NewRetirement je nástroj navrhnutý tak, aby vám pomohol zmierniť vaše obavy z plánovania odchodu do dôchodku. Táto platforma vám pomôže vytvoriť prispôsobený dôchodkový plán a uistiť sa, že ste na dobrej ceste k pohodlnému odchodu do dôchodku. Ako však NewRetirement funguje a je pre vás to pravé? Tu je naša recenzia NewRetirement.
Cena - 9
Zákaznícky servis - 9
Jednoduché použitie - 7
Nástroje a zdroje – 10
synchronizácia - 6
8
Celkovo
NewRetirement pomáha ľuďom plánovať odchod do dôchodku pomocou plánovacích nástrojov, vzdelávacieho obsahu a komunity rovnako zmýšľajúcich investorov. Jeho cieľom je poskytnúť vám všetky nástroje, ktoré potrebujete, aby vám pomohli sporiť a investovať na dôchodok.
Prihláste sa do NewRetirementČo je nový dôchodok?
Nový odchod do dôchodku je webová stránka a plánovací nástroj, ktorý pomáha ľuďom finančne sa pripraviť na dôchodok. Spoločnosť bola založená v roku 2015 Stevenom Chenom. Keď on a jeho brat nemohli nájsť online nástroje, ktoré by pomohli ich matke sporiť si na dôchodok, Steve sa rozhodol, že si jeden vytvorí sám.
Dnes sa NewRetirement špecializuje na ponúkanie cenovo dostupných nástrojov plánovania odchodu do dôchodku, vzdelávacieho obsahu a a komunita rovnako zmýšľajúcich investorov, ktorí pracujú na tom, aby sa stali sebavedomejšími vo svojich financiách a dosiahli finančné výsledky nezávislosť.
Čo ponúka?
NewRetirement ponúka službu predplatného, ktorá vám pomôže plánovať a šetriť na dôchodok.
Ponúka tri predplatné plány:
Bezplatný plánovač
Po prvé, NewRetirement ponúka bezplatný plán, ktorý vám pomôže zistiť, ako ste na tom finančne a pripraviť sa na dôchodok. S týmto bezplatným plánom môžete použiť mnoho nástrojov webových stránok na sledovanie svojich účtov, plánovanie odchodu do dôchodku a zistenie, aký silný je váš plán.
PlannerPlus – 96 dolárov ročne so 14-dňovou bezplatnou skúšobnou verziou
Plán PlannerPlus od NewRetirement je najobľúbenejší, ktorý ponúka. S PlannerPlus môžete robiť všetky rovnaké veci, aké by ste robili s bezplatným plánom, s pridaním mnohých ďalších nástrojov. Niektoré z doplnkov zahŕňajú:
- Vytvorenie podrobného rozpočtu
- Prepojenie vašich bankových a maklérskych účtov
- Modelovanie transakcií, ako sú nehnuteľnosti a Rothove konverzie
- Získanie podrobnej daňovej analýzy
- Sťahujú sa vaše údaje
- Stresové testovanie vášho plánu
- Nájdenie najlepších stratégií stiahnutia
PlannerPlus Live – 396 dolárov ročne so 14-dňovou bezplatnou skúšobnou verziou
Plán PlannerPlus Live je najdrahší plán, ktorý ponúka. Zahŕňa všetko, čo prichádza s plánom PlannerPlus, s pridaním dvoch relácií Zoom s odborníkom na plánovanie, ktoré vám pomôžu vytvoriť pre vás najlepší možný dôchodkový plán.
Iné služby
NewRetirement svojim zákazníkom ponúka aj doplnkové služby. Po prvé, používatelia získajú individuálnu podporu produktu prostredníctvom hovoru Zoom. Tieto hovory môžete použiť na nastavenie svojho dôchodkového plánu, záťažový test a kladenie otázok. Zoom hovory sú 150 USD za reláciu, ale ak máte plán PlannerPlus Live, získate dva bezplatné hovory. Môžete tiež spolupracovať s finančným poradcom vytvoriť personalizovaný dôchodkový plán za 999 dolárov.
Okrem svojich predplatiteľských plánov a doplnkových služieb ponúka NewRetirement aj množstvo ďalších bezplatných nástrojov, ktoré môžu investori použiť na plánovanie budúcnosti. A spoločnosť má veľkú knižnicu vzdelávacích zdrojov, aby odpovedala na vaše otázky týkajúce sa plánovania odchodu do dôchodku. A existuje celý rad finančných kalkulačiek, ktoré sú zadarmo na použitie bez ohľadu na to, či máte účet NewRetirement.
Hlavné rysy
NewRetirement má množstvo funkcií, ktoré vám pomôžu plánovať budúcnosť. Tu je niekoľko jeho nástrojov:
Dashboard
Váš informačný panel NewRetirement je vašou prvou zastávkou na webovej stránke spoločnosti. Rýchlo uvidíte informácie o zdravotnom stave vášho plánu, vrátane skóre vášho príjmu a vašich šancí na splnenie vašich dôchodkových cieľov.
Na dashboarde uvidíte aj porovnanie vášho príjmu vs. výdavky počas dôchodku, vaše čistý majetok a niekoľko návrhov od trénerov, ktoré vám pomôžu zlepšiť váš finančný plán.
Plánovač odchodu do dôchodku
Plánovač odchodu do dôchodku je skutočne chlebom a maslom NewRetirement. Keď sa zaregistrujete, zadáte svoje informácie a uvidíte, či ste na ceste do dôchodku.
Potom sa môžete pustiť do vytvárania komplexného finančného plánu. To zahŕňa vaše účty a aktíva, domov, dlhy, príjmy, výdavky, zdravotnú starostlivosť, peňažný tok, plán nehnuteľností, finančné ciele a ďalšie.
Knižnica prehľadov
Ďalšou z najlepších funkcií NewRetirement je knižnica prehľadov, ktorá vám môže pomôcť zobraziť prognózy vášho odchodu do dôchodku a použiť rôzne nástroje na vytváranie grafov.
Niektoré z nástrojov v knižnici zahŕňajú:
- Projekcia doživotného dôchodku
- Prognóza peňažných tokov
- Predpoveď potrebných úspor
- Čistý majetok
- Priemerný dôchodok vs. výdavky
- Scenáre „Čo ak“.
- Prieskumník sociálneho zabezpečenia
- Analýza Monte Carlo
- Prieskumník konverzií Roth
Tipy na zlepšenie plánu
Nakoniec vám NewRetirement ponúka množstvo tipov, ktoré vám pomôžu zlepšiť váš finančný plán. Tipy spadajú do troch rôznych kategórií: zisťovanie ako mať dostatok úspor, príprava na riziká a neznáme a maximalizácia svojho bohatstva.
Táto časť webovej stránky ponúka množstvo rád. Môžete začať tam, kde ste teraz, prečítaním si tipov, ktoré sa najviac týkajú vášho súčasného života. Potom na vás bude čakať zvyšok, keď sa dostanete do ďalšej fázy vašej finančnej cesty.
Ako to funguje?
Bez ohľadu na to, ktorý plán si vyberiete, budete môcť vidieť, kde ste dnes finančne, a vytvoriť si plán odchodu do dôchodku.
Existujú dve rôzne cesty, ktorými sa môžete vydať. Po prvé, NewRetirement ponúka rýchle hodnotenie, kde zadáte len niekoľko podrobností o sebe a vašej finančnej situácii. Na základe odhadov, ktoré poskytnete, vám NewRetirement povie, aké sú vaše šance na financovanie vášho dôchodku.
Odtiaľ vám odporučí niekoľko ďalších krokov, ktoré vám pomôžu dostať sa na správnu cestu. Prípadne si môžete vybrať komplexnejší nástroj, kde zdieľate viac informácií. Trvá to len pár minút, no dá vám presnejšiu predstavu o tom, kde sa dnes nachádzate.
Keď vyplníte všetky potrebné informácie, NewRetirement vám poskytne množstvo tipov, ako môžete zlepšiť svoj finančný plán. A pozýva vás, aby ste si vyskúšali plány prémiového predplatného.
Pre koho to je?
NewRetirement je vynikajúci nástroj, ktorý vám pomôže vytvoriť komplexný finančný plán, aby ste sa uistili, že ste pripravení na dôchodok. Keďže odchod do dôchodku je najdrahší finančný cieľ, na ktorý si väčšina z nás sporí, tento plán môže využiť každý.
Čo je skvelé na NewRetirement, je to, že mnohé nástroje sú súčasťou bezplatného plánu. Takže aj keď nie ste pripravení zaplatiť za nástroj finančného plánovania, stále z toho máte veľa výhod. Výsledkom je, že tento bezplatný plán je ideálny pre každého, kto chce malé poradenstvo pri plánovaní odchodu do dôchodku alebo nejaké uistenie, že je na správnej ceste.
Platené plány by mohli byť vhodné pre každého, kto má komplikovanejšiu finančnú situáciu alebo kto chce trochu personalizovanejšiu pomoc pri zostavovaní svojho finančného plánu.
Ako si otvorím účet?
Prihlásenie sa do plánu NewRetirement je jednoduché. Stačí zadať e-mailovú adresu a heslo. Odtiaľ budete vyzvaní, aby ste vyplnili rýchly alebo komplexný dotazník plánovania odchodu do dôchodku. Keď odpoviete na všetky otázky, dostanete sa na svoj informačný panel, aby ste zistili, či ste na dobrej ceste k odchodu do dôchodku.
Keď sa zaregistrujete do NewRetirement, automaticky máte bezplatný plán. Máte však možnosť prejsť na jeden z platených plánov alebo si kúpiť niektorú z ďalších prémiových doplnkových služieb.
Aký je zákaznícky servis?
Ak potrebujete pomoc s účtom NewRetirement alebo máte otázky týkajúce sa spoločnosti, máte niekoľko možností, ako niekoho kontaktovať.
Najprv môžete kedykoľvek poslať e-mail zákazníckej podpore na adresu [email protected]. Do spoločnosti môžete tiež zavolať na bezplatné číslo 866-441-0246. Nakoniec môžete použiť chatbox na webovej stránke spoločnosti na rozhovor so zástupcom. Podľa webovej stránky spoločnosti odpovedajú na chaty zvyčajne do niekoľkých hodín.
A jedinečný spôsob, akým NewRetirement obsluhuje svojich zákazníkov, je prostredníctvom skupiny na Facebooku. V skupine je viac ako 6000 členov. A môžete klásť otázky o NewRetirement a osobných financiách vo všeobecnosti.
Napokon, okrem všeobecnej zákazníckej podpory ponúka NewRetirement aj finančnú pomoc tým, ktorí ju potrebujú. Používatelia bezplatného plánu môžu dostávať e-mailovú podporu a podporu v aplikácii počas pracovnej doby, ako aj prostredníctvom skupinových tried. Zákazníci PlannerPlus si môžu zakúpiť individuálne koučingové alebo zverenecké poradenské služby. A zákazníci PlannerPlus Live získajú dve bezplatné relácie Zoom s odborníkom na plánovanie.
Je to bezpečné?
Áno, NewRetirement je bezpečné používať. Spoločnosť používa zabezpečenie na úrovni banky a osvedčené postupy v odvetví, aby pomohla udržať vaše údaje v bezpečí. NewRetirement používa 128-bitové šifrovanie na komunikáciu medzi vaším prehliadačom a jeho servermi. Šifrovanie webovej stránky má hodnotenie A+ od Qualys SSL Labs.
Ďalšou dôležitou otázkou je, čo NewRetirement robí s vašimi údajmi. Po prvé, spoločnosť neumožňuje zamestnancom prístup k vašim povereniam. Používa prísne interné kontroly prístupu. A nepredáva vaše údaje, neposkytuje osobné údaje tretím stranám ani nezdieľa vaše údaje s výnimkou zlepšovania svojich produktov a služieb.
Nakoniec, pokiaľ ide o prepojenie s inými účtami, spoločnosť NewRetirement spolupracuje so spoločnosťou Plaid, ktorá je jedným z lídrov v oblasti bezpečného prepojenia účtov.
Klady a zápory
klady
Veľa bezplatných nástrojov — Mnohé z nástrojov NewRetirement sú zadarmo na použitie. A to znamená, že z nich môže mať úžitok každý.
Jednoduché prihlásenie — Dokončenie počiatočného hodnotenia spoločnosti NewRetirement trvá len niekoľko minút.
Extra podpora — Pre investorov, ktorí chcú ďalšie poradenstvo, sú k dispozícii telefonáty podpory Zoom a služby finančného poradenstva za zvýšené náklady.
Komplexná prístrojová doska — Informačný panel NewRetirement je neuveriteľne komplexný, dokonca aj pre bezplatných používateľov. Uvidíte množstvo tipov, ako zlepšiť svoj finančný plán.
zápory
Za pokročilé funkcie bude potrebné zaplatiť — Mnoho nástrojov a simulátorov NewRetirements, vrátane nástroja na tvorbu rozpočtu, vyžaduje platené predplatné.
Nie je možné prepojiť vaše účty s bezplatnou verziou – Bezplatný nástroj vám neumožňuje prepojiť vaše účty. To je k dispozícii iba s plateným nástrojom.
Žiadne služby správy majetku — NewRetirement neponúka služby správy majetku ako niektorí jeho konkurenti v oblasti plánovania odchodu do dôchodku.
Najlepšie alternatívy
Mnohé z funkcií NewRetirement sú podobné tým Osobný kapitál ponúka. Patria sem robustné finančné nástroje, ktoré vám pomôžu plánovať odchod do dôchodku, sledovať vaše výdavky a vypočítať si čisté imanie.
Existuje však niekoľko dôležitých rozdielov. Po prvé, Osobný kapitál ponúka služby správy majetku. Môžete si najať poradcu, ktorý bude spravovať vaše investície za vás a úzko s vami spolupracovať, aby vám pomohol sporiť si na dôchodok. To však získate iba vtedy, ak máte veľké množstvo investovateľných aktív.
Okrem toho, zatiaľ čo všetky základné nástroje Personal Capital sú voľne použiteľné, nie sú ani zďaleka také komplexné ako nástroje NewRetirement. Ponúka základné nástroje, ktoré nájdete v rámci bezplatného plánu NewRetirement, ale bez prispôsobeného poradenstva a bez robustnejších nástrojov, ktoré prichádzajú s platenými plánmi NewRetirement.
Zrátané a podčiarknuté: Stojí to za to?
NewRetirement má veľa skvelých vecí, vrátane bezplatných nástrojov a platených plánov predplatného. Vzhľadom na to, aké robustné sú palubná doska a rady aj s bezplatným programom, určite stojí za to zadať svoje informácie a aspoň zistiť, či ste na ceste do dôchodku.
A tí, ktorí cítia, že potrebujú trochu viac pomoci, alebo ktorí majú zložitejšiu finančnú situáciu, pravdepodobne zistia, že platené plány budú stáť za to. Koniec koncov, plán PlannerPlus vychádza len na 8 dolárov mesačne.
Ako už bolo povedané, pred registráciou do akéhokoľvek finančného nástroja je dôležité urobiť si vlastný prieskum do spoločnosti, aby ste sa uistili, že služby, ktoré ponúka, sú v súlade s tým, čo skutočne hľadáte pre.