchodkové ciele a uistí sa, že rozumiete stratégiám, ktoré odporúčajú.
• Plánovanie vzdelávania − Pre ľudí s deťmi vám Facet Wealth ukáže možnosti, ako zaplatiť za ich budúce vzdelanie.
• Plánovanie života − Poradca Facet Wealth vám môže pomôcť naplánovať životné míľniky, ako sú deti, kúpa domu alebo zdravotné výdavky.
• Správa majetku − Facet Wealth spravuje vaše investície za vás a zabezpečuje, že máte diverzifikované portfólio, ktoré zodpovedá vašim finančným cieľom.
• Daňové plánovanie − Môžete realizovať svoje finančné plány a minimalizovať svoje daňové záväzky.
• poistenie − Ak máte otázky týkajúce sa poistenia, môže vám pomôcť váš poradca Facet Wealth. Môžu vám odporučiť niektoré z najlepších poistných plánov pre vás a vašu rodinu.
• Plánovanie nehnuteľností − Ak máte osobného právneho zástupcu, Facet Wealth s ním bude úzko spolupracovať na vytvorení vášho plánu nehnuteľností.
• Staršie plánovanie − Vykonajú sa opatrenia pre vašu rodinu alebo charitu. Váš poradca vám ukáže, ako štruktúrovať svoje financie.
• Správa dlhu − Plánovaný výdavkový účet môže pomôcť pri riadení dlhu.
• Riadenie peňažných tokov − Facet Wealth verí, že plány výdavkov by mali byť osobné. Posúdia vašu finančnú situáciu a pomôžu vám nájsť najlepší štýl riadenia cash flow.

Vlastnosti fazetového bohatstva

Facetové bohatstvo ponúka mnoho výhod a funkcií, ktoré klienti považujú za užitočné. Tu sú niektoré z najlepších aspektov práce s touto službou.

Špecializovaný finančný poradca

Keď sa zaregistrujete s Facet Wealth, spárujete sa s a CFP profesionál — zlatý štandard finančnej expertízy — kto s vami bude spolupracovať, pokiaľ zostanete v spoločnosti. Táto osoba spozná vás a vašu finančnú situáciu. Budú s vami spolupracovať, aby vám pomohli dosiahnuť finančnú pohodu.

Fazetní plánovači vedia, že život sa neustále mení a veria, že finančné plány by mali byť dynamické. Váš plánovač bude s vami spolupracovať na aktualizácii vášho finančného plánu alebo investícií, keď budete potrebovať pivot.

Poradcovia vo Facet Wealth sú všestranní finanční experti, ktorí sa dokážu na vaše financie pozrieť holisticky, aby vám pomohli so širokou škálou finančných otázok a potrieb.

Správa portfólia s vaším súčasným maklérstvom

Facet Wealth poradcovia môžu prevziať opraty a spravovať všetky vaše investície za vás, alebo môžu s vami spolupracovať prostredníctvom bežné maklérske účty.

Facet Wealth poradcovia pracujú priamo s účtami v Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade a Pershing. Vaše portfólio bude investované prevažne do fondov obchodovaných na burze (ETF) a podielových fondov. A ich výber je založený na vašich finančných cieľoch a osobnej tolerancii rizika.

Navyše vaše portfólio môže byť plne spravované Facet Wealth a pravidelne kontrolované a vyvážené. A váš ľudský poradca vám môže poskytnúť aj rady, ktoré by boli mimo rámca robotického poradcu, napríklad ako spravovať dlh. Alebo ak radšej spravujete svoje prostriedky sami, môžete spolupracovať so svojím poradcom na správe svojich 401 (k), IRA, akciových opcií, pracovných výhod a iných finančných účtov a rozhodnutí.

Finančný informačný panel

Klienti Facet Wealth sa môžu kedykoľvek prihlásiť a zobraziť svoje informácie na hlavnom paneli Facet Wealth, kde majú prístup k svojim osobný finančný „návrh.“ To zahŕňa súhrn ich cieľov, investícií, bankových účtov, poistenia, odchodu do dôchodku, aktív, dlhov, plánovania nehnuteľností a ďalších podrobností. Klienti môžu sledovať svoje financie a sledovať ich pokrok smerom k finančným cieľom na prvý pohľad.

Ak chcete sledovať svoje informácie, musíte bezpečne prepojte svoj účet Facet Wealth s ostatnými finančnými účtami. Funguje to podobne ako v populárnych finančných aplikáciách, ako je Mint, a stačí to urobiť raz. Facet Wealth používa proprietárny systém postavený na robustnej a bezpečnej platforme Amazon Web Services a zhromažďuje najaktuálnejšie informácie, aby ste mali svoje finančné informácie vždy na dosah ruky.

Fiduciárni poradcovia

Dôležitosť spolupráce s poradcom, ktorý je zverencom, nemožno podceňovať.Fiduciárstvo znamená, že poradca musí klásť na prvé miesto váš najlepší záujem. Aj keď si možno myslíte, že je to samozrejmosť, keď si najmete niekoho, kto vám pomôže s vašimi peniazmi, nie je to vždy tak.

Niektorí finanční plánovači zo starej školy dostávajú platené provízie od spoločností investičných fondov, ak do týchto fondov posielajú aktíva klientov. Tieto prostriedky však nie sú vždy v najlepšom záujme klienta. Keď pracujete s fiduciárnym plánovačom, ktorý je len spoplatnený (viac o poplatku v ďalšej časti), máte najlepšiu pozíciu na splnenie svojich potrieb. Facet Wealth plánovači nezarábajú provízie a nemajú žiadne produkty na predaj.

Ako funguje fazetové bohatstvo?

Zážitok Facet Wealth začína 30-minútovým úvodným hovorom, kde si do hĺbky preberiete svoje ciele a aktuálnu finančnú situáciu. Toto úvodné stretnutie zmapuje vaše ciele a plány a získa prehľad o tom, kde sú vaše financie, aby Facet mohol pochopiť služby a podporu, ktoré budete potrebovať. Ak ste s hovorom spokojní, môžete sa prihlásiť na ktorýkoľvek plán, ktorý vyhovuje vašim potrebám. Neexistuje žiadny tlak.

Po registrácii môžete chatovať so svojím poradcom telefonicky alebo pomocou videokonferenčného hovoru a hovory je možné naplánovať mimo bežných pracovných hodín. Vy si vyberiete, čo najlepšie vyhovuje vašim potrebám.

Klienti plánujú videohovory a telefonáty priamo so svojimi plánovačmi. Neexistuje žiadne call centrum. Klienti si môžu naplánovať stretnutia so svojím plánovačom podľa potreby, alebo môžu dodržať štandardný harmonogram a stretávať sa so svojím plánovačom v pravidelných intervaloch niekoľkokrát do roka.

Ako pristupuje k investovaniu fazetové bohatstvo?

Facet Wealth verí, že finančný život človeka by mal začať personalizovaným a akčným plánom. Každá stratégia, ktorú ich vedúci plánovači vytvoria, zahŕňa alokáciu aktív primeranú riziku, diverzifikáciu, nízke náklady a daňovú efektívnosť.

Základné princípy Facet Wealth uvádzajú, že všetko začína plánom. Musíte mať dlhodobý pohľad a disciplína vedie k úspechu. K investovaniu pristupujú s personalizovanými stratégiami a ako základ využívajú plánovanie.

Ceny fazetového bohatstva

Ceny fazetového bohatstva sa pohybujú od 1 800 do 6 000 dolárov ročne. V závislosti od vašej situácie môže byť táto cena pre vaše potreby trochu vysoká. Avšak tí, ktorí majú značné aktíva, môžu ušetriť balík pomocou Facet Wealth v porovnaní s poradcom, ktorý účtuje na základe aktív v správe. Paušálne poplatky sú konkurencieschopné s mnohými tradičnými finančnými plánovačmi, ktoré využívajú iba poplatky a v mnohých prípadoch môžu byť nižšie.

Základná úroveň členstva vo výške 1 800 USD ročne nemusí zahŕňať všetko, čo hľadáte. Najvyššia úroveň služieb je ideálna pre majiteľov firiem a ľudí s vysokým čistým majetkom. Väčšina ľudí pristane niekde uprostred. To zahŕňa plánovanie vzdelávania, dôchodkového a poistného krytia, služby, ktoré zodpovedajú priemernému človeku, ktorý hľadá finančného poradcu.

Pre koho je fazetové bohatstvo najlepšie?

Facet Wealth je najlepší pre investorov, ktorí chcú komplexnejšie finančné plánovanie a majú strednú až vysokú úroveň aktív. Ak nepotrebujete finančné či investičné poradenstvo alebo nemáte veľa finančného majetku, po zaplatení ročného poplatku to najlepšie zhodnotíte.

Záverečné myšlienky o bohatstve fazety

Facet Wealth ponúka tradičné finančné poradenstvo prostredníctvom telefónu a videokonferencií. Vďaka svojej transparentnej, jednotnej cene a správcovskému stavu je dobrou voľbou pre ľudí, ktorí chcú pracovať s finančným poradcom na diaľku. Ak hľadáte ľudského finančného plánovača na prácu, Facet Wealth určite stojí za vyskúšanie.